Завтра суббота. Надо что-то написать в свой блог.

Реальный сектор

Вот отлично, когда есть профессия и работа. Ты должен встать утром, привести себя в порядок, одеться и пойти в офис или на завод. Это дисциплинирует, заставляет быть в тонусе. Без этого ты опускаешься, становишься похожим на бомжару, сидящего в своей теплотрассе и выползающего к людям с коробкой для подаяния из своей берлоги.
Профессия это то, что делает тебя нужной шестеренкой в механизме общества. Ты можешь быть умным человеком и смочь что-то. У тебя может получаться давать результат в любом деле. Но если ты посвятил жизнь определенным полезным навыкам, то приходя в любое новое место ты начинаешь наносить пользу и причинять добро своим трудом по факту прошлого. Если ты поднимешься слишком высоко, то решение проблемы — нанять нужного человека. Есть определенная точка, потенциальная яма на поле общественных энергий, где ты являешься полезным специалистом, неплохо зарабатываешь, но не переходишь грани, когда ты станешь никому ненужным. 

( Читать дальше )

Пока ставка ЦБ стабильно высокая, инвесторы пристально смотрят на облигации с купонами, которые зависят от ключевой ставки или RUONIA. Выбрал 15 интересных флоатеров, которые дают доход ежемесячно.

 

Параметры: ликвидные корпоративные облигации, у которых купон привязан к КС или RUONIA, срок от 1 года, рейтинг A- или выше, без оферты и амортизации. Облигации для квалов помечены (к), остальные для всех.

Также смотрите другие подборки облигаций:

• 10 облигаций с ежемесячным купоном и высокой доходностью
• Топ-10 корпоративных облигаций от РБК с высокой доходностью
• Топ-10 надёжных облигаций с доходностью выше 16%
• Замещающие облигации: какие есть, какая доходность, когда их отберут, а доллар запретят?

Не пропустите новые подборки — подписывайтесь. Ну и к списку, собственно.

(к) ВсеИнструменты.ру 001Р-01 (ВсеИнстр1Р1), А-

• ISIN: RU000A107GJ7
• Дата погашения: 09.12.2026
• Ставка купона: КС + 2,50%
• Выплаты: 12 раз в год

(к) Борец Капитал 001Р-02 (БорецК1Р02), А+

( Читать дальше )

Аналитики ПСБ на этой неделе внести коррективы в перечень самых перспективных акций российских компаний на 2024 год. Хотя стоит отметить, что фраза «на 2024 год» звучит немного пафосно, ведь аналитики корректируют свой топ-портфель на постоянной основе, добавляя и убирая компании, а также изменяя их удельные веса

И тем не менее любые изменения могут дать новые идеи для обычных частных инвесторов, как мы с вами, поэтому стоит изучить труды аналитиков ПСБ.

Новый перечень топ акций состоит из 9 компаний и на этой неделе ряды счастливчиков пополнились компанией Софтлайн, акции которой отстают в росте от конкурентов по IT-сфере. Планируется, что 1 апреля руководство компании подтвердит стратегию развития бизнеса, что может стать драйвером роста цены акций компании, если это не окажется первоапрельской шуткой😜🤣

Вторая компания, которая вошла в список от ПСБ, — это Северсталь. Драйверы роста — недооцененность компании, рекомендация совета директоров по дивидендам, а также возможный возврат к ежеквартальной выплате дивидендов (хотя выплаты прошлых периодов не дают никаких гарантий будущим выплатам).

( Читать дальше )

Предыдущие статьи по теме префов — первая, вторая, третья.

В очередной части своих постов о подвохах привилегированных акций рассмотрим возможные проблемы при ликвидации или смене владельца у АО, несвязанные с офертой из третьей части.

Проблема может существовать только при отсутствии «защитной оговорки» в уставе акционерного общества (по ней дивиденды по префам не могут быть меньше дивидендов по обычным). Про некоторые компании без этой оговорки писал в первой части.

Допустим существует акционерное общество с следующей структурой:

• Акции с одинаковым номиналом в 100 рублей.
• 75 обыкновенных и 25 привилегированных акций, так как доля привилегированных акций не может быть выше 25% от уставного капитала (ВТБ можно). Итоговый капитал — 10 000 рублей.
• Ликвидационная стоимость привилегированной акции — 100 рублей.
• Дивиденды 20% от чистой прибыли за год. Пусть будет 50 000 рублей.

В какой-то момент компанию решили ликвидировать, УК + прибыль = 60 000 рублей. Распределить их можно двумя вариантами.

( Читать дальше )

Когда покупать акции под дивиденды? Когда их продавать? Почему закрытие дивидендного гэпа — это миф? Ну и что нужно успеть купить до конца марта? 

Ответы на все эти вопросы дает Кирилл Чуйко, директор инвестиционной аналитики БКС в шоу «Без плохих новостей». 

Уже на YouTube: 

Текстовая версия: 

Всем привет! Это шоу Без плохих новостей на канале БКС Мир инвестиций. С вами — Кирилл Чуйко. 

Главная тема выпуска — дивиденды. Расскажу, какие 5 акций стоит купить и почему сделать это лучше прямо сейчас.

Также обсудим важные новости недели, объявим победителей конкурса и разыграем подарки. 

Дивиденды возвращаются

Разгар дивидендного сезона придется на лето. Чтобы не упустить момент и заработать, готовиться нужно уже сейчас. На этой неделе мы с коллегами выпустили большой аналитический отчет по дивидендам. И сегодня я расскажу вам о ключевых выводах, к которым мы пришли, и акциях, которые нужно успеть купить до конца марта.  

