комплаенс

всем привет!

писал примерно месяц назад пост о истории Альфа-Банком

https://smart-lab.ru/blog/504638.php

история вроде как рассосалась, каким образом:

банк запросил у меня документы о «происхождении» всех денежных средств на счету примерно в начале сентября

на мой вопрос — какие операции вас «смутили» банк не ответил, ответ был из серии — комментариев не даем, предоставляйте документы

предоставил выписку со вклада из банка МКБ, с начислением процентов, из банка русский стандарт, а также документы о том, что я снимал эти деньги наличными

отдал все это в банк, последовал ответ — не подходит, предоставьте дополнительные документы. какие — также нет ответа

вот список

1 2ндфл
2 договора продажи квартиры
3 договора дарения
4 договор займа
5 3ндфл
6 документы о продаже ценных бумаг

после переговоров с менеджером (у меня вроде как премиальное обслуживание) и возражений из серии «не могу понять что нужно специалистам комплаенса» удалось встретиться с специалистами из комплаенса

( Читать дальше )

Встречаются на этом ресурсы агитаторы Альфа-Форекса, поэтому хочу предупредить об одной неприятной особенностью этой компании, с которой пришлось лично столкнуться. Возможно, это у всех иностранных контор так. Не знаю, форекс не торгую. Но понравилась одна фишка Альфа-Форекс и решили мы с сынок рискнуть (его деньгами). Фишка называется пассивное инвестирование в CFD на евро облигации российских эмитентов. Про продукт больше ничего писать не буду, это не агитация. А напишу про проблемы открытия счета, ввода денег, а главное, вывода.

На самом деле, открыть реальный счет проблемы не вызывает. Надо заполнить анкету, указать в ней  достоверные данные и почти все. Маленькая проблема, что если вы ранее открывали демо счет у этого брокера (а я открывал) и писали в анкете всяческие недостоверные данные (действительно, зачем светиться для  демо счета), то надо попросить у менеджера Альфа-Форекс, чтобы эту анкету убрали в архив. Но у меня при этом, почему-то из старой анкеты какие-то данные перенеслись в новые регистрационные данные,  и возникли проблемы при  перечислении средств на счет в Альфа-Форекс. Первая из отправленных сумм застряла на пару дней. После чего менеджеры что-то подкрутили, и вторая сумма зачислилась практически онлайн (перевод через Альфа-Клик).

( Читать дальше )