Трейдинг

ВОТ И ПЕРВАЯ 10-КА ПАССИВНОГО ДОХОДА  
«Мы строили,  строили и наконец построили» — хорошие слова из доброго мультика.   

В ноябре 2018 года я пришëл на рынок и до 2020 в основном баловался — изучая, но не вкладывая много. На начало ковида в 2020 году мой счëт был всего 120 000 рублей и тогда казалось, что это серьёзная сумма, которой я рискую.

Но чем больше я набирался опыта на рынке, тем больше стал понимать относительность этого риска. Если смотреть с точки зрения долгосрочных вложений, то риск это депозиты и бездарная трата всех заработанных денег.   

За 6 лет на рынке был: ковид, начало СВО и частичная мобилизация. Это было лучшее время для покупок, в прочем сейчас ситуация похожа…

И именно сейчас можно обеспечить себе хорошее будущее, если начать инвестировать.  

Я не живу только инвестициями, нужно соблюдать баланс в жизни. За эти 6 лет у меня появилась и машина, и квартира.  

Портфель по объëму всего как половина новой бюджетной машины. А значит так может каждый, главное захотеть!

1. Облиги. минус -9.94. с момента покупок. Я увеличивал дюрацию облигационного портфеля весной-летом. Брал корпоратов.  При этом увеличивал инвест рейтинг избавляясь от облигаций рейтингом ниже BBB, да и некоторых BBB. А ВДО было прилично. давно купленных. Второе помогло. Первое- скорей создало риски, но тут меня спасло то, что аналогов 238 ОФЗ на рынке корпоратов я не нашел. Иначе были бы риски выше.
Главный косяк- пропуск оферты апри 2р3. Причем ведь знал летом о ней. Надо было себе уведомления в календарь ставить. После неё облигация переоценась в соответствии с реалиями рынка (доходность бондов аналогичного рейтинга и дюрации). 243 ОФЗ -6%. но их 3% от портфеля. И 10% от облигационной части.  

С учётом купонов- в плюсе
2.Евробонды. Номинально (в процентах) в минусе из за падения котировок. Если пересчитать в  рублях и добавить купоны- таки в люсе
В целом, актив мне нравится. Даже по сравнению с обычными бондами, где доходности, конечно, выше- но риск девальвации. Хотя у нас инфляция может быть ощутима и без движения доллара- это то, что появилось после СВО и санкций. Большие доп расходы.

( Читать дальше )

По итогам ноября стратегия количественного инвестирования Алгебра показала рост 3.2%. С начала запуска портфеля автоследования рост составил 26.2% (с 1 июля) .

Стратегия удерживает длинные позиции во фьючерсе на индекс Насдак, паре юань рубль. Короткая позиция в природном газе (фьючерс) сохраняется в портфеле в декабре.

Прогноз по доходности портфеля следующие 12 мес 42%.





( Читать дальше )

Психологический портрет инвестора в семейных отношениях может значительно отличаться от портрета трейдера, хотя оба этих типа деятельности связаны с финансовыми рынками. Инвесторы обычно отличаются более долгосрочным подходом к вложениям и менее подвержены ежедневным колебаниям рынков. Рассмотрим основные черты психологического портрета инвестора в контексте семейных отношений:

### 1. **Стратегическое мышление**
— Инвесторы склонны к стратегическому мышлению и планированию на длительный срок. Это качество может переноситься и в семейную жизнь, где инвестор будет стремиться строить долгосрочные планы, касающиеся финансов, карьеры и личного развития.

### 2. **Спокойствие и выдержка**
— В отличие от трейдеров, инвесторы чаще всего сохраняют спокойствие в сложных ситуациях, так как их стратегия предполагает длительное удержание активов. Это может положительно сказываться на семейных отношениях, делая инвестора более устойчивым к стрессу и конфликтам.

### 3. **Рациональный подход**
— Инвесторы принимают решения на основе анализа данных и расчетов. Такой рациональный подход может проявляться и в семейных вопросах, где инвестор стремится взвешивать все «за» и «против», прежде чем принимать важное решение.

( Читать дальше )

Психологический портрет трейдера в семейных отношениях может быть довольно сложным и многогранным. Вот некоторые аспекты, которые могут характеризовать трейдеров в контексте семьи:

### 1. **Самостоятельность и независимость**
— Трейдеры привыкли принимать решения самостоятельно и нести за них ответственность. Они часто демонстрируют высокую степень независимости, что может проявляться и в семейной жизни. Партнеру может потребоваться адаптироваться к такому стилю поведения.

### 2. **Высокий уровень стресса**
— Работа на финансовых рынках связана с постоянным стрессом, вызванным колебаниями цен, необходимостью быстро реагировать на изменения и управлять рисками. Этот стресс может переноситься и в семейные отношения, вызывая напряжение и конфликты.

### 3. **Эмоциональная нестабильность**
— Эмоции играют важную роль в торговле, и трейдеры учатся контролировать их, чтобы принимать рациональные решения. Однако в семье эмоции могут выходить из-под контроля, что приводит к всплескам раздражения или апатии.

( Читать дальше )

Ага, даст. Потом догонит и еще даст. 

