Расходы бюджета на льготную ипотеку на новостройки с 2020 года превысили ₽453 млрд. Сумма не окончательная

Из этой суммы из бюджета было выделено:
в 2020г — 1,1 млрд руб.,
в 2021-м — 23 млрд руб,
в 2022-м — 132,4 млрд руб.,
в 2023-м — 113,7 млрд руб.
за 5 мес 2024 года — 182,9 млрд руб.

Размер субсидий на льготную ипотеку зависит от количества выданных кредитов и от уровня ключевой ставки.


Несмотря на низкие ставки по льготной ипотеке на новостройки, доступность жилья за время действия программы значительно снизилась. По словам главы Центра финансовой аналитики Сбербанка Михаила Матовникова, число квадратных метров, которые в России может приобрести с использованием ипотеки получатель медианной зарплаты, с 2020 года сократилось на первичном рынке на 6 кв. м, а на вторичном — на 9 кв. м, составив 25,8 кв. м.

Выросла доля господдержки в общих ипотечных выдачах. В первом квартале 2024 года в целом по рынку показатель составил рекордные 70%, а на рынке новостроек — 96%. При этом в 2020 году доля льготной ипотеки была на уровне 9%.

( Читать дальше )

Банк России повышает с 1 сентября 2024 года надбавки к коэффициентам риска по необеспеченным потребительским кредитам. Мера направлена на ограничение роста долговой нагрузки граждан и накопление макропруденциального запаса капитала банков.

Совет директоров Банка России, принимая это решение, исходил из следующего.

Ускоряется рост задолженности по необеспеченным потребительским кредитам (в мае задолженность увеличилась на 2,0%, в апреле и марте — на 1,8%)1. Годовые темпы роста задолженности составили 18,1% на 1 июня 2024 года (приведенные к годовому выражению — 20%2), что значительно опережает динамику доходов населения (14,2% в I квартале 2024 года к I кварталу 2023 года) и способствует росту долговой нагрузки граждан.

В настоящее время в оценку годовых доходов заемщиков включаются существенные премии и иные разовые выплаты гражданам, осуществленные работодателями в феврале — марте текущего года.

( Читать дальше )

В связи с завершением конвертации обыкновенных акций Банк ВТБ (ПАО), Московская Биржа сообщает о предварительных параметрах возобновления торгов указанными ценными бумагами (торговый код – VTBR, ISIN – RU000A0JP5V6):

Планируется, что торги акциями будут возобновлены в рамках основной и вечерней торговых сессий с расчетами в рублях, а также в режимах торгов РЕПО:

 

 

Режим торгов	размер стандартного лота	Шаг цены/ставки	параметр decimals
Режим основных торгов Т+ (TQBR)	10 акций	0.01 руб.	2
Неполные лоты (SMAL)	1 акция	0.01 руб.	2
Режим переговорных сделок (PSEQ)	1 акция	0.01 руб.	2
РПС с ЦК (PTEQ)	1 акция	0.01 руб.	2
Междилерское РЕПО	1 акция	0.0001	4
РЕПО с ЦК – Адресные заявки	10 акций	0.001	4
РЕПО с ЦК – Безадресные заявки	10 акций	0.01	4

 

Планируемая дата возобновления торгов акциями ПАО Банк ВТБ в вышеуказанных режимах – 15 июля 2024 г.

( Читать дальше )

По данным кредиторов, передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), в январе-мае 2024 года было выдано автокредитов на сумму 923,8 млрд. руб. или на 107,0% больше, чем за аналогичный период прошлого года (в январе-мае 2023 года – 446,4 млрд. руб.). Столь существенный рост по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, помимо прочего, объясняется эффектом низкой базы из-за дефицита новых автомобилей в начале 2023 года.



Стоит также отметить, что в январе-мае 2024 года было выдано и рекордное количество автокредитов – 646,4 тыс. ед., что на 87,7% больше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года (в январе-мае 2023 года — 344,4 тыс. ед.).

«Такие существенные темпы роста объемов выданных автокредитов в январе-мае 2024 года по сравнению с прошлым годом объясняются, прежде всего, эффектом низкой базы из-за дефицита новых автомашин в начале 2023 года. После возобновления массовых поставок новых автомобилей в середине 2023 года выдача автокредитов начала расти.

( Читать дальше )

cbr.ru/Content/Document/File/161848/Consultation_Paper_28062024.pdf - доклад ЦБ РФ.

С начала 2025 года ЦБ начнет ужесточать требования для российских банков по расчету риска концентрации на крупнейших заемщиках, говорится в докладе Банка России, опубликованном для общественного обсуждения. 

Цель реформы — снизить сфокусированность кредиторов на работе с группами крупных и связанных между собой заемщиков и их зависимость от финансового положения таких клиентов. 

Банк России выделяет несколько причин, почему так сложилось:

• Российские крупные компании больше банков по активам.

«Совокупный долг трех крупнейших заемщиков сопоставим с капиталом всего сектора (за исключением малокредитующих банков)», — подчеркивает регулятор.

При этом крупные компании предпочитают банковское финансирование выпуску облигаций или привлечению средств через размещение акций. Это дешевле с точки зрения ставок.

