трансграничные расчеты

🚀 С 2020 года крипторешения Visa обработали транзакции на сумму более 140 миллиардов долларов, при этом ежегодный объем расчетов теперь превышает $2,5 млрд.

Источник тг-канал «Биткоин на кофейной гуще»

«Я считаю, что это не проблема уже сейчас», — сообщил директор департамента финансовой политики Минфина РФ Алексей Яковлев.

«Мы крайне креативны, устойчивы и изворотливы. Все будет хорошо», — заявил гендиректор УК «Полюс» Алексей Востоков.

Возможные ограничения для физлиц на вывоз золота из страны могут негативно сказаться на трансграничных расчетах, заявил заместитель председателя Банка России Алексей Гузнов в кулуарах Восточного экономического форума, передает корреспондент РБК. Так представитель ЦБ прокомментировал возобновление дискуссии об усилении контроля за операциями граждан с драгоценными металлами.

В июле глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин сообщил, что служба прорабатывает такие ограничения, поскольку золото за рубеж вывозится в том числе для перепродажи. Инициативу поддерживает Минфин: замглавы министерства Алексей Моисеев отмечал, что золото заменило наличную валюту и в незаконных операциях. По его словам, профильные ведомства обсуждают запрет для физлиц на вывоз физической золота на сумму свыше $10 тыс.

«Любые ограничения могут обсуждаться, но нужно смотреть на эффект, который они произведут. Тут решаем одну задачу, но можем получить эффект, который не прогнозируем. Чем является сейчас золото, которые вывозится с точки зрения практики? [Это] способ расчетов. Нам нужно поддерживать расчеты, которые позволяют в том числе критический импорт завозить в страну? Нужно. Вот ответ в этой плоскости нужно смотреть», — прокомментировал инициативу Гузнов.

Госдума готова расширить полномочия банков с базовой лицензией, разрешив им совершать операции с драгоценными металлами при работе с нерезидентами. Поправки ко второму чтению внесены в законопроект о банковской деятельности и будут рассмотрены 8 июля. В случае принятия закон вступит в силу через десять дней после опубликования.

Сейчас такие операции — привлечение и размещение металлов, открытие счетов и переводы по ним — разрешены только банкам с универсальной лицензией. Банкам с базовой лицензией доступ к ним закрыт, особенно при работе с иностранными юрлицами и физлицами с иностранной юрисдикцией. Поправки отменят часть этих ограничений, кроме запрета на размещение привлеченных средств.

Эксперты считают изменения логичными на фоне санкционного давления. По словам Романа Прохорова из ТПП РФ, банки с базовой лицензией уже получили право открывать корреспондентские счета за рубежом, теперь же смогут участвовать в международных расчетах с использованием золота и цифровых активов на его базе. Алексей Войлуков из РАНХиГС отмечает, что такие банки благодаря малому размеру и меньшей заметности могут стать устойчивыми каналами трансграничных расчетов. Использование драгметаллов расширяет этот потенциал, создавая параллельную финансовую систему для международных операций.

Центральный банк Китая обратился к своим основным кредиторам с просьбой увеличить долю юаня при содействии трансграничной торговле в рамках своей последней попытки использовать эту валюту в то время, когда мир борется с натиском пошлин со стороны США.

Народный банк Китая увеличил минимальный коэффициент для торговых операций в юанях с 25% до 40% в рамках недавней корректировки так называемой макропруденциальной оценки, согласно людям, знакомым с этим вопросом, которые попросили не называть их имен, обсуждая частную тему. Хотя это и не является обязательным, банки, не соответствующие этому коэффициенту, часто получают более низкую оценку при регулирующем обзоре, что повлияет на их будущее расширение бизнеса.

Резкий рост подчеркивает решимость Пекина ускорить использование юаня в мировой торговле и может оказать существенное влияние на спрос на валюту, так же как масштабные пошлины Трампа вызвали обеспокоенность относительно международной привлекательности долларовых активов.

«Мы работаем по поводу возможности использования коллективной валюты для взаиморасчетов. Расчетная система банков для этого может быть задействована. Для этой валюты может быть использован золотой паритет — например, это может быть «золотая» валюта БРИКС, с золотым обеспечением. Это уже простимулировало определенные разработки, и они вполне звучат интересно», — передает слова Аксакова корреспондент «РБК Инвестиций».

Российский бизнес начал тестировать схему трансграничных расчетов с использованием цифровых финансовых активов (ЦФА), привязанных к золоту. Этот выпуск ЦФА обеспечен залогом складского свидетельства и физическим золотом, которое хранится в зарубежных фрипортах. Инвесторы могут обменять ЦФА на золото или его денежный эквивалент за границей, обходя традиционные банковские каналы. Погашение активов планируется на май 2025 года.

Идея использования золотых ЦФА для международных расчетов была поддержана Минфином, который считает, что такие активы могут быть востребованы в условиях санкционного давления. Однако, как отмечают эксперты, механизм будет эффективен лишь в ограниченных кругах участников и для нишевых сделок, например, в торговле сырьем. Также необходимы большие объемы золота за рубежом, что ограничивает масштабирование.

Золотые ЦФА могут быть перспективными для рынков, где золото и криптовалюты используются как расчетные инструменты, но для массового использования необходимо доверие международных участников. Проблемы с безопасностью и возможной блокировкой хранимых активов также остаются важными вопросами.

За последний месяц в реестр операторов информационных систем (ОИС) вошли брокерская компания и регистратор, что свидетельствует о росте интереса профучастников рынка ценных бумаг к цифровым финансовым активам (ЦФА). Всего в реестре ЦБ на данный момент числятся 14 операторов.

Замминистра финансов Алексей Моисеев заявил о планах выпуска ЦФА на золото в 2025 году для международных расчетов. Однако участники рынка считают, что механизм еще не готов, а прошедшие сделки с золотыми активами носили тестовый характер.

По прогнозу АКРА, объем рынка ЦФА в 2025 году может достигнуть 600–700 млрд рублей. Преимущества таких активов в трансграничных расчетах — скорость и безопасность транзакций, особенно в условиях санкционных ограничений. Вместе с тем рынок требует доработки нормативной базы, увеличения ликвидности и интеграции в банковские сервисы.

Источник: www.kommersant.ru/doc/7365952?from=doc_lk

Промсвязьбанк (ПСБ) объявил о запуске нового механизма для трансграничных расчетов по международным торговым контрактам. Сервис реализован через специально созданную компанию А7 и позволит российским компаниям проводить расчеты с контрагентами из любых стран. Детали механизма и используемые инструменты в банке не раскрыли.

Эксперты считают, что основой новой системы могут стать криптовалюты и блокчейн, что позволит обходить санкции. Однако есть и альтернативные версии: сервис может использовать предоплаченные контракты, аккредитивы или другие финансовые инструменты.

Аналитики предупреждают, что проект может работать до тех пор, пока не привлечет внимание западных регуляторов. Маркетинг системы и ее массовое внедрение могут занять до года, а сам механизм будет зависеть от степени вовлеченности компаний и потребностей в расчетах с контрагентами.

Источник: www.kommersant.ru/doc/7214518?from=top_main_8