Портфель инвестора

Инвестировать интересно и очень увлекательно, но куда приятнее и веселее получать обратный выхлоп от своих вложений. Пассивный доход на вложенный капитал. Мечта любого россиянина — не работать и получать за это деньги. Каеф же.

Но чтобы не работать, вначале всё-таки придётся поработать. И я тут не исключение. А приятным бонусом к заработной плате уже третий год получаю профиты от вложенных или потраченных денежных средств.

Пассивный доход — вклады, накопительные счета, купоны по облигациям, дивиденды

✅ Продав все акции к концу 2023 года, сформировал целую линейку вкладов, представленных в двух банках — ВТБ и Альфа. Всего размещено порядка 3 миллионов рублей. Есть еще вклад, открытый через Финуслуги, но это уже совсем другая, опасная кредитная история.

Всего в мае по банковским вкладам получил процентов на сумму 30 554 Р.

✅ По накопительному счёту, открытому в Сбере под 14% годовых, получил 18 185 Р. В июне успешно переложился в Яндекс банк под 16,5%, что куда более интереснее и выгоднее.

( Читать дальше )

💸На днях был день зарплаты, соответственно пополнил счет и приобрел активы. 

📌Напомню, что у меня два брокерских счета (ВТБ и Тинькофф), покупаю на 49 тыс рублей (40 — это ежемесячные пополнения, 9 — выплаченные дивиденды и купоны, а также проданные паи на Джетленд). 

1) Акции

🔹3 акции Татнефти (нефтянной дивидендный аристократ, несколько выплат в год); 

🔹10 акций Совкомфлота (крупнейшая судоходная компания России и один из лидеров мирового рынка танкерных перевозок, бенефициар рынка СПГ, выплачивает дивиденды);

🔹10 акции Транснефти (крупнейшая в мире нефтепроводная компания и естественная монополия в России, предстоящие дивиденды);

🔹2 акции Газпром нефти (стабильные дивиденды, текущая коррекция акций, в нынешних условиях покупаю вместо Газпрома);

🔹1 акция Лукойла (возможный выкуп акций у нерезидентов, регулярные дивиденды); 

🔹10 акций Сбербанка (ближайшие дивиденды, рекордная прибыль, перспектива роста);

🔹10 акций Россети Ленэнерго-преф (сектор энергогенерации, стабильные дивиденды);

( Читать дальше )

На сегодня лучше портфель +2,73% за минусом -11,49%
В августе возможно дивиденты покроют убыток (если мамба не просядет).

Примерно 400₽ заработал на шорте, чего не помню. Хотя просело в моменте на 4%.

Сегодня, кстати, мамба на уровне 1 января этого года.

Вопрос: какую доходность должно показать предприятие, чтоб можно в нём было продать 10% долю, и за какую цену?

​​​💡За всё время портфель был пополнен на 55 тыс рублей. Первое пополнение — 10 тыс рублей, еженедельное — 500 рублей.
Текущая сумма — 70,6 тыс рублей. Счёт вырос на 13,9 тыс рублей. Доходность за всё время + 25 %.
Доходность упала, так как индекс МосБиржи немного приуныл и облигации в портфеле тоже. $TMOS $TBRU

💡Активы в портфеле.
30 процентов портфеля — облигации, остальное — акции, фонды, золото. Ребалансировку делаю периодически во время новых покупок.

🎄В портфеле есть компании из энергетического сектора: Роснефть, Новатэк, Татнефть, Газпром.
Лукойл.
Электроэнергетика: РусГидро, Интер РАО, Россети Центр, Россети Московский регион.
Финансовый сектор: Сбербанк, БСП.
Металлургия: Северсталь, ММК, НЛМК.
Здравоохранение: Мать и дитя.
ИТ, Телеком: Позитив, Ростелеком прив.
Отдаю предпочтение компаниям, которые платят и повышают дивиденды.

🍎Аутсайдер портфеля– НЛМК. Минус 23 процента. Так же в минусе РусГидро, Россети Моск регион. Остальные акции в плюсе.

🍏 Самый большой рост показывает Северсталь ( +92 %), банк Санкт-Петербург (+ 130%), Россети центр ( +96%) $CHMF

( Читать дальше )

более 40% положительной переоценки за несколько недель превратили в пока что всего в +9% — и это не по самой большой позе в портфеле
есть уже даже минуса, в процентах страшные, в рублях нет))
правильным было мое решение весной половину денег на вклады перевести под выплаты каждый месяц
теперь проценты по вкладам идут на небольшие усреднения поз)


а дальше что?

дальше раздел 1,5 лямов между новыми брокерами под разные идеи
вклады под текущие поценты
еще чутка золотых монет

не могу заставить себя все сбережения вложить в акции «по вкусным, сладким, никогда больше таких цен не будет», видя что до 2030 будет коллапс
или путин не досидит, или же досидит, но после 2030 начнется черт знает что… в общем не для того я 4 года увеличивал сбережения, чтобы потом они превратились в записи в экселе в реестре в наше правовой системе с верховенством понятий и интересов друзей..

