SBER

Всех приветствую! 

По традиции с новостей!

Сегодня будет возможно знаковый день — объявление ставки ЦБ. Гадать — бессмысленно, тем более реакцию рынка. Надо ждать! Но к этому дню подходим с такими данными.

ИНФЛЯЦИЯ В РФ С 15 ПО 21 ОКТЯБРЯ УСКОРИЛАСЬ ДО 0,2% ПРОТИВ 0,12% НЕДЕЛЕЙ РАНЕЕ. 

ФЕДЕРАЛЬНЫЙ БЮДЖЕТ РФ ВВЕРСТАЛИ ИСХОДЯ ИЗ КЛЮЧЕВОЙ СТАВКИ БАНКА РОССИИ В 15,1% — СИЛУАНОВ. Т.е. итак дефицитный бюджет, а еще и ставка выше… Как они собираются сводить концы? НАЛОГИ!

ЭКОНОМИКА РФ В КОНЦЕ 3КВ — НАЧАЛЕ 4КВ ДЕМОНСТРИРУЕТ ПРИЗНАКИ ОХЛАЖДЕНИЯ — РЕШЕТНИКОВ.

В индексе ОФЗ (#RGBI) пока рисуется после чисто технического отскока вверх (сняли перепроданность, не более), продолжает снижение... Ждем ставку ЦБ 25,10! Причем не исключаю, что ставку могут повысить, причем даже выше 20% (потолка то у ЦБ нет)!




«Бумажный» рынок.

Накануне ставки в  Индексе ММВБ   на недельном графике почти все за шорт (кроме Тенкана, на который пришли и который тоже может являться уровнем). Сегодня возможно знаковый день, гадать по поводу  ставки нельзя точно, и конечно предугадать реакцию рынка тоже, но если падение продолжится, то будет вполне логично с точки зрения ТА. Необходимо сформировать  как минимум W-образную формацию для последующего роста!

( Читать дальше )

Я рассказывал о том, что у меня 6 брокеров, четырьмя из которых я пользуюсь регулярно и на добровольной основе (Сбер, ВТБ, Тинёк и БКС), а ещё в двух — вынужден числиться и хранить некоторые активы по причине неразберихи, случившейся после февраля 2022 г. (КИТ-Финанс и РСХБ, куда переехали мои многострадальные замороженные иностранные бумаги).

🎯Около трех лет назад я поставил себе цель получить статус квалифицированного инвестора у всех моих 4 основных брокеров — чтобы иметь возможность покупать любые интересующие меня инструменты (в 1-ю очередь, облигации) на каждом из счетов. Недавно эта цель была успешно достигнута, но её последний этап (получение статуса в Сбере по обороту) напоминал многоэтапный квест.

Чтобы не пропустить самое интересное и важное из мира финансов и инвестиций, подписывайтесь на телеграм-канал с авторской аналитикой и инвест-юмором.

🏆В Т-Банке и БКС я квал ещё с 2022 года. Причём самый первый статус я получил у «желтого» брокера, а в БКС просто заполнил электронное заявление и переслал им пакет документов из Тинькофф (договор с брокером, брокерский отчет). И — вуаля! — через пару дней статус квала в БКС мне был присвоен.

( Читать дальше )

Всех приветствую! 

По традиции с новостей!

Минфин хочет дать гарантии иностранным инвесторам по «новым» инвестициям в РФ. Такие гарантии могут быть даны как «дружественным», так и «недружественным» нерезидентам.

Сбербанк не видит перспектив для улучшения ситуации с юанями. «Проблема в ликвидности остается, и мы не видим перспектив для улучшения ситуации, кроме долгосрочной стратегии по сокращению кредитного портфеля в иностранной валюте. Ставки тоже выросли, по таким ставкам и спрос снизился. Мы и дальше будем уменьшать валютный портфель»

СБЕРБАНК ОБЛАДАЕТ ЗАПАСОМ КАПИТАЛА, МОЖЕТ РАБОТАТЬ СТАБИЛЬНО ДАЖЕ В ТЕКУЩИХ УСЛОВИЯХ ОСНОВНЫМ ИСТОЧНИКОМ ПОПОЛНЕНИЯ КАПИТАЛА ДЛЯ СБЕРБАНКА ОСТАЕТСЯ ПРИБЫЛЬ.

И снова вопрос по ставке давит на рынок. 

ИНФЛЯЦИЯ В РФ С 15 ПО 21 ОКТЯБРЯ УСКОРИЛАСЬ ДО 0,2% ПРОТИВ 0,12% НЕДЕЛЕЙ РАНЕЕ. 

ОБА АУКЦИОНА МИНФИНА ПО РАЗМЕЩЕНИЮ НОВОГО ГОСДОЛГА 23 ОКТЯБРЯ ПРИЗНАНЫ НЕСОСТОЯВШИМИСЯ, ВПЕРВЫЕ С 15 МАЯ. 

