экономика

Излишний оптимизм финансовых рынков:

— банковский сектор: 
— кредитные каникулы — это мина замедленного действия, платить будет нужно в конце  2020 года, но денег явно не будет.
— льготная ипотека — повышает риски банковской системы и рынка жилья при потере заемщиками работы, что очень возможно в 2021 году.

Рынок труда — ожидание роста увеличения безработицы в 2021

Рубль под давлением — рост инфляции и падение платежеспособности населения (тратить только на необходимое, продукты)
Заболеть — значит потерять доходы и огромные расходы на лекарства
Судя по общению со знакомыми и тд и тому что я вижу вокруг ситуация крайне отличается от т.н. «первой волны» 

Банки  переходят к обороне — сокращают филиальные сети, переходят в он-лайн. 
Увеличивают резервы — готовятся к дефолтам по кредитам.

Решил для себя держаться подальше в 2021 году :

— от компаний связанных с газом и нефтью;
— туризмом (авиация);
— компаний банковского сектора;

-Интересны в 2021 году: 
— ритейлеры (Магнит итд);
-телекоммуникационные компании;
-Интересны золотодобывающие компании  (правда государство пересматривает налоговую политику в отношении компаний этого сектора на 2021 год)

Ждать роста % ставок не приходится.

Мэтт Хэнкок (министр здравоохранения Великобритании,- прим.ред.) на днях объяснил палате представителей, почему центральное утверждение Грейт Баррингтонской декларации “категорически не соответствует действительности”.

“Многие болезни никогда не достигают коллективного иммунитета, включая корь, малярию, СПИД и грипп…”, — сказал он. “Коллективный иммунитет — это ошибочная цель, даже если бы мы могли ее достичь, а мы не можем”.

Давайте посмотрим на болезни, которые он упоминает. Корь, если она попадает на “целину”, может уничтожить значительную часть населения. На Таити и Муреа, а также на юго-востоке и северо-западе Маркизских островов от от первой эпидемии погибло от 20% до 70% населения. Естественное заражение корью обеспечивает пожизненный иммунитет, и теперь у нас есть вакцина, которая обеспечивает такую ​​же надежную защиту. Нам не удалось ликвидировать болезнь, но те, кто довольно эгоистично предпочитает не вакцинировать своих детей, могут сделать этот выбор только потому, что риски заражения остаются низкими благодаря тем, кто имеет иммунитет — в настоящее время это комбинация таких, как я, которые заразились и выздоровели, и многих других, которые получили иммунитет благодаря вакцине. Вакцина не действует на младенцев, поэтому вам нужно подождать, пока им исполнится год, прежде чем они ее получат. Мы можем позволить себе такую стратегию, потому что существующий коллективный иммунитет снижает риск заражения, поэтому маловероятно, что они заразятся в первый год жизни. Без этого стадного иммунитета многие из них умрут (как это часто бывает в Африке к югу от Сахары), несмотря на наличие вакцины.

Новые заводы России. Сентябрь 2020 (1 часть)

Во вчерашнем пресс-релизе ФРС много сказано про то, что существуют большие риски из-за пандемии для экономической активности в США. ФРС будет использовать все меры для того, чтобы достичь целевого показателя по инфляции выше 2% в долгосрочной перспективе.
В очередной раз убеждая нас в том, что денежно-кредитная политика будет оставаться мягкой на долгое время, а значит деньги продолжат печататься.

Единственное, что не затронула ФРС в своём пресс-релизе – это выборы! То есть ФРС не испытывает рисков связанных с выборами, а значит ФРС не ждёт каких-то жёстких сценариев и возможно уверена в абсолютной победе одного из кандидатов.

🤔А если ФРС уверенна в одном из кандидатов, то вероятно уверенна и в фискальных стимулах.

