Всем привет, уважаемые участники СЛ!
Последнее время на СЛ было много статей о пользах обучения, о ценах на обучения, о том как получить статус квалифицированного инвестора. Решил выбрать самый трудный путь через аттестат ФСФР. Но хочу совместить полезное с приятным, и матчасть подтянуть, и аттестат (базовый и 1.0) получить для понтов, чтобы затем в рамке повесить на стену. На сайте ЦБР указаны 6 аккредитованных организаций которые проводят экзамены и обучение/подготовку к ним.
Вопрос тем, кто вращается в сферах. Все ли эти организации равноценны, или есть более престижные и менее престижные?
Спасибо!
ВТБ (ПАО) уведомляет о присвоении Вам с 12.04.2021 статуса квалифицированного инвестора для совершения сделок с любыми акциями, облигациями, паями, иными ценными бумагами и финансовыми инструментами, а также в отношении любых банковских продуктов, предназначенных для квалифицированных инвесторов в соответствии с законодательством Российской Федерации.
РОССИЯ-ИНВЕСТОРЫ-КАТЕГОРИЗАЦИЯ-ИМУЩЕСТВО
08.04.2021 17:38:30
Москва. 8 апреля. ИНТЕРФАКС — Банк России пока не будет пересматривать имущественный порог в 6 млн рублей для получения гражданином статуса квалифицированного инвестора, заявил первый зампред ЦБ РФ Сергей Швецов в ходе прямого эфира в Instagram.
«У нас очень „низкая талия“ между „неквалом“ и „квалом“. В других странах, чтобы стать „квалом“, нужно гораздо больше иметь активов, опыта, квалификационных требований. В этом плане мы здесь менее серьезно относимся к этой проблематике в силу того, что у нас очень молодой рынок и мы исходим из того, что население учится вместе с ростом этого рынка. За границей, конечно, больше богатых людей, которые получают наследство, и там отношение к этому совершенно другое. Возможно, мы когда-то и поставим вопрос о том, чтобы пересмотреть эти параметры, но пока вот эти 6 млн рублей мы трогать не сбираемся», — сказал он.
Ранее Сбербанк (MOEX: SBER) предлагал снизить это требование до 1,4 млн рублей. «Мы предлагаем снизить порог для получения статуса квалифицированного инвестора с 6 млн до 1,4 млн рублей. Лимит страхового возмещения Агентства по страхованию вкладов (АСВ) на текущий момент составляет 1,4 млн рублей: это значит, что физическое лицо, размещающее средства более чем на 1,4 млн рублей в финансовой организации, самостоятельно оценивает кредитный риск и признается достаточно квалифицированным для принятия этого решения. Логично применить схожий подход к оценке рисков вложений и по отношению к розничным инвесторам на фондовом рынке», — говорил в начале года зампред правления Сбербанка Анатолий Попов.
Согласно действующему законодательству, для признания гражданина квалифицированным инвестором он должен отвечать хотя бы одному из требований: размер его имущества должен составлять не менее 6 млн рублей в виде ценных бумаг, производных инструментов, средств на счетах или на депозитах; он должен иметь профильный опыт работы в финансовой организации или высшее экономическое образование и сертификаты; заключать сделки не реже одного раза в месяц и ежеквартально совершать не менее 10 сделок на общую сумму от 6 млн рублей. Получив статус квалифицированного инвестора, гражданин получает доступ ко всем финансовым инструментам и продуктам на рынке.
В апреле 2022 года вступят в силу поправки, которые поменяют некоторые требования к признанию гражданина квалифицированным инвестором. Так, сейчас для признания физического лица квалифицированным инвестором достаточно, чтобы оно имело установленный нормативными актами Банка России опыт работы в российской или иностранной организации, которые совершали сделки с ценными бумагами или заключали договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами. После вступления в силу закона будет учитываться опыт, непосредственно связанный с совершением сделок с финансовыми инструментами, подготовкой индивидуальных инвестиционных рекомендаций, управления рисками, связанными с совершением указанных сделок.
Второе изменение будет касаться квалификационного аттестата. Сейчас для признания физического лица квалифицированным инвестором гражданин может иметь установленные нормативными актами Банка России образование или квалификационный аттестат. Через год вместо квалификационного аттестата будет указано, что необходима квалификация в сфере финансовых рынков, подтвержденная свидетельством о квалификации, выданным в соответствии законом «О независимой оценке квалификации», или не менее одного из международных сертификатов. Перечень таких аттестатов определяет ЦБ РФ.
Пока мы видим, что «окваливание» не приобрело каких-то катастрофически больших масштабов, но прирост квалифицированных инвесторов заметно ускорился. Цифры пока невелики, но если эту ситуацию не остановить в зародыше, то через какое-то время мы увидим совершенно другую картину
Возможно, вы уже слышали, что все неквалифицированные инвесторы будут проходить тестирование перед допуском к некоторым финансовым инструментам уже с 01.10.2021 (а сейчас уже пошли разговоры, что давайте, мол, летом уже запустим).
Появились подробности о тестах, и вот что вам нужно знать:
1. На первом этапе будут тестировать только перед допуском к торгам следующими штуками: структурные облигации; маржинальные необеспеченные сделки; сделки репо; производные финансовые инструменты (фьючерсы, опционы: сишка, ришка — вот это всё); закрытые паевые инвестиционные фонды (ЗПИФ); облигации без рейтинга; иные финансовые инструменты (низколиквидные ценные бумаги).
Об иностранных акциях пока ни слова. Точно не в первую волну. Такие дела.
2. Будет два раздела теста: Самооценка клиента и Знание клиента об инструменте. Первый блок (Самооценка) будет состоять из трех вопросов: источник знаний об инструменте, опыт работы с инструментом и объем сделок. Скорее всего, под каждый инструмент будет свой тест (это не написано явно, но из контекста понятно).