Раз в месяц смотрю какие сейчас актуальные процентные ставки по вкладам. По сравнению с июнем почти некоторые банки снизили процентные ставки (например МКБ), ВТБ ввел надбавку «Новые деньги», с которой на срок 1 год можно получить 18,4%. Рассматриваю срок от 3 месяцев до 1 года.

1. ДОМ РФ
вклад «Мой Дом» при оформлении онлайн от 30 до 999,99 тыс.₽ 16,8% (на 3 месяца), 17,8% (на 6 месяцев), 17,9% (на 1 год); от 1 млн.₽ 17% (на 3 месяца), 18% (на 6 месяцев), 18,1% (на 1 год).

2. Сбербанк
вклад «Лучший%» от 100 тыс. ₽ 14,5% (на 3, 4, 5, 6, 7 месяцев), 18% (на 8 и 9 месяцев), 15,5% (на 10, 11 и 12 месяцев). Проценты выплачиваются в конце срока. Такой процент будет начислен средства, которых не было на вкладах в последние 2 месяца.

3. ВТБ
ВТБ-вклад при открытии онлайн от 10 тыс.₽ (для суммы которая не была размещена на вкладах и счетах последние 3 месяца) 17% (на 3 месяца), 17,9% (на 6 месяцев), 18,4% (на 12 месяцев) без пополнений и снятия. Выплата процентов в конце срока.

4. МКБ

( Читать дальше )

Хорошей практикой для бизнеса считается покупка техники в лизинг. Например, на Урале есть такая компания как Ураллизинг, а Практика ЛК — головная компания и эмитент нового выпуска облигаций. Купон до 2,75% плюсов к ключу, ускоренная амортизация и много долгов — смотрим свежий выпуск от эмитента.

Ещё интересные свежие флоатеры: АФК Система, Балтийский лизинг, Джи-Групп, Русал, Европлан. Ну и думаю, что скоро ещё что-то появится, не пропустите.

Объём выпуска — 1,5 млрд рублей. 3 года. Ориентир купона: КС+2,75%. Без оферты, с амортизацией — по 2,77% от номинала в дату выплат всех купонов с 1 по 36. Купоны ежемесячные. Рейтинг A от Эксперт РА (май 2024).

Практика ЛК — универсальная лизинговая компания, головная структура ГК Ураллизинг. В лизинговом портфеле преобладают автотранспорт и спецтехника. Более 90% клиентов — МСБ. Работает преимущественно на Урале и в Сибири.

• Выпуск: Практика ЛК-001P-03

( Читать дальше )

При покупке облигаций с постоянным купоном обращают внимание на эффективную доходность к погашению, но ещё нужно смотреть на величину купона. Сейчас в условиях высокой ключевой ставки есть возможность зафиксировать доход по облигациям с постоянным купоном. Но нужно учитывать, что ключевую ставку могут повысить. Есть выпуски, у которых купон 16% и выше и, соответственно, выше дюрация. Посмотрим на такие облигации (есть и более доходные, но риски там соответствующие). Доходность указана без учета налога с учётом реинвестирования купонов.

1. Интерлизинг 1Р07
Лизинговая компания с 20-летним опытом работы.
Рейтинг: ruA (эксперт РА)
ISIN: RU000A1077Х0
Стоимость облигации: 96,98%
Доходность к погашению: 20,2% (купоны 16%)
Периодичность выплат: ежемесячные с амортизацией
Дата погашения: 31.10.2026

2. Брусника 2Р2
Строительная компания, основана в 2004 г.
Рейтинг: А- (АКРА)
ISIN: RU000A107UU5
Стоимость облигации: 96,8%
Доходность к погашению: 21% (купоны 16,25%)
Периодичность выплат: ежемесячные

( Читать дальше )

Если бы мне лет 5 назад сказали, что я стану инвестировать в фондовый рынок и заимею довольно приличную сумму на счетах я рассмеялась бы ему прямо лицо.

Во -первых, я очень ценю деньги и не могла их тратить на сомнительные операции.
Во -вторых, я была несмелой, возможно даже зажатой и неуверенной в себе девушкой.

Я считала, что мое дело -это воспитание детей и проведение вечеров на кухне у плиты за варкой щей и борщей.

