финансовая устойчивость

Банк России представил проект новой концепции надзорного стресс-тестирования (НСТ), по которому результаты тестов будут влиять на регулирование банков. Сейчас стресс-тестирование носит аналитический характер: оно дает ЦБ информацию о финансовой устойчивости банков, но для самих кредитных организаций за плохие результаты никаких последствий нет.

Согласно новым правилам, банки, которые не пройдут тестирование, могут столкнуться с повышенными отчислениями в фонд страхования вкладов (ФОСВ) и увеличением надбавок к капиталу. В будущем планируется рассмотреть возможность ограничений на выплату бонусов. На первом этапе эти меры коснутся только системно значимых кредитных организаций (СЗКО), но в перспективе список может расшириться.

📊 Дифференциация по результатам тестов:

• 1-я группа – банки, которые сохраняют норматив достаточности капитала +1 п. п. в стресс-сценариях.

• 2-я – банки, соблюдающие норматив в условиях стресса.

• 3-я – банки с дефицитом капитала, который можно компенсировать мерами восстановления финансовой устойчивости.

В 2025 году чистая прибыль российского банковского сектора может составить от 3,6 до 4,1 трлн рублей, согласно прогнозу АКРА. Верхняя граница предполагает сохранение маржи благодаря высоким ставкам, нижняя — возможное ухудшение качества кредитного портфеля.

Ключевая ставка ЦБ, достигшая рекордных 21% в октябре 2024 года, продолжит влиять на рентабельность банков. Повышенные ставки поддержат процентные доходы, но ограничат рост кредитного портфеля, который прогнозируется на уровне 9–11%.

Основной риск — ухудшение платежеспособности корпоративных заемщиков. Задолженность компаний с потенциальными проблемами оценивается в 3,5 трлн рублей, что составляет 21,2% совокупного капитала банков. Проблемная задолженность может вырасти в секторах лизинга и жилищного строительства.

Гендиректор «Северстали» Александр Шевелев сообщил, что компания вышла в чистую кэшевую позицию для повышения финансовой устойчивости на фоне неопределенности на рынке. Размер денежных средств на балансе компании теперь превышает размер долговых обязательств. Также реализуется масштабная инвестиционная программа на 119 млрд рублей в этом году.

Компания ожидает рост металлопотребления в России на 1-2% ежегодно в течение следующих пяти лет, что является историческим рекордом для страны. Эти темпы могут быть выше при расширении программ по инфраструктурному строительству, импортозамещению в машиностроении и газификации регионов.

Источник: tass.ru/ekonomika/20984855
Источник: tass.ru/ekonomika/20984795