Инвестиции

С чего начать новичку в инвестициях? Или как прокачать свои навыки уже опытному инвестору? 

 

Для вас мы запускаем новую рубрику —  «Библиотека инвестора» 🔥

 

В этой рубрике вас ждёт список must-read книг, которые прокачают ваши инвестиционные навыки! ⚡️

 

Итак, наш ТОП-5: 

 

🟧 «Разумный инвестор» — Бенджамин Грэм

   • Классика инвестирования, которую сам Уоррен Баффет назвал лучшей книгой об инвестициях! 

   • Идеальна для тех, кто готов к серьезному погружению в тему) 

 

🟧«Случайная прогулка по Уолл-стрит» — Бертон Мэлкил

   • Отличное введение в мир инвестиций для новичков) 

   • Написана простым языком с долей юмора (даже инвестиции могут быть с юмором 😁) 

 

🟧«Руководство разумного инвестора» — Джон Богл

   • Идеальный старт для начинающих! 

   • Раскрывает секреты индексного инвестирования (вы будете в шоке от легкости этой темы)

( Читать дальше )

🏦 Многие со скептицизмом относятся к ВТБ, как к акционерному сообществу и это не удивительно, если взглянуть на результаты банка/историю спасений от государства (множественные доп. эмиссии, поглощение других банков со скидкой). Совсем другая история с банковскими/брокерскими продуктами. У меня основной брокер ВТБ, о чём естественно не жалею (комиссия за сделки была 0,05%, упрощённый вычет по ИИС и фонды ВТБ без комиссии, например, всеми любимый LQDT), не так давно начал пользоваться банковскими продуктами (помог переезд из Открытия), что меня привело к вступлению в ряды премиальных клиентов. За несколько месяцев пользования хотелось бы осветить основные фишки премиального обслуживания и своё мнение на этот счёт:

💬 Стоимость обслуживания 2990₽ в месяц. Но вы можете выполнить одно из условий ниже и обслуживаться бесплатно (я за счёт брокерских средств, как раз и имею б/о):

🔄 Активы в банке. Для Москвы и МО — 2,5₽ млн, а для регионов — 2₽ млн (в активы входят: средства на картах, счетах, вкладах, собственные средства на кредитных картах, пенсионные накопления, полисы ИСЖ/НСЖ, ценные бумаги на брокерском счету)

( Читать дальше )

Не только из-за его доходности (которую я уже обсуждал в предыдущем посте, сравнивая с BTC, золотом и S&P 500), но и из-за многочисленных рисков, связанных с этим рынком.

Некоторые из них я уже упоминал ранее, но сейчас хочу раскрыть тему шире.

•Изъятие в пользу государства. В России это может называться по-разному: от 100% налога до желания «продать бизнес и заняться футбольной командой». Суть остается неизменной — риск того, что ваши активы могут быть принудительно изъяты в пользу государства, существует!

•Риск произвола биржи. Хоть мы и являемся владельцами активов, но прямого доступа к их использованию не имеем. Поэтому, помимо простой заморозки, есть риск произвола со стороны биржи, как было с отрицательными нефтяными фьючерсами в 2020 году, когда люди потеряли свои деньги из-за действий биржи.

•Риск «изъятия» дивидендов. Когда вы покупаете акции компании, вы ожидаете, что она будет приносить вам прибыль, в том числе в виде дивидендов. Однако на российском фондовом рынке существует риск, что дивиденды, на которые вы рассчитываете, могут быть «изъяты в пользу государства». Пример «Газпрома» здесь очень показателен.

( Читать дальше )

Алроса- крупнейшая в мире алмазодобывающая компания, занимается обработкой, продажей алмазов, производством бриллиантов. Обеспечивает около трети мировой и 90% российской добычи алмазов. Ключевые добывающие активы расположены в Якутии и Архангельской области.

⭐Основные показатели компании за 1 полугодие 2024 года

Выручка составила 179 млрд руб, падение на-5% год к году и на -34% квартал к кварталу. Скорее всего это связано с эффектом покупки алмазов в Гохран Минфина.( федеральное казённое учреждение, занимающейся формированием, учетом, хранением, обеспечением сохранности драгоценных металлов)
Чистая прибыль составила 36.6 млрд руб
Свободный денежный поток составил 38 млрд.руб рост +94% год к году, за счет высвобождению ранее накопленных запасов благодаря этому снизился Чистый долг до 6,3 млрд.руб, против 36 млрд.руб на конец прошлого года.
Исходя из индекса цен на алмазы, цены продолжают снижаться, многие аналитики говорят, что индекс нащупал дно, время покажет правы они или нет. Полный отчет компании смотрите тут.

( Читать дальше )

Последний обзор ММК делал 1 июля, тогда акции были на локальных хаях, стоили 55,3 р. и я ожидал коррекции в район 37,5 р. По факту акции упали до 40.2 р., т.е. на 27% ниже от того момента, когда я делал разбор и говорил о падение. Тогда я делал вывод, что мы упадем до 37,5, а после начнется рост.  Одним словом — прошлый разбор уже отработал, тогда верно сделал вывод. Давайте посмотрим, чего ждать дальше.

