Вышло очередное исследование, в этот раз от аналитиков Финама, с наиболее интересными на их взгляд дивидендными историями на ближайший год.

В целом лидеры всё те же 😀 — Сургутнефтегаз, Лукойл, Сбер, ИКС 5, ДОМ РФ и Интер РАО. Из этого списка только Интер РАО встречается не в каждом исследовании, остальные компании являются любимчиками практически всех инвестдомов.

Прогнозы по дивидендной доходности собрала на картинке. Но предлагаю ещё обсудить, почему аналитики видят потенциал в данных бумагах.

Так в чём же сила?

1️⃣ Сбербанк — банк идёт к рекордной прибыли около 2 трлн руб. по итогам года, а при выплате половины прибыли дивиденд может составить 44–45 руб. на акцию.

2️⃣ ДОМ РФ — за девять месяцев чистая прибыль выросла на 39%, а рентабельность капитала достигла 23,6%, поэтому при сохранении текущей дивидендной политики выплаты могут составить около 325 руб. на акцию.

3️⃣ ЛУКОЙЛ — компания направляет на дивиденды весь скорректированный свободный денежный поток, платит дважды в год и уже объявила 535 руб. за девять месяцев, а слабеющий рубль и высокие цены на нефть поддержат финальную выплату.

( Читать дальше )

Периодически в канале знакомлю вас с таким подборками. Правда надо помнить, что любой прогноз — это всего лишь прогноз. Он может и не сбыться — вспоминаем сразу, как год назад были прогнозы по росту индекса Мосбиржи. Но польза прогноза в том, что можно увидеть какие активы выделяются на фоне остальных и почему. Сегодня у нас прогноз от ИК «Риком-Траст».

В конце расскажу, какие акции нравятся мне. Но прежде чем перейти к обсуждению, приглашаю Вас подписаться на мой канал, там ещё больше интересной и полезной информации про инвестиции и личные финансы.

 

Итак, кого аналитики видят сильнее рынка?

1. Россети Ленэнерго, привилегированные (#LSNGP)

🎯 Цель: 400 ₽

Текущая цена: 354,80 ₽

Потенциал роста: +12,7%

Срок реализации: 6 месяцев

Причины роста: за первое полугодие чистая прибыль увеличилась на 19,8%, до 24,4 млрд ₽, выручка — на 17,7%, индексация тарифов, заложенная на ближайшие года, будет поддерживать финансовые показатели бизнеса.

2. ЛУКОЙЛ (#LKOH)

🎯 Цель: 7 000 ₽

( Читать дальше )

После перерыва в снижении ставок ОФЗ просели в цене и дают текущую купонную доходность уже до 15,6%. Поэтому решила обновить расчёт по зарплате от государства в виде купонов по ОФЗ 😄

Лично я продолжаю собирать облигационную часть портфеля. Мне нравится подход, когда она приносит деньги регулярно. Купоны приходят каждый месяц и постепенно становятся дополнительным источником дохода.

Но прежде чем перейти к обсуждению, приглашаю Вас подписаться на мой канал, там ещё больше интересной и полезной информации про инвестиции и личные финансы.

 

1️⃣ Как это работает?

Каждый из этих выпусков ОФЗ-ПД платит постоянный купон раз в полгода. Если объединить их в портфель, на ближайшие 12 месяцев получается календарь без пустых месяцев:

▫️ январь / июль — 26233;

▫️ февраль / август — 26240;

▫️ март / сентябрь — 26246;

▫️ апрель / октябрь — 26254;

▫️ май / ноябрь — 26247;

▫️ июнь / декабрь — 26250.

2️⃣ Какой нужен капитал?

Нас интересует именно текущая купонная доходность — денежный поток от купонов относительно цены покупки.

( Читать дальше )

Рынок, несмотря на рост последних дней, до сих пор показывает значительную просадку. Мы недавно обсуждали, что 80 из 102 российских компаний ещё находятся в минусе с начала года. Однако, именно сильное падение может стать бустером резкого роста при любых позитивных новостях. На этом и строятся текущие прогнозы аналитиков. Сегодня у нас прогноз от аналитиков Сбера.



Помним, что любой прогноз не равно 100% его осуществление. Но вот глянуть, где аналитики видят наибольший потенциал, лишним не будет)

Итак, ТОП-9 сильнейших компаний выглядит следующим образом: Яндекс, Т-Технологии, HeadHunter, НОВАТЭК, Татнефть, Сбер, ДОМ.РФ, ММК, Лукойл.

Чтобы было удобнее анализировать, собрала данные в таблицу, пересчитала прогноз по ценам актуальным на вчерашний вечер. Кстати, прогноз аналитиков Сбера по дивидендам рассматривали тут.



( Читать дальше )

Представьте только: меняются поколения инвесторов, появляются новые технологии, проходят кризисы — а компания продолжает делиться с акционерами частью своей прибыли.

И да, некоторые бизнесы делают это на протяжении не то что десятилетий, а веков 😀 Собрала список «компаний дивидендных долгожителей» по состоянию на текущий день. Правда надо сказать, что все эти компании торгуются не на нашей бирже. Но прежде чем перейти к обсуждению, приглашаю Вас подписаться на мой канал, там ещё больше интересной и полезной информации про инвестиции и личные финансы.