Ах, да! Еще нужно быть проституткой в постели для мужа. Это предел для женщины в нашем обществе. Все остальное это дело мужчин. Это был мой потолок и «светлое» будущее. Я реально так считала.

Но жизнь открылась мне по другому, новыми мотивами.

Так случилось, что мы с мужем переехали жить к родителям мужа. Это был ад для меня. Мужу было все окей. Не хочу даже думать об этом.

В голове возник план. Я захотела быть независимой. Мечты о «женской доле» неосуществились. И слава Богу!

Я 2,5 года копила на свою собственную квартиру с 2015 года. Были также небольшие накопления у меня. Я всегда умела и любила копить.

( Читать дальше )

Вместе с растущими ставками по вкладам растут и доходности облигаций с постоянным купоном. Рассчитывать на сильное снижение ключевой ставки в этом году не приходится, хотя все может быть. Поэтому кроме облигаций-флоатеров смотрю в сторону облигаций с ежемесячным начислением купонов. Выбрал самые интересные варианты. Доходность указана до вычета налогов с учётом реинвестирования купонов. Если покупать на ИИС, то доходность будет выше.

1. Брусника 2Р02
Строительная компания, основана в 2004 г.
Рейтинг: А- (АКРА)
ISIN: RU000A107UU5
Стоимость облигации: 96,31%
Доходность к погашению: 21,5% (купоны 16,25%)
Амортизация: нет
Дата погашения: 28.03.2027 (оферта опцион колл 16.09.2025)

2. Балтийский лизинг БП8
Лизинговая компания, в портфеле которой преобладает грузовой и легковой автотранспорт, а также строительная и дорожно-строительная техника.
Рейтинг: ruAА- (эксперт РА)
ISIN: RU000A106ЕM8
Стоимость облигации: 91,36%
Доходность к погашению: 22,7% (купоны 10,7%)
Амортизация: нет
Дата погашения: 31.05.2033 (оферта 12.06.2025)

( Читать дальше )

Юридические и физические лица не могут торговать на фондовом рынке напрямую, если они не профессиональные участники рынка. Для этого им нужен посредник — брокер, с помощью которого можно покупать и продавать ценные бумаги. Он выполняет поручения клиентов — передает их на биржу, отдает деньги за бумаги. Посмотрим какие брокеры наиболее интересны в настоящее время, их комиссии, плюсы и минусы.

1. ВТБ-инвестиции
ВТБ Инвестиции — подразделение государственного банка ВТБ, второго банка РФ. Крупный брокер, входящий в топ-5 Российских брокеров.

Тарифы:
— Мой онлайн без абонентской платы; за сделки с ценными бумагами 0,05% на покупку/продажу (комиссия брокера, а на сделки с облигациями 0,15%), за сделки с драгоценными металлами 0,25% (комиссия брокера), 0% комиссия биржи (заявка мейкер — когда сделка заключается не сразу при выставлении заявки), 0,03% комиссия биржи (заявка мейкер — когда сделка заключается сразу при выставлении заявки);
— Мой онлайн привилегия без абонентской платы; за сделки с ценными бумагами 0,04% на покупку/продажу (комиссия брокера), за сделки с драгоценными металлами 0,25% (комиссия брокера); комиссии биржи такие же как у тарифа Мой онлайн;

( Читать дальше )

По российской классификации среднесрочными облигациями являются облигации со сроком погашения от 2 до 5 лет.
Посмотрим какие сейчас есть интересные бумаги на фондовом рынке, которые подпадают под этот критерий. Доходность указана без учета налога.

1. Селектел 1Р3R
IT-компания, которая специализируется на предоставлении услуг дата-центров и облачных технологий.

Рейтинг: ruA+ (Эксперт РА)
ISIN: RU000A106R95
Стоимость облигации: 92,1%
Доходность к погашению: 18,6% (купоны 13,3%)
Периодичность выплат: полугодовые
Дата погашения: 14.08.2026

2. Интерлизинг 1Р07
Лизинговая компания с 20-летним опытом работы.

