регуляция

СРО «Национальная финансовая ассоциация» (НФА) и Банк России хотят объединить финансовых аналитиков, в том числе распространяющих свою экспертизу посредством telegram-каналов и других средств сети интернет. Об этом журналистам рассказали представители СРО и регулятора. Соответствующий реестр запущен на сайте финансовой ассоциации.

«Присоединение финансового аналитика к данному кодексу будет служить для потребителей и СМИ сигналом о том, что финансовым аналитиком приняты обязательства следовать нормам этики и стандартам профессионального поведения, рекомендованным Банком России», — отметили в НФА.

Данный инструмент был запущен в виду ажиотажного интереса к инструментам фондового рынка со стороны граждан России, а также роста количества аналитики и псевдо-аналитики, пояснил директор департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Валерий Лях. «Для нас, как для профессионалов, достаточно легко и просто определить, что является аналитикой, что является не аналитикой вовсе, то для граждан этот выбор сделать практически невозможно. Им могут говорить о финансовых терминах или о каких-то высоких материях, но под внешней оболочкой содержания никакого не стоит», — рассказал он, добавив, что реестр может помочь убрать с рынка некачественный контент, а также минимизировать спекуляции на рынке в рамках мошеннических схем.

Признание криптовалют в качестве инвестиционного актива и альтернативного платежного механизма идет вразрез с представлениями финансовых регуляторов о прозрачности транзакций. Они не запрещают криптовалюты, но меняют законодательство таким образом, что теряется основной смысл криптосистемы – децентрализация и независимость.

За наведение порядка в этот раз взялась Южная Корея: 25 марта 2021 года вступили в силу поправки в закон об отчетности финансовых организаций (FTRA), которые требуют от криптобирж получения специальной лицензии для соблюдения правил AML (борьба с отмыванием средств) и VASP (разделение собственных и клиентских активов с обязательным ведением счетов в банках страны).

Поскольку в течение месяца не было подано ни одной заявки председатель Комиссии по финансовым услугам (FSC) заявил о риске закрытия всех криптовалютных бирж уже в сентябре текущего года. По оценкам регулятора, в стране насчитывается около 200 криптобирж, и только «большая четверка» имеет необходимые соглашения с южнокорейскими банками на проведение расчетов.

Российская ассоциация криптовалют и блокчейна выступила с предложением, в котором рассказала, какие шаги нужно предпринять, чтобы определить правовой статус крипторынка в России. Таким образом ассоциация хочет донести до законодателей свою точку зрения по данному вопросу.

Предложение РАКИБ делится на два блока. Первый блок касается норм в области прав и возможностей граждан на цифровом рынке. Здесь должен описываться «цифровой профиль гражданина». Учитывая, что в настоящее время в России отсутствует какое бы то ни было законодательство в данной области, а попытки использовать нормы из смежных областей обычно безуспешны, данных шаг действительно выглядит не только логичным, но и самым первым, необходимым для дальнейшего развития нормативной базы.

Второй блок касается перехода криптовалюты в фиатные деньги. Здесь речь идет о налогах, рисках, ответственности и так далее. Действительно, сейчас криптовалюта в России официально не является платежным средством, совершенно непонятно, как должны облагаться налогами операции с такими активами. Не определена и ответственность за неправомерные операции с криптовалютами. Это оставляет большие возможности как для мошеннических операций, так и для произвола властей в отношении добропорядочных криптоинвесторов.

Отдельным пунктом идет принятие глоссария терминов, который бы официально применялся на территории ЕАЭС. Это также крайне важный шаг, ведь без четкого определения используемых понятий создание правовой базы для регуляции невозможно в принципе.

Знакомьтесь, это «TITANIUM», или "Tools for the Investigation of Transactions in Underground Markets",-- европейский супер-проект стоимостью 5 млрд. евро, который объединит в себе университеты, исследовательские компании и правоохранительные органы из Великобритании, Германии, Австрии, Испании, Голландии и Финляндии.


Цель проекта — обеспечить мониторинг блокчейнов, де-анонимизировать адреса крипто-кошельков, обеспечить максимальный надзор за сетевыми «чёрными» крипто-рынками, глубоко уязвить источники движения крипто-капитала террористических организаций и преступных группировок, отмывающих деньги.

Подробнее читайте здесь.

Интересно, кто победит в этом бою?

;)

Что было бы если бы лудоманию признали болезнью официально?

В уголовном кодексе есть 25 ая глава «Преступления против здоровья населения и общественной нравственности». Как бы эта глава выглядела с предполагаемыми поправками в случае если лудомания в трейдинге была приравнена к наркотической зависимости, т.е. признана болезнью? Какие бы санкции упоминал бы закон? Если лудомания приносит равный вред как и наркотическая зависимость, то логично было бы поставить те же самые санкции что и к наркотикам относящиеся.  А это в зависимости от нанесённого материального и морального ущерба личности, государству и обществу от устного выговора и до 20 лет лишения свободы.

Итак! Ст 230 УК РФ склонение к употреблению наркотических веществ была бы приравнена к склонению к лудоманству в трейдинге. Т.е. те люди которые обещают золотые горы, когда вы начнёте торговать в их фирме ходили бы под угрозой получить реальный срок лишения свободы от 5 до 10 лет потому что это делается от лица фирмы организованной группой лиц.

Все, что нужно знать о рынке Форекс в Беларуси

Финансовая Комиссия представила полный детальный анализ внебиржевого регулируемого рынка в Республике Беларусь.

Для подачи заявки на получение свидетельства, требуется создание локального юридического лица, подготовка необходимой документации и совершение определенных юридических процедур.

Финансовые требования

1. Минимальный капитал равен 103,000 долл. США; средства размещаются на счете компании в локальном банке
2. Взнос в гарантийный фонд составляет 55,000 долл. США плюс календарные взносы в размере 5% от суммы обязательств перед клиентами; при снижении суммы клиентских средств у компании, уплаченные календарные взносы возвращаются компании; средства передаются Национальному форекс центру и хранятся на депозите в локальном банке
3. Риск менеджмент и рисковый капитал, требуются; регулирование имеет достаточно жесткие требования к риск-менеджменту, которые подразумевают, что максимальный размер собственной, неперекрытой совокупной позиции по каждому отдельному инструменту не может превышать размер собственного капитала дилера; фактически, если дилер не располагает большим собственным капиталом, то практически все позиции клиентов должны хеджироваться на внешнем контрагенте; в то же время, регулирование достаточно гибкое в плане выбора контрагентов и разрешает вывод сделок на зарубежные компании

Некоторые, действующие в России брокеры и вовсе не собираются обзаводиться российской лицензией, особенно это касается офшорных представителей индустрии. А те кто желает подать просьбу в ЦБ, затрудняются этого сделать на практике так-как соответствующий пакет документов, так называемый нормативный акт, попросту не готов и до сих пор находится на одобрении в Минюсте. Специальных номинальных счетов, которые необходимы форекс-брокерам, тоже еще не существует.

«Многие рассчитывают на отсрочку, а также на то, что закон о Forex будет изменен, и гарантировать, что с 1 января Forex заработает по новым правилам, мы не можем»