Interactive Brokers

Друзья, всем привет!
Появилась важная информация про налоги в США,
которую заметил коллега Павел Комаровский smart-lab.ru/blog/1234670.php

Действительно, в США изменили пункты и значение формы W-8

Важные изменения. Внимательно!

Действие налоговой формы W-8

 

Формы W-8 действительны в течение года их подписания и в течение следующих трёх календарных лет. 

 

Определение для удержания налога:

Как правило, налог удерживается по ставке 30% с выплат дивидендов по акциям, полученным из источников в США. Ставка удержания может быть снижена при наличии налогового соглашения между вашей страной налогового резидентства и США.

 

Обновление формы W-8:

 

Формы W-8 действительны в течение года их подписания и в течение следующих трёх календарных лет. Например, форма W-8BEN, подписанная 5 марта 2025 года, действительна до 31 декабря 2028 года и должна быть повторно подана в IBKR не позднее 30 января 2028 года. Если форма W-8 не будет обновлена, налог будет удержан со всего дохода, включая валовую выручку от продажи ЦЕННЫХ бумаг.

( Читать дальше )

Получил ответ от поддержки Interactive Brokers по поводу удержания налога Backup Withholding со всех доходов (включая целиком денежный поток от продажи ценных бумаг) по тем счетам, где клиент забыл обновить форму W-8 – то, о чем писал ранее вот здесь. Пара любопытных моментов:

🐌 Обещают удерживать 24% со всех подряд доходов – то есть, ниже 47%, которыми пугает Schwab по части доходов, и ниже 30%, которые указаны на сайте самого же IB.

🐌 Пишут, что это якобы применимо вообще ко всем клиентам Interactive Brokers – независимо от того, открыт ли у них счет в американском юрлице IBKR или в другой стране, и идет ли речь о продаже американских бумаг или, к примеру, европейских.

Вообще, последний пункт, конечно, звучит как полная дикость. Американское государство как бы предлагает заставлять брокеров по всему земному шару по умолчанию на всякий случай взыскивать 24% с любых доходов клиентов из любых стран – потому что «А ВДРУГ ЭТО НА САМОМ ДЕЛЕ АМЕРИКАНЕЦ ПОД ПРИКРЫТИЕМ, КОТОРЫЙ СКРЫВАЕТСЯ ОТ НАЛОГОВОЙ США??».

( Читать дальше )

Подписчик обратил внимание на риск, о котором мало кто знает. Смотрите, мы привыкли, что заполнение американской налоговой формы W-8 нужно для того, чтобы брокер удерживал с вас налог с дивидендов не по стандартной ставке 30%, а по какой-нибудь льготной (в зависимости от того, где конкретно вы проживаете). При этом, никакие налоги с capital gain (прибыли от продажи бумаг) в Америке брокеры не удерживают, это общеизвестно.

Но, как выяснилось, есть нюанс! В гайдлайнах IB по поводу формы W-8 есть следующий пугающий фрагмент: «If the form W-8 is no longer valid, IBKR will assume that you are a non-US person and withhold US tax at 30% on interest, dividends, gross proceeds and payments and lieu».

Как так, откуда вообще берется это адовое удержание 30% аж даже не от полученной прибыли, а просто со всего поступления от продажи ценных бумаг целиком?

Оказывается, логика у брокера здесь такая:

🐌 Если вы не заполнили форму W-8 – то с точки зрения IRS как бы «нет доказательства, что вы не являетесь US person». Ну и что, что вы брокеру раскрыли свое место текущего резидентства и даже прислали подтверждающие платежки ЖКХ? Это всё не по казенной форме W-8 – а значит, для мистера налогового майора «нещитово»!

( Читать дальше )

Всем привет!
Подсчитаем пассивный доход с фондового рынка за сентябрь 2025 года.

От российских компаний пришли купоны по облигациям:
— ОФЗ 26242 — 1952 руб за 50 шт,
— Магнит — 361,8 руб за 22 шт,
— Реиннольц — 27,41 руб за 1 шт,
— СПМК — 927,3 руб за 30 шт,
— Центр Резерв — 268 руб за 22 шт,
— Сибур — 286,15 руб за 5 шт,
— X5 — 300,4 руб за 22 шт,
— КИФА — 471,4 руб за 30 шт,
— ОФЗ 26218 — 1844 руб за 50 шт,
— Феррум — 417 руб за 22 шт,
— Газпром Нефть — 144,5 руб за 2 шт.

Пришли выплаты от фондов недвижимости:
— Рентал ПРО — 913 руб за 22 шт,
— Парус КРАС — 39 руб за 5 шт,
— Парус ЛОГ — 1283,83 руб за 120 шт,
— Парус ДВН — 127,6 руб за 18 шт,
— Парус НОРД — 544 руб за 50 шт.

Всего от российских компаний пришло 9907,65 рублей.

На счете в IB поступили выплаты:
— $1.5 за 8 паев Realty Income,
— $0,24 за 7 акций Kronos,
— $0.86 за 3 лота фонда Vale,
— $1.65 за 30 лотов фонда PBW,
— $0.98 за 5 лотов фонда VWO,
— $0.7 за 20 лотов фонда SACH,
— $13.67 за 75 лотов фонда SCHD,
— $12.05 за 36 лотов фонда VT.

Всего пришло 2285 рублей в пересчете по курсу за вычетов налога.

( Читать дальше )

СТЕЙТМЕНТ (миллион сделок в плюс подряд).






