Многим инвесторам нравится "дивидендная стратегия". Она позволяет создать реальный доход, денежный поток со своего капитала не зависимо от того, растёт рынок или снижается.

Российский фондовый рынок исторически считается самым высоко-дивидендным в мире. Прогнозируемая доходность на 2024 год составляет около 10% в виде дивидендов.

В своей инвестиционной деятельности я использую именно дивидендный подход и за 4 года инвестирования вышел на среднемесячную «дивидендную зарплату» в30 000 рублей:

Лучшие дивидендные акции фондового рынка РФ

Давайте составим список самых привлекательных дивидендных акций для инвестирования прямо сейчас, которые могут принести выплаты уже в этом году:

• МТС
  Экосистема МТС активно развивается, занимая 2 место в нашей стране после Яндекса. Скоро на рынок выходит МТС Банк (26 апреля), а в 2025 году может полноценно запуститься стандарт интернета 5G (именно МТС первым в России начал работать с сетью пятого поколения).
  Финансовый отчет за 2023 показал рост выручки +13% и чистой прибыли +67.5%.

Добрый день!

Сегодня рассмотрим одну из популярных стратегий в опционном трейдинге: пропорциональный колл-спрэд (в нашем случае бычий). Для примера возьмём стратегию, которую я использовал с МТС на месячных опционах с экспирацией 21/02/24 (график и таблица ниже).

Итак, самый свежий обзор IB.

Зачем Interactive Brokers (IB) трейдерам? Большой выбор инструментов. Огромная ликвидность. Низкие комиссии. Страховка брокера на 500 тыс.

Зачем IB инвесторам? Доступ к самым лучшим etf, REITS, бондам, акциям итд. Низкие комиссии по некоторым из них, например по etf от Vangard.

Зачем IB бизнесменам? Диверсификация страновых рисков.

На сегодня, для россиян желающих торговать/инвестировать в первоклассные мировые активы, выбор очень скуден.

1. Брокер Ф. в соседней стране. Высокие комиссии. Сегрегация счетов россиян и белорусов. Расследование по отношению к брокеру Ф. со стороны Минюста США и SEC.
2. Кипрская Дочка Финама Just2Trade. Высокие комиссии. Приоритет — Форекс.
3. IB. Отсутствие лишних посредников. Лояльность к россиянам. Низкие комиссии. Нет платы за неактивность. Контролируется SEC.

Как открывать счет? Даже сейчас, IB открывает счет резидентам РФ. Можно по моей реферальной ссылке, тогда быстрее рассмотрят, насыпят плюшек и вам, и мне.

По мере накопления капитала на бирже начинает расти не только портфель, но и количество вопросов от друзей/знакомых/родственников – какую бумагу лучше купить?

С одной стороны, если такой вопрос задает незнакомый человек, то можно отшутиться по типу — “Покупай, что вырастет, а что упадет не покупай”. Однако если с таким вопросом приходит друг, с которым ты проводишь большую часть времени, или родственник, то такой смешной ответ уже не прокатит.

Далее начинается внутренняя дилемма: советовать инструменты, в которые я сам не вкладываю, но которые являются наиболее простым вариантом – индексное инвестирование и облигации; или говорить конкретные акции, в которых сам держишь большую часть капитала.

Сначала я пытался усидеть на двух стульях, объясняя людям все плюсы и минусы той или иной идеи, но для неподготовленных людей это просто белый шум. Поэтому выбрал второй вариант – говорить им какие лично акции в конкретный момент я покупаю сам и почему.

Сразу хочу сделать помарку любителям индексного инвестирования.

Прежде чем я перейду к главному, вкратце о себе для тех кто меня не знает. Зовут меня Алексей Степанович Галицкий. Сейчас мне 56 лет. В 50 лет решил изменить свою жизнь. В 52 пришёл на фондовый рынок и начал свой путь инвестора с 1500 рублей. Нарвался сразу на несколько дефолтов и стал изучать финансовый анализ.

В 53 года разработал свою систему оценки финансового состояния российских компаний «ЛИСП», которая помогла мне приобрести уверенность, а также избавиться от дефолтов и прочих убытков связанных с инвестициями. В 2020 году заработал свой первый миллион рублей, 2021-ом ушёл со школы на самозанятый труд. Начал совершенствоваться в финансовом анализе и инвестициях. В 2022 году, в возрасте 55 лет, принял решение о путешествии по России за счёт инвестиций и поставил себе цель в 2023 году заработать на инвестициях 1 млн рублей. Что из этого получилось читайте ниже.

