портфель инвестора

предыдущий выпуск тут

Новости:

• Сделано 14 платежей по ипотеке. Нашёл подобную квартиру по переуступке, и цену в портфеле снизил с 16.5 до 15.4 млн рублей. Уплачено 790 тыс рублей процентов и 239 тысяч тела кредита.

• Счёт на Jetlend вдруг вырос впервые за полгода! Он пополнился “кэшбэком” за потери на ~25 тыс рублей

• Второй дефолт прилетел на Lender Invest — ещё на 50 тысяч рублей, таким образом из 500 тысяч оба займа без защиты капитала ушли в дефолт, 400к остаются с защитой

• На платформе Frontiers сразу несколько событий: один займ вернулся полностью, один ушел в дефолт и через неделю вернулся с пенями, и один маленький ушёл в дефолт буквально 3 дня назад. Пока задефолтилось 54% выданного, но возвращённые 75 тысяч рублей от ИП Данилова я подобру-поздорову вынул, к Frontiers у меня доверия больше нет. Теперь туда вложено 925 тыс. рублей (из которых осталось 429к, но, думаю там реально вернётся меньше половины от этой суммы).

Доходы за май (после налогов): 203579 рублей

( Читать дальше )

Продал весь пакет акций Совкомфлота. По этой позиции был убыток — 18 000₽. Забил «Лося» 🥵

На эти деньги увеличил долю в акциях ГМК «Норильский никель».

Совкомфлот по геополитике давно уже под давлением. Теперь теневой флот подвергается террористическим атакам — наверно, англичанами. И очередной пакет санкций тоже грозит ударить по компании. Так что дивидендов пока не будет.

ГМК Норникель был у меня в портфеле раньше. Я его больше года назад продал, когда не продлили дивидендную политику и объявили о большом капексе. Прошло время, и думаю, что уже пора начать набирать позицию.

А вы покупаете ГМК? 💰

✅Подписывайтесь на Мой телеграм канал: здесь нет!!! випов, платных ресурсов, крипты. Честно делюсь опытом в достижении Финансовой Независимости.
t.me/RomaniMore

1) Дивиденды по акциям в сумме 35787 руб (уже с вычетом НДФЛ):
🔹Хендерсон — 209 руб. 
🔹Лукойл — 22127 руб. 
🔹Фосагро — 983 руб. 
🔹Татнефть — 10314 руб. 
🔹Интер РАО — 2154 руб. 

💰Дивидендами в этом году получено 60,2 тыс руб (чистыми). 

📌Рекомендованные и планируемые к выплате в ближайшее время дивиденды на общую сумму в 114 тыс руб от компаний, находящихся в моем портфеле: Сбербанк, Роснефть, Сургутнефтегаз-преф, Газпром нефть, Ленэнерго-преф, Московская биржа, Элемент, Астра, МТС, Т-Технологии, Транснефть-преф, Ростелеком-преф, Икс 5. 

2) Купоны по облигациям в сумме 4808 руб (без вычета НДФЛ, так как они поступают на ИИС):
🔹ЕвроТранс — 111 руб. 
🔹Ренессанс Кредит выпуск 4 — 860 руб. 
🔹Уральская сталь выпуск 1 — 538 руб. 
🔹Глоракс 001Р-02 — 170 руб. 
🔹Сэтл Групп 2Р-02 — 361 руб.
🔹ВИС Финанс выпуск 3 — 225 руб. 
🔹ТД РКС-Сочи 002Р-03 — 456 руб. 
🔹Новосибирскавтодор БО-01 — 491 руб. 
🔹ИКС 5 ФИНАНС 003Р-02 — 181 руб. 
🔹ЗАС Корпсан БО-ПО1 — 466 руб. 
🔹ПАО «Южуралзолото Группа компаний» USA ($) — 136 руб.

