Получил дивиденды от АФК Системы, пополнил портфель новыми облигациями, вывел 20% денег с крауда и рассказал в традиционном инвестдайджесте о самом важном, что, на мой взгляд, произошло за неделю.

Кажется, что теперь точно всё на ближайшее время. АФК Система заплатила дивиденды, так что следующих ждать теперь долго. Дивидендный календарь пуст. С другой стороны, возможно, индекс Мосбиржи передохнёт наконец-то от безумного роста на протяжении нескольких месяцев подряд.

Индекс подустал. Даже падение рубля не смогло помешать падению, но в глобальных масштабах это всего лишь короткий миг, который ни на что глобально не влияет. Посмотрите сами на этот безудержный рост. Дошло уже даже до того, что самые бессмысленные акции, которым место на дне Марианской впадины, будто зомби стали вставать из могил.

Приветствую всех котлетеров, туземунщиков и успешно богатеющих на дивидендах российских компаний.

Рассмотрим сегодня банки, которые стабильно платят дивиденды. Кстати, не так уж и много банков на бирже, так что даже можно весь финсектор посмотреть. Посмотрим динамику, увидим какие-то инсайты и просто поразмышляем, в какие банки стоит инвестировать.

Выводы вы можете сделать самостоятельно, достаточно просто изучить имеющуюся информацию. Прогнозный показатель по дивидендам в 2024 году — от УК ДЪ, не факт, что столько будет. Не факт, что вообще заплатят! Прошлая доходность не гарантирует доходность в будущем!

Также напоминаю, что ещё больше полезной информации у меня в телеграм-канале. Только там самая подробная информация про облигации, недвижимость и дивидендные акции, обязательно подписывайтесь!

Самые крупный, да чего уж там, бессменный и единоличный лидер за всю историю высокие дивинедны платить стал не так уж и давно. До 2018 года доходность была более чем скромная и по обычным акциям, и по привилегированным. Сейчас платят одинаково что на те, что на другие.

Считается, что всё, что связано с нефтью в России — это беспроигрышный вариант. Компания Новые Технологии тесно связана с оборудованием для добычи нефти, хотя сама никакую нефть, собственно, не добывает и не перерабатывает. В прошлом году компания вышла на рынок облигаций с дебютным выпуском, который инвесторы приняли позитивно, на очереди — второй.

Август начал радовать новыми выпусками. Вслед за ВСК (12,25%) и ФЭС-Агро (до 15%) пришли Новые Технологии, и также в ближайшее время будет Селектел (про него напишу позже, не пропустите, но там доходность сильно ниже будет). Было небольшое затишье в июле, но очевидно, что очередь за займами полностью никуда не исчезнет. Вновь посмотрим на НТ. С прошлого выпуска прошло уже 8 месяцев, что-то могло измениться. Купон был 13,5%, разместили тогда на 800 млн.

Приветствую всех котлетеров, туземунщиков и успешно богатеющих на дивидендах российских компаний.

Рассмотрим сегодня нефтяников, которые стабильно платят дивиденды в последние 10 лет и с высокой вероятностью будут платить дальше.

Выводы вы можете сделать самостоятельно, достаточно просто изучить имеющуюся информацию. Прогнозный показатель по дивидендам в 2024 году — от УК ДЪ, не факт, что столько будет. Не факт, что вообще заплатят! Прошлая доходность не гарантирует доходность в будущем!

Также напоминаю, что ещё больше полезной информации у меня в телеграм-канале. Только там самая подробная информация про облигации, недвижимость и дивидендные акции, обязательно подписывайтесь!

Башнефть стабильно (кроме одного года) выплачивал дивиденды, даже если отбросить бездивидендный 2021 год, то средняя дивидендная доходность на приличном уровне.

График выплат за 10 лет:

Таблица выплат по годам:

Когда компания такого уровня дает доходность по облигациям 13-14% на фоне ключевой 7,5-8,5% — это «звоночки». Разберем отчетности компании, посмотрим долг, оценим перспективы.

картинка отсюда fishki.net/tag/m-video/

М.видео крупнейший оффлайн ритейлер техники и непродовольственных товаров (вплоть до посуды и прихваток). В онлайн уступает компаниям Ситилинк и ДНС. В 2018 году сеть объединилась с ключевым конкурентом – Эльдорадо, а также купила игрока из ТОП-5 (Media Markt), фактически удвоившись в размере выручки.

CAGR (среднегодовой темп прироста) за 5 лет – 6%, снижение выручки в 2022 году на 16% из-за снижения спроса (весь рынок показал отрицательную динамику), давления онлайн конкурентов и новых игроков, работающих по параллельному импорту.

Всё наконец-то встало на свои места. Много новых выпусков облигаций, индекс Мосбиржи летит в космос, ФЭС-Агро надеется, что его перепутают с ФосАгро и закупятся надёжными облигациями.

