Сбер

▫️Банк России сообщил о состоянии международных резервов страны на 27 октября: $575,5 млрд ($573,2 млрд неделей ранее). Объём ФНБ на 1 ноября 2023 г. составляет 13 541 231,5 млн руб., или 9% ВВП, что эквивалентно $145 224,4 млн, информирует пресс-центр Минфина.
С 24 по 30 октября 2023 г. инфляция в России составила 0,14% (неделей ранее – 0,24%), сообщает Росстат. Инфляция на конец периода в годовом выражении – 6,69% по данным Минэкономразвития. 

▫️В четверг, 2 ноября, на сайте Минфина США была опубликована информация о новом пакете антироссийских санкций. Главным образом ограничения затронут «АФК Система» и её структуры, несколько российских банков («Русский стандарт», Почта Банк и др.), «Арктик СПГ-2» и СПБ Биржу, перспективы работы которой сейчас активно обсуждаются в сети. Заявленная цель санкций – противодействие организациям и лицам связанным с российским ВПК и ОПК.

▫️1 ноября Министерство финансов РФ провело два аукциона по размещению ОФЗ-ПД выпусков № 26244RMFS (размещённый объём: 70,649 млрд руб.; выручка: 67,220 млрд руб.;) и № 26238RMFS (размещённый объём: 19,456 млрд руб.; выручка: 12,964 млрд руб.). СМИ отметили рекордную за 7 лет доходность, по обоим выпускам она составила 12,5% годовых.

( Читать дальше )

Тезисы для тех кому лень смотреть:

🔹Сильного влияния новых санкций быть не должно: у компаний были все основания их ждать и было время подготовиться. Кроме СПБ-Биржи, тут «отдельный кейс»

🔹На начало сентября у российских частных инвесторов порядка 20% средств было вложено в иностранные активы, в т.ч. через СПБ-Биржу. Если сейчас им дадут возможность продать эти бумаги, полученные деньги могут прийти уже в контур РФ, широким слоем во все основные типы активов (акции, облигации, замещайки, депозиты и т.п.)

🔹На валютный рынок в результате может прийти $10-12 млрд. Сумма значительная, но меньше, чем может дать любой «условный экспортер». Тем не менее, это тоже плюс в копилку укрепления рубля

🔹Считает, что саму возможность инвестировать в рынок США для граждан РФ давно надо было закрыть. Эту работу должен был сделать ЦБ, но «то, что мы не сделали – сделали за нас»

🔹Мосбиржа как бенефициар ситуации. У компании все хорошо, но смысла покупать уже нет, стоят дорого. Даже если повысят пейаут до 75% – дивиденды Мосбиржи не сравняются со Сбером

( Читать дальше )

TRANSLATE with

( Читать дальше )

Сбербанк увеличил минимальную ставку по своим базовым ипотечным программам на 1,4 процентных пункта до 15,6% годовых.

Это изменение связано с решением Банка России о повышении ключевой ставки с 13% до 15% годовых, вступившим в силу с 27 октября. Однако по государственным программам минимальные ставки остаются прежними.
Так, программа «Господдержка» сохраняет ставку от 8% годовых, «Семейная ипотека» от 6% годовых, а «Ипотека для IT» остается доступной по ставке от 5% годовых.

Клиентам, подавшим заявку до 2 ноября, предоставляется 90 дней на оформление ипотеки по прежним условиям.

Источник: tass.ru/ekonomika/19190033

Доброе утро, всем привет!

С пятницей, дорогие друзья!

Позавчера Федрезерв США сохранил свою ставку на уровне 5,5%.



( Читать дальше )

1. Вчера индекс достиг 1 цели отскока 3226. Позиции спек сокращены

2. Вечером прилетели какие то санкции, к которым у рынка должен быть давно иммунитет. Серьезное влияние оказывают только на СП биржу. Там проверка бизнеса и контрагентов на прочность. Но у меня ее и не было. Посмотрим, что будет с активами тех, кто продолжал залезать на кактус… В противовес выросла Мосбиржа.

3. На санкциях сходили снова к 3195-3200. Позиции спек восстановлены. Сегодня пятница и скорее всего снова проторговка 3190-3226. До ухода ниже 3166 упорно жду еще 1 перехай.

4. Сипа мощно реализовала свой отскок. Вчера на 4330 закрыл остатки спеклонгов набранных под 4200. Шортить рано. Думаю еще закинут повыше.

5. Прекрасно проявляют себя дальние ОФЗ. Купон капает, тело растет. До марта 2024 лучше сидеть в рублевых активах. Там посмотрим.