Исходя из всего, что было написано в пресс-релизе ФРС, и сказано на пресс-конференции Пауэллом (главой ФРС), то я делаю вывод, что рынки будут оставаться под давлением на протяжение всей пандемии, но ФРС будет пытаться удерживать их. По последним данным вторая волна в мире усиливается и прогнозируется, что она будет длится до весны 2021 года, а значит ФРС будет ещё сильнее смягчать свою денежно-кредитную политику.
Поэтому считаю золото до середины весны 2021 года будет лучшим активом, так как после выборов мы наконец-то дождёмся и новых фискальных мер, которые вероятно будут беспрецедентно большими. Рисковые активы будут продолжать оставаться волатильными, так что лучше планировать стратегию на среднесрок.

(Внимание! всё написанное — это очень сырые факты которые могут быть неверными)


Сейчас важно следить за развитием событий в Дании, так как пока не понятно к чему приведёт вся эта история с мутацией коронавируса в норках. Новым коронавирусом мутировавшем в норке (это животное, а не нора), заразилось более 200 человек и поступают новости о заражениях за пределами Дании.

Предварительно по коронавирусу мутировавшем в норке мы имеем:
▪️По заявлению учёных это первый зафиксированный случай передачи от человека к животному и обратно. 
▪️По неподтверждённой информации мутировавший вирус более заразный, но менее опасный для жизни. 
▪️По неподтверждённой информации учёные боятся, что из-за норок начнут заболевать другие дикие и домашние животные, что может повлиять на ещё более быструю мутацию. 
▪️Свиньи не восприимчивы к COVID19

🤏🏻Биткойн коснулся $15000.

Вот теперь давайте я расскажу о том, как быстро это может всё упасть и почему:

Биткойн сейчас учёл в цене (УЧЁЛ — потому что Открытый Интерес перестал следовать за ценой, а значит на новеньких пока никого от 15-16к нет) победу Байдена и пакет экономических/стимулирующих мер.

Теперь давайте с вами представим, что если Трамп проигрывает выборы, но из-за вредности начинает (так как он проиграл выборы) сопротивляться принятию пакету мер (до января он президент), то представьте как тогда BTC будут скидывать?

Но, я не совсем понимаю зачем Трампу, так делать, видь пострадает вся экономика США, поэтому вариант маловероятен, но всё же любое препятствие к пакету мер будет сопровождаться серьёзной распродажей.

Я до сих пор сижу и жду окончания выборов, чтобы определится с BTC, но пока мне кажется, что коррекция вот-вот начнётся. Если на горизонте будет оставаться определённость и будут просто какие-то заминки с пакетом мер, то ожидаю 20% коррекцию где-то до $12400. Почему 20%? Потому что последние два движения BTC вверх (после падения рынков из-за короны) сопровождались 20% коррекцией.

IHS Markit PMI сегодня предоставил данные по PMI России в сфере услуг за октябрь и данные низкие 46.9, при показателе в сентябре 53.7

Ну на самом деле, это ожидалось, так как пандемия заставляла вводить ограничения и более того IHS Markit ожидает, что снижение экономической активности продолжится весь четвёртый квартал.

К падению экономической активности нужно относится очень серьёзно, так как это уже не просто разовое падение, а тенденция. Если правительство РФ что-то не подстелет под это падение, то падение может быть глубже и дольше.

Аналогичное падение, мы видим в Еврозоне и там уже думают о стимулирование. Я конечно понимаю, что наше правительство всегда действует с запозданием от Запада, таким образам надеясь, что их меры увеличат объём Российского экспорта и мы как говорится вылезем. И если это не помогает, то Российское правительство что-то пытается сделать. Но, сейчас, ждать пока кто-то затащит пакетом стимулов нет времени, так как это не первая волна падения экономической активности, а вторая, и экономика и так сильно пострадала. Вторая волна падения экономической активности может стать контрольным в голову.

В итоге, нам надо наблюдать за тем, что будет происходить в ближайшее время, так как неожиданно со всех сторон могут посыпаться пакеты экономических стимулов, что в итоге приведёт к росту рынков.