Хочу поделиться с вами своим видением цены доллара в российских рублях в ближайщие месяцы — в последующие 10 месяцев 2023 года.
Доллар не будет падать ниже 76 рублей. Он поднимется до 100 рублей, а потом без откатов будет повышаться в цене до 110 рублей,
до 120 рублей, до 130 рублей, до 140 рублей, до 150 рублей. Выше 160 рублей на этом этапе доллар не будет стоить. 
       В эти дни в рубле/долларе будет боковик. Доллар будет болтаться между 76 и 77 рублей за доллар с копейками. Разница может 
быть плюс-минус 1 рубль в цифрах 76 и 77. 
       В какой момент все это произойдет мне пока неизвестно. 

Эпиграф: «В каждой шутке есть доля шутки»

Добрый день, друзья!

Согласитесь, что за последние дни мир кардинально изменился. Изменился с геополитической, социальной и финансовой точек зрения. Не возьмусь давать оценку этим изменениям. Большое видится на расстоянии и только время сможет расставить точки над «i».

В то же время, уже сейчас очевидно то, что многие допущения теории финансов и риск-менеджмента утратили свою актуальность. Поэтому я хочу представить на Ваш суд самые популярные правила инвестирования, переформулированные с учётом новых экономических реалий.

Что из этого шутка, а что всерьёз – решайте сами. 😊

Чтобы не возникало впечатления, что всё написанное – «плач Ярославны», отмечу, что в моём инвестиционном портфеле – преимущественно американские акции (см. мой блог: smart-lab.ru/my/vds1234), которые вследствие девальвации российской национальной валюты сейчас показывают отличный рублёвый финансовый результат.

( Читать дальше )

Приветствую!

Прежде всего хочу отчитаться о вискаре, который я обещал себе за успешную сделку с Visa. Томат бы был не томатом, возьми он другой вискарь.





Сегодня я хочу рассказать вам про свой опыт и ситуации связанные с «заначкой». В более модных кругах пенсионеров чуть старше Иисуса она известна как «подушка безопасности». Да, речь про легкодоступный кэш на «чёрный день». Постараюсь изложить без биполярных загонов. Начну, пожалуй.


Как я уже говорил раньше, я пришёл на рынок в конце августа 2020 года. Я долго готовился к этому событию, читал и смотрел разную инфу. Среди всех рекомендаций я подметил важность наличия подушки безопасности для инвестора и понял, что будет неплохо её завести. До этого у меня всегда был кэш на карточке в достаточном для месяца жизни объеме, но я не особо парился по этому поводу. Моё подсознание как то само контролировало, чтобы там не было пусто и било в тревогу при малом остатке на счёте, тем самым заставляя отложить траты на попозже. Когда тревога была слабее импульса, я почти опустошал карту. Позже каждый раз заглядывая на счёт, потел как мышь.

( Читать дальше )

Коллеги,
здравствуйте.

Мониторю ОФЗ.
Самые ликвидные:
— ОФЗ 26209, доха 9,9%, погашение 20 07 2022,
— ОФЗ 26230, доха 9,5%, погашение 16 03 2039.

Для временной парковки рублей, ОФЗ 26209 подходит.

Сделал график зависимости ставки ЦБ РФ от курса USD / RUB:

Между ставкой ЦБ РФ и курсом USD / RUB обратная засисимость: коэффициент корреляции минус 0,2%.
В 2014г. для поддержки рубля, ЦБ РФ подняли ставку до 17%.

Если ситуация с Донбассом всё — таки обострится, то ВОЗМОЖНО ПОВТОРЕНИЕ ПОЛИТИКИ ЦБ РФ:
резкий подъем ставки для поддержания рубля,
если такой сценарий произойдёт, это будет хорошей точкой входа в длинные облигации (ОФЗ 26230, ОФЗ 26238)

С уважением,
Олег.

Хочу прежде всего для самоуспокоения написать несколько мантр, которые обеспечат душевное спокойствие инвесторам во время любых грандиозных просадок на рынке, подобных той, что мы наблюдаем в данный момент. Данную тему я уже затрагивал в последней программе антикризис, сейчас ее немного разовьем и расширим.

✅Если вы не используете кредитное плечо, вам не о чем волноваться. Никто не заставит вас продать акции, которые куплены без плеча (ну разве что принудительная оферта). В плечи народ залезает как правило от жадности/глупости, желая ускорить процесс своего обогащения, или усредниться после падения в тот момент, когда уже все деньги потрачены. Если вы берете плечи, вы встаете на скользкий путь спекуляций.

