💡Какие облигации выбрать?

Желательно чтобы доходность была запредельная, кредитный рейтинг высокий, долг низкий… Такого не бывает.
Смотрите сами. Все эти облигации у меня есть в портфеле. Не пишу выпуски, думаю что если кому то надо, то он найдет подходящий для себя. Благо для этого есть куча инструментов.
Доходность к погашению от 8 до 13 процентов.

💡Как найти крутую ВДО?
Нужно чтобы ее доходность была выше 13,5 процентов. Текущая ключевая ставка +5 процентов, вот и получаем 13,5. Да, такие компании есть, но показатели будут еще хуже, чем у этих.

🍏Относительно безопасные истории. Либо гос. поддержка, либо более-менее устойчивое финансовое состояние компании. АФК, ГТЛК, ВУШ, ПИК, Биннофарм, Сегежа, РЖД. Доходность 9-12 процентов.
Все остальное – это повышение риска. Сами решайте, нужен ли он вам. Насколько вы готовы рискнуть своими деньгами, чтобы заработать + 2 процента к депозиту за год?

🍎Самые доходные: Патриот, Делимобиль, М.Видео, Софтлайн, Эталон. Здесь доходность может достигать 13-14 процентов. Но и риск самый высокий.

( Читать дальше )

​🍏Объем онлайн-продаж Fix Price в первом полугодии вырос на 17% по сравнению с январем—июнем 2022 года.
При этом по собственным онлайн-сервисам компании, мобильное приложение и веб-витрина Fix Price, прирост составил 76%.
Сумма среднего чека не изменилась и составила ₽1,2 тыс. Наиболее популярным способом получения товаров является самовывоз из ближайшего магазина.
$FIXP

💡Русгидро в 1-м полугодии снизила выработку энергии 1,1%

Выработка электроэнергии группой «Русгидро», с учетом Богучанской ГЭС, за 6 месяцев 2023 года составила 71,7 млрд кВт·ч, снизившись на 1,1% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.

Отпуск теплоэнергии в ДФО увеличился на 1,8% до 17,3 млн Гкал.

Общий полезный отпуск энергосбытовых компаний составил 24,5 млрд кВт·ч, что увеличившись на 1,6%. $HYDR

💡 Ипотеки выдаются рекордными темпами — 67% рост в первом полугодии 2023 года

Аналитики ДомКлик отмечают, что рынок вернулся к уровням 2021 года и показатели даже больше: за 6 месяцев ипотек выдали на 10% больше чем за аналогичный период 2021 года.

( Читать дальше )

​💡
— Российский рынок. Повышение ключевой ставки на 1 процент, разрыв зерновой сделки и новые санкции. Индекс МосБиржи подбирается к отметке в 3000 пунктов.
Иностранные компании двигаются к переезду в РФ. Возможно будут и дивиденды.
Ужесточают правила призыва и мобилизации ( увеличение возраста призыва + увеличение штрафов за неявку в военкомат), что может подстегнуть новую волну отъездов.

— Рубль в районе 90 к доллару. ЦБ видит риски дальнейшей девальвации и инфляции.
Есть планы по операциям на валютном рынке на ₽300 млрд за полгода из средств ФНБ. Возможно на этом фоне рубль укрепится.

— S&P500 и Nasdaq — 15-месячные максимумы. Рынок ждет 26 июля повышения ставки.
Отчеты: большинство компаний отчитываются лучше ожиданий, банки показали рост прибылей и выручки.

— В SDN List Минфина США включен банк «Тинькофф». Одновременно сняты санкции с основателя банка Олега Тинькова. Совпадение?


— Госдума приняла закон об упрощении перехода в юрисдикцию РФ экономически значимых компаний.

( Читать дальше )

Из книги «Психология денег». Морган Хаузел.

💡Есть более 2 тысяч книг о том, каким образом Уоррен Баффет сколотил свое состояние. Среди них встречаются очень хорошие. Но лишь в немногих обращается внимание на простой факт. Богатство Баффета объясняется не только тем, что он отличный инвестор, но еще и тем, что он был таковым чуть ли не с детства.

