Промежуточные итоги первых 4 лет инвестирования публиковал год назад:
smart-lab.ru/blog/667712.php

Первую свою сделку на российском фондовом рынке я совершил 26 апреля 2017 года — завел первую сумму на ИИС и приобрел акции Мосбиржи. И завертелось...

Всего за прошедшие 5 лет я завел на ИИС 2 560 000 рублей.

Заводил в среднем по 10 000 руб. каждую неделю.

По состоянию на середину дня 28.12.2021 результат инвестирования на ИИС такой:

ВСЕГО на ИИС — 3 569 тыс. руб., в т.ч.

— акции на ИИС — 3 568 тыс. руб.;
— денежные средства на ИИС — 647 руб.

Если расписать по отраслям, то получилось так:

Нефте-газовый дивизион — 767 тыс. руб. (21,5% от портфеля):

— Газпром — 346 тыс. руб.
— Лукойл — 131 тыс. руб.
— Саратовской НПЗ преф — 108 тыс. руб.
— Сургутнефтегаз преф — 96 тыс. руб.
— Новатэк — 86 тыс. руб.

Финансово-технологический дивизион — 708 тыс. руб. (19,8% от портфеля):

— Сбербанк преф — 279 тыс. руб.

( Читать дальше )

К вопросу о стратегии купил и держи.

Самый одиозный пример такой стратегии (купил Газпром по 360 в 2008 году и ничего не делал) — позволил выйти в плюс (с учетом полученных дивидендов за 13 лет).

Еще раз — Газпром по 360 — это самый одиозный пример.

Но за прошедшие после 2008 года 13 лет была возможность докупить Газпром по 110, 120, 130, 140 и т.д. рублей и значительно снизить среднюю.

Но! если у тебя диверсифицированный портфель, то по другим эмитентам за последние 13 лет можно было сделать по несколько Х.

95% спекулянтов за последние 13 лет слили по нескольку депозитов, а самые одиозные (САМЫЕ ОДИОЗНЫЕ) инвесторы вышли в номинальный плюс. Видите разницу?

Так что, если хочешь неумолимо богатеть (медленно, но богатеть, а не сливаться) — ежемесячно докупай без плечей акции прибыльных дивидендных компаний-монополистов на примерно 30% от своих совокупных доходов и будет тебе счастье и спокойный сон.

Следуй такой стратегии примерно 15 лет и выйдешь на зажиточную (но скучную) жизнь рантье, выкупив себя из необходимого для закрытия потребностей наемного рабства.

Всего сейчас в моем портфеле российских акций на ИИС — 34 эмитента. Часть из них со временем из портфеля уйдет, еще какие-то в портфель добавятся (планирую довести численность эмитентов в портфеле примерно до 40), но есть двадцать акций, купленные в портфель на ближайшие 10 лет.

Великолепная двадцатка на 5 сентября 2021 года в моем портфеле выглядит так:

Финансово-технологический дивизион (15,7% от портфеля):

1) Сбер преф — 6,6% от портфеля;
2) Мосбиржа — 6,5% от портфеля;
3) ВТБ — 2,6% от портфеля

Химический дивизион (16,1% от портфеля):

4) Фосагро — 6,9% от портфеля;
5) КуйбышевАзот об — 5,6% от портфеля;
6) НКНХ преф — 3,6% от портфеля

Нефте-газовый дивизион (16,1% от портфеля):

7) Газпром — 6,9% от портфеля;
8) Лукойл — 3,7% от портфеля;
9) СГНГ преф — 2,8% от портфеля;
10) Новатэк — 2,7% от портфеля

Горно-металлургический дивизион (10,8% от портфеля):

11) Алроса — 6,1% от портфеля;
12) ММК — 4,6% от портфеля;
13) Эн+ — 0,1% от портфеля (буду наращивать)

( Читать дальше )

Всего сейчас в моем портфеле российских акций на ИИС — 34 эмитента. Часть из них со временем из портфеля уйдет, еще какие-то в портфель добавятся (планирую довести численность эмитентов в портфеле примерно до 40), но есть десять акций, купленные в портфель на очень-очень длительный долгосрок.

Первая десятка на 1 сентября 2021 года в моем портфеле выглядит так:

1) Фосагро — 7,1% от портфеля;
2) Газпром — 6,9% от портфеля;
3) Сбер преф — 6,7% от портфеля;
4) Мосбиржа — 6,6% от портфеля;
5) Алроса — 6,2% от портфеля;
6) ММК — 4,4% от портфеля;
7) КуйбышевАзот об — 4,4% от портфеля;
8) Русгидро — 3,8% от портфеля;
9) Лукойл — 3,8% от портфеля;
10) НКНХ преф — 3,6% от портфеля

Итого на первые 10 эмитентов суммарно приходится 53,5% от портфеля.

Нравится в первой десятке пока все — и сочетание дивиденды/рост, и отраслевая, и валютная диверсификация, и величина долга.

