инвестиции

Часто инвесторы, особенно, начинающие допускают ключевую ошибку: пытаются контролировать в инвестициях то, что контролировать не надо, и упускают контроль за тем, что контролировать как раз надо. Давайте в этом разберёмся.

Итак, что вы НЕ можете контролировать:

❌Кризисы и взлёты рынка

Тут стоит полагаться только на экономические циклы, геополитику и настроения толпы. Увы, мы не можем никак повлиять на котировки, а, следовательно — на доходность инструментов. Мы можем только управлять рисками, но об этом — позднее.

❌Налоговая политика

Тут мы тоже бессильны. Мы можем только пользоваться средствами оптимизации налогов, а на сами ставки и принципы начисления налогов повлиять, увы, не можем.

❌Санкции, блокировки, заморозки и ограничения

Реальность блокировок, увы, ограничивает нас в количестве доступных инструментов. Мы не можем повлиять на ситуацию, если наши активы заморозят, поэтому приходится просто избегать таких ситуаций.

❌Льготы

На них мы тоже не можем повлиять, но можем ими пользоваться. Например, льготами на ИИС или же ЛДВ. Принципов начисления льгот нам не изменить — но никто не мешает нам их использовать на свою пользу.

Инвестиции — это возможность приумножить капитал, сохранить его, или потерять. Все начинающие инвесторы приходят за первым, а уходят с последним.

Если вы только пришли в инвестиции, то непременно будете терять, чтобы вам там не пели эмитенты, брокеры и биржа о том, что вас ждёт только успех в виде выплат по купону и безбедная старость.

Брокеры настолько упростили процесс покупки ценных бумаг, что вспоминаются слова из песни группы «Технология» — нажми на кнопку, получишь результат и твоя мечта осуществится. Действительно, нажав на кнопку, мы получаем возможность разбогатеть, а вместе с ней и возможность потерять.

Заинтересованные лица не заинтересованы говорить вам правду, но заинтересованы убеждать вас в том, что всё очень просто и надёжно. Но надёжно только в том случае, если вы знаете о подводных камнях инвестирования.

А ведь инвестиции – это риск, превышающий доходность, а инвестирование в ВДО связано с повышенным инвестиционным риском. Если инвестировать в ВДО без анализа финансового состояния компании по последней отчётности, то с вероятностью 99%, у вас будут убытки. И, если вы не соблюдаете элементарных правил риск-менеджмента, то можно и потерять всё до копейки.

Этот ролик из серии «Инвестиции для начинающих». В этом году многие компании отказываются от дивидендам. Разберём, насколько это негативно для инвестора? Также поговорим про дивиденды в общем. И в частности, обсудим, что такое дивидендный гэп, и почему он происходит.



Ссылка на телеграм канал: https://t.me/Investovization_official

1. Пусть ваша инвестиционная философия отражает вашу индивидуальность. Большинство инвесторов сливают из-за того, что используют способы, которые, будучи эффективными, не подходят именно им. 
2. Будьте активными и не соблюдайте баланса.Чтобы стать истинно богатым, требуется не соблюдения баланса портфеля, а инвестировать туда, что, по вашему мнению, принесёт наибольшую прибыль. т.е. если вы хотите разбогатеть, то вкладывайте деньги в один инструмент инвестирования.

Свинья — это устаревший термин для инвестора, которого считают жадным, забывшим свою первоначальную инвестиционную стратегию, чтобы сосредоточиться на получении нереальной будущей прибыли. Получив прибыль, эти инвесторы часто возлагают очень большие надежды на будущие перспективы инвестиций и поэтому не продают свою позицию, чтобы реализовать прибыль.

▪️Понятие «Свинья»

Как свинья на ферме, которая переедает кормом, инвестор этого типа будет держаться за инвестиции даже после значительного движения в надежде, что инвестиции принесут еще большую прибыль.