ТОП-10 дивидендных долгожителей:

• York Water (США, коммунальные услуги) — 210 лет подряд выплачивает дивиденды 🔥

• Bank of Montreal (Канада, банковский сектор) — 197 лет

• Scotiabank (Канада, банковский сектор) — 193 года

• Toronto-Dominion Bank (Канада, банковский сектор) — 169 лет

• CIBC (Канада, банковский сектор) — 158 лет

• Royal Bank of Canada (Канада, банковский сектор) — 156 лет

( Читать дальше )

Согласитесь, хочется, чтобы после завершения карьеры жизнь осталась на прежнем уровне: оставались путешествия, встречи с друзьями и возможность купить что-то приятное без надрыва.

Предлагаю взглянуть на цифры, которые скрывают в себе пропасть — между нашими желаниями и фактической ситуацией. Для это приведу немного интересных цифр)

Но прежде чем перейти к обсуждению, приглашаю Вас подписаться на мой канал, там ещё больше интересной и полезной информации про инвестиции и личные финансы.

Прочитала сегодня исследование от СберНПФ и Работа ру. Они опросили россиян, какой ежемесячный доход они хотели бы получать на пенсии.

65% опрошенных рассчитывают на 70 тысяч рублей и больше. А почти каждый четвёртый — на сумму от 150 тысяч. Планка достойная. Коммуналка ведь вместе с нами на заслуженный отдых не собирается 😀 Правда есть случаи, когда коммуналка всё-таки станет меньше при выходе на пенсию. Я в своё время получила звание заслуженный работник высшей школы, оно якобы даёт льготы по коммуналке. Но пока выйдешь на пенсию, всё может измениться 100 раз, поэтому я на такие «подарки» не особо рассчитываю.

( Читать дальше )

Рынок за последние дни подрос, но скупать всё подряд рано. Несколько «зелёных» дней подряд — и в лентах уже заговорили о развороте. Но недельный график обманчив, он показывает настроение, а не итог. Правда надо сказать, что рынок действительно хорошо подрос за месяц на последних новостях — индекс Мосбиржи +8,84%.

Но прежде чем перейти к обсуждению, приглашаю Вас подписаться на мой канал, там ещё больше интересной и полезной информации про инвестиции и личные финансы.

С начала года картина всё ещё не очень радужная:

• в списке компаний индекса МосБиржи 35 из 44 бумаг в минусе;

• в остальном рынке — 45 из 58 находятся в минусе;

• разброс при этом огромный: от МКБ с +64,8% и ЮГК с +34,7% до Самолета с −75,0%, iВУШХолдинг с −59,0% и МКПАО «ВК» с −53,8%.

То есть «рынок вырос» — это средняя температура по больнице. Кто-то уже отыграл падение и растет с начала года, а кто-то сидит в глубоком минусе, и несколько дней отскока этого не меняют.

( Читать дальше )

Все уже устали от слабого рынка и закладывают сценарии его оживления. Понятно, конечно, что сейчас, чтобы рынку воспрянуть духом, нужен не просто позитив в экономике, а в первую очередь позитив в геополитике. Появление любой новости о начале переговоров бодрит рынок лучше чашечки крепкого кофе) Однако, наличие неопределенности не мешает аналитикам строить прогнозы на будущее. Сегодня прочитала очередное исследование от БКС Мир Инвестиций на среднесрок и долгосрок.

Но прежде чем перейти к обсуждению, приглашаю Вас подписаться на мой канал, там ещё больше интересной и полезной информации про инвестиции и личные финансы.

В каких же компаниях аналитики видят наибольшие перспективы?

✔️ Яндекс (#YDEX)

• цель — ₽5600

• текущая цена — ₽3600

• потенциал роста — +55,6%

• причина попадания в топ по мнению аналитиков: переход из истории роста в дивидендную, сильные финансовые результаты (выручка +16%, чистая прибыль +56% во 2 квартале), обратный выкуп акций до ₽50 млрд и ожидание роста выручки на 20% в 2026 году.

( Читать дальше )

Идея второй зарплаты на автомате занимает умы не только простых инвесторов, но и аналитиков. Желание понятное, но для этого нужны активы с ежемесячным потоком да ещё чтобы этот поток был гарантированный, ну, или практически гарантированный 😁, для этого хорошо подходят облигации. Сегодня нашла подборку от Альфа Инвестиций — 15 облигаций для ежемесячной купонной зарплаты. Собрала по этой подборке основные параметры. Смотрим, что нравится аналитикам)

Но прежде чем перейти к обсуждению, приглашаю Вас подписаться на мой канал, там ещё больше интересной и полезной информации про инвестиции и личные финансы.

Часть 1. Корпоративные облигации

ПГК 3Р02 (RU000A10DSL1)

• Номинал: 1000 ₽

• Погашение: 16.11.2030

• Купон: 15,95%, ежемесячно

• Текущая купонная доходность: 15,97%

• Текущая цена: 99,89%

• Доходность к погашению: 17,23%

• Рейтинг: АА

• Оферта: 29.03.2029 put

Брус 2Р04 (RU000A10C8F3)

• Номинал: 1000 ₽

• Погашение: 23.07.2028

( Читать дальше )

Перед инвесторами всегда стоит куча задач 😃 и одна из них — как обезопасить свой портфель на случай ослабления рубля. Тут на помощь могут прийти облигации в валюте.

Тем более аналитики БКС Мир Инвестиций составили прогноз на год по изменению курса валюты и цен на золото, по их оценкам, рубль будет слабеть и дальше, хоть и меньшими темпами:

✔️ USD/RUB +5,4%

✔️ CNY/RUB +8,1%

✔️ EUR/RUB +6,5%

✔️ XAU/RUB +6,8%

✔️ AED/RUB +4,5%

( Читать дальше )