переводы

Центральный банк (Центробанк) России в ноябре 2025 г. собирается включить крупные переводы самому себе по система быстрых платежей (СБП) в обновленный перечень мошеннических признаков, пишут РИА «Новости».

Со слов главы департамента информационной безопасности (ИБ) Центробанка Вадима Уварова, мошенники в 2025 г. стали убеждать россиян делать переводы себе со своих же счетов в других банках. Банки, как пояснил Уваров, будут учитывать такой перевод, если в этот же день клиент попытается перевести деньги другому человеку, которому в течение полугода не делал никаких переводов.

У банков есть перечень из шести критериев, которыми они руководствуются, когда определяют перевод как мошеннический — например, если это перевод на счета, по которым ранее совершались мошеннические операции, или если в отношении получателя есть возбужденное уголовное дело. Также учитывается нетипичная телефонная активность клиента перед переводом денег.

Россиянам могут заблокировать карты за переводы между собственными картами — что еще банки принимают за подозрительные операции

В стране работают над автоматизацией систем контроля и усилением борьбы с отмыванием денег. В связи с этим под подозрительные операции могут попасть даже крупные переводы с одной своей карты на другую, отмечает аналитик финансового маркетплейса «Банки.ру» Эряния Бочкина.

В России существует «антиотмывочный» закон — 115-ФЗ. (https://t.me/suverenka/7581) Он создан для того, чтобы банки контролировали операции своих клиентов, выявляя подозрительную активность и сообщали об этом государству. Перечень операций, которые считаются подозрительными, может меняться, так как и мошенники придумывают различные способы обхода законодательства. К примеру, банки могут помечать подозрительными операциями те, что не соответствуют обычному поведению клиента. Это частые переводы на новые реквизиты, дробления крупных сумм, внезапные поступления средств от третьих лиц, даже спонтанные выводы крупной суммы после долгого накопления или необычное назначение платежей. В таких случаях банки могут временно приостановить операцию для проверки.

ВТБ фиксирует рост числа прямых денежных переводов клиентов из сегмента малого и среднего бизнеса с китайскими партнерами более чем в 1,5 раза с начала 2025 года, сообщила руководитель департамента анализа, координации и продуктового развития — старший вице-президент ВТБ Юлия Копытова.

«Мы видим растущий спрос на прямые, надежные и быстрые расчеты прямых денежных переводов. Наши клиенты увеличили число операций с контрагентами в КНР более чем в 1,5 раза. Сохранение минимального тарифа на переводы поможет импортерам и экспортерам эффективно планировать расходы на ведение ВЭД и развивать внешнюю торговлю», — рассказала Копытова.

На фоне роста интереса МСП к переводам в Китай ВТБ установил единую комиссию на прямые переводы в Китай для всех клиентов этого сегмента до 1,99%. Ранее сниженный тариф действовал только в рамках промопредложения для ограниченного числа клиентов.

P2P-транзакции (peer-to-peer, от человека к человеку) стали неотъемлемой частью нашей финансовой жизни. Переводы через мобильные приложения, оплата за кофе другу или покупка на маркетплейсах — всё это удобно, быстро и… под пристальным взглядом банков. В 2025 году финансовые организации довели мониторинг P2P-сделок до нового уровня, используя сложные алгоритмы и искусственный интеллект. Давайте разберёмся, как банки следят за твоими переводами и что это значит для пользователей.

Почему банки так интересуются P2P?

Банки и регуляторы, такие как Центральный банк России, усилили контроль над P2P-транзакциями из-за их популярности среди мошенников, теневых схем и уклонения от налогов. По данным ЦБ РФ, в 2024 году объём P2P-переводов в России превысил 20 трлн рублей, и значительная часть этих операций вызывала вопросы. Основные причины внимания:

• Борьба с отмыванием денег (AML). P2P — идеальный инструмент для дробления крупных сумм и вывода средств через цепочки переводов.

• Ожидаем, что к концу текущего года примерно каждый третий россиянин, который пользуется банковскими услугами, будет клиентом банка ВТБ. Это порядка 32 млн человек.
• Присоединение «Почта банка» — это 5 млн клиентов, десятки тысяч отделений «Почты России» и «Почта банка» даже в самых удаленных уголках нашей Родины, даже там, где живет меньше тысячи человек. Мы станем доступны там, где ранее ВТБ никогда не было.
• В каждом втором отделении «Почты России», а это 23 тыс. точек, до конца года мы запустим удаленные рабочие места, благодаря чему там будет доступен весь спектр услуг ВТБ
• Закончить юридическое присоединение «Почта банка» мы планируем 1 мая 2026 года, до этого периода бренд сохранится
• РНКБ — для нас это еще 2 млн клиентов, причем из стратегически важного региона.
• Выездной сервис покрывает уже 125 млн жителей страны, мы во всех регионах уже его запустили — и на Дальнем Востоке в том числе, даже с учетом местных огромных расстояний

Россияне вернули рекордную сумму со счетов в иностранных банках в надежде на потепление отношений с Западом
Россияне четвертый месяц подряд переводят сбережения со счетов в зарубежных банках в российские. В июне такие переводы средств домохозяйств, по предварительной оценке (https://www.cbr.ru/statistics/macro_itm/households/#a_133183) ЦБ, на 55 млрд руб., или почти $700 млн превысили выводы денег из российских банков на счета в банках-нерезидентах. Это максимальный приток за всю историю публикации данных о таких операциях с 2018 г. Предыдущий рекорд был установлен в марте. Тогда россияне начали возвращать деньги домой, и чистый приток составил 46,5 млрд руб. всего за четыре месяца они перевели из-за границы 133 млрд руб., или свыше $1,5 млрд.
С июня 2022 г., когда ЦБ разрешил людям выводить из России до $1 млн в месяц, они перечислили на свои зарубежные счета более 3 трлн руб., следует из данных ЦБ.
Поток развернулся с появлением надежд на окончание СВО после первых телефонных переговоров Владимира Путина и Дональда Трампа в середине февраля. Это привело к притоку иностранного капитала впервые с начала СВО и вызвало рост стоимости российских активов.ЕЖ.

Верховный суд России отменил решения нижестоящих инстанций, ранее поддержавших право 🏦 Альфа-банка в одностороннем порядке изменять условия по кредитным картам, и признал ничтожным пункт о новой комиссии за снятие наличных.

Поводом для рассмотрения дела стал иск жителя Санкт-Петербурга Ильи Шестопалова. В феврале 2022 года он оформил кредитную карту в Альфа-банке, предусматривающую бесплатное снятие наличных до 50 тысяч рублей в месяц. Однако уже в марте банк ввел комиссию в размере 5,9% от суммы плюс 900 рублей, распространив ее на все операции по снятию наличных, независимо от суммы.

Суды трех инстанций отказали в удовлетворении иска, сославшись на условия комплексного банковского обслуживания, которые позволяли банку изменять тарифы в одностороннем порядке. Однако Верховный суд занял иную позицию.

Суд также отметил, что заключенный между сторонами договор предусматривал операции по снятию до 50 тысяч рублей без комиссии, и клиент не давал согласия на обслуживание на новых условиях. Таким образом, изменение тарифа без согласия клиента нарушает требования законодательства и признано ничтожным.