Мобильное приложение объединяет в себе основные услуги «Финама» и позволяет быстро переключаться между брокерскими и банковскими сервисами. А умные алгоритмы помогают пользователям подбирать оптимальные продукты и решения, соответствующие выбранной инвестиционной стратегии.

«Финам» представил мобильное приложение FinamInvest, позволяющее инвесторам комфортно работать с продуктами финансовой группы. Это обеспечивается за счет возможности быстро и без повторной авторизации переходить в торговое (FinamTrade) и банковское (FinamBank) приложения финансовой группы.

Одна из ключевых особенностей приложения FinamInvest — индивидуальный подбор не только отдельных финансовых инструментов, но и аналитики, готовых стратегий автоследования, а также обучающих курсов и других сервисов «Финама». Перед началом работы пользователь может пройти короткий опрос, на основе которого алгоритмы программы предложат оптимальный набор продуктов, соответствующих риск-профилю и инвестиционной стратегии пользователя.

Ставка ЦБ – 12% Что делать инвестору? Как проводить ребалансировку, на какие активы обратить внимание и что происходит в Китае? Все это обсуждают ведущие «Итогов недели» Ярослав Кабаков и Тимур Нигматуллин. 

По мнению Тимура Нигматуллина, инвестиционного консультанта ФГ «Финам», ограничение на движение капитала может укрепить рубль, но ненадолго.

«Санкции, специфика расчетов в несвободно конвертируемых валютах, спрос на импорт… Казалось бы, каждое из этих отдельно взятых событий не ослабило бы рубль, но они срезонировали. И так оказалось, что и импорт вырос, и некуда деть индийские рупии, и сезонность повлияла, и денежная масса увеличилась. Как говорится, беда не приходит одна», – комментирует эксперт.

Проблема не с экспортом и не с репатриацией валютной выручки, полагает Нигматуллин. Экспортеры итак 80% валютной выручки конвертируют в рубли. Некоторый свет на проблему курса могут пролить данные по денежной массе.

Вряд ли сейчас можно найти аналогию в российской экономике с событиями августа 1998 года, кроме резкого падения курса рубля. 25 лет назад дефолт России стал результатом валютного и бюджетного кризиса, возникшего вследствие низких цен на нефть, попыток удержания завышенного курса рубля и несбалансированной политики госзаимствований. По оценке экс-министра финансов РФ Алексея Кудрина, в 1998 году общий уровень госдолга РФ достиг рекордных 146% ВВП, а золотовалютные резервы к началу кризиса составляли лишь $12 млрд. Внешний долг России еще на 1 января 2000 года составлял $158,7 млрд. Несмотря на падение мировых цен на нефть до $9-10 за баррель, которое резко ухудшило платежный баланс России, правительство и центробанк до последнего момента удерживали курс рубля от необходимой девальвации.

К сожалению, был выбран худший и наименее очевидный выход – дефолт по внутреннему долгу, номинированному в рублях. Такой долг всегда можно погасить хотя бы за счет денежной эмиссии. В свою очередь, дефолт привел к четырехкратной девальвации рубля, инфляции свыше 80% и серьезному финансовому и экономическому кризису в России. Сейчас ситуация в российской экономике совершенно иная.

ПАО «Группа Позитив»

Центр стратегических разработок (ЦСР) прогнозирует, что к 2027 году рынок кибербезопасности в РФ будет в среднем расти на 24% в год. На фоне того, что зарубежные конкуренты компании фактически ушли с рынка, доля Positive Technologies на нем в ближайшее время будет увеличиваться.  

Общая восходящая тенденция сохраняется. После небольшой коррекции в виде бокового движения котировки могут обновить исторический максимум. При объеме позиции в 8% и выставлении стоп-заявки на уровне 2020 руб. риск на портфель составит 0,5%. Соотношение прибыль/риск составляет 1,79.

Palo Alto Networks, Inc.

Информационное агентство Finam.ru провело онлайн-конференцию на тему «Мировые рынки: август ударил по рейтингам». Ее участники полагают, что недавнее решение Fitch понизить рейтинг США не повлияет на инвестиционную привлекательность Штатов и не приведет к серьезным последствиям на рынках.

В начале августа международное рейтинговое агентство Fitch понизило долгосрочный рейтинг дефолта эмитента США до «AA+» с «ААА». Причиной стали ухудшение бюджетных показателей и высокая долговая нагрузка. Событие привело к падению американских фондовых индексов в пределах 1-2,2%. Впрочем, понижение рейтинга США на одну ступень вряд ли будет иметь долгосрочные серьезные последствия для инвестиционной репутации страны, а ожидать аналогичных решений от других агентств не стоит, уверены участники конференции.

