инвестиции

Мой путь к инвестированию начался в 2007 году, когда я открыл первый обезличенный металлический счет и купил первые 50 грамм золота. Долгое время этот вид накопления был единственным видом инвестирования до того момента, когда в начале 2019 года я случайно встретил информацию о новом для меня подходе, с помощью которого можно не только накопить, преумножить свой капитал, но и создать его в том, случае, если его еще не было. Я неожиданно для себя осознал, что относиться к деньгам можно намного более продуктивно.

С тех пор идея создать капитал стала моей целью, которую я стал последовательно и с энтузиазмом реализовывать в жизни. Я окунулся в эту тему с головой, наверстывая упущенные годы, за которые некоторые люди уже смогли добиться в теме финансов намного большего, чем открыть пару банковских вкладов. Я начал читать книги по биржевой торговли, смотреть многочисленные курсы по осознанному подходу к накоплению капитала, подписался на каналы нескольких финансовых «гуру», которые предлагают свою аналитику текущей ситуации на финансовых рынках, дают прогнозы и рекомендации по покупке различных активов. О результативности следовании этим рекомендация – это отдельная тема.

( Читать дальше )

📝Базовое управление рисками

Каждый инвестор, приходящий на фондовый рынок, должен осознавать и понимать одну простую вещь – невозможно получить большую доходность не рискуя. Чем выше доходность, которую хочет получить инвестор, тем больше рисков он должен быть готов взять на себя. Но риском можно и нужно управлять. В интернете можно найти довольно много информации по управлению рисками. В этом посте хочу написать о нескольких базовых вещах, которые помогут сохранить ваш капитал.

1️⃣Портфель должен быть диверсифицированным
Это значит, что портфель должен состоять минимум из 12–15 бумаг различных компаний, причем из разных секторов экономики. Еще лучше, если эмитенты будут из разных стран (Россия, США, Китай).

Если нет возможности уделять много времени изучению и анализу рынков, можно заниматься пассивным инвестированием в индексы или фонды.

2️⃣Не использовать заемные средства для инвестирования
Крайне не рекомендую брать кредиты или занимать деньги для инвестирования. И тем более инвестировать и спекулировать с «плечами». Появляется большая вероятность того, что потеряете весь капитал и останетесь должны брокеру.

( Читать дальше )

IPO Microsoft'а состоялось 13 марта 1986 года, акции компании размещались по $21 за штуку — 35 лет назад. За эту 35-летнюю историю компания произвела сплит акций 9 раз. Человек, купивший одну акцию в дату размещения и не продававший её на протяжении 35 лет, сейчас имеет на руках 288 современных акций Microsoft стоимостью $230 каждая. Помимо прочего, Microsoft осуществил 70 дивидендных выплат.

Если в мире можно найти человека, который купил акции компании Microsoft в дату их публичного размещения, не продавал их на протяжении 35 лет и реинвестировал все полученные дивиденды (не уплачивая с них налоги или компенсируя их), то можно его поздравить с доходностью +379711% на вложенный капитал.

Как нельзя кстати здесь цитата Уоррена Баффетта из интервью 1993 г.: «Всё что нужно для инвестирования — выбирать хорошие компании в хорошие времена и оставаться с ними, пока они остаются хорошими компаниями»




Источник

Chevron ($CVX)
Нефтянка. Мировая нефтяная промышленность стагнирует уже 13 лет, с 2008 года. Вот если другие компании из S&P500 растут с 2008, то нефтянка падает. И Шеврон выглядит, можно сказать, лучшим образом среди конкурентов в одной весовой категории. Напрезентации для инвесторов представлено было много красивых картинок, как все замечательно и что в будущем будет еще лучше. Понравилась картинка, где показано, что Шеврон сможет делать все что запланировано, и поддерживать выплату дивидендов, при средней цене нефти Брент ~55$, в то время как конкурентам требуется выше цена нефти.