Рассчитываю на долгосрочную дивидендную доходность примерно на уровне 7% годовых, на долгосрочный рост дивидендов примерно на уровне 15% в год.

( Читать дальше )

Первый миллион на своем ИИС я собирал почти два года. По воспоминаниям это было долго и очень волнительно — переживал за изменение счета буквально на каждую тысячу рублей.

А потом (после первого миллиона) — как будто диалектический скачок. Переход количества в качество.

Прошло четыре с небольшим года после начала инвестирования в акции — и миллионов на ИИС уже три с небольшим. Как писали в комментариях к моей первой заметке на СЛ четыре с половиной года назад — с такого депозита уже можно жить при постоянных спекуляциях (ну, не знаю — пробовать не буду :)).

Переживать практически престал — ежедневные колебания счета в десятки тысяч рублей воспринимаются созерцательно спокойно.

Продолжаю наблюдения за собой. Интересно, как оно будет при переходе счета за десятку?

P.S. Хорошо инвестировать в сырьевую экономику в начале нового сырьевого цикла.

21 апреля 2017 года (за 5 дней до того, как я купил свою первую акцию на ИИС) я поделился своей «Личной шкалой оценки успешности инвестиций»:

smart-lab.ru/blog/394107.php

Итак, прошло 4 года и пора бы её уже модернизировать. Полуопытный инвестор уже я, как-никак! Прошёл и огонь падение, и воду боковик, и медные трубы рост!

Мой главный принцип инвестирования – минимизация возможных потерь. 

Главный критерий — ожидаемый пассивный доход.

С учетом полуопыта устанавливаю для себя следующие «Личные критерии оценки успешности инвестиций»:

— годовая доходность менее 1 безрисковой ставки — отвратительный результат;

— годовая доходность от 1 до 2 безрисковых ставок — плохой результат;

— годовая доходность от 2 до 3 безрисковых ставок — удовлетворительный результат;

— годовая доходность от 3 до 4 безрисковых ставок — хороший результат;

( Читать дальше )

Третьего дня обратились ко мне за советом — сформировать портфель из российских акций (такое было условие) со следующими целевыми (ожидаемыми) параметрами:

Диверсификация портфеля  — должны быть представлены основные отрасли, которые соответствуют выделенному России месту в мировой экономике (капитализм периферийного типа с сырьевой, транспортной (транзитной) специализацией, экологически грязными производствами и сопутствующими направлениями на фоне дешевой рабочей силы).

Ожидаемая годовая дивидендная доходность в целом по портфелю — 5-7% годовых;

Ожидаемый годовой рост дивидендов в целом по портфелю на ближайшие пять лет — 15-18% годовых;

Место компании в отрасли — прибыльный монополист (или близок к монополисту) с глубоким «защитным рвом» (большая сложность входа на рынок для потенциальных конкурентов);

( Читать дальше )

Два вопроса:

1) Зачем в апреле 2021 года инвестировать в российские акции, если вместо этого можно инвестировать в американские акции?

2) Зачем в марте 2021 года было покупать двухнедельный отдых в Сочи на май-июнь 2021 года, если вместо этого и даже дешевле можно было купить двухнедельный отдых в Турции на май-июнь 2021 года?

Тот, кто правильно ответил на второй вопрос, сможет ответить и на первый.

Промежуточные итоги первых 1000 дней инвестирования публиковал ровно год назад:
smart-lab.ru/blog/584190.php

Интересоваться российским фондовым рынком я начал весной 2016 года. Примерно год формировал свою стратегию (в этом мне помогла вот такая литература — smart-lab.ru/blog/516410.php и вот такие авторы Смартлаба — smart-lab.ru/blog/662483.php ).

Какую стратегию я выбрал? Конечно же долгосрочное инвестирование для формирования личного пенсионного фонда.

Принципы моего инвестирования описаны здесь:

smart-lab.ru/blog/374807.php
smart-lab.ru/blog/375430.php
smart-lab.ru/blog/532234.php
smart-lab.ru/blog/575005.php

Первую свою сделку на российском фондовом рынке я совершил 26 апреля 2017 года — завел первую сумму на ИИС и приобрел акции Мосбиржи. И завертелось...

Всего за прошедшие 4 года я завел на ИИС 2 025 000 рублей.


( Читать дальше )

За 5 лет присутствия на ресурсе путем добавлений и исключений сформировал свой портфель авторов, на которых подписан и которые выдают всегда годный и полезный контент по разбору отраслей и компаний, философии и психологии инвестиций и трейдинга.

Практически каждую их запись читаю с удовольствием и пользой для себя.

Портфель авторов получился такой:

Alexey Galochkin
Alexey Levin
Amigotrader
Auditor20
Finrange
Geist
LaraM/ЛарисаМорозова/
Rondine
Silent Hamster
Vasili4
karpov72
kora_mozga
pick
Алекс Бергманн
Александр Е
Александр Здрогов


( Читать дальше )