• Переток спроса на финансирование из-за санкций

( Читать дальше )

Банк ВТБ, головная компания группы ВТБ («Группа»), публикует неаудированные консолидированные финансовые результаты в соответствии с МСФО за май и пять месяцев 2024 года.

Дмитрий Пьянов, Первый заместитель президента-председателя Правления, Финансовый директор Банка ВТБ, отметил:

«Мы продолжаем демонстрировать высокий уровень прибыльности в сочетании с уверенным ростом бизнеса и кредитного портфеля, на фоне стабильного качества активов, устойчивой структуры баланса и хорошей эффективности расходов. Результаты мая и пяти месяцев находятся в границах наших ожиданий и подтверждают прогнозы по рекордной прибыли в текущем году».

ВТБ демонстрирует уверенный рост объемов бизнеса

По состоянию на 31 мая 2024 года объем совокупного кредитного портфеля до вычета резервов составил 22,8 трлн рублей, увеличившись на 1,7% в мае и на 8,6% с начала года.

Кредиты юридическим лицам увеличились за пять месяцев текущего года на 9,7% до 15,4 трлн рублей. Кредиты клиентам среднего и малого бизнеса выросли на 1,9% и 8,0% за май и пять месяцев 2024 года соответственно, достигнув 3,5 трлн рублей, или 15% совокупного кредитного портфеля Группы.

( Читать дальше )

В ЦБ еще в апреле выразили обеспокоенность слишком высокими темпами роста авторынка и автокредитования. 

В I квартале 2024-го число выданных займов подскочило на 53% г/г.

В 2023 году рынок пересек планку в 1,3 млн проданных машин.

Зимой 2023-2024 годов средневзвешенная стоимость нового легкового автомобиля достигла 2,9–3 млн рублей (+24% г/г).

Как заявили «Известиям» в пресс-службе Банка России, увеличение надбавок скажется на доступности займов и ставок по ним.

Вице-президент ассоциации РОАД Алексей Григорьев: На машины с пробегом мы ожидаем ставки 22–27%, а на новые 19–24%. Стоит ожидать снижения количества выданных автокредитов как минимум на 10%.

«Известия» направили запросы в «АвтоВАЗ» и «Москвич».

iz.ru/1718703/vladimir-gavrilov-evgenii-grachev/zapustili-na-tormozakh-dilery-ozhidaiut-sokrashcheniia-avtorynka-na-8-10

По итогам мая 2024г на льготные программы пришлось 75% от общего объема выдач ипотеки — это исторический рекорд, следует из предоставленных «Известиям» данных ОКБ (Объединенное кредитное бюро). К апрелю рост на 6 п. п. Еще год назад показатель был всего 50%.

Всего в мае банки выдали жилищных займов на 536 млрд рублей, из которых 401 млрд пришелся именно на госпрограммы, уточнили в ОКБ.

По сравнению с апрелем объем выдач вырос на 19%. Средний размер ссуды стал выше: в мае показатель увеличился на 3% и достиг 4,43 млн рублей.

Растет и средний срок ипотеки. В мае он достиг 281 месяца (23 года и пять месяцев), а по льготным займам –— 310 месяцев (25 лет 10 месяцев). 

Растет разрыв цен на новостройки и вторичное жилье — по данным Росстата на 1 апреля, он составляет 55%, сообщили «Известиям» в пресс-службе ЦБ.


По словам управляющего партнера компании-девелопера Touch Сергея Шиферсона, при ужесточении условий семейной ипотеки, скорее всего, под удар в основном попадет жилье низкого ценового сегмента и в первую очередь в регионах. Но это не значит, что цены на такие квартиры снизятся.

( Читать дальше )

📈Акции ВТБ раллируют на 4% в преддверии запрета коротких продаж в связи с обратным сплитом





www.moex.com/n70154?nt=0



( Читать дальше )

+ В мае 2024г корпоративный портфель вырос на значительные 1,3 трлн руб. (+1,7%) после +1,9% в апреле и +1,8% в марте.

+ По предварительным данным, рост ипотеки составил 1,7% после 1,4% в апреле. Выдачи в мае 2024г увеличились до 546 млрд после 466 млрд руб в апреле.

+ По предварительным данным, темп роста потребительского кредитования ускорился до 2,0 с 1,8% в апреле, а всего с начала года прирост составил уже почти 8%, что в 1,5 раза выше, чем за аналогичный период прошлого года. 

+ Объем вложений в долговые ценные бумаги практически не изменился (+0,1 трлн руб., 0,6%). Всего в мае Минфин России разместил ОФЗ на ~88 млрд руб. (~272 млрд руб. в апреле).

+ Средства юрлиц сократились на 1,3 трлн руб. (-2,2%) после значительного притока в апреле – на 5,0%.

+ Средства населения увеличились на значительные 1,3 трлн руб. (+2,6 после +2,1% в апреле) в условиях привлекательных депозитных ставок.

+ Структурно ситуация с ликвидностью пока не улучшается: банки продолжили активно наращивать кредитование, а их ликвидные активы при этом даже немного сократились.

( Читать дальше )