Поскольку тема операций с наличным, физическим золотом в России в последние несколько лет является очень актуальной, решил рассказать о некоем своем опыте в этой интересной теме. Физическое золото и другие драгметаллы представлены у нас в стране двумя видами:

• Слитки из драгметаллов
• Инвестиционные монеты из драгметаллов

Эти два вида инвестиций, как известно, несколько различаются. Слитки из драгметаллов в России официально продаются только производства российских аффинажных заводов. Приобретены и проданы официально они могут быть только российским банкам. Инвестиционная же монета является официальным платежным средством центрального банка той страны, где эта монета выпущена. На российском рынке имеют легальное хождение инвестиционные монеты не только Банка России, но и других стран. Покупать и продавать инвестиционные монеты из драгметаллов можно не только у российских банков, но и у юридических и физических лиц – резидентов РФ.
Но вернемся к сути вопроса.  Недавно у меня возникла необходимость продать свой слиток из драгметалла, а точнее несколько слитков.

( Читать дальше )

Индекс Московской биржи достиг своего исторического максимума в 4279п в октябре 2021г — это максимальное значение индекса за 27 лет! Затем, на фоне начала конфликта России с Украиной, наш рынок рухнул на -54%:

  

Сейчас индекс находится вблизи уровня в 3000п, но до своих пиковых значений ему ещё далеко и после обвала он так и не смог полностью восстановиться, не говоря уже о том, чтобы переписать свой максимум.

Однако, если рассматривать не весь рынок (индекс Мосбиржи), а бумаги отдельных эмитентов, то есть те, кто смог не только полностью восстановить стоимость котировок своих акций на фоне обвала в 2022г, но и обновить их максимальную цену!
О таких эмитентах я и расскажу в этой статье.

Акции РФ, чьи котировки смогли переписать свои максимумы после обвала в 2022г

Почему эти бумаги могут быть интересны? Потому что их динамичное восстановление после обвала с обновлением максимумов показывает, что когда паника распродаж на фоне кризиса закончилась и ситуация на рынке нормализовалась, инвесторы первым делом начали покупать именно их!

( Читать дальше )

Добрый день, друзья!

Всем нам довелось стать свидетелями героической борьбы ЦБ РФ с инфляцией.

Для того, чтобы россияне своими покупками не разгоняли инфляцию, регулятор в 2024 году беспрецедентно повысил ключевую ставку и затянул пояса россиянам. Так в учебниках по финансам предписано купировать инфляцию спроса.

Уже много умных людей высказалось о том, что ВПК получает субсидируемые кредиты по низким ставкам, вследствие чего повышение ключевой ставки не снижает спрос со стороны оборонных предприятий. Поэтому повышение ключевой ставки не может снизить совокупный спрос. 

Вероятно по этой причине инфляция в РФ продолжает расти, несмотря на затянутые пояса россиян. Однако, не будем повторять очевидное и оставим это на совести регулятора.

__________

Сегодня я хотел бы отметить ещё один фактор (помимо СВО и девальвации), который обуславливает повышенные темпы роста цен.

Всё большая доля розничной торговли переходит в онлайн формат. Происходит это по причине очевидных преимуществ маркетплейсов перед традиционной розницей, главными из которых являются:

( Читать дальше )

С начала января

• +913951,
• в среднем 60930 в день,
• 15 торговых дней.

График:


Комиссии с этого за тот же период:

• брокеру — 18997
• бирже — 167257

Стартовый рабочий капитал:

• ~ 5 млн,
• средняя загрузка — 50%
• 2,5 млн обычно свободно.

В среднем, в день (10:00 — 23:49)

• 351 ордер 
• 610 сделок

Инструменты и объёмы:

• ~30 фьючерсов forts: на валюты, индексы, ресурсы и цб
• объём определяется динамически как минимальное из { среднего предложения/спроса по 3-м лучшим ценам стакана, 1/7 выделенного объёма депо на инструмент, вручную заданного фиксированного значения }

Управление капиталом:

• на каждый инструмент выделяется 1 / ( 0,5 * число инструментов) депо
• если свободной маржи осталось менее 10%, новые позиции не открываются
• за 3 дня до экспирации открытие новых поз по инструменту запрещается

Информирование в телеграм по факту открытия или наращивания позиции + информация о текущей зафиксированной и нереализованной прибыли. Заглушил в телефоне, потому что раздражает.

( Читать дальше )

«Я могу рассчитать движения небесных тел, но не безумие людей» — знаменитая фраза, которую приписывают Исааку Ньютону после разорения.

Перед написанием итогового поста за 2024 год перечитал такие же посты за предыдущие 3 года. Очень интересно сравнивать, что ждал и что потом произошло.

https://vk.com/@shadrininvest-razumnyi-investor-2022

https://vk.com/@shadrininvest-razumnyi-investor-2023

https://vk.com/@shadrininvest-razumnyi-investor-2024

 

Мой природный оптимизм, возможно, мне вредит. 2024 год стал для меня сложным годом. Как минимум он поставил передо мной много вопросов. Об этом я напишу сегодня. Начну с итогов года.

За последние три года настроение гуляло от эйфории до полной апатии, и 2024 не стал исключением.