• Больше разборов компаний у меня в Telegram https://t.me/ShumilovPavel

💿 Обзор (краткий) по компании Магнитогорский металлургический комбинат (ММК) #MAGN
Сектор: Производство стали

📈 Основные метрики
▪️ Капитализация:  5.4B$
▪️ P/E — 4.18
▪️ P/S — 0.59
▪️P/B — 0.72
▪️EPS — 10.46 ₽
▪️EBITDA — 200B р.
ℹ️  С последнего обзора компания подешевела по метрикам. Значит, что компания не стала хуже, а просто дешевле оцениваться.  Т.е. в это же время могли ухудшиться показатели прибыли, выручки и прочего — такого не произошло. По сравнению с другими периодами акции ММК оценивались в большинстве случаев дороже, чем оценивается сейчас.

( Читать дальше )

Закрытые паевые инвестиционные фонды (ЗПИФ) — привлекательный инструмент для инвесторов, которые хотят получить доступ к узким секторам или альтернативным активам. Но как среди множества ЗПИФ найти именно тот, который подойдет вашим целям и финансовым возможностям, на какие параметры обращать внимание при выборе и о каких рисках нужно знать? Об этом и не только, читайте в нашей статье.

Какие типы ЗПИФ бывают

Закрытые паевые инвестиционные фонды (ЗПИФ) делятся на несколько основных типов, каждый из которых ориентирован на определенный сектор экономики или вид инвестирования. Как правило, фонды делятся по следующим направлениям:

По объектам инвестирования

Фонды недвижимости — вкладывают средства в объекты недвижимости, например, офисные здания, торговые центры, жилые комплексы, складские помещения. Обещают стабильный доход от аренды, а также рост стоимости активов. Инвестиции в недвижимость считаются наименее рискованными.

Коммерческая недвижимость — ориентируются на офисные, торговые, складские помещения, гостиницы и другие объекты с коммерческим назначением.

( Читать дальше )

Основные события недели будут затрагивать дивиденды, поэтому если вы как и я придерживаетесь дивидендной стратегии инвестирования, то важно ничего не пропустить.

16 сентября  — ВОСА по дивидендам Ростелеком 6,06 рублей на одну акцию;
16 сентября  — закрытие реестра по дивидендам ММЦБ 5 рублей на одну акцию;
17 сентября  — закрытие реестра по дивидендам ТГК-14;
18 сентября  — ВОСА по дивидендам Черкизово 142,11 рубля на одну акцию;
18 сентября  — ВОСА по дивидендам Банк СПБ 27,26 рублей на одну привилегированную акцию;
19 сентября  — ВОСА по дивидендам Татнефть 38,2 рублей на одну акцию;
20 сентября  — ВОСА по дивидендам Авангард 34,7 рубля на одну акцию;
20 сентября  — закрытие реестра по дивидендам Яндекс 80 рублей на одну акцию;
20 сентября  — закрытие реестра по дивидендам Диасофт 45 рублей на одну акцию;
20 сентября  — закрытие реестра по дивидендам ФосАгро 117 рублей на одну акцию.
21 сентября  — День рождения Председателя правления Банка ВТБ Костина А.Л.

( Читать дальше )

Если человек копит, откладывает он создаёт дефицит, типо того что платить кредит или аренду, каждый месяц отрывая кусок своего труда.
Не улучшает жизнь свою и семьи, а кормит банк.
Копить и платить кредит/аренду это одно и тоже. У человека всегда дефицит.
— Взял лишнюю работу для обеспечения копилки, времени нет.
— Взял кредит на квартиру т.к нет денег на покупку, снова работать, снова выплаты

Накопитель скажет что чувствует себя безопасно
Кредитник скажет что исполнил мечту

Оба варианта одинаково плохие, суть отдача своего труда в обмен на эфемерные сущности будь то копилка которая не гарантирует безопасность или квартира в ипотеке с которой могут выпнуть в любой момент.

Капитализм работает на людей использующих систему а не обслуживающих систему.
Маркеры:
Труд → Деньги = обслуживание системы
Деньги → Деньги = эксплуатация системы

Копить нельзя, копить вредно для жизни ровно так же как платить аренду/кредит
Нужно создавать капитал исключительно без применения трудовых заработков, в формате деньги делают деньги.

( Читать дальше )

— Банк России принял решение повысить ключевую ставку на 100 б.п., до 19% годовых

— МВФ поддержал решение Турции о вступлении в БРИКС

— План Трампа по Украине предусматривает создание демилитаризованной зоны

— МВФ возобновил консультации с РФ на основании 4-й статьи Устава

— Минфин и ЦБ обсудят возможность использования стейблкоинов в ВЭД

— Банк России запускает внедрение цифрового рубля к 1 июля 2025 года

— Минэк заложил в консервативный прогноз «переохлаждение» экономики РФ

— Минфин разработает механизм страхования средств граждан на брокерских счетах

— Украина выразила готовность к транзиту нефти из России при одном условии

— Fitch повысило прогноз по ценам на золото до 2027 года

— Бизнес накопил на депозитах почти 32 трлн рублей

— X5 запускает проект по установке зарядок для электромобилей возле сети «Перекресток»

( Читать дальше )