В этом посте я расскажу, как я придумал себе инвестиционную стратегию, которая очень эффективно работает вот уже шестой год. Я также попытаюсь разобраться, с чем связан «феномен таблички»: почему сделанный на коленке инструмент вдруг начали использовать тысячи человек, а я (как автор) вдруг стал популярным в узких кругах. Начнём по порядку...

Суть моей стратегии

На дворе было лето 2018 года. Я всерьез задумался над вопросом: что делать с деньгами, которые лежат на вкладе под довольно скромные проценты? Это сейчас вклады под 15-16% норма, а тогда ключевая ставка была низкой, и вклады у меня были под 6-7% годовых. Валюта тоже была, но положить её под адекватный процент — задача и тогда была не из простых (а сейчас и подавно).

Ретроспективно (заглядывая в будущее, т.е. в сегодняшний день) можно было советовать к покупке однушки у метро, но а) я не настолько богат; и б) тогда это было не так очевидно. В любом случае, несмотря на обрушение российского рынка ценных бумаг в 2022, сейчас с доходностью всё в порядке. Но пост не об этом.

Часть 1. Считаем НКД (накопленный купонный доход)

Мало кто из частных инвесторов заморачивается ведением своего портфеля. Конечно, это неправильно, но вполне можно понять. Слишком много времени уходит на учет, а его всегда и всем не хватает. Поэтому и доверяют своему торговому приложению. Но не видя картинки в целом, очень трудно принимать как стратегические, так и тактические решения по портфелю.

Сейчас есть приложения, которые помогают вести портфель. Они не бесплатные, но порядок в портфеле того стоит.

Но я хотела рассказать о тои, как можно вести облигационный портфель в Excel. Какие есть специализированные функции для этого. Возможно, кому-то это будет полезно.

Рассмотрим в качестве примера выпуск УральскаяСталь-БО-001Р-02. Какая информация о бумаге нам может понадобиться?

Для начала:

• Наименование
• ISIN
• Дата погашения
• Купон
• Начало купонного периода
• Окончание купонного периода
• Количество купонов в год

В нашем случае это будет выглядеть таким образом.

Традиционно в поисках идей я изучаю квартальные стратегии от разных аналитических компаний и составляю список лучших инвестиционных идей.

Консенсус-прогноз по индексу МосБиржи — 3692 пункта.

Потенциал роста — 13,6%.

=====================

Скачать и ознакомиться со всеми стратегиями брокеров можно в моем телеграм-канале по ссылке: t.me/invest_fynbos

=====================

Лучшие идеи

Лукойл

Одна из самых дешевых бумаг в секторе по мультипликаторам.

EV/EBITDA 2023 = 2,5 – 2,7х.

Аналитики прогнозируют дивиденды порядка 1200 рублей на акцию за 2023 год (510 рублей за 1 полугодие 2023 года), что дает нам форвардную див. доходность ~ 16%.

Таргет – 9000 рублей за акцию.

Сбер

Банк оценивается исходя из мультипликатора P/E = 4х при ROE > 20%.

По итогам текущего года прибыль компании составит 1,4 – 1,5 трлн рублей, а форвардная див. доходность составит ~ 12,4%

Таргет – 325 рублей за акцию.

Татнефть

Производитель с высокой долей переработки, который выигрывает от текущей конъюнктуры.

файл с презентацией и ссылками drive.google.com/file/d/1ZA3v...

ПЕРЕД ТЕМ КАК ЗАПУСТИТЬ НАШ НОВЫЙ КУРС ПО ОПЦИОНАМ мы опубликуем серию интересных материалов по опционной торговле. Сегодня предлагаем первый выпуск из этой серии на основе опыта американских трейдеров. Его нельзя перенести автоматически на нашу реальность, потому будут наши комментарии. Но те инструменты, которые торгуются сейчас на МБ, позволяют иногда торговать более эффективно даже при более низкой ликвидности чем на американских биржах.

Это гугл-перевод, мы его подредактировали, но возможны различные варианты перевода. Если вы найдете неточности или спорные моменты, то мы готовы обсуждать это.

Автор пишет вполне очевидные вещи про преимущества опционов, но сейчас мы увидим что и на МБ можно так торговать и даже более эффективно. Суть стратегии в том что автор предлагает использовать опционы глубоко в деньгах как замену акции.

Тут еще раз выделены преимущества опционов — огромное плечо при ограниченных рисках. И в конце автор предлагает два правила для такой стратегии

Я очень люблю идею децентрализованной биржи (DeX). На мой вкус это одна из самых наглядных и простых демонстраций идеи блокчейна в целом, которая одновременно приносит практическую пользу и на голову опережает аналоги из обычного мира. Да плюс к тому я еще и использую эту штуку на ежедневной основе.

Если вы пока слабо в этой теме ориентируетесь очень рекомендую вот это видео, тут понятно и подробно про DeX: