Раньше право собственности было неотделимо от физического объекта. Сегодня главным доказательством вашего права стала не вещь, а информация в официальном реестре.

🟢Ваша квартира — это запись в ЕГРН.
🟢Ваша машина — это запись в базе ГИБДД.
🟢Ваши ОФЗ и ценные другие бумаги — это запись в реестре НРД.

Список по-настоящему принадлежащих вам активов абсолютно справедливо можно отнести ОФЗ и другие ценные бумаги РФ. Это не просто «цифры на экране», это ваша юридически защищенная доля в реальных активах.

Давайте раскроем эту тему, чтобы показать, почему ОФЗ и другие бумаги по праву могут считаться вашей собственностью наравне с автомобилем или квартирой.

Ваше отношение к ценным бумагам полностью оправдано: машину, квартиру или золотой слиток можно потрогать, физически контролировать, и их ценность очевидна. Это материальная, осязаемая собственность. Все можно было потрогать, посидеть, испортить, укусить, понюхать...

ОФЗ, акции и другие ценные бумаги представляют собой нематериальную, но юридически защищенную собственность. Их ценность и право владения обеспечиваются не физической формой, а сложной и надежной системой учета и законами государства.

( Читать дальше )

Кризисы это возможность учиться на ошибках. Сделал для вас краткий обзор каждого кризиса с выводами.

⚫️1. Великая депрессия (1929–1939)
— Причина: Спекулятивный пузырь на фондовом рынке, крах биржи в 1929.
— Последствия: Безработица 25%, падение ВВП на 30%, дефляция.
— Вывод: Нельзя бесконечно наращивать долги без реального роста экономики.

⚫️2. Нефтяной кризис (1973)
— Причина: Эмбарго ОПЕК на поставки нефти после войны Судного дня.
— Последствия: Цены на нефть выросли в 4 раза, стагфляция в США.
— Вывод: Зависимость от одного ресурса опасна для экономики.

⚫️3. Черный понедельник (1987)
— Причина: Компьютерный трейдинг, перегрев рынка.
— Последствия: Падение Dow Jones на 22% за день.
— Вывод: Автоматизация торговли может усилить панику.

⚫️4. Азиатский кризис (1997–1998)
— Причина: Перегрев экономик Азии, спекуляции на валюте.
— Последствия: Девальвации, банкротства компаний.
— Вывод: Быстрый рост без устойчивой основы ведет к краху.

( Читать дальше )

Друзья, лето на носу — время перемен и новых возможностей.

В условиях текущей экономической и геополитической нестабильности важно правильно выбрать направления для инвестиций, чтобы сохранить и приумножить капитал.

🔘 Золото и драгоценные металлы
Исторически считаются надежным убежищем в периоды кризисов. Вложение в золото или серебро может защитить ваш капитал от инфляции.
❗️НО, сейчас я не беру золото. Считаю, что уже поздно. Данный актив нужно покупать в спокойное время. С идеей защиты в такое время как сейчас.
(Растет в нестабильное время — падает когда в мире все более менее хорошо)

🟢 Акции компаний с устойчивым бизнесом, но высоким долгом
Обратите внимание на крупные корпорации с сильной финансовой базой, которые показывают стабильный рост даже в сложных условиях. Внимание на компании с высоким уровнем задолженности — при снижении ставки они могут показать более значительный рост по сравнению с остальными!

🟢 Облигации ОФЗ с длинной дюрацией
Опять же, при снижении ставки будет сильно отрастать тело облигации, так же могут обеспечить стабильный доход и снизить общую волатильность портфеля.

( Читать дальше )

Я замечаю, что многие банки и аналитики уже склоняются к возможному снижению ключевой ставки в июне.

В целом, я согласен с этим прогнозом: экономика действительно замедляется — объем выдачи кредитов как для физических лиц, так и для компаний снижается.

🟣Также важно отметить, что годовая инфляция уже стабильно демонстрирует снижение, а учитывая задержку в 3–6 месяцев между изменением ставки и её отражением в инфляции, есть основания полагать, что ЦБ под руководством Набиуллиной может снизить ставку на 1–2%.
Такой шаг поможет стабилизировать ситуацию — инфляция останется под контролем, а снижение ставки поддержит бизнесы в России, которым становится всё сложнее дышать на фоне текущих условий.

❗️Всегда есть но!
Как только ЦБ снизит ключевую ставку, станет сложнее предсказать дальнейшие шаги регулятора. Если инфляция начнет расти ближе к осени, мы можем вновь увидеть ставку на уровне 21%, и такую высокую ставку придётся держать значительно дольше, чем если бы сейчас не было снижения.

( Читать дальше )

( Читать дальше )

Я уверен, что многие слышали о так называемом «Индикаторе Баффета». Он рассчитывается как отношение рыночной капитализации всех публичных компаний к ВВП страны. Обновляется он ежеквартально после публикации уточненных данных по ВВП или ежегодно.

