Дивидендный портфель

Когда не понимаешь как сформировать свой инвестиционный портфель, который бы приносил пассивный доход в виде дивидендов, то можно посмотреть в какие бумаги инвестируют управляющие компании. Сегодня выбор пал на УК Доход, которая не столь известная в широких кругах инвесторов, но при этом лично я часто использую их аналитику для анализа потенциала акций.

Итак, фонд сформирован по стратегии управляющей компании, которая следует за индексом IRDIVTR, который, в свою очередь, опережал по доходности широкий рынок почти на 6% ежегодно (в период с марта 2007 по март 2021). Доходы выше рынка мы все с вами очень любим💰

Стоимость чистых активов фонда 919 млн. рублей — достаточно внушительный объем, особенно для такой УК. Топ-8 компаний из фонда входят в состав индекса Московской биржи, доступны для покупки неквалифицированными инвесторами (правда не все подходят для инвесторов с небольшим бюджетом), обладают высокой ликвидностью и выглядят следующим образом:

💼Новатэк — 8,27%.

СберИнвестиции провели опрос  в Telegram, ответили 7000 пользователей  данные на 17:00 09.06.2023

Мосбиржа       10%
МТС                28%
Татнефть        22%
ЛСР                7%
Газпромнефть 10%

Роснефть         19%
ФосАгро           11%
Другие             21%
Не покупаю под дивиденды  15%

Недавно поспорили с подписчиком, что выгоднее-покупать акции до выплаты дивидендов или же, по его мнению, лучше купить акции после выплаты на дивидендном гэпе, дождаться его закрытия и получить, таким образом, прибыль.

Давайте начнем с определений:
Дивидендный гэп (gap англ. разрыв) -это падение цены акции после закрытия реестра акционеров, в который инвестор должен быть внесен, чтобы получить дивиденды.

Приведу в качестве примера котировки акций ФосАгро. Совсем недавно 4 апреля у них был закрыт реестр и произошел дивидендный гэп:

Падение происходит потому, что после закрытия реестра акция торгуется уже без дивидендов и ее цена снижается примерно на величину этих самых дивидендов.

Среди инвесторов есть стратегия по покупке акций на дивидендном гэпе. Поскольку, гэп, рано или поздно, закроется и если купить акцию на падении, то при закрытии гэпа котировки бумаги вырастут и можно хорошо и быстро заработать.

Сегодня у меня зарплата на основной работе, поэтому буду инвестировать и покупать дивидендные акции российского фондового рынка.
Вопрос «Что купить?» всегда актуален для инвесторов. Есть много разных методик отбора акций в инвестиционный портфель. Поскольку, я дивидендный инвестор, то использую схему покупки активов, основанную на анализе дивидендной доходности.

Вообще, считаю, что выплата дивидендов, их размер и стабильность может рассказать многое о финансовом положении компании. Дивиденды-это хороший показатель, который многие недооценивают.
И недавно, в подтверждение моего мнения, на сайте РБК вышла интересная статья о женщине-инвесторе Джеральдин Вайс, которая начала инвестировать в 40 лет, создала собственный метод оценки акций на основе дивидендных выплат и, в итоге, портфель из рекомендуемых ею акций, который она назвала The Lucky 13 («13 счастливчиков») обогнал в среднегодовой доходности портфель великого Уоррена Баффета, прибыль портфелей составила 11.8% и 9.7% соответственно!

В настоящее время закончился дивидендный сезон, если не считать акции банка Авангард.
Сейчас мы находимся в ситуации неопределённости, у многих компаний нет отчётности, присутствует санкционное давление, по-прежнему сильны политические риски. Однако, за последнюю неделю индекс Мосбиржи вырос на 2,69%.
Основная причина роста — новый прогноз МВФ в отношении динамики экономики нашей страны (рост на 0,3%).
Продолжится ли рост? Никто не знает.

Вообще диверсификация на нашем рынке слабая. Изначально, когда начинал изучать тему фондовых рынков планировал диверсификацию по разным странам. Оно и к лучшему, что не успел особо диверсифицировать портфель. В итоге небольшие суммы оказались заморожены на ИИС.
Сейчас одна из наиболее популярных стратегий частных инвесторов на российском фондовом рынке — дивидендная стратегия. В сети много информации о возможных дивидендах.