В то время как свинья может рассматриваться как уничижительный термин, некоторые могут прислушиваться к понятию Джона Мейнарда Кейнса о «духах животных». Дух животных — это термин, используемый известным британским экономистом для описания того, как люди принимают финансовые решения, включая покупку и продажу ценных бумаг, во времена экономического стресса или неопределенности.

Стратегия инвестирования.
Добрый вечер форумчане. Всем профита!) Я начал инвестировать в сентябре прошлого года. Перед хорошим подъёмом. Который сошёл на нет) Сразу для себя решил что период инвестирования не менее 7 лет. С целью получения дополнительного пассивного дохода. Ежемесячно инвестирую 10% от дохода, это порядка 15-25т.р. И на сегодняшний день картина не особо ясна для самого себя хD. А именно как выбирать компании? Нужно ли ежегодно реструктурировать портфель? И вообще на сколько эта стратегия успешна? И чем дальше тем больше вопросов. Может литературу какую подскажите) или кто либо имеет опыт такой стратегии. И хочу пройти курс по обучению инвестирования Сергея Спирина, стоит ли?


Авто-репост. Читать в блоге >>>

     Когда рынок растет, легко потерять бдительность и забыть что он может также не кисло упасть. Но экономика как правило циклична, а это означает, что в будущем после падения будет рост, а потом еще одна рецессия. В период роста рынка разумно подготовиться к возможностям возникающим во время его падения. Так вы не присоединитесь к паническому бегству из акций в кэш. Вместо этого вы будете знать, что акции могут рости даже во время рецессии — вам просто нужно знать, какие именно. Вот пять вещей, в которые нужно инвестировать, когда наступает рецессия.

1. Ищите акции реального сектора экономики пропускающие через себя инфляцию и перекладывающие издержки на потребителей

     Во время рецессии вы можете отказаться от акций, но многие эксперты говорят, что лучше не отказываться от акций полностью. Когда большая часть экономики находится на грина грандиозного шухера, всегда есть несколько секторов, которые продолжают показыват рост и приносят инвесторам стабильную прибыль. Поэтому, если вы хотите защитить себя во время кризиса, рассмотрите возможность инвестирования в сектора здравоохранения, коммунальных услуг и потребительских товаров. Люди по-прежнему будут тратить деньги на медицину, предметы быта, электроэнергию и продукты питания независимо от состояния экономики. В результате эти акции, как правило, хорошо себя чувствуют во время спадов (и хуже во время подъемов).

Попрошу вас очень серьезно отнестись к данной статье. Также прошу вас не гиперболизировать написанные мной вещи, а только принять к сведению и адаптировать под свою стратегию накоплений и инвестиций!

Итак, я бы хотел поговорить о действиях ЦБ. Первоначально они были восприняты очень неоднозначно, так как многие не понимали суть формулировок ЦБ, однако, сегодня все прояснилось и практически у каждого инвестора в иностранные бумаги появились замороженные активы, однако пропорции у всех были различны! В этом посте я не хочу обсуждать саму блокировку активов, почему она была сделана несвоевременно, почему именно в такой пропорции и тд. Речь в посте пойдет о самой сути действий и скрытом смысле данных действий.

Все мы понимаем, в какую ситуацию попала экономика РФ. В своем Телеграмм канале я приводил примеры и это только верхушка айсберга, а прошло лишь 3 месяца с введения первых санкций. Будем честными, экономика была не готова к такому масштабу санкций, думаю, что с этим тезисом никто не будет спорить. В таких условиях очень важно понять, каким риском обладает тот или иной актив, насколько сильными могут быть регуляционные меры в отношении ваших накоплений, именно об этом будет пост!

Теория Доу предполагает, что любое сильное ралли к новым максимумам в Dow Jones Industrial Average должно сопровождаться новым максимумом в Dow Jones Transportation Average… Когда transport average начинает отставать, это может быть предвестником обширного снижения в акциях.

И [Волновой принцип и Теория Доу] основаны исходя из практического опыта и дополняют друг друга в теории и на практике.

