портфель

Друзья,

в этом видео рассказываю про мой портфель и как удаётся обгонять индекс полной доходности Мосбиржи:

держу фундаментально сильные акции с растущими трендами.

 

В 2024г. делал ребалансировки:

Продал Совкомфлот и Мосбиржу

(в 2023г. были одни из лидеров, но в 2024г хуже рынка).

 

Позитивный настрой на рынке,

По индексу Мосбиржи рынок старается удержать уровень 3300.

 

Про пожелания (задачу) по удвоению капитализации фондового рынка до 2024г.,

новые налоги.

 

Про акции, которые лучше рынка и могут стать одними из лидеров 2024г.

Лукойл

Башнефть (и обычка, и преф)

Татнефть

Сбер

БСП (рассказываю также о ребалансировке индексов Мосбиржи с 22 марта 2024г),

Северсталь

И др.

 

Рассказываю о своем портфеле на фондовом рынке и о том, как в н/вр можно заработать на ФОРТС.

 

 

Портфели в EXCELс датами и весами по каждой позиции – в telegramканале.

В 2023г. заработал 100%, обогнал индекс полной доходности Мосбиржи на 40+%.

( Читать дальше )

Здравствуйте. Продолжаю публиковать состояние счета и сделки. Начало тут.

Состояние счета Comon на текущий момент:



Изменение за февраль:



( Читать дальше )

Долгосрок | Портфель — Итоги за 17.02-29.02

👀 Всем доброго дня!

🥸 Представляем обзор портфеля по итогам февраля. Предыдущий обзор доступен по ссылке.

Взгляд на рынок
Во второй половине февраля рынок переваривал решение Банка России сохранить ставку на уровне 16% на фоне жёсткого сигнала относительно перспектив денежно-кредитной политики.

ОФЗ падают вторую неделю подряд, хотя на текущей неделе динамика замедлилась. Индекс чистых цен RGBI потерял 0.73%, длинные ОФЗ падают даже сильнее: например, выпуски 26243 и 26244, которые размещает Минфин, торгуются с YTM 12.7%. Кривая ОФЗ стала более инвертированной после заседания ЦБ: выросли доходности на коротком конце, т.к. снижение ставки откладывается.

Корпоративные облигации, в том числе ВДО, последние недели находятся в боковике и менее волатильны чем ОФЗ. Индекс RUCBCPNS снизился на символические 0.17%.

Дальнейшие перспективы пока довольно неопределенны: может продолжиться коррекция, но возможна стабилизация, или даже импульсивный рост по аналогии с ноябрем в ОФЗ. Что касается, корпоративных облигаций, то они скорее всего в ближайшее время останутся в текущем тренде. Рост доходностей и продажи в данном сегменте могут быть вызваны разве что неожиданным крупным дефолтом и всплеском панических настроений.

( Читать дальше )

Салют, уже рассматривали ТОП-10 акций, которые держат российские инвесторы в народном портфеле на январь 2024 года, правда на дзене:
dzen.ru/a/ZcEADuqHF2fE_9N9

Сегодня посмотрим как вели себя данные бумаги с начала года и на текущую дату, с 1 января по 1 марта 2024 года, то есть оценим результат данных инвестиций по доходности (за 2 месяца инвестирования и удержания данных папир без изменения в защёчных мешочках портфельчике).

Итак, исходный состав, по долям акций на 1 января 2024 г. у нас будет выглядеть так:

 Народный портфель на начало 2024 года

Теперь посмотрим, как изменилась их доходность в промежутке с начала 2024 года по закрытие рынка в пятницу 1 марта:

• Сбербанк ао +9,1%
• Газпром +1,1%
• Лукойл +10,8%
• Яндекс +39,3%
• Сбербанк ап +8,3%
• Сургутнефтегаз АП +11,8%
• ГМК Норникель -9,7%
• Роснефть -2,7%
• Северсталь +18,8%
• Магнит +9%

Графически это выглядит так:

( Читать дальше )

Суббота. Надо что-то написать в свой блог.

Реальный сектор

В очередной раз убеждаюсь, что вселенная помогает путникам. Если начинаешь двигаться к какой-нибудь цели, то появляются возможности для ее реализации. В семье возник еще один источник дохода, которого не ждали. Прикольно. 
Начали смотреть недорогую квартиру для пожилой родственницы. Всю семью надо собирать в одном месте. Думаю, миллионов до 15 уложиться. До конца года закроем вопрос. Заодно часть финансового капитала переведу в недвигу, как я и хотел. Мне всегда жилось спокойнее с безрисковыми активами. Переезд будет с частичной ипотечным плечом, которое будет закрыто до конца года. Все условия соблюдены. Буду эту квартиру учитывать в «проекте грааль». 

Финансовый сектор

Подведя итоги января 2024 я не мог понять, почему все составляющие «прочего» дают доходности больше, чем его среднегеометрическая? До этого я периодический размышлял на тему, почему по «прочим» доходность ниже ожидаемой, но причину так и не нашел.
Углубился и проверил. Оказалось, я что использовал некорректную формулу расчета, занижающую среднюю доходность. Я первый тут блоггер, который годами показывал доходность меньше, чем она есть на самом деле 😎. Переделал. Более точные доходности с начала ведения блога такие:

( Читать дальше )

Вот и наступил долгожданный первый день весны 24 года – восьмого года моего инвестирования на российском фондовом рынке. Пополняю свой индивидуальный инвестиционный счет на 33334 рубля. На этом план квартальных пополнений ИИС в первом квартале 2024 исполнен в полном объёме.

