инвестиции vs спекуляции

Сегодня закрыл позицию по ПИК ($PIKK). Итог: +20% прибыли.

Почему продал?

Идея была простая: ставка снизится — продажи новостроек взлетят, акции переоценятся. Вход был удачным (не буду скрывать, доля везения тут есть — я просто отыгрывал идею).

Но сейчас ситуация изменилась:

Потенциал частично исчерпан. Рост уже приличный. Да, в следующем году ставку могут снизить, но такого перегрева и ажиотажа, но комбо со льготной ипотекой, мы уже не увидим, а значит и о новых исторических максимумах не стоит пока и мечтать.

Риски эмитента. Корпоративное управление и отношение к акционерам у ПИКа вызывают вопросы. Непонятно, как менеджмент проявит себя дальше.

В итоге я вышел из спекулятивного актива, который занимал опасные 25% портфеля.

Что купил взамен? 🏥

Переложился в акции «Мать и дитя» ($MDMG).
Это уже история не про «повезет/не повезет», а про качественный бизнес вдолгую:
✅ Эффективность: ROE (рентабельность капитала) = 33%.​
✅ Отношение к акционерам: Компания последовательна, платит дивиденды и уважает миноритариев.

( Читать дальше )

Как прийти к финансовой свободе?

1. Примите решение (и соберите семейный совет)
Первый шаг — это тумблер в голове. Вы должны твердо решить: «Я иду к финансовой свободе».
Но если у вас есть семья, в одиночку этот путь не пройти. Это должно быть коллективное решение. Обсудите свои цели с партнером. Путь к Уровню FU бывает тернистым, и когда один экономит, а второй тратит — это путь к разводу, а не к богатству. Поддержка партнера — ваш главный актив.

2. Выберите первую цель
Не распыляйтесь. Берем наш базовый список: Жилье, Машина, Страховки, Капитал. Расставляем приоритеты.

🏡 Жилье: главная крепость
Логичнее всего начинать с крупнейшей цели — квартиры. Если бабушка не оставила вам наследство, придется потеть самим.
На что смотрим?
* Льготные программы — наши лучшие друзья. В 2025 году «ковровая» льготная ипотека ушла в прошлое, но остались адресные: Семейная, IT, Арктическая. Любая ставка ниже инфляции — это подарок. Это самый надежный способ умножить капитал за счет дешевых денег банка.

( Читать дальше )

Скажите точно, сколько вешать в граммах?

Именно этой фразой из рекламы нулевых (олды тут?) можно описать шквал вопросов в комментариях. Все хотят знать ту самую заветную цифру капитала. Я предлагаю не изобретать велосипед, а посчитать наш «Уровень FU», опираясь на суровую официальную статистику.

Да-да, я знаю про ложь, большую ложь и статистику. Но нам нужна точка отсчета.

Возьмем за базу стандартную семью из 3 человек (родители + ребенок) в Москве.

1. Крепость (Жилплощадь)
Начинаем с базы. По Жилищному кодексу норма — 18 кв. м на человека. Для троих это 54 метра, классическая «двушка».
Вот размер вашей крепости. Всё, что больше — это прекрасно, но надо понимать: каждый «лишний» квадратный метр, пока не закрыты остальные финансовые цели, отдаляет вас от свободы. Это пассив, который ест деньги, а не актив, который их приносит.

Как я уже заметил ранее, льготная ипотека — это актив, генерирующий прибыль, а не пассив. Так что, если вы счастливый айтишник или из другой привилегированной категории — поздравляю: самый сложный из пунктов для москвича, недвижимость, вам помогает получить государство.

( Читать дальше )

В комментариях мне часто пишут: «Всё это здорово, но мне для счастья нужна трешка в центре, две машины, загородный дом и 300 миллионов на счете, чтобы жить на проценты».

И знаете, я не могу с вами не согласиться. Мне тоже всё это нужно. Кто бы отказался? Но давайте будем честными с самими собой: 95% из нас никогда к этому не придут. Звучит жестко, но это статистика. Можно всю жизнь гоняться за этой картинкой из глянцевого журнала и чувствовать себя неудачником.

А можно сменить фокус. Добраться до первого настоящего уровня — «Уровня FU» — вполне реально для тех же 95% людей. Причем не через 30 лет, а гораздо раньше. Всё дело в организации, усердии и правильном целеполагании.

Чтобы понять, где мы находимся и куда идем, давайте разберем 4 уровня финансовой свободы, через которые проходит (или не проходит) любой инвестор.

Уровень 0. ЗависимыйЭто старт для большинства. У вас нет доходов от активов, вы на 100% зависите от зарплаты. Если завтра вас уволят — это катастрофа.

( Читать дальше )

0. Отсутствие долгов. Кредиты, кредитки, рассрочки — всё это работает не на тебя, а кормит банк. Если бы кредит был выгоден тебе, банк бы сам взял его и купил то, что помог купить тебе. Раз он так не сделал, значит, считает, что дать в долг тебе выгоднее. Ты правда думаешь, что ты умнее банка?

1. Своё жильё. В идеале — без ипотеки. Но будем реалистами: если и брать, то только льготную (IT-ипотека, семейная, сельская или военная). Почему? Потому что ставки там (около 3-6%) ниже ставки рефенансирования. В этом случае ты берешь деньги у банка почти бесплатно, и по факту это превращается в пассивный доход от государства, которое субсидирует твою ипотеку. А вот рыночная ипотека под 20%+ — это петля на шее. Если льгот нет, а есть только деревянная развалюха в селе Высокие Ноги, то придётся начинать строить базу с самого начала — со своей крепости.