Ведущие агентства — S&P, Fitch и Moody's — крайне неохотно меняют суверенные рейтинги, особенно США, отмечает эксперт по фондовому рынку «БКС Мир инвестиций» Валерий Емельянов: «Более того, они не делают это синхронно.

Globaltrans Investment PLC

Акционеры утвердили решение о редомициляции компании с Кипра в Абу-Даби. Ранее Globaltrans предупреждал, что в силу различных существующих ограничений предлагаемая смена юрисдикции не означает безусловного возобновления дивидендных выплат акционерам.

Бумага двигается в рамках растущего канала. При открытии длинной позиции на 5% от портфеля и выставлении стоп-приказа на уровне 640 руб. риск на портфель составит 0,49%. Соотношение прибыль/риск составляет 1,89.

Health Care Select Sector SPDR Fund

В рамках потенциально высокой волатильности на фондовом рынке США из-за сохраняющейся вероятности ястребиной политики ФРС инвесторы частично переходят к стратегии risk-off, повышая экспозицию в защитных секторах.

По итогам I полугодия 2023 года наибольший прирост подписчиков продемонстрировала высокорисковая стратегия «Разумное решение», к которой за шесть месяцев подключились 825 инвесторов. Среднегодовая доходность стратегии составляет 107%, а с момента запуска в июне 2022 года она принесла подписчикам более 138%. Минимальная сумма инвестиций для подключения к стратегии — 120 000 рублей. 

Вторая по популярности стратегия —  «Проще некуда стратегия», подписчиками которой в I полугодии стали 678 пользователей сервиса «Финам Автоследование», предпочитающие инвестиции с умеренным уровнем риска. Стратегия была запущена в июне 2018 года и за все время принесла подписчикам более 950% при среднегодовой доходности 58%. Чтобы воспользоваться стратегией, достаточно иметь 210 000 рублей. 

Среди консервативных стратегий наибольшей популярностью пользовалась стратегия «Накопительная. Акции РФ» — ее за период с января по июль выбрали 522 инвестора. Среднегодовая доходность стратегии превышает 76%. Стратегия стала доступна для подключения всего год назад, и за это время ее подписчики могли заработать почти 83%. Для открытия возможностей стратегии потребуется 54 000 рублей. 

Si-9.23

15 августа ЦБ РФ провел экстренное заседание и повысил ключевую ставку с 8,5% до 12%. Есть предположение, что это не последнее поднятие ключевой ставки, многое будет зависеть от динамики курса и инфляции. В связи с этим мы можем увидеть возможность легкого укрепления рубля.

Фьючерсы демонстрируют технические разворотные сигналы в сторону снижения. При объеме позиции 10% по гарантийному обеспечению и выставлении стоп-заявки на уровне 96 900 руб. риск на портфель составит 0,5%. Соотношение прибыль/риск составляет 3,5.

Carnival Corporation & plc

Крупнейший бразильский банк Banco do Brasil, которому уже перевалило за 200 лет, продолжает инновационное развитие. В 2016 году компания открыла собственную лабораторию в Кремниевой долине. Сегодня банк инвестирует значительные средства в развитие финансовых технологий, в том числе с использованием искусственного интеллекта и машинного обучения, поддерживает важные социальные и экологические проекты.

Banco do Brasil является крупным диверсифицированным финансовым холдингом с рыночной капитализацией $28,2 млрд. Банк оказывает полный спектр услуг, включая выдачу кредитов и прием депозитов, ведение расчетных счетов, выпуск и обслуживание кредитных карт.

Активное развитие и богатая история делают Banco do Brasil привлекательным для инвесторов. На выплаты акционерам эмитент направляет до 40% чистой прибыли.

Чем еще интересны акции Banco do Brasil? Сколько российский инвестор может на них заработать? Читайте в бесплатном аналитическом обзоре.

ПАО «Московская биржа»

4 августа Московская биржа зафиксировала рекордный с февраля 2022 года объем торгов на рынке акций — 251 млрд (против среднедневного объема 71 млрд акций). Это говорит о некотором восстановлении объемов торгов, что в перспективе означает увеличение размера комиссии.

Тенденция движения наверх продолжается, сохраняется актуальность открытия длинных позиций. При объеме позиции в 8% и выставлении стоп-заявки на уровне 129 руб. риск на портфель составит 0,35%. Соотношение прибыль/риск составляет 1,72.

Salesforce, Inc.

Компания не осталась в стороне от бума технологий искусственного интеллекта, выпустив Einstein GPT — первый в мире генеративный ИИ для систем CRM.