Осталось выбрать и приобрести акции наиболее перспективных (на данный момент, на мой взгляд, с оглядкой на уже имеющийся портфель) компаний.Для этого быстро освежаю в памяти, все последние дивидендные прогнозы, (которые стараюсь для удобства концентрировать в своём канале), выписываю себе на листочек фаворитов, на всякий случай просматриваю графики и показатели компаний, окончательно утверждаю список покупок. Времени это занимает не так уж и много, не более пары часов. Но для этого я много лет практически ежедневно изучаю информацию о публичных компаниях РФ, стараясь глубже понять и разобраться, что тут на самом деле происходит.

Я пополняю свой ИИС в независимости от происходящих событий, роста или падения рынка. Это 87 месяц (восьмой год) моего инвестирования в дивидендные (преимущественно) акции российских компаний.

( Читать дальше )

Всех приветствую. На календаре 1 марта, наступление весны по своему греет душу и разум, кроме этого, я как всегда представляю вам на всеобщее обозрение ежемесячный отчёт по инвестициям (отчёт прекрасно дисциплинирует меня и помогает идти к поставленной цели). Напомню вам, что в отчёт входят заметки по моим финансам, инвестициям, лайфхакам с деньгами, плюс щепотка финансовой грамотности.

  
Стратегия инвестирования

В будущем я хочу обрести финансовую независимость и как можно быстрее, в этом мне поможет фондовый рынок, а точнее денежный поток от дивидендов/купонов. Это не значит, что я брошу работать или приносить пользу сообществу, но точно сокращу часы на это дело, чтобы уделять себе, сыну больше времени. По сути обменяю деньги на время. Как минимум я хочу получать дивидендами/купонами сегодняшнюю сумму трат с учётом инфляции на себя любимого и сына (средние траты в месяц в 2023 г. — 129000₽), но все мы по сути максималисты, если будет больше — я буду только рад. Поэтому я использую понятные мне инструменты (акции, облигации и депозиты). Каждый месяц я соблюдаю доли в своём портфеле:

( Читать дальше )

АЛРОСА представила нейтральные финансовые результаты за 2-е полугодие и весь 2023 г. Несмотря на двухмесячную приостановку продаж алмазного сырья в Индию, компания продемонстрировала достойную динамику ключевых показателей, исключением из которой стал низкий показатель свободного денежного потока. Мы ожидаем, что избыточные запасы готовой продукции в размере 25-30 млрд руб. будут реализованы в 2024 г., что окажет положительный эффект на оборотный капитал и свободный денежный поток.

Мы подтверждаем позитивный взгляд на бумаги АЛРОСА с рекомендацией «Покупать» и целевой ценой 101 руб.

Финансовые показатели. Во 2-м полугодии 2023 г. выручка АЛРОСА выросла на 23,2% г/г, до 138,4 млрд руб., EBITDA – на 73,0%, до 46,7 млрд руб., с рентабельностью 33,8% против 24,0% годом ранее. Сильные темпы прироста связана с ослаблением валютного курса, а также низкой базой 2022 г. По итогам всего 2023 г. выручка увеличилась на 8,8%, до 326,5 млрд руб., EBITDA – на 1,8%, до 132,5 млрд руб.

( Читать дальше )

        Недавнее свое интервью (вот оно, если что   https://www.youtube.com/watch?v=Xc9fXooC8NM  ) я бы назвал «Инвестиции: дедуктивный метод».  Что я имел ввиду, если кратко? Той партии, что разделяет подход, я сейчас не скажу ничего нового, но условного новичка это, возможно, подтолкнет к правильной стороне.   

        Главный принцип: от общего идем к частному. Сначала понимаем, на какие направления выделяем деньги, и какую долю. Вот это акции, это облигации, это трейдинг (если у нас есть такая штука, как трейдинг). Пропорции по настроению не меняются, по итогам года поддерживаются ребалансом.

       Далее, внутри каждого направления — своя общая модель. Если у нас акции, то портфель собирается буквально по формуле, некоему общему правилу. Это может быть, например, портфель Моментума, или портфель дивидендных акций. И каждая бумага там — взята не спонтанно, а элемент общей модели.

( Читать дальше )

Позиционирование портфеля

В условиях неопределенности по поводу перспектив денежно-кредитной политики, инфляции да и в целом экономики (в том числе мировой) возникает очевидный вопрос, как одновременно максимизировать доходность и минимизировать риски. Попробуем рассмотреть этот вопрос на примере облигаций в зависимости от вида, срока, кредитного риска. Начнем с основных видов: фиксы, флоутеры, линкеры.

Линкеры

О линкерах уже не раз писали. Довольно спорный инструмент в наших реалиях, который не защищает от процентного риска. От инфляции защищает, но с переменным успехом. Для этого необходимо удерживать бумагу до погашения. Тем не менее сейчас на рынке появилось много идей в пользу покупки линкеров, т.к. они сейчас торгуются с реальной доходностью к погашению выше 5% (52002 — 5.95%, 52003 — 5.43%, 52004 — 5.23%, 52005 — 5.23%), т.е. итоговый результат превысит  инфляцию при удержании до погашения более чем на 5%. На первый взгляд условия привлекательные. Но есть несколько нюансов.

( Читать дальше )