❗️❗️Альфа-Капитал Ликвидные акции – стоит ли инвестировать на долгосрок?

Фонд Альфа-Капитал Ликвидные акции — это открытый паевой инвестиционный фонд (ОПИФ) от Альфа-Капитал, который инвестирует в акции крупнейших российских компаний с предполагаемой высокой дивидендной доходностью. Соответственно относительно индекса Мосбиржи в отдельные периоды он будет чувствовать себе лучше, в другие хуже. Но так как в составе фонда около 15% ОФЗ, если это так и останется, то в подарок к сниженной волатильности этот фонд, скорее всего, получит все же более низкую доходность, чем индекс Мосбиржи на длинной дистанции.

В пользу того, что на длинной дистанции они будут проигрывать индексу Мосбиржи также тот фактор, что комиссия здесь очень большая — 4% от стоимости чистых активов. Фактически это 4% недополученной вами доходности ежегодно, что очень много. Представьте, что рынок вырос на 15% за год. Кажется, хороший результат? Но из этих 15% сразу 4% уйдут управляющей компании. Ваш реальный доход — уже не 15%, а только 11%. Причем эти 4% ежегодно вычитаются не из вашего начального капитала, а из растущей стоимости ваших активов. Со временем, на дистанции в 5, 10 или 15 лет, этот, казалось бы, небольшой ежегодный вычет оборачивается колоссальной недополученной суммой.

Поэтому мы всегда советуем инвестировать самостоятельно. Зайдите на сайт фонда, там управляющая компания регулярно публикует состав активов. Можно просто купить то же самое, но лучше все же подобрать портфель индивидуально под себя, под свой риск-профиль, горизонт и цель инвестирования, увеличить долю тех секторов, в которые вы верите, добавить бумаги, которые вам лично кажутся перспективными, или, наоборот, убрать то, что не соответствует вашим убеждениям. Да, это потребует времени и сил на изучение, нужно будет следить за портфелем и регулярно его ребалансировать. Но в итоге вы получите финансовый продукт, весь доход от этого инструмента будет работать исключительно на вас

----

Если хотите грамотно инвестировать и бесплатно обучаться — подписывайтесь на тг канал, там мы освещаем во что инвестируем сами (команда Invest Assistance) и во что инвестировать не стоит:

👉🏻https://t.me/+nzfa5tYd5rU4NWQy

---

В вашем портфеле есть паи фондов или предпочитаете самостоятельное инвестирование?