После предыдущей статьи про доходы в опционах мне начали задавать резонный вопрос:

а за счёт кого ты вообще зарабатываешь в опционах?

Ну правда — если кто-то зарабатывает, значит, кто-то теряет. Закон сохранения энергии в рынке тоже работает. Значит, есть те, кто теряет или как минимум не дозарабатывает.

Кто эти люди?

Я выделяю три основные группы.
Вот они:

1. Инвесторы в акции (индексные и ручные портфели)

Это, пожалуй, самая большая категория. Люди просто держат акции. Некоторые — через индекс, другие — собирают портфель вручную.
У них, как правило, не убытки, но недозаработки. И довольно серьёзные.

Простой пример.
Купил человек акцию по 100. Через три месяца она стоит 120. Ещё через месяц снова откатилась к 100...
Вроде всё нормально, но по факту — человек ничего не заработал. Просто продержал капитал полгода в нуле.
А я, если правильно выстрою опционную позицию, на этом откате с 120 до 100 вполне могу заработать.

Чьи это деньги?
По сути, это тот доход, который мог бы получить сам инвестор, если бы зафиксировал прибыль вовремя, если бы использовал хедж, фьючерс или опцион, или хотя бы задумался над управлением позицией. Но он этого не делает. Он просто держит актив и радуется в среднем 10–15% в год. А мог бы больше, с тем же капиталом и сроком.

( Читать дальше )

По заметке:
smart-lab.ru/mobile/topic/1167296/
Кто вы, монстры инвестиций. И на что живете ?!

Инвестируя с реальной среднегодовой доходностью 5,5% можно было ежемесячно откладывать примерно 39 тысяч текущих рублей, чтобы за 15 лет накопить порядка 10 млн. современных рублей к 2025 году.

Какую часть средней зп нужно было откладывать, чтобы столько накопить?

В 2024 году 39 тыс. рублей составили половину, 50% от средней зп на руки по стране или две трети, 69% от медианной зп по стране или больше четверти… меньше трети, 28% от средней московской зп.

Начав в 2010 году откладывать половину среднемесячной зп на руки по стране порядка 9,1 тыс.рублей. За год нужно было отложить 109 тысяч рублей. И так далее, за 15 лет откладывая половину средней зп можно было отложить порядка 3,5 млн рублей и с доходностью индекса Мосбиржи получить в 2025 году 10...12 млн.рублей за счёт сложного процента.

Откладывая половину зп за 15 лет можно было накопить 10...12 годовых зп. При стоимости квадратного метра 0,5 зп, накопленное можно поменять на 20...24 квадратных метра без использования ипотечного кредита.

( Читать дальше )

     И снова привет, мой Любимый Проницательный Читатель! Ща мы ихним всем!


     Ты, как и завсегда, уже догадался, что речь я поведу не о том, что ежедневно (то есть регулярно и с явным удовольствием) проделываю с фьючами Мосбиржи, а всего лишь об одном из них, о свеженьком и ещё почти не отпользованном (мною), IBU5.

     Чтобы не вдаваться в пущие подробности, перейду сразу к практическому применению и тому, как, зачем и почему анализировать эту, на первый взгляд, очень странную штуковину. И што всё это — крайне-крайне просто.

     Мосбиржа славится не только тем, что базовые и всем понятные активы заменяет каким-то онО'м (пример — «псевдофьюч» на насдак, ещё то оно). Что же это за ОНО такое, что его отбазовали и принуждают нас им торговать? Так это же как резиновая женщина! Мусолишь-пользуешь и представляешь живую тётю (соответсвенно, тётя — дядю). Живая(-ой)-то — оно, конешно, лучше. Но и резиновая(-ый) тоже годна (-ден) в определённо-стеснённых жизнячих обстоятельствах.

( Читать дальше )

Вы никогда не сможете предсказать экономику. Вы не можете предсказать фондовый рынок. — Питер Линч

***

Никто не может заглянуть на пять или десять лет вперед и сказать, какая отрасль является наиболее перспективной или какими акциями лучше всего владеть. — Т. Роу Прайс

***

Никто не знает, что собирается делать фондовый рынок и даже что он должен делать. Следовательно, самый ценный актив в любом бизнесе — знания — обязательно отсутствует. — Эдвин Лефевр

***

Мы обманываем себя, когда полагаем, что прошлые модели доходности фондового рынка определяют границы, в которых мы можем прогнозировать будущее. — Джон Богл

***

Попытки угадать краткосрочные колебания отдельных акций, фондового рынка или экономики вряд ли дадут стабильно хорошие результаты. Краткосрочные события слишком непредсказуемы. — Лу Симпсон

***

Медвежьи рынки будут возникать примерно два раза в 10 лет, а рецессии — примерно два раза в 10 или 12 лет, но никто не смог их надежно предсказать. Поэтому лучше всего покупать, когда акции находятся в глубоком упадке, а это означает, что другие люди продают. — Джон Темплтон

( Читать дальше )

Мечта о собственном деле манит многих, обещая свободу и независимость. Но прежде чем сжигать мосты и уходить с работы «на дядю», важно заглянуть вглубь себя. Эти девять вопросов станут вашим честным зеркалом и помогут понять, действительно ли вы готовы сменить стабильную гавань на бушующий океан предпринимательства.