те кто получают пенсии по 100 000 в месяц дивидендами и думают что так будет 100 лет их жизни — рисковые парни)
в нашей строне пока только первое поколение 2000-х без особых потрясений жило, отсюда это все планы на дивы))

02.06.2024
Доходность по упрощённой формуле снизилась с 44 до 34%. По формуле XIRR — снижение на 4%.
Пополнения составили 70т.р. На них покупалось всякое (как обычно), включая облигации. Возможно, больше всего купил металлургов, но высчитывать не буду — не так важно.
Доля облигация дошла до 3%. Напомню, что к концу 2027 года рассчитываю довести это значение до 15% от стоимости всего портфеля.
Получено дивидендами: чуть более 20 712 рублей — второе место по месяцам за всё время инвестирования. В июне и июле рассчитываю получить ещё больше. Средний размер дивов за последние 12 месяцев уже составляет 9 тысяч рублей, что неплохо (см.график).
ТОП-5 компаний по стоимости в портфеле (по долям):
Московская биржа — 5,26%;
Сбербанк — 5,15%;
Северсталь — 4,64%;
Татнефть-п — 4,29%;
Алроса — 4,08%.



17.06.2024
У меня тоже портфель падает. За последние две недели доходность по упрощённой формуле упала с 34% до 28% (по XIRR — с 16,5% до 13,5%). Тем не менее, я продолжаю пополнять портфель по мере поступления зп и докупать всего понемногу. На скрине ниже — то, как ведёт себя портфель по упрощённой формуле расчёта доходности.

( Читать дальше )

Если Индекс МосБиржи окажется выше 3 071 п… увеличиваем вес корзины акций (взаимные веса акций соответствуют Индексу голубых фишек) в портфеле PRObonds Акции / Деньги с ~39% до 40% от активов. 60% останутся в РЕПО с ЦК (актуальная эффективная ставка размещения денег около 16,5% годовых).

Не является инвестиционной рекомендацией. Ссылка на ограничение ответственности.

Следите за нашими новостями в удобном формате: Telegram, Youtube, Смартлаб, Вконтакте, Сайт

Двадцать семь недель, как все сэкономленные деньги от не выпитого кофе направляю в рынок не для того, чтобы потом выпить в будущем две чашки кофе, это же сами понимаете не причина, а потому что все свободные бабки идут в рынок.

Формирую капитал из дивидендных акций РФ, показываю все свои сделки, делюсь своим опытом инвестирования, более подробно обо всем в моем телеграм-канале, подписывайтесь.

Радикальное решение вопросов не всегда есть хорошо, а это значит, что время от времени я все же буду пить кофе, но это будет ничтожно малое количества кофеина по сравнению с теми объемами, которые были раньше.

Портфель из кофейных зерен

• Whoosh – 2 акции
• Алроса – 20 акций
• Астра – 1 акция
• Газпром нефть – 3 акции
• ГМК Норникель – 10 акций
• Займер – 10 акций
• Инарктика – 1 акция
• Интер РАО – 300 акций
• КазаньОргСинтез – 10 акций
• ММК – 20 акций
• НЛМК – 10 акций
• Новатэк – 3 акции
• ОГК-2 – 1 000 акций
• Роснефть – 4 акции
• Ростелеком ап – 10 акций
• Совкомфлот – 10 акций
• Татнефть ап – 3 акции
• ЮГК – 1 000 акций

( Читать дальше )

Добрых вечеров, друзья!

Как вы наверное уже знаете, диверсификация — это стратегия, которая помогает снизить риски путём распределения инвестиций между различными финансовыми инструментами, отраслями и другими категориями. Она позволяет инвестору уменьшить убытки в случае непредвиденных событий.

Вот пример диверсифицированного инвестиционного портфеля:

⭐ Акции: 50 % — это могут быть акции разных компаний и отраслей, чтобы снизить риск, связанный с колебаниями отдельных рынков.

🌟 Облигации: 30 % — облигации предоставляют более стабильный доход и могут служить “буфером” при падении рынка акций.

💫 Недвижимость: 10 % — инвестиции в недвижимость могут предложить защиту от инфляции и дополнительный источник дохода.

🌠 Золото: 5 % — золото часто считается “безопасным убежищем” в периоды экономической нестабильности.

🤩 Наличные деньги: 5 % — наличность даёт возможность инвестировать в случае появления привлекательных возможностей.

( Читать дальше )

Купил/Озвучил 28 ноября 2023г здесь
t.me/Maxim_Mikhaylevskiy/387

Проследить сделку можно по хештегу UGLD (на канале)

Промежуточные публикации по сделке:
От 5 июня 2024г t.me/Maxim_Mikhaylevskiy/536
От 23 мая 2024г t.me/Maxim_Mikhaylevskiy/511

Это первая в-принципе сделка по данному эмитенту.
Реализовано чуть более 50% движения цены.

Южуралзолото длительное время входила в TOP10 бумаг портфеля, а последнее время и возглавляла его:
t.me/Maxim_Mikhaylevskiy/535
Отследить можно по хештегу TOP10.

Сделка была в работе почти 7 мес. Прибыль составила 55.5%. Коэффициент доходности сделки 6.23. Результатом доволен я и мои партнеры.

Диапазон цен, в которых рассматриваю следующую покупку: 0.8 – 0.7


На канале.
Оперативные комментарии по текущим открытым позициям;
Актуальный состав портфеля(для подписчиков канала);
История сделок (для подписчиков канала);
Статистика публичной торговли за 7 кварталов со ссылками на посты
Хронология добавления позиций по датам, проверяемым ссылкам;

( Читать дальше )