Личная шкала оценки успешности инвестиций (версия 2.0)

21 апреля 2017 года (за 5 дней до того, как я купил свою первую акцию на ИИС) я поделился своей «Личной шкалой оценки успешности инвестиций»:

smart-lab.ru/blog/394107.php

Итак, прошло 4 года и пора бы её уже модернизировать. Полуопытный инвестор уже я, как-никак! Прошёл и огонь падение, и воду боковик, и медные трубы рост!

Мой главный принцип инвестирования – минимизация возможных потерь. 

Главный критерий — ожидаемый пассивный доход.

С учетом полуопыта устанавливаю для себя следующие «Личные критерии оценки успешности инвестиций»:

— годовая доходность менее 1 безрисковой ставки — отвратительный результат;

— годовая доходность от 1 до 2 безрисковых ставок — плохой результат;

— годовая доходность от 2 до 3 безрисковых ставок — удовлетворительный результат;

— годовая доходность от 3 до 4 безрисковых ставок — хороший результат;

— годовая доходность от 4 до 5 безрисковых ставок — отличный результат;

- годовая доходность более 5 безрисковых ставок — превосходный результат.

По прошествии полных 5 лет (4 года непосредственно инвестирования + 1 год обучения инвестированию) в российские дивидендные акции компаний-монополистов, или примерно 7 000 часов погружения в деятельность,  моя среднегодовая доходность (без учета возврата НДФЛ) находится примерно на уровне 3 безрисковых ставок. С учетом возврата НДФЛ несколько выше.

Результат пока — так себе — есть куда стремиться.

Задача на ближайшие 3 года (по достижении примерно 10 000 часов погружения в деятельность) — выйти на 4 безрисковых ставки среднегодовой доходности инвестирования в российские акции.

Стратегическая задача — рост пассивного дохода в 10 раз за 10 лет. Каждый следующий год — прогноз на следующие 10 лет.

P.S. Доходность инвестиций в долевое участие в бизнесе пока выше, но там и головняков намного больше.