✅Банально, но да, когда нет кредитных плечей, инвестору следует учиться воспринимать купленные акции как бизнес. Большинство же воспринимают купленные акции как цифровой игровой объект в мобильном приложении с переменной стоимостью. А коль скоро цена в этой игре постоянно меняется, человек склонен впадать в эмоциональные крайности под влиянием этих перемен.

✅Когда мы покупаем машину, в своем сознании мы меняем деньги на материальный объект. Нас не беспокоит, что в общем случае цена машины снижается каждый день и каждый час. У нас просто нет мобильного приложения со счетчиком, который бы считал ваши финансовые потери. Сознание сконцентрировано на потребительских качествах машины. Таким же образом сознание инвестора должно быть сфокусировано на качестве бизнеса и её менеджмента компании, акции которой вы купили. 

✅Проблема в том, что сознание фокусируется на том, что просто. Купив машину, вы забыли про деньги, которые на неё потратили. Даже если взяли кредит, вы забыли про это (хотя в этом случае потери на цифровом счётчике будут ещё более ужасными). Как и любое тупое животное, забыв про все бюджеты, мы фокусируемся на чувстве сексуальности, которую дарит нам новенькая машина. 


( Читать дальше )

Не устаю повторять, записывайте свои цели и желания! Постараюсь записать свои.

2032 год (планы на 10 лет)

• отличное здоровье и самочувствие
• по-прежнему безупречная репутация
• написано 3 новых книги, 1 бестселлер > 100тыс продаж
• семья крепка и счастлива
• смартлаб жив и продолжает быть лидирующим независимым сообществом инвесторов в России
• хочу своё офисное здание под смартлаб
• идеальные дизайны и интерфейсы у смартлаба
• смартлаб — лучший источник аналитики, рыночных данных, инвестиционных идей и сервисов для инвесторов
• старшая дочь закончила школу с золотой медалью и учится в СПбГУ или типа того
• квартира в центре Питера
• свой дом 
• роллс-ройс
• 1 млн подписчиков Антикризис
• войти в советы директоров ряда компаний, торгующихся на MOEX

2022 год (планы на год)

( Читать дальше )

Всем добра!

Так как я вернулся к ламповой среднесрочной торговле акциями, то настало время произвести чистку перечня инструментов, за которыми я наблюдаю. Одним из критериев отбора для среднесрочной торговли является (как ни странно) — наличие регулярных дивидендов на уровне выше официальной инфляции. То есть АФК с их 1% или X5 с 3,5% меня не сильно возбуждают, а всякие Аэрофлоты, М.Видео, Mailы (VK), Ozonы и Yandexы с этой точки зрения — помойки (извините, если задел чьи-то чувства). Нелеквид, очевидно, в той же корзине.

Таким образом основной перечень акций, которые я анализирую и с удовольствием готов покупать на средне и даже долгосрок имеет следующий  вид:
ALRS — Алроса
CHMF — Северсталь
GMKN — Норникель
LKOH — Лукойл
MAGN — ММК
MOEX — Московская биржа
MTSS — МТС
NLMK — НЛМК
SBER — Сбер
SIBN — Газпром-нефть
SNGSP — Сургутнефтегаз префы

Однако этот перечень будет неполным без некоторых других акций из первого эшелона, которые не платят хороших дивидендов, но являются вполне надежным активом, способным показать неплохой рост в рамках среднесрочных движений. Да, покупка этих акций требует более весомого обоснования (более надежный сигнал) и меньшую оценку риска, чем вышеперечисленные дивидендные истории (с которыми и просадка будет в радость), поэтому

( Читать дальше )

О том, что мы живем в эпоху цифровой трансформации, большинство инвесторов уже знает. Многие пытаются играть на этом тренде, отбирая лучшие технологические бумаги. Однако есть еще более крупные явления рынка из серии «большое видится на расстоянии». Разберем пять важных трендов нашего времени.

На рынках все теснее

Выход компаний на биржу упростился. Сейчас это происходит быстрее и дешевле, чем было еще 3–5 лет назад. Отсюда — рост числа IPO, который обгоняет рост поголовья инвесторов: количество новых эмитентов ежегодно удваивается.

По прогнозам The Economist, Китай и Индия к 2030 г. уверенно обойдут США по числу размещений, однако четыре крупнейшие площадки, на которых будет торговаться большинство новых компаний останется неизменным: Нью-Йорк (NYSE+NASDAQ), Лондон (LSE) и Гонконг (HSE).

( Читать дальше )

График выплат ближайших дивидендов за 3 квартал. Левая шкала — доходность, нижняя шкала — даты, диаметр круга — относительный размер выплаты в млрд руб.


Подробная таблица и этот график у нас всегда найдете на смартлабе на странице дивиденды 

Пользуйтесь на здоровье смартлаб-дивидендным разделом