Но есть моменты когда он не может сильно рисковать. И разгружая волу, даст вам возможность переобуться.  Но только лишь для того, чтобы когда вы расслабитесь следуя  в обратку, по дороге сделали бы грубейшую ошибку. Он очень на это надеется, подбивая вас раз за разом к решительным, но опрометчивым  действиям. 
И как только вы накосячите, он вас возьмет в оборот. 

Кому же грозит такой исход? Вы думаете если у вас мелочь, вы в не поля зрения?  Ага, мечтайте дальше. 
Вы же технически подкованы как и те сотни тысяч, которые делают то что и вы. 
Поэтому один конечно же вы мейкеру или наперсточному брокеру не интересны. Но в своей массе, очень даже интересны. Вот вам и кажется что именно за вами кто-то охотится. Но на самом деле не завами, а за всеми теми кто думает как вы. 

Вот такая эквилибристика получается. 

А можно ли что-то с этим поделать? Но так, чтобы в свою пользу? Да, можно. Но для этого вы должны четко представлять то, что против вас играет гроссмейстер, а не толпа зевак. 

( Читать дальше )

Решился наконец написать первый пост. Полгода назад открыл для себя биржу, до этого деньги просто деньги просто лежали на депозите. Потом случайно наткнулся на стрим одного трейдера, и понял что мой % годовых — это как-то прямо очень скромно. Почитал про акции, открыл брокерский счет… Первая сделка была в Сбере (ну а куда еще новичку?), взял совсем немного и неожиданно для себя заработал первую тысячу!

После этого конечно загорелся и начал активно торговать. Слил почти весь депозит на спекуляциях и понял что надо бы сначала поучится… Сейчас потихоньку разбираюсь с графиками, читаю про теханализ. Беру редкие сделки небольшими суммами. Иногда получается, иногда нет. Но теперь хотя бы понимаю, где ошибся. В общем буду писать тут про свой путь в трейдинге, делиться успехами и фейлами. Буду рад советам!

На фоне драматической волны постов про заморозят или не заморозят депозиты, и как жить дальше, хочу поделиться своим взглядом на связь депозитов и фондового рынка. Я лицо заинтересованное, как сотрудник проф участника  смотрю на эту историю немного иначе чем рядовой обыватель,  кажется что риски и возможности тоже осознаю более четко.
В своих выводах я буду основываться на продуктах БКС, но это не реклама,  просто я очень хорошо знаю как они работают, а про другие знаю похуже

 

Тезис 1
Люди охотнее несут средства в депозиты, но игнорируют фондовый рынок, потому что фондовый рынок это риск, а там гарантированы до 24% годовых С текущей волной девальвации депозиты не справились, и те люди которые на выходе получат свои +10-11% к инвестициям уже отдали честных 15% на девале и чуть меньше уже на инфляции.
Альтернативы конечно есть, и навскидку  назову две простых:

1. Можно зафиксировать 25+ доху на 3-5 лет через покупку офз или корп бондов, но вряд ли это спасет от девала, да и если ставка будет выше доходности очевидно подрастут — хотя на мой взгляд, это все равно лучше депозита

( Читать дальше )

IT-шник на удаленке, инвестирую с 2020 года. После долгих экспериментов пришел к следующей схеме.

Сразу после зарплаты 40% уходит в ОФЗ и корпоративные облигации. Да, звучит занудно, но это моя подушка безопасности на случай, если вдруг надоест писать код и захочется год пролежать на диване) Сейчас доходность в районе 12-14% годовых.

Еще 30% отправляется в дивидендные акции. В основном это Сбер, Газпром, Роснефть и подобные киты. Ориентируюсь на компании, которые стабильно платят дивиденды последние несколько лет.

Оставшиеся 30% это портфель приключений) Сюда идут и спекуляции на акциях второго-третьего эшелонов, и которые новые идеи. Иногда захожу в сильно просевшие акции или наоборот пытаюсь поймать растущие истории.

А как вы распределяете доходы? Делитесь в комментах)

22 года назад я впервые пришел на бесплатные курсы брокера.

С тех пор около 15 лет успел поработать в разных брокерах, в фэмили-офисах, управляющих компаниях. Прошел очень большой путь.

Чтобы я себе посоветовал 22 года назад?

 1)  На фондовый рынок надо идти, чтобы сохранить средства, а не для того, чтобы заработать «иксы».

 Это огромная ошибка пытаться здесь делать сотни годовых, фондовый рынок для этого не предназначен. Капитал надо делать вне биржи, и только после этого надо нести его на фондовый рынок, чтобы сохранить его покупательную силу.

Это самый главный совет, и ты к нему скорее всего не прислушаешься. Но чем быстрее ты его поймешь – тем лучше.

 

2)  Не надо даже пытаться активно торговать.

 После того как капитал заработан вне биржи, и ты его принес на фондовый рынок – не стоит пытаться ловить здесь краткосрочные движение. Это путь в никуда. Если ты попытаешься это сделать – то ты обречен на то, чтобы подниматься вверх по спускающемуся эскалатору. Эскалатор – это комиссии + спред + налоги + прочее.

( Читать дальше )