Предлагаю вам возможность существенно приумножить свои средства, покупая акции успешных российских и иностранных компаний.  Я создал несколько стратегий-портфелей, в которые можно инвестировать через крупнейшего брокера Финам.

Использую системный профессиональный подход управляющего: покупка на основе финансового и сравнительного анализов, моделирования и прогнозирования, ежедневное отслеживание выходящих новостей и отчётностей, существенных событий эмитентов, мониторинг более десятка финансовых СМИ и новостных лент, использование специализированных программ и сервисов, общение с эмитентами и коллегами из отрасли. Имею большой практический опыт и глубокую экспертизу, позволяющие получать результаты значительно лучше среднерыночных.

Инвестирую в российские и международные компании, которые за счёт курсовой стоимости и дивидендов способны принести максимальный доход на горизонте ближайших 12 месяцев. Позиции удерживаются от нескольких недель до нескольких месяцев или года. Ценные бумаги в портфель подбираются на принципах надёжности, ликвидности, доходности, диверсификации и контроля рисков. В зависимости от ожиданий будущей динамики рынка и количества текущих перспективных идей оперативно меняется доля защитных инструментов в портфеле.

1. Суворовская стратегия, российские активы.

Инвестиции в акции успешных российских компаний. Цель по доходности – это существенное превышение доходности стратегии (с учётом уплаченных подписчиками комиссий) над динамикой Индекса Мосбиржи, как основного бенчмарка российского фондового рынка, и инфляции на сроке от года и более.

Минимальная сумма инвестирования – 200 тыс. руб. (верхний порог не ограничен). Рекомендуемый срок инвестирования от 1 года. Стратегия доступна для неквалифицированных инвесторов, а также на ИИС (индивидуальный инвестиционный счёт). Присоединиться к стратегии можно по ссылке 

С 4 мая ключевая ставка составляет — 14%. Это значительно меньше, чем процент действующей инфляции в России (на 29 апреля инфляция ускорилась до 17,73%). Различные накопительные счета уже урезали свои ставки и потеряли свою привлекательность. Новые предложения по вкладам не радуют глаз простого обывателя. Предложенные проценты по вкладам явно ниже инфляции, при этом некоторые государственные банки занижают ставку ниже 14% (кто воспользуется таким «шикарным» предложение, сможет наблюдать как его деньги тают на счету). Остаются те счастливчики успевшие воспользоваться банковскими вкладами, которые предлагали +20% годовых. Про них и хотелось бы поговорить подробнее.

Учитывая, что большинство людей открыли свои вклады в конце февраля начале марта, то их денежной массе осталось получать проценты ещё месяц (средний срок такого вклада 3 месяца). Сейчас 

В нашей стране до сих пор плохо развита финансовая грамотность, а последние события в мире, которые затронули фондовый рынок и вовсе отпугнули большинство обывателей. Если раньше мои знакомые как-то интересовались вопросами инвестирования, то сейчас это желание пропало. Рассказы о том, что нас ждёт дефолт и биржа рухнула в два раза усилились (спасибо всевозможным СМИ, которые ежедневно муссируют эту тему). Думаю, что та работа по привлечению клиентов, которую проделывали брокеры, биржи — обесценилась. Кризис в очередной раз доказал, что паника внутри населения заставляет ориентироваться на бумажный доллар и товары первой необходимости (в этот раз у нас в почёте стал сахар, а до этого гречка).

