Хорошие рекомендации по управлению риском начинающим инвесторам

📝Базовое управление рисками

Каждый инвестор, приходящий на фондовый рынок, должен осознавать и понимать одну простую вещь – невозможно получить большую доходность не рискуя. Чем выше доходность, которую хочет получить инвестор, тем больше рисков он должен быть готов взять на себя. Но риском можно и нужно управлять. В интернете можно найти довольно много информации по управлению рисками. В этом посте хочу написать о нескольких базовых вещах, которые помогут сохранить ваш капитал.

1️⃣Портфель должен быть диверсифицированным
Это значит, что портфель должен состоять минимум из 12–15 бумаг различных компаний, причем из разных секторов экономики. Еще лучше, если эмитенты будут из разных стран (Россия, США, Китай).

Если нет возможности уделять много времени изучению и анализу рынков, можно заниматься пассивным инвестированием в индексы или фонды.

2️⃣Не использовать заемные средства для инвестирования
Крайне не рекомендую брать кредиты или занимать деньги для инвестирования. И тем более инвестировать и спекулировать с «плечами». Появляется большая вероятность того, что потеряете весь капитал и останетесь должны брокеру.

3️⃣Определение доли облигаций
Надежные облигации (ОФЗ) – хороший инструмент контроля риска. Доходность у них небольшая, но выше, чем у банковского вклада. Этот актив позволит чувствовать себя комфортно и спокойно, даже во время кризисов. Если у вас нет сбережений, то первая цель – сформировать подушку безопасности, которая должна состоять на 80–90% из облигаций. Если вы готовы рисковать и действовать агрессивно, то доля облигаций может быть сокращена до 10–20%.

4️⃣Психология
Движение на рынках всегда происходит вверх и вниз. Психологами доказано, что при падении портфеля на 10% человек расстраивается больше, чем радуется, когда портфель растет на 10%. Инвестору важно соблюдать спокойствие при падениях на рынке, краткосрочная коррекция не должна его волновать. Рынок всегда восстанавливается и идет вверх, т. е. риск акций снижается с течением времени. Иначе говоря, время работает на вас. За 10 лет в большинстве случаев рынок акций (США, России и других стран) давал положительную доходность. За любые 30 лет на рынке США доходность с учетом дивидендов была не ниже 8% годовых.

При соблюдении этих простых рекомендаций можете быть уверенным в том, что сможете увеличивать свой капитал.