инвестиции

Несмотря на то что результаты в прошлом не гарантируют будущих прибылей и при выборе бумаг нужно ориентироваться на свой риск-профиль и горизонт инвестирования, нас не могут не радовать зеленые цифры в приложении брокера, которые показывают доходность того или иного актива. Мы решили проанализировать, какие фонды больше всего порадовали инвесторов в 2021 году.

Сколько можно было заработать на ETF в 2021-м: самые доходные фонды 

В лидерах по доходности оказался рынок Казахстана — FXKZ обогнал фонды на IT-сектор США (FXIT/FXIM) на 12% и в рублевой, и в долларовой доходности и позволил инвесторам заработать более 36% за год. 

В топ-5 также вошли FXRL (акции российских компаний) и 

В обращении на Московской Бирже в настоящее время у ООО «Пионер-Лизинг» находится 4 выпуска биржевых облигаций: ПионЛизБП1, ПионЛизБП2, ПионЛизБП3 и ПионЛизБП4. По первым трем выпускам предусмотрены ежемесячные выплаты купонов, по 4-му выпуску выплаты осуществляются на ежеквартальной основе.

В 2021 году общая сумма купонных выплат инвесторам по биржевым облигациям эмитента составила 123 млн 501 тыс. руб. Компания выполнила все обязательства своевременно и в полном объеме, подтвердив статус надежного эмитента.

Облигации указанных выше 4-х выпусков ООО «Пионер-Лизинг» доступны для покупки на вторичном рынке Московской Биржи. ООО «Пионер-Лизинг» привлекает средства на финансирование лизинговой деятельности. Все выпуски осуществлены в рамках бессрочной программы биржевых бондов, предусматривающей возможность привлечения до 10 млрд руб. На данный момент в обращении находятся 4 выпуска биржевых облигаций общим объемом 1,15 млрд руб.

На самом деле начать инвестировать не так сложно, как многие думают. Мы перевели 50 простых правил инвестирования от английского журналиста и финансового эксперта Робина Пауэла, которые все расставят на свои места и уберегут инвесторов от многих ошибок. 

Инвестировать непросто, но при этом не особо сложно (по крайней мере, сложно быть не должно). Уильям Бернстайн в своей книге The Four Pillars of Investing писал: «Объем знаний, которыми должен овладеть индивидуальный инвестор или даже профессионал, очень мал».

Бен Карлсон и Робин Пауэлл в этом году опубликовали книгу Invest Your Way to Financial Freedom и намеренно сделали ее достаточно короткой (около 200 страниц), чтобы ее можно было прочитать за один присест.

Но можно ли еще сильнее упростить инвестирование? Робин Пауэл попробовал это сделать и сформулировал 50 законов инвестирования. Они не расположены в каком-то определенном порядке, и, как заявляет сам автор, это далеко не полный список. Но если вы будете помнить об этих основных законах, вы избежите ошибок при инвестировании.

1. Прогнозы почти всегда неточны, их лучше всего игнорировать.

Норма сбережений

Год стал для меня выдающимся. Удалось инвестировать внушительное количество денег. На дворе 30 декабря, и даже с учётом предполагаемых расходов сегодня-завтра можно говорить о том, что в декабре в сбережения отправлено 69% от доходов. Итоговое значение в среднем по году:

Эта норма сбережений учитывает все понесённые расходы, в том числе расходы на наше заграничное путешествие. Я немного устал концентрироваться на деньгах и на повышении своей эффективности вокруг них.

На пути к финансовой независимости я стал ещё больше зависим от финансов!

Наверное, следует поискать баланс в 2022. Именно поэтому я не ставлю амбициозных целей по повторению или даже превышению уровня 2021 года. Не критикуйте сильно, если заметите что-то, о чем можно сказать «ну это вообще не FIRE!» 🔥

Жаль, что я не вёл подробной статистики по предыдущим годам, так что сравнивать не с чем, но по ощущениям мы всегда откладывали порядка 40-50% доходов. На протяжении 10 лет.

