бАНКИ

 

 

Ключевой источник доходов трех гигантских банков упал в течение первых трех месяцев года, показывая, что даже крупнейшие финансовые учреждения борются с теми же проблемами, с которыми сталкивается остальная часть отрасли, поскольку процентные ставки остаются повышенными.

 

JPMorgan Chase (JPM), Wells Fargo (WFC) и Citigroup © заявили в пятницу, что их чистый процентный доход упал с четвертого квартала на первый квартал. Он снизился на 4% у JPMorgan, на 4% у Wells Fargo и на 2% у Citigroup.

 

Чистый процентный доход является критически важным показателем для многих банков, поскольку он измеряет разницу между тем, что банки зарабатывают на своих активах и выплачивают по своим депозитам.

 

В течение прошлого года более мелкие банки изо всех сил пытались усилить эту меру, поскольку процентные ставки и стоимость депозитов резко возросли. Теперь в первом квартале появились некоторые признаки того, что высокие ставки начинают сдерживать рост даже крупнейших кредиторов страны.

( Читать дальше )

МТС банк планирует выход в сегмент беспроцентной рассрочки — BNPL (buy now pay later), пилотирует запуск продукта для увеличения объема привлечения новых клиентов, говорится в проспекте ценных бумаг кредитной организации.

«Помимо базовых кредитных и дебетовых продуктов, воронка привлечения клиентов будет расширена за счёт небанковских продуктов», — сообщил банк в проспекте.

Банк отмечает, что рост количества партнеров в рамках программы рассрочки приводит к увеличению доступных продуктовых категорий, соответствующему улучшению клиентского опыта, сопровождаемому увеличением клиентской базы, что, в свою очередь, приводит к росту оборота транзакций, объема аналитической клиентской информации и соответствующему привлечению новых партнеров в программу. Более того, запуск BNPL-программы создает значительный дополнительный поток клиентов с прогнозируемым уровнем риска для конверсии в прочие продукты банка.

Вторым важным направлением стратегического развития розничного кредитования МТС банк указал выход в микрофинансовый сегмент. Банк в декабре 2023 года учредил микрокредитную компанию «М-Финанс».

( Читать дальше )

Wells Fargo & Co.
At February 9, 2024 – 3,577,443,489 shares of common stock were outstanding.
www08.wellsfargomedia.com/assets/pdf/about/investor-relations/sec-filings/2023/10k.pdf
Капитализация на 12.04.2024г: $199,514 млрд

Общий долг на 31.12.2019г: $1,739.57 трлн
Общий долг на 31.12.2020г: $1,767.20 трлн
Общий долг на 31.12.2021г: $1,757.96 трлн
Общий долг на 31.12.2022г: $1,698.81 трлн
Общий долг на 31.12.2023г: $1,745.03 трлн
Общий долг на 31.03.2024г: $1,776.48 трлн

Выручка 2019г: $85,063 млрд
Выручка 1 кв 2020г: $17,717 млрд
Выручка 2020г: $74,264 млрд
Выручка 1 кв 2021г: $18,532 млрд
Выручка 2021г: $78,492 млрд
Выручка 1 кв 2022г: $17,728 млрд
Выручка 2022г: $74,368 млрд
Выручка 1 кв 2023г: $20,729 млрд
Выручка 6 мес 2023г: $41,262 млрд
Выручка 9 мес 2023г: $62,119 млрд
Выручка 2023г: $82,597 млрд
Выручка 1 кв 2024г: $20,863 млрд

Прибыль 1 кв 2019г: $5,860 млрд
Прибыль 2019г: $20,041 млрд
Прибыль 1 кв 2020г: $653 млн
Прибыль 2020г: $3,662 млрд
Прибыль 1 кв 2021г: $4,636 млрд
Прибыль 2021г: $21,548 млрд

( Читать дальше )

Citigroup Inc.
Number of shares of Citigroup Inc. common stock outstanding on January 31, 2024: 1,911,366,783
www.citigroup.com/rcs/citigpa/storage/public/10k20231231.pdf
Капитализация на 12.04.2024г: $116,039 млрд

Общий долг на 31.12.2019г: $1,757.21 трлн
Общий долг на 31.12.2020г: $2,059.89 трлн
Общий долг на 31.12.2021г: $2,088.74 трлн
Общий долг на 31.12.2022г: $2,214.84 трлн
Общий долг на 31.12.2023г: 2,205.58 трлн
Общий долг на 31.03.2024г: $2,246.09 трлн

Выручка 2019г: $75,067 млрд
Выручка 1 кв 2020г: $20,731 млрд
Выручка 2020г: $75,501 млрд
Выручка 1 кв 2021г: $19,667 млрд
Выручка 2021г: $71,884 млрд
Выручка 1 кв 2022г: $19,186 млрд
Выручка 2022г: $75,338 млрд
Выручка 1 кв 2023г: $21,447 млрд
Выручка 6 мес 2023г: $40,883 млрд
Выручка 9 мес 2023г: $61,022 млрд
Выручка 2023г: $78,462 млрд
Выручка 1 кв 2024г: $21,104 млрд

Прибыль 1 кв 2019г: $4,710 млрд
Прибыль 2019г: $19,467млрд
Прибыль 1 кв 2020г: $2,536 млрд
Прибыль 2020г: $11,087 млрд
Прибыль 1 кв 2021г: $7,942 млрд
Прибыль 2021г: $21,952 млрд
Прибыль 1 кв 2022г: $4,306 млрд

( Читать дальше )

JPMorgan Chase & Co.
Number of shares of common stock outstanding as of January 31, 2024: 2,880,371,498
www.sec.gov/ix?doc=/Archives/edgar/data/19617/000001961724000225/jpm-20231231.htm
Капитализация на 12.04.2024г: $562,911 млрд