( Читать дальше )

Я продал… Я купил....  И никто не говорит, что он просто ждет!
Чего ждать? Что тренд в акциях закончился. Начинается тренд в коммодитиз. Начинается этап снижения ставок. Многие забывают, что на финансовых рынках НИЧЕГО НЕ ДЕЛАТЬ- третья и самая главная стратегия!
Чувство тревоги(небезосновательно) и желание «забрать синицу» начинает закрадываться в головы множества инвесторов. Меняет ли это тенденцию? Пока нет!  Фиксировать свою доходность или отдать это решение рыночным волнам-это внутренние правила каждого инвестора. Которые «забывают» на время роста портфеля и начинают судорожно вспоминать когда начинается коррекция. Да пребудет с Нами сила!

Мне часто пишут в комментариях просьбу показать состав моего портфеля. Я эту информацию не скрываю, почти через пост выкладывают структуру состава портфеля и его доходность на своём канале. Понимаю, что инвесторы-новички хотят иметь ориентир, подсказку-как правильно собирать портфель, какие акции покупать.

Как правильно собирать портфель?

Я считаю, что однозначного ответа на этот вопрос нет, потому что есть два нюанса:

• Существует множество стратегий подбора акций для инвестирования и рынок изменчив, если один подход работает сейчас, нет гарантии, что этот же подход будет работать и потом.
• Никто не знает, что будет с рынком завтра и какие акции стоит купить сегодня.

Так же нет смысла спрашивать кого-то: "Какие акции стоит покупать?". Потому что любые прогнозы — это просто мнение человека, которое может оказаться ошибочным.

   

По интернету до сих мор ходит этот мем, который подтверждает, что даже серьезные экономисты (директор центра макроэкономических исследований СБЕРа!) могут ошибаться так же, как и любой простой инвестор вроде меня.

( Читать дальше )

Сезон дивидендов-2024 должен стать рекордным для российского рынка за долгие годы, и наш анализ подтвердил, что сейчас и до конца марта лучшее — время покупать дивидендные истории в России.

Главное

• Инвесторы, участвовавшие в нашем опросе, ждут дивдоходность 11% на 12 мес. Это на уровне наших оценок, но сильно выше доходности 4–8% ранее. Опрос показал, что 70% выплат (после налогов) вернутся на рынок.

• Дивиденды — ключевой фактор роста для большинства инвесторов.

• Лучшая точка входа в дивиденды — за 10 недель до дивидендной отсечки. На этом сроке дивидендные истории бьют рынок на 5,5%. Держать акции после отсечки нет смысла — падение равно дивидендам.

• Закрытие дивидендного гэпа — городская легенда, он не закрывается.

• Топ-5 дивидендных бумаг: МТС, Сбербанк-ао, Северсталь, Интер РАО и ЛУКОЙЛ.

В деталях

Дивиденды — одна из центральных тем рынка РФ в последнее время. В преддверии сезона дивидендов мы спросили инвесторов касательно их ожиданий и планов в связи с этим. Наш опрос подтвердил, что дивидендная тема все еще доминирует в сознании людей. В ближайшие 12 месяцев респонденты ждут в среднем 11% дивидендной доходности. Это рекордный уровень: обычно средняя дивдоходность — 4–8% (наша оценка 10,6%).

( Читать дальше )

Инвестирую в облигации с 2017 года. И на протяжении всего этого время собирал полезную информацию и ссылки, чем с радостью и делюсь. Всю информацию предлагаю поделить на три блока:
1. Информационный;
2. Математический;
3. Финансовый

ИНФОРМАЦИОННЫЙ блок
В первую очередь это сайт брокера. У каждого брокера он сделан по своему. Довольно часто облигации у разных брокеров могут называться по разному. Поэтому лучше всего поиск делать по ISIN. Также замечено, что купоны от разных брокеров приходят с разницей в несколько дней.

Очень полезный сайт: rusbonds.ru/
Чего только ПОИСК стоит! Правда в последнее время некоторую информацию без авторизации стали закрывать звездочками, и убрали из фильтров очень полезные поля.

Конечно, хочется отметить портал: smart-lab.ru/
Ищем нужную нам облигацию по ISIN или по наименованию, или можно искать по эмитенту. Очень удобно пользоваться поиском в Гугл — пишем название сайта и через пробел ISIN или название организации. Например: smartlab Быстроденьги. И первая же ссылка будет на форум по облигациям указанной фирмы, а в нем список всех облигаций с ссылками на их детализацию.

( Читать дальше )

💡 Стратегия для «ленивых».

Задали мне недавно вопрос: а что вообще сейчас стоит покупать? Причем задал мне его человек, который сильно хотел купить доллары. Понятно что давать инвест рекомендации – это дело крайне неблагодарное, так как если результат будет, то это заслуга явно «не твоя», а если результат будет отрицательным, то виноватым все равно останешься ты.
В общем никого ни к чему не призываю. Рассмотрим человека, у которого есть энн-ая сумма денег и при этом есть сильное желание побороть инфляцию и желательно еще заработать.

Какие есть варианты?

1. Вклады. Посмотрел, можно найти варианты с доходностью в 16-17 процентов на полгода. Например Росбанк и Дом.РФ. Если нашли ставку сильно выше, то пишите где такая есть.
Финуслуги предлагают вклады на 6 мес со ставкой выше 18 и даже 20 процентов (МКБ). На год – 19-20 процентов ( Яндекс, МКБ).
Правда с оговорками: это для новых клиентов и бонус этот не от банка, а от площадки.
Озон предлагает под 16 процентов на полгода и 15 процентов на год. Не очень интересно.

( Читать дальше )