Рейтинг: ruA- (эксперт РА)
ISIN: RU000A1077Х0
Стоимость облигации: 97,06%
Доходность к погашению: 20% (купоны 16%)
Периодичность выплат: ежемесячные с амортизацией
Дата погашения: 31.10.2026

3. ВУШ 1Р-2
Сервис аренды электросамокатов и электровелосипедов.

Рейтинг: А- (АКРА)
ISIN: RU000A106НВ4
Стоимость облигации: 88,96%
Доходность к погашению: 19,7% (купоны 11,8%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 02.07.2026

( Читать дальше )

Молчание — золото, а что может быть лучше молчания? Только золото, которое приносит дополнительный доход в виде купонов. Спасибо Селигдару за такую потрясающую возможность. Выпуск уже третий по счёту, посмотрим, как нам предлагают озолотиться.

Если кому-то больша нравится валюта, чем золото, то можно посмотреть на валютные облигации в долларах или в юанях, например: Русал USD, Новатэк USD, Полюс USD, ФосАгро USD, Акрон CNY, ГТЛК CNY, Русал CNY. Ну и думаю, что скоро ещё что-то появится, не пропустите.

Объём выпуска — 7 млрд рублей. 5,25 года. Ориентир купона: 5–5,5% (от цены за грамм золота). Без оферты, без амортизации. Купоны ежеквартальные. Рейтинг A+ от Эксперт РА (ноябрь 2023), A+ от НКР (ноябрь 2023) и AA- от НРА (ноябрь 2023).

Селигдар — золотодобытчик, входящий в топ-10 в России, также является ведущим производителем рудного олова в стране. Балансовые запасы золота составляют 272 тонны, балансовые запасы олова — 405 тысяч тонн. Оловянным облигациям предпочитает золотые.

( Читать дальше )

Краткосрочные облигации — короткие облигации со сроком погашения до двух лет (по российской классификации). Посмотрим какие сейчас есть интересные бумаги на фондовом рынке, которые подпадают под этот критерий. Доходность указана без учета налога.

1. ИЭК Холдинг 1Р1
Производитель электротехнического оборудования.
Рейтинг: ruA- (эксперт PA)
ISIN: RU000A105PR5
Стоимость облигации: 92,36%
Доходность к погашению: 19,88% (купоны 12,7%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 23.12.2025

2. Самолет Р12
Один из крупнейших застройщиков Московской области, Санкт-Петербурга и Ленинградской области.
Рейтинг: ruA- (эксперт РА)
ISIN: RU000A104YT6
Стоимость облигации: 95,58%
Доходность к погашению: 19% (купоны 13,25%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 11.07.2025

3. СэтлГрБ2Р2
Один из крупнейших застройщиков Северо-западного региона.

Рейтинг: ruA+ (эксперт РА)
ISIN: RU000A105X64
Стоимость облигации: 91,89%
Доходность к погашению: 19% (купоны 12,2%)
Периодичность выплат: ежеквартальные

( Читать дальше )

Какие эмитенты чаще всего выходят на долговой рынок? Лизинговые компании, застройщики, промышленные компании и банки.
Выбор эмитентов среди строительных компаний большой. Решил посмотреть облигации застройщиков: все с постоянным купоном. 
Для каждой компании указал самый интересный выпуск с точки зрения доходности и величины купона. Доходность указана без учета налога с учетом реинвестирования купонов.

1. ЛСР
Строительная компания, которая работает с 1993 года.

Количество выпусков облигаций: 6
Выпуск: ЛСР БО 1Р8
Рейтинг: A- (AКРА)
ISIN: RU000A106888
Стоимость облигации: 92,2%
Доходность к погашению: 18,78% (купоны 12,75%)
Амортизация: нет
Дата погашения: 13.05.2026
Обзор компании

2. Самолет
Один из крупнейших застройщиков Москвы, Московской области, Санкт-Петербурга и Ленинградской области.

Количество выпусков облигаций: 8
Выпуск: Самолёт Р13
Рейтинг: A+ (АКРА)
ISIN: RU000А107RZ0
Стоимость облигации: 96,43%
Доходность к погашению: 18,68% (купоны 14,75%)
Амортизация: нет
Дата погашения: 24.01.2027 (оферта 29.01.2026)

( Читать дальше )