✅Введение в трейдинг ==>ссылка
✅С чего начать инвестиции в акции и как их анализировать ==>ссылка
✅Фундаментальный анализ акций. Часть 1 — лекция ==>ссылка
✅Анализ акций. Часть 2: принцип работы с информацией ==>ссылка
✅Как жить на дивиденды ==>ссылка
✅Что такое экономика ==>ссылка

Не думал, что вернусь к этой схеме. В прошлом году впервые получил налоговый вычет по упрощенной схеме. Это очень удобно! Но как писал вчера, в моей налоговой что-то сломалось и упрощенка пока не работает. Пришлось подавать документы по-старому. Поэтому этот пост прежде всего для тех, кто оказался в такой же ситуации. К тому же обновился сайт личного кабинета налогоплательщика. 

Еще одно отличие (оно же упрощение) по сравнению с прошлыми годами: сведения о вашем ИИС уже есть в налоговой системе, поэтому не нужно запрашивать документы у брокера.

Итак, по порядку.

Заходим в личный кабинет налогоплательщика. Выбираем пункт Доходы и вычеты.

Здесь будет список ваших деклараций 3НДФЛ. Если еще не подавали, то жмем кнопку Подать декларацию. Если она уже прошла проверку, то выбираем. 

На этом этапе, возможно, система попросит вас сделать или перевыпустить неквалифицированную электронную подпись. Ее можно сгенерировать тут же на сайте. 

( Читать дальше )

Сразу оговорюсь, что данный текст не призыв, не утверждение, а просто попытка постичь варианты и показать свои рассуждения на тему сослагательного наклонения для истории.

Очень часто на просторах мировой сети доводилось натыкаться на высказывание о бесполезности суверенитета. Мол, зачем нам все это, допустили бы экспансию звездно-полосатых сил и сейчас жили бы припеваючи. В качестве примера приводят Германию, Японию и, реже, Южную Корею. Поглядите на эти страны, проигрывали войны, подверглись жесткой экспансии, а теперь – ведущие экономики мира.

Эти высказывания подозрительно похожи на знаменитое: «Сейчас пили бы баварское…». Но если с баварским все давно разобрано, и ввиду сохранившихся частей плана «Ост», судьба жителей СССР (да и многих других стран) была бы, мягко говоря, незавидна, то с проамериканской экспансией до сих пор нет окончательного понимания.

Но поскольку фантазировать на тему «А что, если…», не опираясь на какие-то факты невозможно, то будет нелишним рассмотреть, а что же из себя представляли указанные страны-примеры и как они докатились до такого состояния. И сделаем это в рамках контекста времени, а также политических и экономических сил.

( Читать дальше )

240 лет назад Крым стал Русским:



240 лет назад был издан манифест императрицы Екатерины II о присоединении Крыма к России. Это событие стало закономерным итогом длительной борьбы России с Крымским ханством и Турцией, которая держала Крым в вассальной зависимости.

Судьба Крыма была решена во время русско-турецкой войны 1768—1774 гг. Русская армия под началом Василия Долгорукова вторглась на полуостров. Войска хана Селима III были разбиты, Бахчисарай разрушен, полуостров опустошён. Хан Селим III сбежал в Стамбул. Крымская знать сложила оружие и согласилась с воцарением Сахиба II Гирея. Крым был объявлен независимым от Османской империи. В 1772 году было подписано соглашение с Российской империей о союзе, Бахчисарай получил обещание русской военной и финансовой помощи. По русско-турецкому Кучук-Кайнарджийскому миру 1774 года Крымское ханство и кубанские татары получили независимость от Турции, сохранив связи только по религиозным вопросам.

Однако Кучук-Кайнарджийский мир не мог быть вечным.

( Читать дальше )

Аналитики БКС Мир инвестиций ежемесячно проводят пересмотр «Дивидендной корзины» из акций российских компаний. В ее составе бумаги пяти эмитентов, по которым ожидается наиболее высокая дивидендная доходность в перспективе года. Представляем свежий взгляд на портфель.

Главное

Мы исключаем из дивидендной корзины акции Газпрома (дивдоходность на 12 месяцев — 5,7%) и добавляем бумаги ЛУКОЙЛа (11,1%). В последние 12 месяцев корзина ведет себя в целом на уровне рынка. 

• Рынок может дать 6,8% в виде дивидендов в следующие 12 месяцев.

• Минимальная доходность рынка с прошлого лета.

• Исключаем Газпром, добавляем ЛУКОЙЛ. 

• Дивдоходность корзины за 12 месяцев — 14,2%, небольшой рост.

• Топ корзины: НЛМК, МТС, Татнефть, Норникель и ЛУКОЙЛ. 

• Корзина отстала от рынка на 5 п.п. за последний месяц.

