банк России

📰ЕВГЕН NEWS:

Кому лень читать, то ловите подкаст:

https://soundcloud.com/darth-traders/novosti-0912-vaktsina-tesla-inflyatsiya-bitkoyn

• Всего заражений COVID19 в мире за всё время 68347376 человек
• Robinhood Markets может быть оценен в $20 млрд на IPO
• В Европе пытаются вводить вирусные ограничения на новогодние праздники
• Tesla объявила об SPO для того, чтобы снизить долг компании и улучшить её фин положение
• Палата представителей конгресса США одобрила военный бюджет
• Ирак готов подписать многомиллиардный контракт с китайской нефтяной компанией
• Минэнерго США повысило прогноз цены нефти марки Brent на 2020 г до $41,43 с $40,61
• Минэнерго США понизило прогноз спроса на нефть в мире в 2020 г до 92,4 млн баррелей в день
• ЦБ РФ сохраняет консервативный прогноз по цене на нефть, нефть не превысит $50
• ЦБ РФ по-прежнему видит пространство для смягчения дкп
• В Иране объявили о начале испытаний вакцины от коронавируса собственной разработки
• Эффективность китайской антиковидной вакцины от Sinopharm — 86%
• Объём экспорта Германии в октябре (м/м) +0.8% (предыдущий 2.3%)
• Объём импорта Германии в октябре (м/м) +0,3% (предыдущий 0,2%)
• Администрация Байдена планирует пересмотреть политику санкций США
• Иран намерен в 2021 г продавать значительно больше нефти чем в 2020
• Uber продает свое подразделения аэротакси Uber Elevate  фирме Joby Aviation
• В России за сутки коронавирусом заразились 26190 человек
• ЦБ: Чистый спрос россиян на наличную иностранную валюту в сентябре упал на 22%
• Великобритания пока не может назвать дату одобрения вакцины от Astrazeneca
• Великобритания сообщила, что рассматривает вакцину от Moderna
• Индекс Мосбиржи обновил максимум января
• РТС ещё далеко и долго до максимума января
• Роснефть нефти и газа в Карском море может оказаться больше, чем в мексиканском заливе
• Госдума приняла закон, который допускает размещение средств ФНБ в драгметаллы
• Госдума приняла закон об освобождении от вывозной пошлины добытой на Таймыре нефти
• Morgan Stanley повысил целевую цену на Disney до 175 долларов вместо 160 долларов
• Венгрия и Польша согласились разблокировать бюджет и фонд восстановления ЕС
• Путин заявил, что рост цен на продукты в России не обусловлен пандемией
• Профицит внешней торговли РФ в январе — ноябре упал в 1,9 раза, до $80,6 млрд
• Путин: Снижение безработицы идёт в России медленно, этого недостаточно
• МИД РФ: Москва не сомневается в том, что «Северный поток — 2» будет достроен
• В Минздраве Турции заявили, что не будут закупать российскую вакцину от коронавируса
• Путин: Меры поддержки бизнеса в России в условиях пандемии в целом сработали
• МВФ прогнозирует инфляцию в России к концу 2020 года на уровне 3-3,5%
• Чистый отток капитала из РФ за 11 мес 2020 г достиг $47,9 млрд – ЦБР
• Правительство Украины вводит строгий карантин в стране после новогодних праздников, с 8 по 24 января
• Правительство не рассматривает расширение льготной ипотеки на вторичное жилье
• Запасы нефти в США за неделю выросли на 15,19 млн баррелей
• Минздрав Канады одобрил использование вакцины от коронавируса компаний Pfizer и BioNTech
• СМИ: Коронавирус нового типа был обнаружен в мазке из носоглотки, взятом в начале декабря 2019 года в Милане у ребенка четырех лет
• JP Morgan заявил, что бумаги Tesla «драматически переоценены»

Как уже понятно из названия, то в этом коротком видео я бы хотел обсудить крипто рубль и те риски которые он в себе несёт для экономики России, хотя это видео относится не только к крипто рублю но и к другим цифровым валютам которые вот-вот появятся в мире и мировые Центробанки начнут массово переходить на них.