2. Свой транспорт. Многие считают его пассивом, и в Москве или Питере, может быть, так и есть. Но в других городах, а особенно на селе, без автотранспорта никуда. Выбор машины должен подходить в первую очередь под твои задачи: например, возить детей в школу, коров к ветеринару или парковаться на пол-парковочного места в «человейниках» мегаполисов. Бренд и престижность — вопросы второстепенные.

( Читать дальше )

У тебя есть свое жильё, есть транспорт, оформлена страховка от ЧП, лежит капитал, проценты с которого полностью закрывают твою базу: коммуналку, связь, бензин и еду.

Поздравляю, ты вышел на Уровень Фак Ю.

Ты свободен от обязательств, которые отравляют жизнь подавляющему большинству. Не нравится работа — увольняйся. Хочешь всё лето строить баню в деревне или уйти в поход — пожалуйста! А может, ты решил основать стартап в гараже — у тебя ноль причин отказывать себе в этом удовольствии.

Твоя база закрыта.

Когда я услышал эту гениальную идею в фильме «Игрок» от героя Джона Гудмана, она навсегда разделила мою жизнь на «до» и «после»:

«Дом с крышей на 25 лет, надежная машина и деньги под процент, чтобы платить налоги. Это твоя крепость одиночества».

Я понял, что свобода не в золотых горах. Миллиарды на счету — это просто другая форма рабства, когда капитал начинает управлять тобой, и вся твоя жизнь превращается в попытку его не потерять.

( Читать дальше )

«Куда вложить деньги?»

В какие виды активов можно вложить свободные деньги? На первый взгляд, вариантов не так много. Средства могут быть инвестированы в бизнес (в том числе посредством приобретения акций), облигации, депозиты, недвижимость, на них можно купить товары (золото, нефть и т. д.) или валюту, антиквариат или драгоценности. Других вариантов нет, так как все остальные случаи – это производные от вышеупомянутых инструментов (например, инструменты срочного рынка).

Для того чтобы понять логику инвестиций профессиональных инвесторов, которые стремятся получать прибыль от вложений денег в долгосрочной перспективе,  перечисленные  выше  виды  активов  необходимо  разделить на две большие группы:

• активы, предполагающие создание добавленной стоимости,

• и активы, в которых отсутствует созидательная составляющая.

1. Активы, предполагающие создание добавленной стоимости

• Бизнес (акции) как организация, основной целью деятельности которой является извлечение прибыли.

( Читать дальше )

 Акции ИнтерРАО вновь привлекают внимание инвесторов, приближаясь к важному техническому уровню сопротивления в районе 4 рублей. Этот рубеж может стать отправной точкой для значительного движения вверх, учитывая, что бумаги компании всё ещё отстают от общего рынка. В чём причины такого потенциала и почему именно сейчас стоит присмотреться к активам энергетического гиганта?   

 Технический анализ: 4 ₽ — зона принятия решений.  

Сейчас акции ИнтерРАО находятся в зоне повышенной волатильности. Уровень 4 рубля за акцию исторически выступает как сильное сопротивление: несколько раз за последние месяцы цена откатывала вниз, не преодолев эту отметку. Однако текущая консолидация и постепенное приближение к 4 ₽ на фоне стабильных финансовых показателей компании указывают на возможный пробой.  

 

Если цена закрепится выше 4 рублей, это откроет путь к целям в районе 4,5–4,8 ₽. Технические индикаторы, такие как RSI и MACD, показывают формирование позитивного импульса, что усиливает вероятность роста.  

( Читать дальше )

В нашей стране все больше людей начинают интересоваться инвестициями и изучать трейдинг (спекуляции на фондовом рынке). По статистике Банка России, количество брокерских счетов с 2019 года по 2025 год выросло более чем в два раза и продолжает расти. К сожалению, многие начинающие инвесторы и трейдеры выбирают не правильный путь, который называется «Бинарные опционы», где только теряют своё время и деньги.

Давайте разберёмся, что же такое Бинарные опционы и почему это стратегия обмана.

Если по научному, то Бинарными опционами (binary options) называют срочные контракты, которые трейдер покупает либо продаёт с целью получения прибыли.

Сейчас начинающие трейдеры подумают: и где же здесь стратегия обмана?

А стратегия обмана здесь заключается в двух основных вопросах, о которых я расскажу по отдельности.

Первый вопрос.

Где торгуются эти срочные контракты (Бинарные опционы), которые трейдер покупает либо продаёт, и кому они принадлежат?

Начну свой ответ со второй части вопроса: кому Бинарные опционы принадлежат?

( Читать дальше )

Доброго всем времени суток! Хочу поделиться своим опытом и возможно рассеять сомнения или снять груз с души начинающих трейдеров на нашем канале. Обычно, когда я публикую сделку, я озвучиваю на каких уровнях бумагу стоит покупать или шортить, где необходимо поставить защитный стоп лосс и какой у бумаги запас хода. Затем мы совершаем сделку, далее обычно бумага двигается в том направлении, которое мы и ожидали и при достижении заданного уровня мы закрываем сделку, забираем прибыль, а бумага летит дальше и дальше … Мы совершили прибыльную сделку, заработали деньги, но в душе возникает чувство упущенной прибыли, ведь если бы мы сделку не закрыли, а продолжали бумагу держать дальше, наша прибыль была бы гораздо больше. Как быть с этим чувством, которое в простонародье называется «жаба»? Я в своей трейдерской практике сталкивался с этим многократно в начале пути, да и что греха таить нет нет да и сейчас бывает возникают подобные мысли. Во-первых, мы все сделали по инструкции и должны себя похвалить за это, да бумага пошла дальше, но уровень, где мы закрыли сделку был взят не с потолка, а там где вероятность дальнейшего движения резко снижается, а значит это движения было маловероятно и сожалеть о нем явно не стоит.

( Читать дальше )