Общий долг на 31.12.2020г: 3,105.40 трлн
Общий долг на 31.12.2021г: $3,449.44 трлн
Общий долг на 31.12.2022г: $3,373.41 трлн
Общий долг на 31.12.2023г: $3,547.52 трлн
Общий долг на 31.03.2024г: $3,754.09 трлн

Выручка 2020г: $119,951 млрд
Выручка 1 кв 2021г: $32,266 млрд
Выручка 2021г: $121,649 млрд
Выручка 1 кв 2022г: $30,717 млрд
Выручка 2022г: $128,695 млрд
Выручка 1 кв 2023г: $38,349 млрд
Выручка 6 мес 2023г: $79,656 млрд
Выручка 9 мес 2023г: $119,530 млрд
Выручка 2023г: $158,104 млрд
Выручка 1 кв 2024г: $41,934 млрд

Прибыль 1 кв 2019г: $9,179 млрд
Прибыль 2019г: $36,431 млрд
Прибыль 1 кв 2020г: $2,865 млрд
Прибыль 2020г: $29,131 млрд
Прибыль 1 кв 2021г: $14,300 млрд
Прибыль 2021г: $48,334 млрд
Прибыль 1 кв 2022г: $8,282 млрд
Прибыль 2022г: $37,676 млрд
Прибыль 1 кв 2023г: $12,622 млрд

( Читать дальше )

Доходность по находящимся в управлении ВЭБ.РФ крупнейшим портфелям пенсионных накоплений Социального фонда России (СФР) – расширенному (РП) и государственных ценных бумаг (ГЦБ) – в первом квартале составила 7% и 8,4% годовых соответственно, следует из сообщения государственной управляющей компании (ГУК).

То есть неаннуализированная доходность за три месяца по РП была на уровне 1,8%, а по ГЦБ – 2,1%. Инфляция же в России в январе – марте составила 1,9%. Таким образом, по расширенному портфелю ВЭБ.РФ не удалось переиграть рост цен, а по портфелю государственных ценных бумаг превышение доходности составило лишь на незначительные 0,2 процентных пункта (п.п.).

«Доходы в первом квартале 2024 года преимущественно были обеспечены купонными выплатами по облигациям и поступлениями от размещения средств на денежном рынке. Рыночная конъюнктура для консервативных инвесторов была не самой благоприятной, но портфели накоплений будущих пенсионеров и выплатные портфели продемонстрировали прирост, в разы выше консервативного индекса накоплений Мосбиржи», — приводятся в пресс-релизе слова руководителя блока управления пенсионными накоплениями ВЭБ Александра Попова.

( Читать дальше )

Альфа-банк планирует открыть отделения в Китае — в Пекине и Шанхае — в третьем квартале 2025 года, сообщила бизнес-партнер по ВЭД Альфа-банка Зоя Родионова на заседании профильной комиссии по инвестициям заксобрания Санкт-Петербурга. Такие ориентировочные сроки озвучивает китайская сторона, отметила госпожа Родионова.

О выходе на китайский рынок банк сообщил в сентябре 2023 года. В сентябре организация подготовила заявки о регистрации филиалов в Шанхае и Пекине, а в октябре главный управляющий директор банка Владимир Верхошинский уточнил, что ЦБ РФ их одобрил.

www.kommersant.ru/doc/6646248

С конца марта китайские банки начали блокировать оплату от российских компаний за компоненты для сборки электроники, говорят участники рынка. По их словам, первые сложности с оплатой, возникшие еще в декабре, касались в основном готовой продукции. Теперь же возникли проблемы с компонентами для серверов, систем хранения данных и ноутбуков. Эксперты отмечают, что Китай выступает фактически монопольным поставщиком, поэтому у российских компаний могут возникнуть серьезные трудности и задержки производства.

Подробнее — в материале «Ъ».

Здравствуйте, уважаемые читатели смартлаба! Продолжаю публикацию коротких и информативных видео о актуальных банковских вкладах и накопительным счетах. 

За прошедшую неделю:
— Изменений ставок по вкладам и накопительных счетам практически нет
— Индекс Мосбиржи немного подрос
— Индекс государственных облигаций РФ продолжил сползать
— Произошло небольшое ослабление рубля 
— Информации о замедлении инфляции пока нет

Вывод: На текущий момент, повода для снижения ставки нет

Ссылка на телеграмм с таблицами, где выложены лучшие предложения по вкладам с дополнительными условиями и без них, а так же спец. предложения от «фин. Услуг»

Несколько крупнейших банков Китая усилили контроль за платежами из России. Для одобрения таких трансакций Bank of China (занимает четвертое место по величине активов среди кредитных организаций КНР) начал запрашивать данные о том, связана ли операция с ЛНР, ДНР, Крымом, Ираном, Северной Кореей, Кубой или Сирией.

Запрашивается и другая информация, следует из документа (есть у редакции). Например, имеет ли отправитель или получатель платежа отношение к российским вооруженным силам, военно-промышленному комплексу или военно-промышленной базе.

Очевидно, что китайские участники рынка хотят обезопасить себя от санкций и штрафов. 

На всех международных площадках китайская сторона сообщает о сотрудничестве с Россией, однако на практике проводить платежи становится сложнее, отметил Алексей Разумовский из «Импая Рус».

С января в несколько китайских банков перестали проходить и трансакции в юанях. Среди них — Ping An Bank и Bank of Ningbo (занимают 13-е и 15-е места по капитализации соответственно), писали ранее «Известия».

( Читать дальше )