Банк России утвердил изменения в План участия Банка «ТРАСТ» (ПАО)

27 ноября 2020 года
Банка России
Пресс-релиз

Банк России утвердил изменения в План участия Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства ПАО Банк «ТРАСТ» (рег. № 3279) (далее — БНА), предусматривающие приобретение БНА ряда непрофильных активов банковской группы ПАО Банк «ФК Открытие» (далее — БФКО), в том числе акций Банка ВТБ (ПАО).

Акции Банка ВТБ (ПАО) являются непрофильным активом БФКО и передаются в БНА в целях исключить владение одним системно-значимым банком более чем 9% акций конкурирующего системно-значимого банка, имеющего другого контролирующего акционера.

Приобретение БНА активов обусловлено необходимостью освобождения баланса БФКО от непрофильных активов в рамках его подготовки к продаже и рекомендовано инвестиционными консультантами.

Фондирование приобретения активов будет осуществлено за счёт 1) свободной ликвидности БНА, сформировавшейся по итогам работы с непрофильными активами; 2) депозита Банка России.   

( Читать дальше )

Интересные события происходя сегодня вокруг рубля. Цены на нефть стремительно прибавляют, а рубль на это не так сильно реагирует. Кроме того, ноябрь подходит к концу и из-за окончания налоговых выплат рубль может начать слабеть в первой половине декабря.

В США появилась определённость по поводу правительства и единственная неопределённость остаётся в виде битвы за Сенат, но всё же мы уже точно знаем, что Байден президент. А определённость в политике США может отрицательно сказаться на развивающихся рынках, к тому же, если смотреть на ETFы на развивающиеся рынки, то там уже практически максимум.

Отрицательно на рубль может сказаться растущая экономика США, а по последним данным PMI, экономика США растёт приличными темпами и это на фоне пандемии, и на фоне роста числа заражений в США. Хотя, даже не смотря на рост заражения в США снижается смертность, а тут ещё и вакцины готовы. Снизить доллар даже не поможет пакет стимулов, так как становится понятно, что на фоне роста экономики пакет стимулов и не нужен уже в огромных объёмах, а может быть и вообще не нужен.

( Читать дальше )

Частные инвесторы в России получили возможность вкладывать деньги через индивидуальные инвестиционные счета(ИИС) с 1 января 2015 года.  Спустя пять с лишним лет, у частных инвесторов в России на 2,4 млн инвестиционных счетах находится 246 млрд рублей.
По данным ЦБ, на депозитах и счетах в банках на 1 октября 2020 года, у населения РФ хранилось 32,7 трлн рублей, а ИИС есть только у 2% населения. Для сравнения: в Великобритании индивидуальные сберегательные счета с налоговыми льготами на 1 января 2020 года были у 16,8% населения, в Японии — у 9,2%, а в Канаде — у 37,5%.

Нынче в России есть два типа ИИС. Но, ЦБ очень заинтересован в появлении третьего типа ИИС c «льготным периодом» в 10 лет. Почему?
У ЦБ есть огромное желание направить средства тех, у кого будет третий тип ИИС, со сроком инвестирования в 10 лет, на инвестирование крупных инфраструктурных проектов и на потребность в технологическом перевооружении отраслей российской экономики, так как средняя продолжительность таких инвестиций, почти совпадает по 3-му типу ИИС со сроком инвестирования в 10 лет. 

( Читать дальше )

К дискуссии доклада «Тренды говорят» о сумме инвестиций россиян в ценные бумаги. Воспроизвожу свои комментарии, опубликованные в ФБ в августе 2019 г. о серьезных расхождениях в статистике финансовых счетов и баланса денежных доходов и расходов населения. Главный вопрос из каких доходов берут деньги «простые» россияне для таких крупных вложений в акции? Рад, что Банк России, наконец, заметил эту серьезную проблему расхождения его статистики со статистикой Росстата.

Изучаю статистику сбережений домашних хозяйств в России и несколько удивляюсь тому, что вижу. Сегодня у Росстата и Банка России есть две разные системы учета сбережений домашних хозяйств в финансовых активах: 

1) более традиционный в форме Баланса денежных доходов и расходов населения и

2) относительно новый способ учета через статистику Финансовых счетов.