( Читать дальше )

smart-lab.ru/blog/1210042.php
Это ссылка на оригинал, и официальную версию, а я дополню её подробностями)))

Томас занимает 22-е место в рейтинге самых богатых людей мира от Блумберг

А Блумберг какое занимает? И как он в него попал?)))

Петерффи родился 1944 в Венгрии 

Ага, как тот паренёк, который заказал знаменитую пиццу за 10000 биткоинов)))

во время бомбежки города Красной армией, и до возраста в 21 год жил при коммунизме – пока не уехал в США и не стал там строить жизнь «заново» (едва зная английский).

( Читать дальше )

Недавно в Colossus вышел прекрасный биографический профайл Томаса Петерффи – основателя заслуженно-любимого нами Interactive Brokers. Советую прочитать целиком, ниже накидаю несколько фрагментов, которые показались мне особенно интересными.

/> 

🐌 Томас занимает 22-е место в рейтинге самых богатых людей мира от Блумберг, с состоянием в $78 млрд. Profit margin его основного бизнеса (IB) составляет 71% – выше даже, чем у VISA.

🐌 Петерффи родился 1944 в Венгрии во время бомбежки города Красной армией, и до возраста в 21 год жил при коммунизме – пока не уехал в США и не стал там строить жизнь «заново» (едва зная английский).

🐌 Денег у Томаса было примерно ноль, поэтому какое-то время он подрабатывал тем, что переводил с венгерского на английский результаты гадания по руке от другой иммигрантки-цыганки (которые она писала на салфетке). Разобрать ее почерк он не мог, поэтому тупо придумывал «перевод» от себя. Когда он спустя долгое время признался ей в этом – та ответила «братан, всё норм – я, если честно, читать и писать-то вообще не умею…»

( Читать дальше )

Тут многие люди имеют специальность по программированию. Но дальше программирования никто толком не ушел, то робот их увел в сторону от биржи с одной сделки, за которой больше нечем было торговать… то что-то другое, не об этом хочу сказать.

У нас самый нелюбимый (почти что персона нон грата, чтобы не мешал, значит) брокер в России основан программистом, точнее человеком, который еще на заре эволюции трейдинга — это когда кроме abacus люди стали применять компьютеры. Он создал какую-то программу, которая ему позволяла быстрее обрабатывать информацию и совершать сделки, т.е. он получил конкурентное преимущество. В общем, когда узнали, это было новое, возможно запрещенное, т.к. никто этого не делал, или делал не так как он («а разве так можно было?»)…

Через какое-то время он создал Interactive Brokers… да, это — Томас Петерфи (Thomas Peterffy)

В 1977 году он приобрёл место на Американской фондовой бирже и начал торговать опционами. Впоследствии он разработал первый карманный компьютер для торговли и основал маркет-мейкерский бизнес. После успеха своего маркет-мейкерского бизнеса в 1993 году он основал Interactive Brokers.

( Читать дальше )

Всем привет!
Как Вы поняли из названия, сегодня поделюсь своим пассивным доходом с фондового рынка за август 2025 года, который побил рекорд, установленный в июле 2025 года в 54 214,73 рублей.

Итак, в августе пришли дивиденды от следующих российских компаний:
— Сургутнефтегаза — 1479 рублей за 200 привилегированных акций;
— Транснефти — 18 186 рублей за 105 акций;
— Сбербанка — 14 559 рублей за 670 префов и 3 943 рублей за 130 обычек;
— Роснефти — 306 рублей за 24 акции;
— Ростелекома — 4418 рублей за 800 акций.

Купоны по следующим облигациям:
— Магнит — 361 рублей  за 22 шт;
— ОФЗ 26207 — 1 768 рублей за 50 шт;
— Спринт — 42 рублей за 1 шт;
— ФэсАгро — 911 рублей за 30 шт;
— ОФЗ 26240 — 1 518 рублей за 50 шт;
— Урожай — 1 301 рублей за 30 шт;
— ТМК — 801 рублей за 1 шт;
— ЦентрРезерв — 269 рублей за 22 шт;
— Сибур — 316 рублей за 2 шт;
— АФК Система — 1078 рублей за 22 шт;
— Феррум — 417 рублей за 22 шт;
— X5 — 331 рублей за 22 шт;

( Читать дальше )

Добрый день, коллеги!

Хочу поделиться своим опытом и наработками в области торговли опционами и их автоматизации.
Немного про классическую Wheel стратегию
Wheel (в переводе — «колесо») — одна из самых простых и популярных стратегий с опционами. Её суть в том, что трейдер постоянно крутит цикл:

1. Продажа PUT (cash-secured PUT, покрытый PUT опцион вне денег).
* Продаём опцион PUT ниже текущей цены.
* Если цена остаётся выше страйка к экспирации — премия наша, начинаем новый цикл.
* Если цена падает ниже — получаем акции по страйку (на свои деньги).

Пример: акция стоит \$90, продаём PUT 80 за \$2. Если цена выше 90 — премия наша. Если ниже — покупаем акцию по \$80 (фактически \$78 с учётом премии).

2. Продажа Covered CALL (тоже покрытый опцион).
* После того как акции попали на счёт, продаём CALL на страйке приобретения актива по PUT.
* Если цена остаётся ниже — премия наша, продаём новый CALL.
* Если цена выше — акции «отзывают» по страйку, мы фиксируем прибыль и премию → возвращаемся к продаже PUT.

( Читать дальше )