Этот тренд был раньше и продолжился сейчас. Каждый период чему-то должен научить, увы у нас многие сограждане ничему не научились и также совершили ошибки. Психологически сложно противостоять всеобщей панике, некоторые поддаются инстинктам и разум перестаёт работать. В большинстве случаев люди ориентировались на такие финансовые инструменты как:

Уважаемые коллеги, представляем итоги последней недели и направляем таблицу параметров по ценным бумагам:

• Портфель вырос на 6.0% против индекса Мосбиржи +9.5%
• По основным компаниям изменения: Газпром +15.6%, ГлобалТранс +14.7%, Норникель +9.4%, Мечел +6.0%, НЛМК +1.8%, Фосагро +1.5%, Акрон -4.2%, Лукойл +22.8%, Магнит +10.1%, Сбербанк +10.1%, ММК +7.0%, Распадская +0.9%, Русагро -1.6%, Полиметалл -6.9%
• ЦБ РФ снизил ключевую ставку на 3%, до 14% (Пресс-релиз ЦБ РФ)
• Шестой пакет санкций против РФ, вероятно, будет принят на предстоящей неделе (ТАСС)

¹Изменения цен здесь приводятся от вечера пятницы прошлой недели к ценам вечера последней пятницы (момент окончания торгов).

Результаты изменения стоимости портфеля ценных бумаг и индекса Мосбиржи

Данный аналитический обзор не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном сообщении, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. За возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данном сообщении, никто, кроме самого инвестора, ответственности не несет.

 С уважением,
Команда Усиленных Инвестиций

Текущие инвестиции в энергетический сектор составят в этом году $2,1 трлн.

Довольно неожиданно видеть сопоставимые вложения в газовую и угольную промышленность, с учётом такого «злого негатива» к грязному углю в последнее время.«Зелёный переход» тоже усердно финансируют, но значительно меньше «архаичной» нефти

JP Morgan в своей последней аналитике заявили, что к 2030 году миру нужно нарастить инвестиции в энергетический сектор на $1,3 триллиона при текущем уровне в $2,1 триллиона

Если этого не сделать, то разрыв между спросом и предложением энергии составит 20%, при чём инвестировать предлагают во все виды выработки энергии, а не зацикливаться на ВИЭ и её «зелёной состовляющей»

Прогноз спроса на нефть от них +10% к 2030г., на газ +18% и аксиома, что одна «зелёная энергетика» не справится

Похоже Ковид и обострение геополитических отношений между Россией и Западом, продлило жизнь традиционной нефти, газу и углю, как минимум на десятилетие

Продолжаю формировать пенсионный портфель с нуля. Прошел 2-ой месяц. Во всем можно найти хорошее, и сейчас это шанс показать другим, как начинать с нуля и добиться пассивного дохода на пенсии или раньше посильными вложениями. Потом, через несколько лет не удивляйтесь, откуда такой капитал. Начинайте инвестировать сейчас. Мне могут возразить, что по российским акциям много неопределенности. На что я отвечу вопросом — а есть ли альтернатива?

Как продолжать инвестировать, когда вокруг минное поле? Куда ежемесячно направлять часть своих доходов, чтобы сохранить и приумножить, а не столкнуться с заморозкой или ещё хуже потерей активов? Давайте подумаем какие варианты есть и какие там риски.

Покупка акций иностранных компаний на СПБ бирже

Слишком большой риск столкнуться с заморозкой активов, как это произошло в Открытии, ВТБ и Альфа-Банке после наложения санкций. В инвестиционных чатах тысячи сообщений и вопросов на тему стоит ли переводить бумаги от одного брокера к другому. Сложно назвать такие инвестиции пассивными, если вынужден постоянно принимать не очень приятные решения и где бездействие может дорого стоить.

Нет никакой уверенности в том, что завтра условный Тинькофф не окажется под санкциями, поэтому если и продолжать покупать иностранные бумаги через брокера РФ, то нужно быть морально готовым к тем испытаниям, которые выпали на долю клиентов ВТБ, переведенных в Альфа-Банк.