Любой выпуск ВДО в 2023 году: выходит

Инвесторы: загоняют ценник на 103–113% верх

После ТГК-14 и Глобал Факторинг Нетворк доходность до 15% — просто глоток свежего воздуха для любителей облигаций с низким рейтингом. Низкий рейтинг = высокая доходность и высокие риски, никогда про это не забываем, как и про диверсификацию. С высоким рейтингом я буквально недавно писал про ВСК — очень надёжную компанию, входящую в группу Global Ports.

Скоро ждём также новые выпуски Селектел и Новые технологии, а также Совкомлизинг, не пропустите. А теперь к ФЭС-Агро. Что там, надёжность, апсайд или лучше держаться от него подальше?

Вот и первые ростки новой ключевой ставки ЦБ всходят, а именно новые выпуски облигаций. ВСК — крайне серьёзный эмитент, входящий в группу Global Ports, с высоким рейтингом и отличной для эмитентов с таким рейтингом доходностью. Вот и посмотрим, что там внутри ВСК и всей Группы компаний.

Только что разместились облигации от ТГК-14 и Глобал Факторинг Нетворк (мои обзоры на них по ссылкам), рисков в которых значительно больше. ВСК со своим рейтингом Группы Global Ports AA ожидаемо уступает около 2% по доходности. Впрочем, 12% у AA — это не то же самое, что 14% у B+.

Кроме того, скоро ждём: ФЭС Агро (просто зверюга с 15%+), Лизинг Трейд, Селектел и Новые технологии. О них тоже обязательно напишу (не пропустите). Про Совкомлизинг с 10% писать скорее всего не буду, но если кому-то такая доходность ок, вариант шикарный.

Объём выпуска — 10 млрд, доходность ожидается 12–12,4%, срок 5 лет, без оферты (?), без амортизации. Купоны дважды в год. Рейтинг AA от Эксперт РА (май 2023) от референта Global Ports.

1 августа, значит пора доедать последнюю черешню и подводить итоги июля! Ежемесячно я пишу отчет о том, что произошло по финансам и другим моментам. Напоминаю: я начал копить на квартиру в Сочи в июле 2021. 25 месяцев позади. Погнали!

Итак, главная часть отчета. У меня 3 брокера (Альфа — красный, Тинькофф — желтый, ВТБ — синий), 1 депозит и 1 краудлендинг. Депозит на 3 года, без пополнений, ставка 12% с учетом капитализации. ИИС (индивидуальный инвестиционный счет — что это) в этом году пополнил на 400 000 у «основного» красного брокера, там же есть самый большой мой БС (брокерский счет). Решил пополнять только БС, дропнув крауд (что это) в связи с низкой доходностью и непрозрачностью статистики (они её рисуют левую). Вот такие показатели зафиксированы 1 месяц назад:

Было на 1 июля 2 239 327 ₽:

• Депозит: 977 332 ₽
• БС + ИИС (красный): 1 116 337 ₽
• БС (желтый): 73 929 ₽
• БС (синий): 32 662 ₽
• Краудлендинг: 39 067 ₽

Индекс Мосбиржи сделал ожидаемое упражнение — перешагнул планку в 3 000 пунктов. Наши любимые 10 раз по 300 или 10 тракторов. Спасибо всем причастным, конечно, но насколько вообще велика причастность инвесторов к этому? Вдруг рынок сам по себе эффективный и показывает ровно столько, сколько должен, а не потому что инвесторы толкают его вверх?

Существует идея, концепция или теория эффективности финансового рынка. Она основывается на оценке справедливой стоимости ценных бумаг, которая складывается из текущей оценки и оценки ожидаемых доходов в краткосрочной перспективе (3–12 месяцев), то есть инвестиционной стоимости.

Эффективный рынок — это такой рынок, на котором цена каждой ценной бумаги всегда совпадает с её инвестиционной стоимостью. Возможно ли это в принципе? Сторонники концепции считают, что да, но есть нюансы, которые означают, что нет.

На идеальном рынке бумага всегда стоит ровно столько, сколько у неё справедливая стоимость, а это невозможно, потому что информация не может моментально отражаться на цене, поскольку её дистрибуция всегда уникальна.

Взгляд на современный мир инвестиций с точки зрения стратегического менеджмента и психологии. Уж если мы живем в BANI-мире, знать его правила нужно и в мире инвестиционном. Любопытное. 

Сначала был SPOD. SPOD-мир считается идеальным для человеческой психики. Он предсказуемый, устойчивый, простой и понятный. Но уже давно закончился. Ему на смену пришел сначала VUCA. VUCA появился в 1985 году. Его описали экономисты Уоррен Беннис и Берт Нанус. Ученые описывали современный им мир, стоящий накануне окончания «холодной войны», как изменчивый, неопределенный, сложный и двусмысленный. Логичным продолжением стал BANI, описанный футурологом Джамаисом Кашио.