7. У нас с учетом выхов сегодня врд ли будет какая то активность. Пила часть 467 — 7 сезон

8. Три месяца мы отрабатываем 3226. Три месяца Карл. Пока фонды ликвидности и ОФЗ рулят. Плюс спекуляции. Среднесрок — потерянное время.

( Читать дальше )

🇷🇺 ЧЕТВЕРГ, что с ТОБОЙ было?

 

💪 С утра все как обычно хорошо, рынок был полон сил, и был готов двигаться выше. Так еще и ММВБ поджимался под некий наклонный уровень сопротивления, который так и хотел пробить и даже пробивал, но тут…

 

Вышла новость про заморозку торгов на СПБ бирже, что казалось бы не негатив для РФ рынка, но так как все акции и индексы взаимосвязаны, покапало. Это привело к падению главного индекса на 0,9%, что кстати гипермного для такой пустой ситуации.

 

🙏 Выходит, что основную сессию, ММВБ завершил РАСПРОДАВАЯСЬ под закрытие, что является самой большой слабостью из всех возможных. И тут казалось бы пропадем, да нет, вечерка спасла…

 

И как только началась вечерняя торговая сессия пошел небольшой откат, который в итоге вернул чуть меньше, чем половину нападанного, что смягчает ситуацию.

 

🙃 То есть перелом есть, но он не открытый, а значит не очень страшно. В целом выходит чехарда, тут упали, там выросли, вообщем опять что то мутное. Не покупатели, ни продавцы. Борются они пока…

( Читать дальше )

Курсы валют ЦБ на 3 ноября: 
💵 USD — ↘️ 93,1730
💶 EUR — ↗️ 98,9995
💴 CNY — ↘️ 12,7042 

▫️Индекс Мосбиржи по итогам основной торговой сессии четверга снизился на 0,29%, составив 3 197,22 пункта. 

▫️Банк России опубликовал данные о состоянии международных резервов страны: на 27 октября они составили $575,5 млрд ($573,2 млрд неделей ранее). 
С 24 по 30 октября 2023 г. инфляция в России составила 0,14% (неделей ранее – 0,24%), сообщает Росстат, инфляция в годовом выражении – 6,69% по данным Минэкономразвития. 

▫️ РИА Новости сообщают, что по итогам собственного анализа данных мировых ЦБ, Россия в сентябре нарастила запасы золота на 2%, или 44 тонны, достигнув максимального уровня за современную историю – 2,36 тысяч тонн.

▫️ Санкции: на сайте Минфина США опубликован новый перечень ограничений. По предварительной информации они затронут АФК «Система», «Арктик СПГ-2», ряд банков (Русский стандарт, Хоум Кредит Банк, Почта Банк и др.), СПБ Биржу (торги акциями которой по состоянию на 18:20 были остановлены из-за резкого падения; СМИ также сообщают, что торговля акциями на самой СПБ Бирже на данный момент приостановлена), ряд других компаний и физических лиц. 

( Читать дальше )

Банк продолжает демонстрировать рост финансовых показателей на фоне повышающейся ключевой ставки!

🔝Чистый процентный и комиссионные доходы составили за отчётный квартал рекордные значения –₽667,9 млрд и ₽195,5 млрд соответственно.
🔝Чистая прибыль за III кв. 2023 г. достигла рекордных ₽411,4 млрд.
🔝В результате, чистая прибыль Сбера за 9 мес. 2023 г. составила ₽1148,9 млрд.
🔝Рентабельность капитала выросла — до 26%.

💰Таким образом, банк уже заработал дивиденды в размере ₽25,4 на оба типа акций. В связи с этим, мы оставляем наш прогноз по дивидендам за 2023 г. в размере ₽33 на оба типа акций.

🗣Мнение: всвязи с вышеперечисленным, мы пока сохраняем целевой ориентир по обыкновенным акциям (https://t.me/KIT_finance_broker/595)около ₽300, но на фоне роста процентных ставок снижаем рейтинг с «Покупать» до «Держать».

В ближайшее время ожидаем, что акции Сбера будут находиться в боковике. В 2024 г. ЦБ перейдёт к снижению ключевой ставки, тогда акции отреагируют ростом. Есть вероятность, что к закрытию реестра под дивиденды, котировки вырастут до ₽300. Текущая доходность идеи из стратегии на II пол. 2023 г. составляет более 12,5%.

( Читать дальше )

TRANSLATE with

( Читать дальше )