Уже больше месяца прошло с момента открытия российского фондового рынка. Мои последние покупки были 24 февраля, когда мы нащупали дно, тогда я весь свой свободный кэш пристроил в просевшие акции, до сих пор эта закупка в плюсе (портфель по понятным причинам в минусе). 21 марта произошло открытие торгов, но только по ОФЗ, в них я не участвовал так как вклад/счёт мне давал более выгодные проценты, поэтому перекладывать свой свободный кэш не было никого желания. С открытием торгов акциями я немного недоумевал насчёт роста нашего индекса, при том что в отдельные дни IMOEX показывал свыше 2800 пунктов. Цены некоторых эмитентов меня категорически не устраивали.

С другой стороны я долгосрочный инвестор и редко использую спекулятивные сделки. В моём понимании ежемесячное инвестирование в долгосрочной перспективе принесёт только плюсы моему капиталу, поэтому мысли о том, что необходимо закупаться ежемесячно не покидали меня. Понятное дело, что свободный кэш я не буду привлекать в сегодняшний рынок, ибо мы явно ещё нащупаем дно и там он понадобиться, но плановое пополнение ИИС я сделал, а 

Зачем люди приходят на биржу? Чтобы приумножить деньги. Приумножить деньги значит получать некую премию, которая всегда идёт в связке с риском. Следовательно, встаёт вопрос какие на бирже существуют риски и какие премии за них полагаются. Деление участников торгов на инвесторов и спекулянтов происходит исходя из того, какую премию каждый из них рассчитывает получить.

Риски — это то, откуда может прилететь удар по нашим вложениям. В соответствии с этим определением риски можно разделить на следующие виды:

1) Инфраструктурный риск.
Инфраструктура — это то, что обеспечивает связь между нами и нашей собственностью. Вот такое широкое определение инфраструктуры. Чем длиннее цепочка между нами и нашими вложениями и чем меньше качество составляющих эту цепочку звеньев, тем с большей вероятностью мы потеряем свои вложения. Обратной стороной инфраструктурного риска является удобство вложения денег.

2) Риск ведения бизнеса.
Данный риск заключается в возможности частичной или полной потери стоимости бизнеса по экономическим (конкуренция, потеря доли рынка, некомпетентное руководство и т.д.) или неэкономическим (форс-мажор, война, национализация и т.д.) причинам. Обратной стороной риска ведения бизнеса является возможность получения экономической выгоды от деятельности бизнеса.

долгосрочные инвестиции

$1,000 invested in to stocks in 1926 grew in to $14 million dollars by the end of 2021.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Для понимания сути инвестирования представим себе что мы возделываем землю и выращиваем зерно. Для упрощения будем считать, что вся экономика состоит только из выращивания зерна независимыми хозяйствами. Допустим, что способы ведения дел в нашем хозяйстве стали настолько развитыми, что после всех расходов и потребления у нас начал образовываться некоторый избыток зерна. Что нам делать с этим зерном? Если зерно нам не нужно сейчас, то оно может пригодиться в будущем, т.к. всякое в жизни бывает. Таким образом, встает вопрос сохранения зерна. Мы можем построить специальные склады и создать там подходящие условия для хранения. Однако, такое действие сопряжено с большими издержками и всё равно наше зерно в этих складах неопределенно долго хранится не будет. Оно постепенно сгниёт.

Как мы уже знаем, в жизни бывает всякое. У нашего соседа как раз приключилась беда: дикие животные растоптали его посевы и если мы не дадим ему нашего зерна под посадку, то он умрет в следующем году от голода. Ну или беды у нашего соседа нет, а он просто решил расширить свой участок. Как бы там ни было, у соседа есть потребность в нашем зерне и он хочет одолжить его у нас чтобы засеять свой участок. В таком случае, вместо того чтобы строить новые склады и тщетно пытаться уберечь своё зерно от постепенного сгнивания мы можем пойти соседу навстречу и одолжить ему наше избыточное зерно. В этом случае, если всё будет хорошо, то на следующий год мы получим своё зерно обратно. Это зерно будет свежим, нам не нужно будет городить склады для хранения, мы поможем своему соседу и благосостояние нашей деревни в результате увеличится. Мы становимся инвесторами как только даем своему соседу зерно в долг.