Портфель инвестора

Давать общие советы по инвестированию я не очень люблю, так как у каждого своя ситуация, свой горизонт планирования, склонность к риску, возраст, желания и т.д. И для каждого нужно составлять свой индивидуальный портфель.

Но в инвестировании, как в здравоохранении, планы лечения должны быть индивидуальными, но общие советы тоже можно выявить. Спать и двигаться побольше, проходить чек-ап, пить много хорошей воды. Попробую и я дать некий универсальный портфель для сбережения и роста с учетом нынешней остановки роста на рынке акций, неопределенности со ставкой на долгосрочном периоде и переживаний относительно курса рубля.

Этот портфель рассчитан на 1-2 года для суммы в диапазоне от 100 млн руб. до 3 млрд руб. с целью обогнать инфляцию и не сильно рисковать.

1️⃣ Еврооблигации России в дружественном зарубежном брокере (Армения, Казахстан): 20% от портфеля. Счёт открыть можно быстро и дистанционно. Купоны доходят в рублях по курсу. Фактически вы получаете 10-15% дохода в валюте плюс хороший шанс получить дополнительно 20% в случае, если замещение этих еврооблигаций состоится.

( Читать дальше )

Чем пахнет нефть? Правильно, дивидендами. Сегодня с вами рассмотрим наших нефтяников на пятилетнем отрезке, кто вел себя хорошо, а кто лучше всех, погнали!

Формирую капитал из дивидендных акций РФ, показываю все свои сделки, делюсь своим опытом инвестирования, более подробно обо всем в моем телеграм-канале, подписывайтесь.

На очереди пять компаний: Сургутнефтегаз-п, Лукойл, Роснефть, Татнефть, Газпром нефть. Пробежимся по дивидендной доходности, посмотрим, как изменилась цена, начиная с 2019 года по сегодняшний день. В своем портфеле держу четырех нефтяников, вышеперечисленных, кроме Сургута, их доля в портфеле составляет 43%.

Доля нефтяников в моем портфеле

( Читать дальше )

29 мая 24го года на основании идеи известного своей дивидендной стратегией смарт-лабчанина Евгения был создан виртуальный портфель, в
который вошли

• НЛМК
• Сургутнефтегаз (преф.)
• Северсталь
• Лукойл
• СБЕР
• Газпром нефть
• Татнефть
• МТС
• Транснефть
• Роснефть
• Совкомфлот
• Магнит
• Московская биржа
• Ростелеком

За истекшее время на фоне борьбы ЦБ за ускорение инфляции портфель, как и наш рынок в целом, изрядно просел.
Это с одной стороны.
Но с другой стороны уже начавшие капать дивиденды (напомню, прошел только месяц с небольшим) уже частично подсократили (7%потерь) потери стоимости. Притом что к самому падению прибавился дивидендный гэп, который со временем будет закрываться. 


Ну а за самим портфелем можно наблюдать он-лайн тут: intelinvest.ru/public-portfolio/669219/

А за конкурентным предложением бросившего вызов Дивидендному Евгению Дмитрия Романова тут: intelinvest.ru/public-portfolio/670699/

К слову: оба портфеля в просадке примерно на 8% к изначальным инвестициям, что в целом не сильно, если конечно не бежать фиксировать убытки.

( Читать дальше )

Диверсифицированный, доходный, надежный, и максимально простой портфель. Бабуля одобряет!

Мы придумали портфель бабули, чтобы предлагать простые и надежные инвест.решения, не требующие много времени. Кредитный рейтинг А- и выше – золотая середина (компромисс) между риском и доходностью.

Правила портфеля просты:

· Без оферт, потому что бабуля может пропустить их

· Высокая надежность (А- и выше), потому что толерантность к риску низкая

· Высокая диверсификация, и в то же время не навязчивость с количеством выпусков, чтобы число корпоративных действий, реинвестирования, и прочего – не напрягало

· Высокая ликвидность (легко купить/легко продать)

!!! Портфель бабули не предполагает ребалансировку, ведь главное правило — максимально простой портфель. Но мы эксперименитируем с ребалансом вдругом проекте

✅Что мы выбрали:

• М.Видео

• Окей

• Эталон

• Интерлизинг

• Балтийский лизинг

• Брусника

• Пионер

• ВИС

• Каршеринг Руссия

• Евротранс

( Читать дальше )

Покупаю по чуть-чуть раз в месяц по стратегии DCA, ориентировочно в планах инвестировать 10k$ для начала.
Цель простая: продажа через 10 лет.

Из минусов:
— Страх покупать на хаях. Хотя он скорее условный, т.к. суммы не большие.
— Не нравится смотреть когда денег становится меньше

Тут вроде не любят крипту, думаю резы будут приятны для тех, кто не успел залететь по хорошему прайсу 😄



Из плюсов:
— «котлетился» в биток по 27, в целом пока в плюсе
— цель по цене на 10 лет позволяет не реагировать на просадки

Мой первый портфель, где закупаю акции фондового рынка каждый понедельник, на 35 т.р.
smart-lab.ru/mobile/topic/1035757/

Веду тг канал, в котором пишу про арбитраж трафика и не только. жду первых подписчиков 🥳 t.me/moneymonkeypierce

147 неделя моего инвестирования. Каждую неделю покупаю дивидендные акции компаний моей любимой Российской Федерации несмотря на новостной фон и движение котировок. Я не знаю, куда пойдет рынок, вверх или вниз, но то, что он пойдет вправо, могу сказать с уверенностью.