( Читать дальше )

Лучшая подборка облигаций. Доходно, ликвидно, как будто надежно ;-) с офертами и прочими бонусами 😉

Мы придумали портфель внучков, как аналог портфеля бабули, но с офертами. Это такая же подборка облигаций с рейтингом А- и выше, но внучки имеют большее разнообразие за счет того, что ставят даты оферт в напоминалки в 📱

Наша философия инвестирования не предполагает частый ребаланс. Для вас мы составляем доходный, комфортный, пассивный портфель. Ведь время — это тоже ресурс⚡С ребалансом есть 👵🤘Бабуля на максималках

 

❗️Доходности на дату публикации в TG-канале, рекомендуем перепроверять

 

Принципы:

— фикс.доходность

— рейтинг А- и выше

— высокая ликвидность

— не более 10% на компанию, не более 40% на отрасль, но с офертами. Что не так с офертами?

( Читать дальше )

По традиции подвожу итоги торговли на фондовом рынке, сравниваю с индексом Мосбиржи и товарищами по несчастью.

Отношу себя к трейдерам, хотя большая часть моих идей в последнее время стала среднесрочной и это больше похоже на инвестирование. Но в отличии от инвесторов, которых читаю здесь, я ярый противник стратегий «купил и забыл», «заработок на дивидендах» и прочих простых решений.

Я не инфоцыганин (ссылок на телеграм-каналы не будет), а скорее представитель старой школы, когда люди вели блоги, чтобы поделиться с мыслями, самовыразиться и найти единомышленников. Поэтому контента в привычном понимании этого слова я не произвожу, но буду рад, если моя информация кому-то поможет, наведет на новые мысли и идеи. Так же буду рад вашим конструктивным замечаниям и советам. 

Как замеряю доходность

После прелюдии перехожу к сути поста. Моя доходность с начала года 7,6%. Она учитывает пополнения портфеля, т.е. если в начале года было 100к рублей, а к марту 90к рублей и при этом я вношу еще 100к рублей, то взнос никак не повлияет на доходность. Расчет будет идти от 190к рублей и -10% доходности на текущий момент, и если затем портфель вырастит до 200к рублей, то доходность будет не 0, а -4,8%.

( Читать дальше )

Портфели с пополнением

На Пенсию продолжаю вносить по 10 тысяч рублей каждую неделю, внёс уже 920к, сумма на счёте 833к (-10.3% годовых за ~2 года), YTD +0.3%, вровень с индексом MCFTRR. В этом году с ним всё ок, но в целом результат не очень — за прошлый год портфель сильно отстал от индекса, в этом наверстать не удаётся. Решение продавать самое упавшее по итогам месяца, похоже, было неудачным. А вот покупать растущее продолжим. До миллиона рублей вложений осталось всего 7 недель.

Ещё один портфель с еженедельными взносами — Золото Партии. Внесено 603к, текущая 652к (+15.4% за ~1.5 г, всё же лучше индекса). YTD -2.7%, чуть хуже индекса, в этом году золото радовало в долларах, а в рублях — нет.

Портфели с ребалансировкой

Хулежебока впереди планеты всей! Вложено 5 млн, тек 7613к (в районе исторического хая). YTD +9.9%, сильно лучше индекса. За 3.5 года примерно +24% годовых.

Главный провал года — конечно, Бухло — из-за ада в Русагро (-32% абс). Магнит тоже подкачал (-18% абс). YTD -8.4%, сильно хуже индекса. Вложено 5 млн, текущая 4409к. Тащит только Х5 (+35%); жаль, что Х5 нет в Хулинвестициях. А надо было!

( Читать дальше )

Добавляем в портфель:  
• РЖД Б01P1R с дюрацией 2,4 года и привлекательной премией к кривой ОФЗ – 285 б.п., а также
• ОФЗ 26245 срочностью 10 лет и купоном 12%

Рост долгового рынка поддерживается ожиданиями дальнейшего снижения ключевой ставки. Инфляция продолжает замедляться, причем инфляционные ожидания, хотя и остаются повышенными, также перешли к нисходящему тренду. По итогам года растет вероятность достижения 16% по ключевой ставке. Это транслируется в доходность 10-летних ОФЗ порядка 13% на конец года, что предполагает рост котировок на 12-13% за II полугодие 2025 г. и достижение индексом RGBI 120-122 п.
Не является инвестиционной рекомендацией.