Интересно, что по этому индикатору акции США торгуются почти в 200% — в два раза выше справедливой оценки.
Не удивительно, что Баффет решил уйти из бизнеса после таких цифр.

А что у нас? По российскому индикатору сейчас примерно 27%, то есть В 4 РАЗА ниже справедливой оценки. Не сильно удивился, мы находимся в шестилетнем боковике, где рынок колеблется вверх-вниз на 1000 пунктов каждый год, хотя ВВП растет + инфляция.

Как инвесторы, мы пока остаемся за бортом, которые пытаются ловить крошки на новостях и верят в обещания президента о трёхкратном росте рынка к 2030 году.😁

❗️ЕСЛИ У ВАС ДИАБЕТ, НЕ РЕКОМЕНДУЮ ЧИТАТЬ ДАЛЬШЕ! Слишком сладко звучит

Что нам даст рост до уровня — справедливой цены?
🚀Давайте посмотрим цифры на индексе Мосбиржи:

При возвращении индикатора к 50% — это примерно 5700 пунктов (почти двукратный рост ваших инвестиций).

( Читать дальше )

 

Когда компания выплачивает дивиденды, цена её акции обычно падает на размер этих выплат — это и есть дивидендный гэп. Многие инвесторы боятся этого снижения, но на самом деле здесь кроется несколько преимуществ.  

 

🔶Почему цена падает?

 

1. Механизм рынка – После выплаты дивидендов компания теряет часть денег, что отражается на её балансовой стоимости.  

2. Выход трейдеров и спекулянтов – Некоторые инвесторы покупают акции, чтобы получить и див доходность и попытаться выйти из акции до падения

 

🔶Плюсы покупки после дивидендного гэпа

 

1️⃣Более низкая цена – Можно купить акцию дешевле, чем до выплаты.  

2️⃣Меньше спекулянтов – После отсечки дивидендов уходят краткосрочные трейдеры, снижая волатильность.  

3️⃣Потенциал быстрого восстановления – Если компания сильная, цена может вернуться к прежним уровням.  

4️⃣Налоговая эффективность – Не нужно платить налог на дивиденды (если покупать после отсечки).  

( Читать дальше )

Недавно меня спрашивали как я покупаю акции и есть ли какие то правила. Решил сделать пост, возможно будет полезно для вас.

Два простых правила, которые делают меня выше по доходности на рынке.

1️⃣Когда все боятся — ты покупай. Когда все жадничают — продавай

— 2008 год рынок в панике, акции банков падают на 50-70%. Уоррен Баффетт скупает Goldman Sachs и Bank of America. Результат? +100% прибыли.
— 2022 год, Мосбиржа торгуется на 2000п. Кто купил тогда — через год получил вкусный +

А когда продаю?

На пустой эйфории. Как писал Баффет
— Если таксист советует «перспективные акции» — это верный сигнал фиксировать прибыль.
— На плохой отчетности

🔥Страх других — наш лучший друг. Их жадность — наш сигнал к выходу.

2️⃣ Еженедельное усреднение — секрет против кризисов
— Я не пытаюсь угадать дно — просто покупаю каждую неделю бумаги, отталкиваясь от отчетности и цены.
— Падение рынка? Увеличиваю кол- во покупок (это работает только в том случае, если вы уверены в своих бумагах)

( Читать дальше )

Хотели найти «единорога» и нашли? Давайте разбираться...🔥📱

 

 

Начнем с того, а почему падали?

VK перестала генерировать прибыль и решила вкладываться на все 100% в развитие, пока конкурентов не было — хотели занять как можно больше рынка. Сейчас, когда долг стал уже слишком большим, сделали допэмиссию, чтобы задешево перекрыть все свои дыры и спокойно дождаться снижения ключевой ставки.

Этот шаг был осознанным. Компания заранее говорила, что планирует вкладывать все деньги в развитие в период 2022-2023гг.
Сейчас акцент у компании сместился на снижение долга и увеличение EBITDA.

Что касается выручки:

В 2021 году: 27,9 млрд руб.
✔️В 2024 году: 147,5 млрд руб.

По акциям:

Средняя цена в 2021: 1 600 руб.
✔️Сейчас: 256 руб.
(Потенциал роста: 533%)

🔴Основная проблема сейчас — увеличенный долг, который частично перекроет эмиссия.
В этом году особое внимание нужно уделять и следить за EBITDA.

VK показала сильные результаты в 1 квартале, особенно по рентабельности, что вселяет оптимизм насчет выполнения годовых планов и улучшения эффективности бизнеса. Компания впервые за долгое время открыто коммуницирует с рынком по своим результатам.

( Читать дальше )