защита клиентов

Банк России подготовил проект указания, согласно которому микрофинансовые организации (МФО) станут обязательными участниками обмена данными о мошенничестве через подразделение регулятора ФинЦЕРТ. С 1 марта 2026 года МФО должны будут в течение одного рабочего дня информировать ЦБ обо всех случаях и попытках оформления займа без согласия клиента либо с использованием обмана. Также компании обязаны будут сообщать о кибератаках на их инфраструктуру, если они могут привести к мошенничеству.

В документе прописаны и другие требования: МФО должны будут оперативно отвечать на запросы регулятора, исправлять ошибки в переданных данных и исключать необоснованные записи в течение трёх рабочих дней. Данные из базы ФинЦЕРТа о подозрительных операциях организации обязаны принимать в течение 1–4 часов после публикации.

Часть норм вступает в силу уже с 1 сентября 2025 года — МФО получат доступ к автоматизированной системе обработки инцидентов (АСОИ) для проверки данных о получателях средств. Новое указание конкретизирует порядок обмена информацией.

На фоне растущего мошенничества на финансовом рынке, предложение «Тинькофф» о создании единой антифрод-платформы обещает усилить борьбу с преступниками.

Согласно данным, средства со счетов граждан через мессенджеры выманиваются мошенниками, что подтверждает увеличение числа жалоб на мошеннические звонки до 100 тыс. за первые три месяца 2024 года.

Предлагаемая платформа, аналог ФинЦЕРТ Банка России, будет реагировать в реальном времени на мошеннические операции и передавать информацию регуляторам. Она планируется как расширение уже действующих систем, таких как ФинЦЕРТ и «Антифрод» Роскомнадзора.

Проект СУАТМ будет собирать данные о мошеннических звонках, позволяя операторам предпринимать меры по блокировке номеров.

Новая платформа также сможет бороться с массовыми звонками мошенников, использующих сим-карты оптом.

Разработка этой платформы считается важным шагом для защиты интересов клиентов и борьбы с финансовым мошенничеством.

Источник: iz.ru/1684502/olga-vladimirova/telefonnye-kody-rynku-predlozhili-novuiu-sistemu-borby-s-moshennikami