Обратился за помощью мужчина средних лет (хотя обычно в такое влетают бабушки). Он продал автомобиль и вложил денежные средства в компанию, которая обещала 10% дохода каждый месяц. Доход должен был извлекаться благодаря торговле на валютном рынке.
Особенностью договора было то, что трейдер, который в будущем должен был осуществлять торговлю со счета, также был включен в договор как сторона. Дополнительным соглашением он гарантировал, в случае ухода счета в минус, возместить все убытки за счет собственных денежных средств.
Клиент пришел очень воодушевленным, дело в том, что перед заключением договора, он проверил трейдера на сайте ФССП и убедился, что исполнительных производств против него нет. Также ему были продемонстрированы бумаги из ЕГРП по наличию имущества у трейдера.
На момент обращения к нам никаких денег и процентов уже не выплачивалось, исковое заявление уже было подано и принято к рассмотрению. Клиент хотел нанять юриста «который размажет эту компанию и трейдера в суде».
Update. Более того, в случае слива средств инвестора сверх оговоренной суммы, управляющий обещает ему со временем вернуть убыток из своих денег, но ПОТОМ, когда он выберется из проблем. Зачастую таких инвесторов несколько, но управляющий каждому из них говорит, что он особенный и он в первой очереди на возврат убытка. Также управляющий дает понять, что лучше не публиковать информацию о сливе, т.к. возврат средств предполагается из денег новых инвесторов, поэтому инвесторы дружно молчат, надеясь, что появятся новые лохи.
Таким образом, слить сумму сверх оговоренной просадки для управляющего даже выгоднее, чем просто достичь лимита по просадке, т.к. инвестор будет молчать в обмен на надежду частичного возврата убытка.