Начнем с традиционной таблицы
Первые три недели сентября акции и RI продолжили находиться в «пилах» на дневках (их начало 14.08), на которых мои системы получают просадки. Собственно это и стало причиной роста максимальной просадки года до 5,5%. И только в последнюю неделю сентября мои системы получили плюс, но, как это обычно бывает в последовательные дни роста индекса Мосбиржи, рост моего счета меньше последнего.
«Русский Баффет» закончил сентябрь падением меньше, чем у индекса Мосбиржи, но немного отстал от последнего по итогам 9 месяцев. Его состав в 3 квартале был:
SBER – 1/3,
AFLT, MOEX – по ¼,
SNGS, YNDX – по 1/12.
Доходность стратегии Стань квалифицированным инвестором! в сентябре составила -2.54% и +8.07% с начала года. Причины его отличия от Спот+«синтетика» собственно две:
— отсутствие GMKN;
— большая доля SBER, так как SBER и GAZP в ней торгуются равным объемом в лотах, а не в %% от стоимости чистых активов, как на моем основном счете.
Завершён третий квартал переворачиванием календаря. Приятный шелест жёлтых и красных листьев подталкивает написать отчёт о проделанной работе в сентябре 2023 года. Накопление капитала и путь к успешному успеху для меня как вторая работа. Нельзя просто так взять и накопить миллионы рублей.
Но обо всём по порядку. И начну с выполнения годовой цели. Хочу напомнить, что на 2023 год ставил всего одну цель — занести в рынок 1 000 000 рублей ЗАРПЛАТНЫХ денег. Именно денег, полученных тяжким трудом на заводе.
Прирост к августу всего 1,3%. И сентябрь оказался самым «убыточным» месяцем по взносам на прирост капитала. Почему так произошло? Весь август был в отпуске, а у нас по законодательству как — не работаешь, денег не получаешь. Печальная правда жизни.
Удалось урвать немножко кэшика с аванса и занести баскетбольным данком в корзинку успеха 13 508 рублей. Всего инвестсчета пополнены зарплатных денег на 755 371 руб.
Но нет поводов унывать и вешать нос. Я гардемарин тузэмуна. Настало время доставать первого козыря из рукава. Если помните, в марте получил налоговый вычет суммарно в 171К. На эти деньги купили билеты в отпуск. Отпуск оказался льготным и кэш вернул обратно. Не в полном объёме, но всё же.
Очередной месяц инвестирования прошел. Пришло время посмотреть на результаты🤓
В течение месяца я покупал: Роснефть – 8 шт., ММК – 70шт., Лукойл – 1шт., Россети Ленэнерго ап – 10шт., Сбер ап – 10шт., Алроса – 30шт..
Доля ОФЗ и Кэша на данный момент составляет 11% и 6%. Все как всегда, вот только доля ОФЗ неумолимо падает. Думаю к концу года начну снова набирать ОФЗ, так как считаю, что к тому моменту доходность по ним уже будет хотя бы на уровне ставки.👌
Также за этот месяц пополнение было больше, чем обычно, в 1.5 раза. В планах увеличивать сумму пополнения, так как прошлые пополнения уже практически не влияют на портфель 🥲. Пока что не решил насчет суммы, но как только определюсь обязательно дам знать.
Заработано за все время инвестирования почти 130.000 руб.🤑 Годовая доходность составляет 32,59%. В то время как доходность за все время составляет 43.48%. Как считаю, рассказываю тут t.me/lifestyleinvestm/400 .
За сентябрь портфель вырос только за счет пополнений, если бы не они, то портфель бы похудел. Ну думаю ни для никого не секрет, почему так получилось. Рынок за сентябрь немного сдулся.🫣
В сентябре фондовые рынки пережили коррекцию. На фоне тухлого поведения других активов был заметный рост в биткоине.
Ровно год назад российский фондовый рынок пережил обвал на фоне начала мобилизации. Поэтому по итогам года все активы в солидном плюсе, даже несмотря на текущую коррекцию. Кто не струхнул тогда затариться, пожинают плоды.
Мои портфели, хотя и просели на пару-тройку процентов в прошлом месяце, по итогам года в таком жирном плюсе, что страшно смотреть. Прирост составляет несколько моих годовых зарплат.
Как изменились основные активы за месяц
➖ Индекс Мосбиржи (российские акции в руб.) — -2,9%.
➖ Индекс РТС (российские акции в $) — -4,9%.
➖ Индекс S&P500 (акции США в руб.) — -3,5%.
➕ Индекс Shanghai Composite (акции Китая в руб.) — +0,3%.
➖ Индекс DAX (акции Германии в руб.) — -4,6%.
➖ Золото (руб.) — -1%.
➕ Доллар (руб.) — +1,5%.
➖ Евро (руб.) — -1,1%.
➕ Bitcoin (руб.) — +6%.
Как изменились основные активы за год (сентябрь к сентябрю)
Ежемесячный отчет об итогах моего инвестирования. Покупки, цели, состояние портфеля, погнали!
Состояние портфеля на 1 сентября:
Динамика внесений денежных средств
Цель на 2023 год: проинвестировать 400 000 рублей, из них пополнить ИИС на 200 000 рублей.
Пополнения сентября: 41 000 рублей.
Выполнение цели:
Выполнение цели на год: 80,12% (320 500 из 400 000 рублей)
Выполнение цели по ИИС: 93,5% (187 000 из 200 000 рублей)
Итого: 320 500 рублей или 35 611 в среднем в месяц.
👜 Основной непубличный портфель: сентябрь +0,74%, с начала года +40,49%
Текущие доли по классам активов:
⁃ Облигации 38,49%
⁃ Акции 30,31%
⁃ Золото 29,74%
⁃ Свободные средства 1,46%
Распределение по валютам: $49,29%/₽50,71%. (Валюта — замещающие облигации + биржевое золото + валютный кэш)
Основной рынок, куда сейчас направляю все свои силы и внимание — облигации. В ослабление рубля выше 100 рублей не верю и не рассчитываю (но меры предосторожности приняты)до марта 2024 года. Рынок акций растет без особой логики. Но что можно ожидать, когда в свободном обращении всего ~10%. Остальной объём либо заблокирован, либо отсутствует в свободном обращении.
📊 RGBI: сентябрь -3,67%, с начала года -8,48%;
📉 IMOEX: сентябрь -2,9%, с начала года +45,45%;
📈 MCFTR: сентябрь -2,9%, с начала года +52,5%;
🟡 Золото (GLDRUB_TOM): сентябрь -2,55%, с начала года +44,16%;
💵 Доллар (USDRUB): сентябрь +2,02%, с начала года +40,15%;
В августе результат был +5,5% и для моего осторожного отношения к рынку — это просто был космос!