Эквити

( Читать дальше )

Собрал итоговую таблицу рекомендаций на 2025 год от всех брокеров, кого смог найти. Сохраняйте, анализируйте, делайте свои выводы.

Наблюдения:
• Яндекс безоговорочный лидер — аналитики уверовали в IT-сектор или мы просто ещё не увидели последствий смены собственников и менеджмента;

• В топе два банка: Сбер и Тинёк — логичный выбор для впитывания инфляции при разгоне денежной массы. При условии, что аналитику Сбера нельзя рекомендовать свои акции (а они бы выбрали), побеждает Сбер;

• В нефтянке победили дивиденды в лице Лукойла, даже аналитикам неинтересные всякие восток-ойлы и татарские демпферы;

• Кубышка ИнтерРао и возможность поднять процент выплаты дивов (сейчас всего 25%) каждый год манят инвесторов, ну в этом-то году потенциал должен раскрыться!

• Почти половина компаний не входят в индекс — лидер X5 Retail, в ожидании разморозки и рекордных дивов за пару лет;

• Из лидеров роста 2024 года, уверенно выбрали только Полюс Золото, но и из аутсайдеров года тоже никого не выбрали.

( Читать дальше )

Посчитал в EXCEL за 20 лет
по индексу Мосбиржи.





Коррекция — это снижение с максимума до минимума более 10%.
В этом году, 5-я по глубине коррекция и самая длинная коррекция за 20 лет, аж 211 дней.

27 коррекций 
Средняя длина 68 дней.
Средняя глубина 25%.
Между коррекциями, в среднем, проходило 214 дней.

Поможет ли эта информация в будущем ?
Если «в лоб», то не поможет.

Но для того, чтобы исправить менталитет тех, кто слепо идёт за толпой из депрессии в эйфорию,
возможно, некоторым информация поможет.

Что делать, когда доллар становится спекуляцией, а валютных инструментов становится всё меньше? Инвестировать только в Рубль? Нет, спасибо. Есть тут одна альтернатива..

Новый выпуск подкаста от инвест-канала «Fond&Flow»

Написал для вас пост — "как заработать на рынке после последнего заседания ЦБ", а также разобрал самые глупые ошибки, которые совершают в период кризиса в России. Все идеи на канале, подпишись чтобы не пропустить ничего интересного! У нас уютно❤️

Последний выпуск:🔮Экстрасенс. Неожиданное решение ЦБ открыло новый подтип инвестора? Мнение о КС 21% и что оно значит для вас!?

☕#86. За чашкой чая..

После исчезновения доллара и евро с торговых площадок, одним из самых разумных вариантов инвестирования в валюту остаются — замещающие облигации (ЗО).  

2024 год заканчивается для рынка ЗО не особо приятно. Что произошло и почему они перестали быть актуальными?  

1. Переоценка рублёвых активов. Замещайки в глазах инвесторов стали проигрывать на фоне рублёвых активов. 

( Читать дальше )

Инвестиции требуют стратегического подхода, и одно из моих решений в текущих условиях, это перевод всех валютных активов (кроме Гонконгских акций, их пока перевести не получилось) за пределы России.

Такое решение продиктовано не только стремлением сохранить средства в твёрдой валюте, но и желанием уберечь их от потенциальных санкционных рисков.

Для этого открыл ещё один брокерский счёт (Сегрегированный Global) через своего брокера Финам в его кипрской дочерней компании Lime Trading:

• Счёт открывает доступ к крупнейшим биржам: NYSE, NASDAQ, CBOE и CME. Доступны акции, ETF, ADR, опционы и маржинальные сделки.

• Возможно пополнение рублями через платформу Финам с автоматической конвертацией в доллары по курсу Лайма.

• Есть обычные валютные SWIFT переводы

• Для клиентов Финам возможен прямой перевод активов в Lime Trading. Комиссия: 1000 рублей за позицию и 0,3% от всей суммы, но не менее 500 USD

• Финам выступает налоговым агентом (ставка 15%), освобождая от необходимости заполнять 3-НДФЛ

( Читать дальше )

Снова в жизни нашей Эли,
На страну спустился снег,
И валютные качели
Начинают свой разбег.

Позабыто всё на свете,
Сердце замерло в груди,
Потому-что любопытно,
Что-же будет впереди....

Ой братцы, чо делается, чо творится ) 



Крипта в это же время дает 104,42 за бакс. что дает по юаню где- то 14,34, что на 2,5% выше биржи. 

Кус юаня на мосбирже, на относительно небольших объемах при это демонстрирует стыдливость, с трудом преодолев, а может и нет, он пока не определился, свои несчастные 14 рублей. 

Если оттолкнуться от бакса на межбанке, то юань должен находиться где-то на уровне 14,86, что в общем-то совпадает с курсом оного на форекс, получается биржевой юань за неделю до экспирации ближнего фьюча разъехался с внешним на 6% уже....

Чем-то текущая ситуация напоминает вторую половину лета, где появился термин «грязный юань», как мы помним, спустя относительно непродолжительное время, гэп схлопнули вверх и фьючерс сентября был съеден с большим профитом… Тогда правда еще и дальние фьючи укатали в бэквордацию, чего сейчас не наблюдется совсем, но тем не менее... 

( Читать дальше )