Постов с тегом "учет портфеля": 28

учет портфеля


Первый пост. Про инвестиции и их учет.

Инвестировать я начал где-то с весны 2016 года.
Положительными результатами похвастаться пока, к сожалению, не получится, годовая доходность примерно на уровне банковского депозита.
Да и то если я ее правильно считаю, ведь дело это непростое: нужно учитывать все довнесения, комиссии, дивиденды, возвраты налога на ИИС и банкротства эмитентов (был у меня такой грешок с Татфондбанком, пришлось облигации списать в ноль).

Но точно могу сказать, что скучать не приходилось. Прошлым летом вообще был в минусе (тоже на уровне банковского депозита), но потом ситуация стала получше в основном за счет дивидендов. Надеюсь, опыта хоть немного набрался (во всяком случае облигации с акциями теперь не путаю:).

Хотел бы более подробнее остановиться на теме учета инвестиций, так как она мне кажется достаточно важной. Ведь чтобы принимать какие-то решения, нужно четко понимать состояние своего портфеля в текущий момент, представлять его динамику. А главное — почему что-то пошло не так:).

( Читать дальше )

Изобретаю велосипед (История про то как я решил для себя систему учета инвестиций делать.)

    • 26 ноября 2017, 14:23
    • |
    • Sergek
  • Еще
Как я дошел до этого:

Около трех лет как занимаюсь инвестициями, перепробовал разное, в итоге остановился пока на российских акциях.
Три брокера и около десяти счетов (меньше не получается, история не про это :))
В итоге разбираться с этим довольно хлопотно, средства анализа у брокеров либо слабые, либо их нет, как например у Финам, а собрать все вместе совсем беда.

Что хотелось бы или Требования к системе:

1. Многовалютный учет (инструменты в любых валютах и отчетность в любой валюте по выбору)
2. Консолидация отчетности по нескольким счетам
3. Поддержка маржинальных счетов
4. Расчет стоимости по ФИФО
5. Автоматическая загрузка сделок из отчетов Брокеров (я ленивый,
а сделок довольно много, особенно если для ФИФО все разбивать)
6. Отчетов много и разных, желательно что бы можно было самому сделать
7. Расчет налогов(Сложно мне верить брокерам на слово, хочется что бы можно было проверить)
8. Автоматическая загрузка котировок с MOEX и др.

( Читать дальше )

О финансовом невежестве

Никого не хочу обидеть. Данное суждение имеет характер исключительно субъективный, основанный на моем опыте общения (вживую/интернет) с инвесторами и трейдерами.
Как вы считаете, должен ли порядочный механик знать принципы работы двигателя, прежде чем лезть под капот? «На зубок, даже если свечи надо поменять» — скажете вы.

А теперь давайте обратим внимание на вопросы:

  1. Чем отличается прибыль от доходности?
  2. Как из первого получить второе?
  3. Акция подорожала на 50%, потом упала на 50% — сколько мы потеряли?
  4. Что такое средневзвешенная стоимость вложений?
  5. В чем отличие FIFO от LIFO?
  6. Как рассчитывается налогооблагаемая база по прибыли?

Думаю, каждый инвестор должен твердо знать ответы на эти вопросы, прежде чем лезть под капот своего терминала. Торговля без знания основ учета и расчета прибыли — похожа на ловлю денег с неба: профит очевиден, но причины его образования непонятны. К сожалению, много людей берутся за инвестиции, не разобравшись в мат.аппарате, что приводит к плачевным последствиям.



( Читать дальше )

Учет портфеля и сделок: опыт и выводы

Тема того, как учитывать и анализировать свои действия на бирже, раскрыта здесь слабо, несмотря её важность. Чтобы лучше это понять, приведу почти невымышленный пример.
Вася — порядочный инвестор, совершает по несколько сделок в неделю с акциями 1го и 2го эшелонов. Газпромом торгует он уже давно, этот год начал с покупки по 152, затем на падениях докупал еще по 145, 131 и 124. Когда акции пошли в рост, он избавился от части бумаг по 135. Да еще и дивиденды за это время пришли.
И теперь садится Вася перед отчетом брокера, чешет голову и пытается понять из всего этого:

  1. Сколько же в итоге на Газпроме он заработал или потерял. Может, с другими эмитентами работа лучше идет
  2. Какая средняя цена покупки у тех бумаг, что сейчас остались в портфеле. Выгодно ли закрывать позицию сейчас?
  3. Какая получилась дивидендная доходность? А доходность по уже закрытым сделкам и открытым позициям?

Вася неглуп и понимает, что инвестиции — дело сложное и требуют постоянного анализа результатов: что я делаю не так, а где сделал хорошо, в какую сторону мне следует сместить свою стратегию.
Именно поэтому каждому инвестору так важно иметь удобный инструмент для ведения своих результатов на бирже и их анализа.

За время торговли я перепробовал много вариантов и сервисов, которые постараюсь перечислить ниже:



( Читать дальше )

Открытие Брокер - Личный кабинет.

В век полетов в космос и унитазов с доступом в интернет приходится вести учёт по портфелю в старом добром Excel… Почему-то господа из Открытия, за других брокеров не скажу, сделали абсолютно юзлес штуку, от которой пользы, ну мягко говоря — никакой.
Кабинет не информативен. Не удобен. Не нагляден. И что самое главное, статичен в плане внесения изменений. Кружочек очень красивый со структурой портфеля, и это наверное единственный плюс)

Что бы хотелось:
1. Возможность создавать портфели. С функционалом — переименование, добавление индикатора (например индекс РТС), отображения динамики изменения.
2. По эмитентам — добавление показателей — цена приобретения, текущая цена, дельта. Дата див. отсечки. Размер дивидендов. По облигациям — не пользовался не скажу.
3. По срочному — цена входа в позицию, текущая цена. Комиссия биржи. Комиссия брокера. Итоговая комиссия. Процент изменения.

Я прекрасно понимаю, что все эти вещи можно сделать в экселе, с выводом из квика и так далее, но блин. Мне потребовалась неделя, что бы все это изучить, настроить, потом месяц еще корректировать. Почему нельзя сделать нормальный, удобный Личный кабинет, для нуб-трейдеров?

( Читать дальше )

Портфель акций в онлайн

    • 12 декабря 2014, 07:56
    • |
    • Arhimed
  • Еще
Приветствую всех!
Подскажите, пожалуйста, сайт для ведения учета портфеля акций и в идеале облигаций, чтобы цены обновлялись и минимальная аналитика была? Когда то давно, был портфель на tikr.ru, но сейчас он не очень работает.
Есть портфель на Google finance, но цены там неадекватные: префы Сбера = 70.48. Возможно, я в нем до конца не разобрался.
Сделки совершаю очень редко, поэтому достаточно периодически общего взгляда на портфель.
 
Заранее всем спасибо за подсказки!

Программы по ведению портфеля ММВБ и ФОРТС под квик.

Уважаемые господа.
 Если Вам известны удобные хорошие проги, поделитесь инфой, плиз. Про эксель слышали уже :).

....все тэги
UPDONW
Новый дизайн