Формирую капитал из дивидендных акций РФ, показываю все свои сделки, делюсь своим опытом инвестирования, более подробно обо всем в моем телеграм-канале, подписывайтесь  

Мой портфель (ТОП-3 акции)

• Сбербанк-п – 344 500 руб (22,19%)
• Лукойл – 216 030 руб (13,92%)
• ФосАгро – 183 148 (11,8%)

Сумма: 1 552 217 руб

Прибыль портфеля – 447 587 руб

Доходность портфеля – 23,93% годовых

Основная часть портфеля:

( Читать дальше )

Продолжаю систематически инвестировать в дивидендные акции нашего рынка. Уже 4.5 года я дважды в месяц совершаю покупки и 10 июля получу зарплату, поэтому сейчас самое время проанализировать рынок и выбрать в какие акции я буду её инвестировать.

Дивидендный сезон

Рекордный за всю историю нашего рынка дивидендный сезон в самом разгаре. Почти 5трлн.р выплатят компании своим инвесторам в этом году, а июль-самый щедрый месяц на дивидендные отсечки:

   

На фоне выплаты дивидендов, многие акции компаний РФ снизятся из-за так называемых дивидендных гэпов и это откроет хорошие возможности купить подешевевшие качественные бумаги, голубые фишки нашего рынка на просадке.

Стратегии покупок

Можно выделить две стратегии:

• Покупка до дивидендов
  По статистики, именно за 2-3 месяца до выплаты акция может показать наибольший рост.
• Покупка после дивидендов
  Очистившись от дивидендов, акция снижается, происходит дивидендные гэп и это создаёт выгодную точку входа в бумагу с последующим её ростом при закрытии дивгэпа.

( Читать дальше )

    Структура активов на сегодня, акции 16% (Сургутнефтегаз пр -8%, Татнефть пр — 4,5%, остальное не важно, погрешность), Золото — 39%, спекуляции облигациями  ОФЗ-26222,  ОФЗ-26234, LQDT -45%.
    За май — июнь, прибыль с своих максимумов в 24%, скатилась до 19%. Очень сильно съело прибыль укрепление рубля и коррекция цены золото, хоть я и пытаюсь им спекулировать, но продажи и покупки происходят в большом коридоре и небольшими долями, комиссия по золоту конская 0,5% на круг, на бидах тут не заработать!) Акции тоже подсели, но их доля меньше.
    Портфель спасали спекуляции в коротки ОФЗ и LQDT. Примерную среднюю доходность рассчитал в 26% годовых. Итого чуть более чем за два месяца очень грубо положительный эффект на прибыль портфеля составил 2,25%. Что сильно меньше от эффекта коррекции в золоте и акциях. Но иметь по факту 19% прибыли за пол года, в нынешней рыночной ситуации очень даже не плохо.
     В принципе обслуживание в ВТБ более менее приспособился, после разрушения Открытия, лучших условий нигде нет.

( Читать дальше )

Всем доброго времени суток!

Пришло время поделиться той ситуацией, которая на данный момент есть по моим открытым позициям за последние 2 месяца (с 05.05.24 по 07.07.24) и которые Вы можете наблюдать в таблице ниже (абсолютно вся информация не является рекламой, призывом к действию, индивидуальной инвестиционной рекомендацией и т.д. и т.п.):

Считаю, что на фоне падения Индекса МосБиржи мои результаты в целом являются удовлетворительными и позволю себе несколько комментарий к приведённой выше таблице:
— акции «ФСК Россети» были закрыты на +3% прибыли за 1 месяц!
— по акциям «Европлан» пришли обещанные дивиденды 14.06.2024!
— позиция «НОВАТЭК» была дополнительно докуплена в среднесрок-долгосрок (от 3-х месяцев и больше), так как уж слишком сильно она упала, а фундаментал компании: её шаги по постройке газовозов, а также по введению в эксплуатацию новых месторождений — для меня это ситуация, при которой лично я считаю компанию недооцененной.
— были приобретены акции компании «Делимобиль» с дальнейшим их усреднением, а также была усреднена позиция по Fix Price.

( Читать дальше )

Курсы здесь Yotube здесь

Привет Инвестор. Если у вас есть доп информация или у вас другой взгляд, то поделись с нами им, мы обсудим

На данный момент ЦБ говорит у нас высокая инфляция, могут повысить ставку в июле до 18 или даже 20%. Встречаю много мнений что повысят до 19 — 20%. Это большой скачок. При этом кредиты станут еще более дорогими, будет ещё больше банкротств физ лиц и юр лиц, но в первую очередь физ лиц. Это приведёт к убыткам в банках. Но не только в этом проблема, люди просто перестанут брать кредит, при ставке 23% квартира за 15 млн на 15 лет с первоначальным взносом 20%, переплата 30 млн! Нормально?

В чём ещё проблема?

Это покупательная способность людей. Если бы ставки на кредит росли медленнее или вовсе были на уровне 4-10% то и люди чаще бы могли брать кредит и выплачивать его. А в данной ситуации берут один раз и надолго, так как и платить в месяц нужно больше. Количество как и людей так и их денег ограничено. большинство людей в России в зарплате не растут, они могут десятилетиями зарабатывать 50-100 тыс в месяц. а кредит становится дорогой.

( Читать дальше )