• Опережение на горизонте года остается внушительным — 12 п.п.

 

В деталях

Исключаем Газпром. Удаляем акции Газпрома из нашей дивидендной корзины после значительного понижения оценки прибыли и дивидендов компании за 2023 г.

( Читать дальше )

Кто заплатит (теоретически) более 15%? Таких компаний 5. А ещё несколько десятков компаний с ожидаемыми дивидендами более 10%. Какие из них уже есть в ваших портфелях? Думаю, что многие, если вы инвестируете в акции российских компаний.

 

Российские инвесторы покупают акции с двумя целями:

1. Получение дивидендов
2. Рост стоимости акций

Логичным способом получить доход является покупка дивидендных акций, а поскольку мы столкнулись с ограничениями, то вариантов не так много, как раньше. В первую очередь это российские компании, регулярно выплачивающие дивиденды, а также это китайские акции. Акции США и Европы несут в себе повышенные риски, да и доступны не всем, а только квалифицированным инвесторам.

Дивиденды от российских компаний — самый логичный вариант, доступный всем. Нужно только собрать в портфель акции компаний, которые заплатят их с высокой вероятностью.

Дивиденды — это часть прибыли компании, которая выплачивается акционерам. Решение по выплате принимает СД, а дивидендная политика прописана в уставе компании.

( Читать дальше )

Мои сделки можно разделить на:
👉инвестиционные
👉спекулятивные
Для тех и других сделок методы ограничения рисков могут отличаться.
Для спекулятивных сделок всегда должен существовать порог ограничения убытков.

Важно понимать, что:
👉шорты
👉сделки с фьючерсами
👉сделки с плечом (маржинальные сделки)
— всегда являются спекулятивными и всегда должны сопровождаться жестким ограничителем потерь (стоп-лоссом).

«Стоп-лосс» не всегда означает автоматический приказ на закрытие сделки. Это то условие, после которого вы понимаете, что идея не сработала и ее надо закрывать. Минус любого стоп-лосса всегда в том, что вы закрываете сделку по худшим ценам, поэтому это эмоционально тяжелая операция и далеко не все способны строго выполнять стоп-лоссы. 

По инвестиционным позициям риск-менеджмент может быть устроен по-разному. Например: вы можете найти хорошую фундаментальную идею, но дождаться входа в неё по теханализу (например, на пробое какого-нибудь канала или на растущем импульсе). В этом случае, вы можете выставить стоп-лосс за крайнюю точку импульса:

Это лишь пример! Чтобы выбрать идеальную точку постановки стоп-лосса, можно изучить историю данного конкретного инструмента, и определить, какие величины «стопа» лучше всего работали в прошлом.

( Читать дальше )

Всё налаживается. Послание президента федеральному собранию прошло в мирных тонах, по СВО без каких-либо перемен, линия фронта много месяцев держится на одном уровне. 

Видно, как каждый день рынок растёт. Все хотят роста. 

Ну, а моему инвестиционному портфелю только этого и нужно. По сбербанк ап отличный рост идёт, скоро и Лукойл пойдёт закрывать дивидендный гэп, Татнетфь ап тоже пора начать расти.

Неожиданно 2023 год оказывается гораздо проще прошлого 2022 года. Тот был действительно тяжёлый год, но этот будет легче.

Санкции тоже уже не работают. Пример простой по банку Тиньков. На него наложили санкции, а он почти всё падение уже отбил и того гляди в плюсе закроется, хотя было утром почти -13%.

В ближайшее время никаких существенных проблем не предвидится, а значит рынок будет продолжать расти.

За прошедший период:
а) пополнений не было,
б) дивидендов не было.

Текущее состояние
С момента создания инвест-счёта 5 ноября 2019 года:

( Читать дальше )

Часто причиной слабой динамики акций является то, что компания перешла в новый инвестиционный цикл. Вместо выплаты дивидендов и байбэков она тратит свободные средства на капитальные вложения. 

Сейчас в России такое встречается особенно часто: бизнес заново выстраивает логистику и производство. Приведем примеры акций и отраслей, которые могут хорошо выстрелить в будущем — за счет крупных инвестиций, сделанных сегодня.

Как это измерить

Капитальные затраты, или CAPEX — всегда отражены в стандартной отчетности компаний по РСБУ и МСФО. Но сама по себе величина мало о чем говорит: у крупных компаний она ожидаемо больше по размеру, и ее нужно смотреть в сравнении с прошлыми периодами.

Однако есть полезный коэффициент, который позволяет сравнивать разные компании друг с другом по размеру капитальных затрат, делая вывод о том, кто на рынке сейчас инвестирует особенно активно, а значит, имеет большие шансы на опережающий рост в будущем. 

( Читать дальше )