( Читать дальше )

Всех приветствую! 

По традиции с новостей!

США ВНЕСЛИ В САНКЦИОННЫЙ СПИСОК 6 ТАНКЕРОВ ДЛЯ ПЕРЕВОЗКИ НЕФТИ И НЕФТЕПРОДУКТОВ. БРИТАНИЯ ВКЛЮЧИЛА В САНКЦИОННЫЙ СПИСОК «РУСГАЗДОБЫЧУ», 18 РОССИЙСКИХ НЕФТЯНЫХ И 4 СПГ-ТАНКЕРА. Снова санкционный пакет в отношении российских танкеров.

Нефть.

Не смотря на  бычьи данные по ней, чисто по ТА она закрылась ниже нижней границы ОИ (ОИ работает на всех рынках), оставляя выше 55ЕМА… Но ОИ в тоже время начинает идти «вбок». Пила продолжается!  Но торговать нефтью я не хочу, т.к. в ней «зашито» много неопределенностей, которых я не могу просчитать, только зритель!




Валютный рынок.

ВЛАСТИ СНИЗИЛИ ДО 25% ПОРОГ ДЛЯ ОБЯЗАТЕЛЬНОЙ ПРОДАЖИ ВАЛЮТНОЙ ВЫРУЧКИ. Крупнейшие российские экспортеры будут обязаны продавать 25% валютной выручки, следует из постановления правительства.

В CNYRUB начинается закономерная коррекция от зоны сопротивления 13,3-13,7 (уже закрыт гэп — т.е.

( Читать дальше )

Всех приветствую! 

По традиции с новостей!

США ВНЕСЛИ В САНКЦИОННЫЙ СПИСОК 6 ТАНКЕРОВ ДЛЯ ПЕРЕВОЗКИ НЕФТИ И НЕФТЕПРОДУКТОВ. БРИТАНИЯ ВКЛЮЧИЛА В САНКЦИОННЫЙ СПИСОК «РУСГАЗДОБЫЧУ», 18 РОССИЙСКИХ НЕФТЯНЫХ И 4 СПГ-ТАНКЕРА. Снова санкционный пакет в отношении российских танкеров.

Нефть — вышли бычьи данные по ней, чисто по ТА  она так и не выходит ниже нижней границы ОИ (ОИ работает на всех рынках😉), оставляя выше 55ЕМА… ПИЛА, только зритель!






Взнос в федеральный бюджет при продаже российского бизнеса иностранцами вырастет с 15% до 35%. Минимальный дисконт для сделок по продаже иностранцами активов в РФ увеличился с 50% до 60%   — Силуанов. Ну правильно, надо как-то пополнять бюджет!

ЦБ сейчас не видит лазеек для обхода ограничений на рынке акций. ЦБР не видит действующих способов обойти ограничения для счетов «С» на российском рынке акций, но отслеживает «креатив» участников и готов при необходимости закрыть новые схемы —  Набиуллина.

( Читать дальше )

Всех приветствую! 

По традиции с новостей!

АНАЛИТИКИ ВНОВЬ ПОВЫСИЛИ ПРОГНОЗ ПО СРЕДНЕЙ КЛЮЧЕВОЙ СТАВКЕ НА 2024Г — ДО 17,3% С 17,1%, НА 2025Г СРАЗУ ДО 18% С 16,1% — ОПРОС ЦБ РФ.

ИНФЛЯЦИОННЫЕ ОЖИДАНИЯ НАСЕЛЕНИЯ РФ В ОКТЯБРЕ ВЫРОСЛИ ДО 13,4% С 12,5% В СЕНТЯБРЕ.  

РОСТ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИХ ЦЕН СОХРАНЯЕТСЯ НА ВЫСОКОМ УРОВНЕ. ПЕРЕГРЕВ ВНУТРЕННЕГО СПРОСА СОХРАНЯЕТСЯ, ДЛЯ ИНФЛЯЦИИ В 4% НУЖЕН БОЛЕЕ СДЕРЖАННЫЙ ЕГО РОСТ И ЖЕСТКИЕ ДКУ. ГОДОВАЯ ИНФЛЯЦИЯ В РФ ПО ИТОГАМ 2024 Г., ВЕРОЯТНО, ПРЕВЫСИТ ИЮЛЬСКИЙ ПРОГНОЗНЫЙ ДИАПАЗОН В 6,5-7% 

И снова интрига со ставкой, о которой говорить пока бессмысленно!

Нефть — чисто по ТА  на нижней границе ОИ, оставляя выше 55ЕМА… Только зритель, пила.