Вчера индекс МосБиржи снизился на 0,97% на фоне снижения китайского фондового рынка. Каких то далеко идущих выводов делать их этого не стоит  — начиная с понедельника сильно упали объёмы торгов. Рынок «тонкий» и его легко двинуть вверх или вниз. Радует заметное снижение геополитической напряженности. Маркером снижения напряжённости является то что ультиматум Путина Запада не был мгновенно отвергнут – его взяли на рассмотрение. Стороны готовы на компромисс и вчера в американской администрации заявили, что «по ряду направлений в диалоге с РФ возможен значительный прогресс». Участились контакты между лидерами США и России и это еще один маркер снижения геополитической напряженности. На сегодняшний вечер запланирован телефонный разговор Путин и Байдена. Из всего этого не следует, что недооценка российских акций по отношению к аналогам на мировых рынках (порядка 35%) мгновенно исчезнет. Эта недооценка сформировалась не только из-за геополитических причин, но и из-за недостаточной защиты частной собственности в России.  Из этого следует, что при принятии торговых решений инвесторы больше будут обращать внимание на экономические данные компаний и меньше на политику. Рынок станет менее нервным.

Серебро — один из главных неудачников 2021 г. Цена серебра, скорее всего, закончит год с минусом около 15 процентов. Это означает, что серебро потеряет в цене примерно в три раза больше, чем золото. Если в начале года казалось, что серебро преодолеет 30-долларовую отметку, то с течением года оно все больше и больше снижалось, и серебро закончит год вблизи минимумов. Вопрос в том, будет ли 2022 год таким же разочарованием, или у серебра есть шанс на возвращение?

«Это, безусловно, история догоняющего развития. До сих пор серебро отставало от золота. Это приведет к тому, что инвесторы перейдут на рынок серебра», — сказал Дэниел Хайнс, старший стратег по сырьевым товарам в ANZ. Сейчас серебро продается, потому что соотношение между золотом и серебром близко к 80:1, сказал Питер Шифф, главный экономист и глобальный стратег Euro Pacific Capital. «Проще говоря, серебро крайне недооценено по сравнению с золотом в исторической перспективе. В какой-то момент следует ожидать, что этот разрыв будет закрыт», — пишет Шифф своим инвесторам. «Если этот разрыв снова увеличится, нас может ждать еще одно большое ралли в серебре».

Потребление платины в автомобильной промышленности может увеличиться на 25 процентов в ближайшем будущем, самое позднее, когда автомобильная промышленность восстановится. Крупные производители все чаще заменяют палладий на (все еще) более дешевую платину. Промышленный металл также играет важную роль в реализации глобальной «Green Deal» (водород).

ПРОИЗВОДСТВО ТОПЛИВНЫХ ЭЛЕМЕНТОВ НУЖДАЕТСЯ В ПЛАТИНЕ


Надежды платиновых инвесторов связаны с технологией будущего: платина используется в топливных элементах. В будущем эта технология будет все чаще использоваться не только в частных автомобилях, но и в грузовиках и даже в поездах и кораблях. В топливном элементе происходит реакция водорода и кислорода, в результате которой выделяется энергия. Платина действует как катализатор и ускоряет реакцию.

Поскольку до сих пор спрос на платину для топливных элементов был сравнительно высоким, эта технология еще не устоялась. Однако существуют многочисленные научно-исследовательские проекты по уменьшению количества платины в топливных элементах и обеспечению ее доступности. Это может привести к прорыву в области топливных элементов.

Платина извлекает выгоду из настоящей «зеленой революции», которая уже некоторое время происходит в автомобильной промышленности. Автопроизводители вынуждены соблюдать все более строгие экологические нормы, и даже такие «грешники» климата, как Китай и Индия, вводят новые нормы, например, для большегрузных автомобилей. А когда две страны с миллиардным населением уделяют больше внимания выхлопам своих автомобилей, инвесторы могут рассчитывать на рост спроса на белый металл: по мнению некоторых аналитиков, мировой спрос на платину для водородных технологий в ближайшие десять лет, вероятно, вырастет в семь раз. Они рассматривают «зеленый водород» как важный компонент энергетического перехода.

Уже сегодня 40% платины идет в автомобильную промышленность, 40% — в ювелирную. 5% — инвестиционная платина. Остальное — это медицинские и аэрокосмические технологии и т.д.

Короче говоря, платина циклична и, следовательно, является цикличной инвестицией.

Для нас платина в настоящее время является одним из самых недооцененных металлов и предлагает благоприятные возможности для покупки. Нынешняя необузданная монетарная политика ФРС США приведет к значительному удорожанию сырьевых рынков и платины.


Аналитические материалы на отдельные горнодобывающие компании и не только, вы найдете на сайте www.gold-bull.ru в разделе "