Более надежным измерителем является Баланс денежных доходов и расходов. Не только потому, что он ведется с начала 1990-х, но, прежде всего, потому, что он показывает связь между доходами, расходами и сбережениями домашних хозяйств. Финансовые счета эту связь не раскрывают, по ним не ясно, за счет каких доходов домашние хозяйства приобретают финансовые активы. Результат сравнения за 4 года с 2015 г. по 2018 г. привожу на графиках.


( Читать дальше )

( Читать дальше )

Нынешней осенью Центробанк фонтанирует идеями новых вариантов индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС), которые могут в ближайшие году появиться в России. В прошлом посте мы с вами обсудили идею нового ИИС третьего типа. А сегодня разберем еще одну инициативу.

Банк России разослал ряду участников рынка концепцию нового вида индивидуального инвестиционного счета. Рабочее название — индивидуальный инвестиционный счет-образовательный или ИИС-О. В народе уже переиначили название в «детский ИИС». 

Почему? Новый счет предполагает накопление и инвестирование средств на образование ребенка.

Особенности:

• Использовать деньги со счета можно лишь на образование (среднее, высшее или дополнительное), а также на оплату сопутствующих расходов (проживание, питание, проезд, стажировки).
• Дает налоговую льготу в виде освобождения инвестиционного дохода от НДФЛ. 
• Открывать этот тип счета можно параллельно ИИС первого или второго типа. 
• Средства на счете могут принадлежать и ребенку, то есть их нельзя будет изъять, например, по долгам родителя. 
• Максимальный срок ИИС — достижение получателем средств возраста 30 лет. Затем он становится ИИС второго типа.
• Согласно концепции, если досрочно изъять средства со счета, то придется уплатить штрафной налог — ставка НДФЛ увеличивается на 10%.
• Без штрафа досрочное изъятие возможно только при наличии особых жизненных обстоятельств (например, в случае тяжелой болезни или смерти ребенка).
• Взносы на счет могут совершать различные лица.

( Читать дальше )

Банк России предлагает создать новый тип индивидуального инвестиционного счета (ИИС) в дополнение к двум уже существующим. Он будет полезен для долгосрочных инвесторов. 

Напомню, что сейчас доступны два типа ИИС:

• Тип A — налоговый вычет на взносы (13%). Можно получать ежегодно до 52 тысяч рублей. Доступен для тех, кто платит налоги по ставке 13%. 
• Тип Б — налоговый вычет на доход (13%). Если получите прибыль от торговли ценными бумагами, можно не платить НДФЛ с дохода от операций. 

Особенности ИИС 3-го типа 

Рассчитан на инвестиции на срок от 10 лет. При этом сумма на счете ограничиваться не будет. 

Новый вид счета также как и другие типы ИИС предполагает налоговые вычеты для инвесторов. Гражданин сможет воспользоваться ими по истечении 10 лет владения счетом и выбрать для себя удобный вариант оформления вычета: 

• На ежемесячно вносимую сумму через работодателя, но не более 6% от дохода.
• На самостоятельно размещенную сумму, но не более 120 тыс. рублей в год. 
• Также можно будет воспользоваться налоговой льготой на инвестиционный доход.

( Читать дальше )

Банк России заявил, что видит риск для их базового сценария в связи с обстановкой.

А так же как обычно Банк России видит рост инфляции в краткосрочный перспективе, но падение инфляции в среднесрочной перспективе. Перевожу:
Банк России всё это время колдовал над снижением ставки, чтобы ОФЗ на рынке продавались дикими объёмами. Банк России выходил на аукционы, чтобы залить ликвидностью частные банки, чтобы те в свою очередь выкупали ОФЗ у Минфина. Некое непрямое переливание денег из ЦБ в Минфин.
И теперь когда рубль упал, то Банк России продолжает как мантру читать, о том что из-за ослабления курса вырасти инфляция, но в среднесрочной она упадёт. То есть как бы оставляя надежду на то, что ставка будет снижаться, чтобы ОФЗ оставались привлекательными.

🥶И вот что меня сейчас пугает: Если уж наш ЦБ видит риски для их базового сценария, а Путин сегодня призвал закрыть глаза и не смотреть на курс рубля, то кажется наше правительство намекает, что это ещё не дно для рубля.

( Читать дальше )