На момент написания этой книги состояние Уоррена Баффета составляет 84,5 миллиарда долларов. Из них 84,2 миллиарда появились после того, как ему исполнилось 50 лет, а 81,5 миллиарда – уже в пенсионном возрасте, когда ему перевалило за 65.

Уоррен Баффет – феноменальный инвестор. Но если вы припишете его успех только удачному инвестированию, то упустите главный момент. Ведь основная причина его успеха в том, что он удачно инвестировал деньги на протяжении трех четвертей столетия. Если бы он начал делать это после 30 лет и отошел от дел в 60, то мало кто услышал бы о нем.

Баффет начал серьезно заниматься инвестициями в 10-летнем возрасте. К 30 годам у него уже был миллион долларов, что с поправкой на инфляцию соответствовало бы сегодня 9,3 миллиона.

( Читать дальше )

💡 Банк России повысил ставку до 8,5% с 7,5%
Динамика внутреннего спроса и произошедшее с начала 2023 года ослабление рубля существенно усиливают проинфляционные риски.

💡 Банк России прогнозирует инфляцию 5,0–6,5% в 2023 году
По оценке Банка России, восстановительная фаза развития российской экономики в целом завершена. В дальнейшем темпы роста экономики будут постепенно приближаться к темпам, соответствующим траектории сбалансированного роста.
$TMOS $TBRU

💡 Банк России допускает возможность дальнейшего повышения ключевой ставки на ближайших заседаниях #новости

💡«Тинькофф банк» предупредил своих клиентов о задержке отправок переводов в валюте после введения санкций США и Канады $TCSG

💡 Российские компании должны заплатить налог на сверхприбыль до 28 января 2024 года.
Госдума приняла закон о windfall tax, устанавливающий выплату 10% от суммы превышения прибыли. Если компания заплатит с 1 октября до 31 ноября, платёж будет снижен до 5%. Под налог попадают компании, у которых средняя величина прибыли за 2021-2022 годы составила более 1 млрд рублей. $TMOS

( Читать дальше )

💡 Euroclear заработал 1,7 млрд евро процентных доходов с заблокированных российских активов
На счетах европейского депозитария, по оценкам ЦБ РФ, в прошлом году оказалось заморожено 5,7 трлн рублей. На конец июня баланс Euroclear за счёт заблокированных купонных выплат увеличился до 150 млрд евро.
Тем не менее депозитарий ожидает, что темпы роста процентных доходов с российских активов замедлятся во второй половине года на фоне более стабильной ситуации с процентными ставками.

💡 С 21 июля все суда, следующие в акватории Черного моря в российские порты, могут рассматриваться как перевозчики военных грузов, — РБК со ссылкой на МО Украины

💡 МТС вошла в топ-3 крупнейших IT-компаний России, — пресс-релиз
Учитывается суммарная выручка бизнеса в этом направлении: Big Data, AI, Cloud, FinTech. У МТС она составила 125 млрд рублей в 2022 году, что на 29% больше г/г. $MTSS #мтс
Вице-президент МТС по технологиям Павел Воронин добавил, что импортозамещение стало одной из главных точек роста компании. Создаются продукты, замещающие аналоги иностранных конкурентов.

( Читать дальше )

​💡Поднимут или повысят?
Инфляция же рекордно низкая или нет?

Инфляция растёт… Влияет на нее и курс доллара: неизбежно все товары, которые закупаются за рубежом ( и не только) будут расти. О росте цен предупреждают «автопроизводители» ( можно ли АвтоВАЗ теперь называть автопроизводителем?), авиаперевозчики заявляют о повышении цен на 10-20 процентов, компьютеры, ноутбуки, телефоны, даже газировку хотят сделать дороже…

Но я же в России живу, меня это не касается.
Вроде нет, а вроде и да. Если вырастут цены на внешнем рынке, то зачем продавать на внутреннем дешевле? Это вопрос к производителям. Может вмешаться государство, но это тоже не очень хорошо. Всё может закончится словесными интервенциями.