1. Что на самом деле мной движет? 🤔

Мотивация — это топливо для вашего будущего бизнеса. Но не всякое топливо горит долго и ярко. В нашем обществе витает идея, что работать на себя — это вершина успеха, а сидеть в офисе — удел неудачников. Но так ли это? Иногда успешный фрилансер или основатель стартапа зарабатывает меньше, чем хороший специалист в крупной компании, у которого к тому же есть оплачиваемый отпуск и ДМС.

Спросите себя: вы бежите ОТ чего-то (надоевшей работы, токсичного начальника, выгорания) или стремитесь К чему-то (реализации мечты, созданию уникального продукта)? Если вами движет усталость, возможно, вам нужен не бизнес, а просто хороший отпуск или смена компании. Предпринимательство — это марафон, а не спринт, и начинать его из состояния истощения — плохая затея. Если же ваши мысли уже давно живут в будущем, где вы с горящими глазами создаёте что-то своё, — кажется, пора действовать! ✨

( Читать дальше )

Здрасьте)… (присыпает под смородиновым кустом и пяткой дописывает историю клацая по ноуту)… Зайцените историю на ночь глядя… пусть поднимет вам настроение друзья!)                                                                                                                                                                                    

«Зайц против Инфляции: Битва за Морковный Портфель»

В тихом лесу, где ежи играли на биржах, а белки хранили орехи в депозитах, жил заяц по имени Иннокентий. Но все звали его просто — Кеша. Он был не простым ушастым: вместо того чтобы копить морковку под кустом, Кеша изучал финансовые сводки, которые приносил ему воробей-курьер с человеческого рынка.

( Читать дальше )

Итак,  наш первый криптоид осваивается в новой гавани.
Ибо  режим 24/7 в отличие от оригинала ему пока не грозит, поэтому надо привыкать к ГЭПИНГУ.
Продолжаем наблюдение, сохраняем спокойствие.

          Помимо алготрейдинга классических фьючерсов я решил углубиться в рынок криптовалют. Вход сделал через попытку поучаствовать в так называемом альтсезоне. На это мероприятие я выделил $12 000 и примерно год времени, т.е. период апрель 2025 – май 2026. Расчет на грамотно проведенный фундаментальный анализ этого рынка и основанные на этом анализе инвестиции в топ100 токенов, которые на горизонте 1 года принесут 300-2000%%.

                БИТКОИН

         Итак, рынок крипты – это молодой, набирающий популярность и доверие институциональных инвесторов, рынок ВЫСОКОРИСКОВАННЫХ активов. Это означает, что данный рынок находится в конце классической цепочки миграции ликвидности и для него характерен циклический «pump and dump».

          Рассмотрим главный фрактал циклического «pump and dump» высокорискованных активов на примере котировки Bitcoin’a:

( Читать дальше )

Руководители корпораций США планируют масштабный выкуп собственных акций. По данным Bloomberg, стоимость объявленных выкупов достигла $233,9 млрд в апреле. Это вторая по величине сумма с 1984 года. Поговорим о финансовом оптимизме! Как отметил Роберт Пректер в своей «Социономической теории финансов», руководители корпораций являются такой же частью толпы, как и все остальные. Вот отрывок из этой знаковой книги: 
  Большинство людей удивятся, узнав, что даже корпоративные инсайдеры сбиваются в толпу. Может показаться, что «внутренняя информация» должна давать менеджерам компаний преимущество в принятии решения о том, когда следует заняться выкупом акций своей компании. Напротив, их заблуждения такие же, как и у всех остальных. Когда фондовый рынок растет в течение длительного времени, факторы корпоративного здоровья усиливаются, а когда он падает, они ослабевают. Инсайдеры неверно истолковывают эти признаки текущего здоровья своей компании, как те же самые, что и ее перспективы.

( Читать дальше )

Когда-то быть рантье считалось вершиной успеха. Люди копили, инвестировали, отказывали себе в лишнем, чтобы однажды сказать: «Я больше не работаю». И жить дальше — на капитал.

Потом о них забыли. Мол, тунеядцы. Паразиты. Бесполезные для общества.

Но сегодня, когда работа стала бесконечным бегом по кругу, а стабильности — всё меньше, разговор о рантье снова стал актуальным.

Только теперь вопрос звучит по-другому: кто они — лишние пассажиры или те, кто умеют строить системы и приносить пользу, не участвуя в ежедневной суете?

Эта статья — попытка разобраться. Кто такие рантье в прошлом и будущем. Что бывает с теми, кто ударяется в праздность. И можно ли жить «на проценты» — не теряя смысла жизни и драйва.

Спойлер: можно. Но не всем.

Античные истоки

Когда мы сегодня говорим про «рантье», в голове всплывают персонажи вроде Мистера Денежные Усы — спокойный айтишник, накопивший капитал за счет высокой зарплаты, все деньги держит в ETF.

( Читать дальше )