На валютном рынке — на вечных фьючерсах USDRUBF и CNYRUBF наблюдаются пока коррекционные формации после явно откупных. Писал в посте накануне —  снова вопрос веры — государство является главным валютным спекулянтом не только по финансовым возможностям, сколько возможностями регуляторными. Вчера девальвировали рубль, завтра могут отправить вниз! 

( Читать дальше )

Всех приветствую! 

По традиции с новостей!

Нефть.

Геополитика постепенно сходит «на нет». Премьер-министр Израиля Биньямин Нетаньяху заявил США, что готов нанести удар по военным объектам в Иране, а не по нефтяным или ядерным, пишет The Washington Post. При этом СМИ сообщают, что через свои источники Иран сообщил, что если ответный удар будет нанесён по ограниченному числу объектов, Иран не будет отвечать Израилю. 

ОПЕК снижает  прогноз роста мирового спроса на нефть уже третий месяц подряд. Если бы не геополитика и природные катаклизмы — нефть слишком высока (на мой взгляд).

Что до графика — то в нем конечно творится хаос — но с чисто технической точки зрения очень многое говорит за пилу, цена ниже 55ЕМА, Тенкан пересек Кинджун и «запаздывающая» выше текущих цен, но находится все в снижающемся облаке Ишимоку (я стойко придерживаюсь своего взгляда на ОИ на любом графике — в нем стратегически принимать решения и торговать крайне опасно). Причем ОИ четко отрабатывается. Только зритель, но в этом плане позитива для нефтегазовой составляющей бюджета РФ я точно не наблюдаю.

( Читать дальше )

Чистая прибыль Сбербанка выросла, но в условиях КС 19% банк сталкивается с замедлением выдачи займов и рекордными расходами на резервы. Как это отразится на перспективах?

Новый выпуск подкаста от инвест-канала «Fond&Flow»

Написал для вас пост — "как защититься от повышения ключевой ставки", а также разобрал особенности фундаментального анализа в период кризиса в России. Все идеи на канале, подпишись чтобы не пропустить ничего интересного! У нас уютно❤️

Крайний выпуск: 🩸МТС – обещания на обещании. А что если все перестанут верить в выплату больших дивидендов?

🎲#22. Под ребрами..

Любимый многими банк снова перед нами с отчётом за сентябрь 2024 года. Ну и как и всегда официальные результаты впечатляют… а как может быть иначе?

 

• 🔼 Чистый процентный доход: увеличился на 7,1% по сравнению с прошлым годом и составил 218,9 млрд рублей. Хороший результат, но так у большинства нормальных банков. Просто стоит помнить: Рост процентных доходов — это реакция на кризисную политику ЦБ, а не показатель органического роста.

( Читать дальше )

🚀 Акции Банка Санкт-Петербург были лучшей идеей в банковском секторе с начала года. Котировки #BSPB прибавили 60%, в то время как ВТБ #VTBR упал на-25%, ТКС #TCSG на-23%, Европлан #LEAS на -33%, а акции Сбера #SBER на -6,5%.

🧐 На чем был такой рост, относительно всего сектора? И сохраняется ли его дальнейший потенциал?

Для ответа на этот вопрос, давайте заглянем в отчетность за 1П24.

💰Чистый процентный доход вырос на 53% г/г, до 34 млрд руб.
Драйверы: рост кредитного портфеля на 4% с начала года и увеличение чистой процентной маржи до 7% с 5,5% в 1П23. Почти половина клиентских средств лежат на текущих счетах, которые не стоят Банку почти ничего. А размещает он их под рыночную ставку.

✔️ Стоимость риска составила 2,1% в основном за счет корпоративного сегмента. При этом, Банк ожидает стоимость риска по итогам 2024 года в два раза ниже – 1%. Качество кредитного портфеля остается высоким, доля просроченной задолженности на конец 1П24 — ниже 5%.

💰 Чистый комиссионный доход снизился на 17% г/г, до 5,4 млрд руб.

( Читать дальше )

Всех приветствую! 

По традиции с новостей!

Нефть.

На прошлой неделе произошло сочетание событий, влияющих на нефть. Сначала Ближневосточный конфликт, потом на НЕ эскалации его прошла вполне закономерная коррекция, но пришел ураган «Милтон», который обрушился на Флориду...

Что до графика — то в нем конечно творится хаос — но с чисто технической точки зрения очень многое говорит за пилу, цена выше 55ЕМА, Тенкан пересек Кинджун и «запаздывающая» выше текущих цен, но находится все в снижающемся облаке Ишимоку, которое продолжает снижение (я стойко придерживаюсь своего взгляда на ОИ на любом графике — в нем стратегически принимать решения и торговать крайне опасно). Слишком много факторов, которые надо учитывать фундаментально для торговли в ней, противостояние СА и США, геополитика  (а перед выборами это противостояние может усилится) и природные катаклизмы — которые просчитать невозможно — поэтому я нефтью не торгую, просто наблюдаю!

( Читать дальше )