Растут цены на топливо, а они уже заложены в доставке товара. Налоги… Сами знаете.
Идёт перераспределение средств из остальных сфер экономики в другие. Когда говорят, что социалка и пенсии не пострадают… То надо просто верить.
Даже минимальную ЗП подняли.
Так же никто не мешает государству печатать деньги и тратить их по своему усмотрению.

( Читать дальше )

💡
— Расходы бюджета России в 2024 году превысят запланированные показатели, объем превышения обсуждается, заявил Силуанов. Связано это будет с перевыполнением плана нефтегазовых доходов в 2023-2024 году.

— Азиатские страны сократили закупку российского СПГ на 15% в июне — минимум за 2 года. Китай уменьшил импорт почти в два раза, так как рынок уже перенасытился, а вот некоторые страны ЕС наращивают закупки, но это может нести временный характер. $NVTK

— 80% россиян хотели бы перейти на четырёхдневную рабочую неделю. Примерно 20% считают, что такой график эффективнее пятидневки, но половина готова переходить на него только при сохранении зарплаты.

Стоимость доставки самолётом в России в ближайшие пять лет будет увеличиваться на 10-20% ежегодно, прогнозирует СДЭК. В компании считают, что такие темпы вызваны органически растущим спросом на сервисы доставки, повышением цен на топливо и рядом других факторов. $AFLT
Естественно, в стране рекордная инфляция.

Доступные для россиян иномарки с 1 августа резко подорожают на 122–300 тысяч рублей. При этом автомобили премиум-сегмента могут подорожать в среднем на 1,2 млн рублей. Участники рынка считают, что причина в повышении утилизационного сбора и ослаблении рубля.

( Читать дальше )

​💡Белуга. «Великие дивиденды».

Недавно услышал такую вещь, что Белуга может заплатить аж 800 рублей на акцию в ближайший год. Похоже ли это на правду? Давайте разбираться.
Из плюсов это конечно же высокие темпы роста. Количество магазинов Винлаб уже достигло 1500 шт, а к 25 году их будет 2,5 тыс. В теории.
Количество акций 15,8 млн шт. По див политике должны платить не менее 50 процентов от чистой прибыли по МСФО. Последние годы платят от 30 до 117 процентов. 30 – это мало, уже не в соответствии с политикой, а 117 – это слишком много. Если чистая прибыль за 22 год была в районе 8,44 млрд рублей, то это выходит 534 р на акцию. Для того чтобы заплатить 800 р на акцию, нужно получить ЧП в районе 12-24 млрд рублей. Это если платить от 100 до 50 процентов чистой прибыли.

🍏Как этого добиться за год?
Общие отгрузки в 1 полугодии 23 года упали на 5 процентов.
Количество точек Винлаб выросло на 155 шт в этом году. Нужно увеличивать темпы, чтобы достичь 2,5 тыс. Объемы продаж в сети растут на 33 процента.

( Читать дальше )

💡 У нас по-прежнему отрицательный денежный поток из-за падения рекламных доходов на 50% и большой долговой нагрузки, — Маск про Twitter

💡 Gasum возобновила покупку СПГ у «Газпром экспорт»
По данным Reuters, Финляндия закупает газ с проекта НОВАТЭКа и «Газпром нефти» «Криогаз-Высоцк». Доставка первой партии СПГ танкером Coral Energice была замечена 3 июля. $NVTK $SIBN
Представитель Gasum подтвердил, что у компании есть контракт с «Газпромом» с условием «бери и плати», то есть платить нужно в любом случае, поэтому решили получать реальное сырье.

💡Восстановление Крымского моста, предварительно, обойдется в 1-1,3 млрд рублей, — Хуснуллин
На строительство временного моста уйдет 2 месяца. #новости

💡Электростанции ОГК-2 за 6 месяцев 2023 года выработали 24,1 млрд кВт⋅ч, что на 5,7% выше, чем годом ранее. Изменение объемов производства обусловлено увеличением востребованности генерирующего оборудования. Отпуск тепловой энергии составил 2,867 млн Гкал, увеличившись на 4,1% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Основной причиной увеличения показателя послужил рост потребления пара промышленными потребителями. $OGKB

( Читать дальше )