По итогам июня портфель QuantTrade продемонстрировал рост на 3,5%. Существенная часть положительного результата была достигнута за счёт короткой позиции во фьючерсах на природный газ.

Также позитивное влияние на динамику стоимости портфеля оказало восстановление американских и немецких фондовых индексов. Актуальная структура портфеля представлена в приложении.

С момента запуска стратегии в апреле 2024 года совокупный прирост составил 26,5%. Портфель систематически удерживает длинные позиции во фьючах на валютные пары по доллару, евро и юаню против рубля, с совокупной экспозицией до 60% капитала.

Ключевые среднесрочные торговые идеи:

-Короткая позиция по фьючерсам на природный газ — среднесрочно;
-Длинные позиции по фьючерсам на индексы DAX40 и Насдак с выторговыванием точек входа и фиксацией прибыли при повышенной волатильности;
-Фандинг-стратегии в вечном фьюче по паре долллар рубль — лонг в замещающих облигациях против шорта фьючерсов USDRUBF

Прогноз доходности до конца 2025 года составляет порядка 30%, с учётом ожидаемого ослабления рубля, волатильности на сырьевых рынках и потенциального продолжения восстановления фондовых индексов.

( Читать дальше )

📈+6,42% — и это только начало.

Пока инфоЦЫГАНе бегали по рынку с криками «Ставка не снизится! Рубль не укрепится! Покупайте доллар по 100!», мы спокойно закупали экспортёров. Полгода подряд. Без истерик, без агонии.

Теперь те же самые клоуны в панике репостят тезисы… наших постов. Про снижение ставки, про инфляцию, про экспортёров. Только с опозданием на пару кварталов — как всегда.
🔹 Газпром нефть +2,12%
🔹 Полюс +8,6%
🔹 ФосАгро +7,04%
— это не случайность. Это стратегия на понижение ставки и девальвацию рубля, а не на влажные мечты по ОФЗ, рублёвые вклады и «третий эшелон».

🤡 А те, кто скупал доллар по 100 и кричал «Рынку конец!» — теперь сидят в убытках и записывают сторис о том, как «всё было по плану».

📈 А у нас всё и правда по плану. Потому что план писали мы.

🏰 Цитадель настоящей аналитики — здесь.

Остальные продолжают гадать на кофейной гуще и пересказывать наш контент.

Наш ТГ канал: t.me/+CTcbcRXcqBY1MWIy

Здравствуйте!)… (ЗаяЦъ приветствует вас гуляя по лесу, моцион однако!!! или променадЪ ?!))… Сегодня краткий обзор заячьего портфеля… На фоне ожидания снижения ставки, у меня купилась одна единственная облигация полипласта… вотЪ эта: smart-lab.ru/q/bonds/RU000A10B4J5/… Почему?! Потому что в зиму ожидаю роста курса доллара до 100 рублей, по заветам экономистов… Таким образом я довела номинальную стоимость своих «полипластин» до 1400 $… Это как сказал бы Олег Дубинский «первая нога»… Вторая нога это ОФЗ 26238 которые присутствуют в портфеле в номинальной стоимости: 1.430.000 рублей… «Третья нога» это акции с уклоном в нефтегазовую отрасль… Четвертая нога это фонды на золото ВИМ в скромном пока что количестве в 1,1% от величины портфеля… И «пятая нога» о которой я подумываю нужна она вообще или нет, это фонды недвижимости… Логика рассуждений по ним такая: в следствии снижения ключевой ставки ЦБ, люди перестанут парковать много денег во вклады, и будут вкладываться в недвижимость, следовательно фонды на недвижимость ожидаемо будут расти.

( Читать дальше )