Вспомнил, что видел у Exxon похожую картинку, нашел ее — там рассказано, что у них все будет хорошо с инвестициями и дивидендами при цене Брента 45$, а при 55$ — просто отлично! А как у Шеврон планы до 2040 года расписаны — просто шик! Goldman Sachs в мае 2020 г. разместил график, на котором показал, что в принципе при цене 50 баксов за баррель у всех все будет хорошо, кроме Эксона — ему нужно 70 баксов.

( Читать дальше )

AbbVie ($ABBV)
Биофарма, которая была выделена в 2013 г. из Abbott Laboratories, причислена к дивидендным аристократам по праву наследия 😀 Abbott хорошо себя показывала в кризисы, поэтому можно надеяться, что AbbVie также по праву наследия очень стойка. К этой компании я очень тепло отношусь, потому что за несколько лет я на ней очень неплохо заработал 😂 На счете долгосрочного инвестора я купил акции на просадке, докупил при росте. Средняя 84,50$, что приносит мне более 6,1% годовых в виде дивидендов. Котировки были на пике в 2018 г. и сейчас пытаются восстановить свои позиции. Как и вся биофарма, подвержена рискам окончания патентов и вынуждена постоянно инвестировать в новые разработки, которые не факт, что принесут результат. Но пока у AbbVie все более-менее хорошо, несмотря на растущий долг из-за различных крупных покупок и инвестиций. Дивиденды растут очень серьезными темпами, угрозы их снижения или отмены на горизонте я не наблюдаю, стоимость акций хоть и спотыкается, но движется на обновление максимума. На 102$ сейчас образовалась неплохая поддержка, но я буду докупать при снижении к уровню 92$. Не буду сейчас вдаваться в детальные разборы, просто как вывод скажу, что в 2023 г. истечет патент на флагманский препарат Humira (который обеспечивает почти половину выручки), что может впоследствии очень серьезно ударить по AbbVie. Именно поэтому AbbVie диверсифицируется по полной. Так что сейчас рост идет на ожиданиях (слухах), а в 2023 г. может начаться распродажа на фактах. Я держу это в уме, но также абсолютно спокойно держу акции еще пару лет. А там видно будет.

( Читать дальше )

Согласно последнему Опросу управляющих активами Bank of America (Bank of America Fund Manager Survey) Covid-19 больше не является самым большим «хвостовым риском» для инвесторов. На смену пандемии пришла инфляция и опасения по поводу “taper tantrum” (истерики) на рынке облигаций.

37% респондентов мартовского опроса назвали инфляцию самой большой проблемой, за ними последовали 35% тех, кто опасается «taper tantrum» — резкой реакции рынка облигаций в случае, если ФРС неожиданно откажется от своих ежемесячных скупок активов. Рисков коронавируса опасаются 15% респондентов, что примерно вдвое меньше, чем в феврале.

В опросе Bank of America, который проводился с 5 марта по четверг, приняли участие 220 инвесторов с активами под управлением на сумму 630 млрд долл.



( Читать дальше )

Я всегда был женат. Сначала на одной женщине, потом на другой. Наверное поэтому я не понимаю инвесторов-холостяков, которые вещают нам здесь про выгодность одинокой жизни, риски раздела имущества, несправедливость законов в части алиментов и прочее нытье от незрелых мужчин.

А может быть где-то очень глубоко в душе я завидую, поэтому так подбешивают блоги бабайкиных в 35.


В моменты прочтения очередного неэтичного поста «декаба1» я задаю себе вопрос: "А смог бы я в одиночку добиться хотя бы наполовину того что имею сейчас ?"

И отвечаю — «нет, не смог бы в силу своей лентяйской природы.» Я диванный аналитик, полковник армии мечтателей о космосе. Почитать книгу, подумать о великом будущем Человечества — это намного интереснее, чем колотить гвозди в стену или считать кротовое состояние.

А хорошо бы чтобы во время моего мечтательного процесса жизнь вокруг не останавливалась, борщи варились, носки стирались, а дети подрастали....

( Читать дальше )

Прошла седьмая неделя конкурса портфельных инвесторов.
Цены для расчета на 19 марта


В таблице статистики появились три новые колонки
«волатильность» — рассчитанная по итогам семи недель
«доход» — доход за весь период
«итог» — показатель по которому будет определяться победитель.


( Читать дальше )