47 месяцев на бирже: промежуточные итоги и планы 📈

Приветствую, друзья! 30 апреля 2025 года, мой инвестиционный путь отмечает важную веху — ровно 47 месяцев с момента первой сделки.
🚀Начав с символических 1000₽ в кармане и амбициозной мечты о миллионе, я решил оглянуться назад, чтобы оценить прогресс, скорректировать стратегию и поделиться мыслями о будущем.  
✅Моя история — это пример методичности и дисциплины. Каждый месяц, словно часовой механизм, я пополнял брокерский счёт на 4000–5000 рублей (в среднем), превращая инвестиции в привычку. 
🔹Девизом стали слова: «Медленно, но верно — к первой цели».

 Помимо увеличения капитала, я фокусируюсь на двух направлениях:  

• Оптимизация портфеля — перераспределение рисков, тестирование новых стратегий;
• Развитие блога — больше кейсов, меньше воды. Хочу, чтобы мой опыт помогал новичкам избегать типичных ошибок.  

 

❗️Инвестиции — не спринт, а марафон. Даже скромные суммы, вложенные регулярно, со временем превращаются в мощный финансовый инструмент. А ваша настойчивость — лучший союзник на этом пути.  

Как известно драйверы роста раскрываются не за день, поэтому последнее время я покупаю акции с прицелом на ~ полгода-год, если не произойдут значимые изменения в бизнесе или котировке (например если будет рост стоимости акций на 10-15% за неделю, то скорее всего я их продам)

 Перейдем к цифрам и фактам:

✅Внесено* = 260 300₽
✅Стоимость портфеля = 322594,48₽ (+ 23.93% или + 62294,48₽)
💸Дивиденды/купоны* = 31007,79₽
❌Комиссия за сделки* = 18025,31₽ (за отчетный месяц +7,87₽)
❌Налоги* (на доход, дивиденды/купоны РФ, дивиденды иностранных компаний) + плата за тариф (в Т-Инвестициях 4350₽ (15 раз)) и перенос маржинальной позиции = — 16768,84₽ (за отчетный месяц – 0₽) 
📉За апрель портфель потерял 3310,88₽

 💸Налоговые вычеты ИИС (с 2024)

1. за 2023 = 13.000 руб. (получен в феврале 2024)
2. за 2024 = 11.921 руб. (получен в марте 2025)

*за все время инвестирования
**процент считаю от общей внесенной суммы

При подсчетах прибыли (доходности) могут быть мелкие недочеты, так как я не учитываю полученные дивиденды, налоги и комиссию. Считаю просто — итоговый результат минус вложенные средства.

Пример: допустим я внес на БС 100.000₽, портфель стал стоить 120.000₽ = 20% прибыль (беру за идеал). И не важно, получал ли я за это время дивы и сколько комиссии и налогов уплатил. Может это не правильно, но зато более точно отражает мою чистую прибыль. 

💼На текущий момент структура портфеля меня полностью устраивает. Постепенно реализую переход от диверсификации к концентрации активов: к концу 2025 планирую завершить этот процесс.

 С января 2025 года начал выделять примерно 20-30% портфеля под «неочевидные идеи» — компании малой капитализации, которые остаются вне фокуса большинства инвесторов, но обладают значительным потенциалом роста. 

🚀Примеры таких активов в моем портфеле — акции «Мордовской энергосбытовой компании» и «Астраханской энергосбэтовой компании». Риски здесь выше рыночных, однако это компенсируется возможностью получения сверхдоходов.

📊На данный момент доля ниже, в планах нарастить.  

Оставшаяся часть средств будет распределена между акциями роста (30-35%) и дивидендными историями (30-35%). Детализация секторов и эмитентов — вопрос ближайших этапов стратегического планирования.  

🔹В конце апреля закрыл позицию по акциям GAP, проданным с убытком. Однако благодаря прибыли от первой сделки с этим активом, общий результат составил +4,65$ (в рублях сумма несущественна). Главное — избавился от «балласта», который занимал место в портфеле более трёх лет (мой рекорд по длительности удержания).  

Из 47 месяцев инвестирования:

— 17 убыточных месяцев📉

2021 — 2; 

2022 — 5; 

2023 — 3; 

2024 — 5;

2025 — 2.

  — 30 прибыльных месяцев📈

2021 — 5;

2022 — 7;

2023 — 9;

2024 — 7;

2025 — 2.

 ✅Самый прибыльный месяц = +31990,36₽ (декабрь 2024)
❌Самый убыточный месяц = -27520.6₽ (октябрь 2024)
💲Самое «жирное» месячное пополнение БС = 16300₽ (март 2025)
🤔Сумма месячного убытка/прибыли растет т.к. растет и общая стоимость портфеля

В планах увеличивать долю в наиболее просевших и перспективных компаниях портфеля + нравятся: Лента дешевле 1450₽, НМТП дешевле 10₽, Пермэнергосбэт-п дешевле 305₽ и ряд других компаний, о которых часто говорю в своих видео.

Не факт что покупки будут из вышеперечисленных вариантов, но на данный момент это мои заметки.

🙃Наблюдаю за индексом МосБиржи, пока я в лидерах. Посмотрим по результатам года.

*Кстати все время я сравнивал портфель с базовым индексом Мосбиржи, обращаю на это внимание. 

❗️С 25 марта 2025 запустил свою стратегию автоследования в Тинькофф «Пульс», все подробности по ссылке 

❗️На этом пока все, больше информации в моем ТГ канале и на YouTube.

 ❤️Благодарю за активность на канале, каждый лайк и комментарий продлевает жизнь моему блогу 🤝