Кризис 2008

Вчера прочитал очередную книгу на финансовую тематику, а конкретней, про слияние Merrill Linch и Bank of America. Скажу сразу, что она выдвигается на лидирующее место в моем рейтинге интересности и захватываемости прочитанных книг.



( Читать дальше )

Вспомним каким был наш рынок в далеком кризисном 2008 году. 
Сделал короткий видео ролик, где можно увидеть, каким был любимый всеми фьючерс на индекс РТС. На видео график и стакан. 




Это был период, когда в конкурсе «Лучший частный инвестор» выигрывали люди, а не боты, именно тогда первое место заняла Eva, а второе My-trade. Думаю, новичкам будет интересно и понятно, каким образом в то время трейдеры своими руками скальпировали и зарабатывали 1000%-ов, каким был ФРТС, какие он имел ограничения и какие давал возможности. Ну, а бывалые трейдеры, вспомнят золотое время.

Моим любимым скальперским инструментом на тот период был фьючерс на акцию Норильский никель. Фьюч на индекс РТС тогда мне казался ОЧЕНЬ волатильным и рискованным, 1000 пунктов за минуту было в то время обыденным движением. В тот период, чтобы понять логику скальпирования на ФРТС, я писал видео графика и стакана, затем анализировал сделки успешных участников ЛЧИ-2008 торгующих данный инструмент, в онлайне так сказать. Трейдинг дело такое, что всегда нужно искать новые возможности. Кстати, данный подход анализа хоть и трудоёмкий, но эффективный, если ещё и статистически обрабатывать торговые результаты, для этого сейчас много специализированных сайтов и программ.




источник http://livetraders.ru

Собственно недельный график индекса доллара. наклон фигуры вниз- т.е. бычий. Рано или поздно выстрелит вверх так, что 2008 г покажется райским :-) по графику можно определить, что следующий глобальный кризис будет в конце 2014 г -начале 2015г.


update:
вот график с 1967 года. тренд вниз, но больше похоже на вымпел. что будет, когда он выстрелит, можно только догадываться


( Читать дальше )

Дополняю статейку финансового словаря кризис 2008. Вот Что добавил:

«Кризис 2008 года начался задолго до его кульминации в сентябре 2008 года. 

В 2006 году прекратился рост цен на жилые дома в США.  Дефолта по субстандартным ипотечным кредитам (subprime) стали расти. Первыми пострадали ипотечные кредиторы, которые выдавали рискованные кредиты.

5 мая 2006 года: банкротство Merit Financial. К концу 2006 года обанкротилось 10 таких учреждений.  К марту 2007 году — полсотни.

2 апреля 2007 обанкротился 2 по величине сабпраймовый кредитор New Century Financial, утративший источники финансирования.» и т.д."

Кстати наткнулся на пару интересных хронологий кризиса:

http://www.ibr.unibe.ch/unibe/rechtswissenschaft/ibr/content/e9490/e9491/files9571/total.ChronologyoftheFinancialCrisis.pdf


http://ebook.law.uiowa.edu/ebook/sites/default/files/Financial_Crisis_Timeline.pdf


Любопытно, что ситуация кризиса зрела 2 года, за это время рынки устанавливали рекордные максимумы. Уникальное конечно сочетание. Конечно в такой ситуации быть демуровцем быть очень тяжело — ибо умом ты понимаешь что жопа, но пока это дойдет до рынка, ты можешь много раз напороться на маржинколл. Этот тезис адресован любителям прогнозировать рынок, суммируя имеющиеся новости.


Кстати говоря, в конце кризиса возможно будет такая же ситуация. Ситуация стабилизируется, но цены могут оставаться низкими. Не факт, но может… Просто надо иметь ввиду.

Скорее всего, большинство трейдеров на Смартлабе - это посткризисное поколение, т.е. поколение, начало которому стыковка 2008-2009. Сейчас, видно, что лучшая стратегия тех лет - инвестирование. Т.е. сейчас, большинство трейдеров - это трейдеры рынка быков и к основательному медвежему рынку совсем не готовые... Отпишитесь в комментах, как Вы пережили кризис 2008г., на чем заработали, на чем потеряли. Какие инвестиции для Вас были интересны в 2008-2009г. Интересен прежде всего Ваш опыт!

В последние годы много говориться о кризисе, которого нет. Как же так спрашивается? А что же есть? 
Мой, может быть необычный взгляд таков. У банков ( не у всех естественно) есть неограниченная ликвидность и им невыгодно её распылять на всю экономику. Ибо деньги это их товар. И им выгодно чтобы они были дороже. Тем временем, создавая искусственный дефицит, они держат цены на активы низкими и могут позволить себе их скупать или брать под контроль через выдачу кредитов. Потом, когда они посчитают, что выдавлено большинство игроков- конкурентов будет безумный рост с комментариями о том как цены стремятся к справедливой стоимости.
Все это накладывается на некоторые страны лентяи, которые не желая жить по средствам, пытаются получить еще халявных денег во имя каких-то там целей, чего-то там еще единого. И это естественно на руку банкам, которые помогают раздувать тему так называемого кризиса.
Противно все это слушать в течении такого длительного времени и тяжело внутренне соглашаться с этим. Если у вас есть доводы о том что это не так или вы несогласны, давайте обсудим.
P.S. С праздником Победы. И мне было-бы приятно, если мы окажемся теми людьми, которые вскроют и победят подлых финансовых оккупантов и освободят нашу родину от пут финансовых куловодов и дадут рынку свободу. И это уже будет наша Победа. 

Существует некоторый консенсус относительно истинных причин возникновения кризиса 2008 года: американский финансовый сектор нерационально инвестировал средства в недвижимое имущество за счет выпуска новых экзотических финансовых инструментов, существенная часть этих инвестиций прямо или косвенно нашла отражение в бухгалтерских балансах коммерческих и инвестиционных банков, в значительной степени эти инвестиции были финансированы за счет краткосрочного долга.

( Читать дальше )

Мария является владелицей бара. В один прекрасный день она понимает, что практически все её клиенты – безработные алкоголики, поэтому она больше не может содержать бар, иначе разорится.
 
Чтобы решить эту проблему, она придумывает новый маркетинговый план, в соответствии с которым её клиенты могут пить сейчас, а платить позже.
Она записывает количество выпитого в специальные книги (тем самым предоставляя клиентам кредит).
О стратегии Марии «пей сейчас, плати потом» начинает ходить слава, и в результате, в баре Марии увеличивается поток клиентов.
 
Вскоре её бар показывает самые большие объёмы продаж в её городе – перспективы выглядят радужными.
Предоставляя своим клиентам свободу от немедленного требования оплаты, Мария не встречает никакого сопротивления, когда, через регулярные промежутки времени, она существенно увеличивает цены на самые популярные напитки – вино и пиво.
Следовательно, увеличивается и объём продаж бара Марии.


( Читать дальше )

Видео к Новому году: