Как инвестировать, когда вы знаете примерно ничего? На помощь вам придут упрощённые стратегии инвестирования. И, хотя их существует гораздо больше, мы рассмотрим самые простые три, без различных вариантов и более сложных видов.
     Стратегии инвестирования:

• DCA — усреднение затрат
• CS — фиксированная докупка
• VA — усреднение ценности

Стратегия инвестирования DCA

     DCA — чуть ли не самая простая стратегия инвестирования. Суть её заключается в том, что вы обозначаете для себя фиксированную сумму и промежуток времени, через который вы будете докупать ценные бумаги на эту сумму. Примеры:

• 1000 рублей каждую неделю
• 2000 рублей каждый месяц
• 10000 рублей раз в квартал
• 5000 рублей раз в два месяца
• 7000 рублей раз в год
• 20000 рублей каждую неделю
• 500000 рублей в конце каждого года

     Вариантов может быть превеликое множество. Преимущества или недостатки:

• Стратегия не учитывает инфляцию, это значит, что через некоторое время, с учётом инфляции, вы начинаете вкладывать уже гораздо меньшую сумму

( Читать дальше )

Навеяно статьёй smart-lab.ru/blog/887970.php Премиальные тарифы банков в 2023 году. Большой обзор

Статья толковая но подход не для смартлаба. Больше похоже на сапожника без сапог — финансового аналитика гос. банка, который держит деньги на счёте в банке вместо того чтобы держать их в облигациях, высчитывает грошовые кешбеки, но готов держать миллион без процентов в обмен на какие то плюшки. Я предпочитаю получать деньги сразу и расходовать по  мере необходимости.

В общем с схема обращения с личными финансами такова.

Исходные данные :

У человека/семьи есть стабильный источник  дохода, которого ему и его семье хватает на его текущие нужды, а остаток денег он скирдует на какие либо будущие траты. Он финансово грамотный — хотя бы на уровне купить облиги ОФЗ/Красных Фишек.

Класть все яйца в одну корзину для крупных сумм глупо. Распылять капитал по нескольким — неудобно. Очень. Поэтому д.б. 2-3 крупных банка на семью.
Т.к. подразумеваются операции на фондовом рынке банки должны иметь собственного брокера за которого отвечают.

( Читать дальше )

Главное: 1)Стоп в деньгах — порядка четверти прибыли 2)Переход к новому стопу в деньгах — когда прибыль выросла в 1,62 раза.

Пояснения:
Допустим начальный капитал 50т, и начинаете торговать со стопом, допустим 2% капитала=1т.р.
Торгуете с этим стопом до прибыли 4т, и далее до 4*1.62=6,48т.

Меняете стоп на четверть этой прибыли - 6,48\4=1620р.

Следующее увеличение, когда снова прибыль возрастет в 1,62 раза, и т. д. — легко таблицу в экселе сделать.

ВАЖНО: если пошли в минус, по этой же формуле уменьшаем стоп.

Таким образом, первый переход на новый стоп произойдет через довольно большое количество сделок, т.е. вы обкатаете вашу систему торговли.
Далее количество сделок до смены стопа будет уменьшаться, из-за роста средней прибыли на сделку.

Если ведете статистику по сделкам, пересчитайте, сколько бы вы выиграли, перейдя на такую систему.

Конечно, разгон прекращается, когда 
1)размер вашего стопа, начинает влиять на рынок,
2)Психологический дискомфорт не дает входить в сделку из-за слишком большого риска

( Читать дальше )

Всем привет! Сегодня расскажу про одну из самых лучших книг из серии личностного роста (успешного успеха).
Это оказалось моей самой первой книгой которую я захотел прочитать осознанно, желая что то изменить в своей жизни и научиться новому. С тех пор она одна из моих любимых книг. Читал ее не однократно и даже использовал в качестве подарка другим людям.



    В мире очень много книг из данной тематики, но на самом деле можно обойтись и этим единственным экземпляром, а оставшееся время посвятить чему нибудь полезному. Нет смысла постоянно читать талмуты статей и горы книг в поисках грааля, нужно просто брать и делать. Ведь чтение и изучение это лишь малая часть успеха, гораздо важнее действия (моторика) предпринимаемые человеком для того, чего он хочет добиться либо изменить. А если вы прочитали больше 10 подобных изданий и нечего не сделали, это все иллюзия развития.  Лучше сразу заняться применением изученных практик на деле в жизни, и убедится в том что все это работает.

( Читать дальше )

С недавних пор, кроме инвестирования в дивидендные акции и всякие опционные стратегии, начал заниматься так называемым квантовым инвестированием, а проще говоря сток пикингом с помощью скринеров (фильтров акций по параметрам) которые можно протестировать на истории. Без тестирования на истории вообще не вижу смысла в скринерах акций. Кто-то предлагает отбирать акции по определенным параметрам, а на самом ли деле эти параметры давали какое-то преимущество ранее? Всем известный параметр P/E на самом ли деле так важен, так вот тестирование показывает что не на столько важен, а например более важен параметр P/FCF (цена к свободному денежному потоку). Есть множество сервисов позволяющих тестировать на истории скринеры акций. Еще в двухтысячные я начинал это делать в Zacks с помощью их сервиса Zacks Research Wizard, и сейчас периодически возвращаюсь к ним и тестирую всякие идеи. Сейчас больше полугода пользуюсь unclestock.com в котором разроботал несколько скринеров. Вот примеры производительности этих скринеров на истории

( Читать дальше )

Всем привет!
Честно говоря, не сразу решился написать этот текст. И даже когда решился, всё равно оттягивал его написание. Но вот теперь оттягивать нечего: у меня выходной, я сижу перед пустым экраном смартлабовского редактора, и строки начинают появляться одна за другой. Короче, буду писать! История вполне может оказаться полезной для кого-нибудь из вас, если не сейчас, то в будущем. Увы.

Итак… полгода назад, в августе 2022 года, у меня умерла мама. Но цель этого поста — не описание моих эмоций и переживаний, это здесь не к месту. Цель — описать процедуру оформления наследства, с тем чтобы читатели, оказавшись в такой же ситуации в будущем, сумели избежать моих (наших, с сестрой) ошибок и знали, пусть и в общих чертах, с чем придётся столкнуться. Или же побеспокоились о собственных наследниках, заранее минимизировав для них сложности.

Само наследство:
— 2-комнатная квартира в Новосибирске;
— ИИС, на котором к моменту смерти лежало 607 ОФЗ выпуска 26223 (дата погашения 28.02.2024);
— договор доверительного управления в УК одного из банков (структурный продукт на основе акций «Боинг», вложенная сумма около 100 т.р.);

( Читать дальше )

     Автором является экономист, профессор психологии и поведенческой экономики. Преподаёт в университете Дьюка. В своей книге он рассказывает о своих предположениях в поведении людей и описывает эксперименты, благодаря которым делает выводы и делится с нами. И если некоторые выводы нам известны, то другие заставляют нас вспоминать ситуации, когда действовали, например, не так, как хотелось бы. Так, например, автор сообщает нам о склонности фокусироваться на том, что мы можем потерять, а не на том, что могли бы получить. Приводя свой пример добавил бы к этому, что люди, в большинстве, чаще ищут способ как бы сэкономить, нежели фокусироваться на способе заработать больше.
     Книга расскажет что заставляет нас быть более честными, предложит способ победы над прокрастинацией, затронет тему самоконтроля, поделится проблемой собственности, раскроет тему бессмысленной беготни между выбором среди вариантов, задаст путь для размышления над честностью, покажет нашу склонность поддаваться на манипуляции.

( Читать дальше )

Прочитал пару тысяч книжек по трейдингу за свою жизнь — выписал из них пару цитат, которые пришлись мне по душе — спешу поделиться с Вами… да простят меня авторы-правообладатели.

Итак:

1. В 90% случаев рынок не предоставляет никаких возможностей, зато в оставшихся случаях я буду получать 90% всей своей прибыли. 

2. Наживка должна быть дешевле рыбки.

3. Всегда ожидайте успех! С этого должна начинаться любая ваша мысль. Вы досадуете на себя когда делаете ошибки? — или же Вы говорите себе — в следующий раз я добьюсь большего успеха, потому что я многое знаю и умею и я — превосходный трейдер! Будьте своим собственным поклонником и верьте в себя. Если Вы верите, что можете что-то сделать, в конечном счете Вы найдете путь.

4. ОСНОВНАЯ ПРОБЛЕМА в ТРЕЙДИНГЕ это нету четкой закономерности (системы),  выдержки ждать чётких сигналов на вход… кто то торгует по предположениям, интуициям, индикаторам или по своим каким то наработкам, НО сколько общался с людьми если бы они ждали четких сигналов на вход, они бы стабильно зарабатывали. Как их заставить этих привил придерживаться не знаю, у каждого свой психотип. (Татарин)

( Читать дальше )

По мотивам поста Тимофея

smart-lab.ru/mobile/topic/881227/

Задумался ..

Книги которые на протяжении 20 лет изучал

Мои итоги

ВНЕ РЕЙТИНГА

Американские коучи по НЛП и личностному росту… почему вне рейтинга? Потому что это просто работает… каждый день в жизни

Черт бы его побрал… Ричард Бренсон… Из за него в крови " ген предпринимательства"

Хорошо это или плохо не знаю… но факт… первый раз о нем прочел заметку в GQ в 2004 году
1. Теряя невинность


Автобиография Ричарда Бренсона

Я даже не знаю как ее описать в двух словах… просто не знаю

2. К черту все берись и делай… от Ричарда

3. Оскар Хартманн
Просто делай. Делай просто

Автобиография… ещё молодой человек достиг много… почему и как… ответ в книге

4. Книга создателя телевидения ..
Автобиография Зворыкина из Мурома

Белый / белогвардеец… воевал… был в Омске… из окружения выходил через Северный Ледовитый океан… и блестящая биография в США. Славный сын своего отечества… и мы является потомками именно тех людей…

5. Дейл Карнеги

Простая фраза из книги… Мне очень помогла ..

«Никто никогда не умирает от недостатка сна „
Перестаньте беспокоится… о сне и временных невзгодах… умели тогда писать ..


6.Эндрю Карнеги


7.Наполеон Хилл

Весь к прочтению… Блестяще!!

Арнольд Шварценеггер. Автобиография. Одна из лучших. Очень серьезный деловой человек
8 Роберт КИЙОСАКИ



Весь к прочтению Блестяще !!

Первая и вторая книга… периодически перечитываю

Дональд Трамп первая книга

Искусство Сделки 1987 года
Моя настольная книга

Я делаю это не ради денег.Денег у меня и так достаточно..

Я делаю это не из-за денег. Денег у меня и без того много – гораздо больше, чем может
когда-либо понадобиться. Я делаю это из любви к искусству, поскольку сделки – это та форма
искусства, которой безраздельно отдано мое сердце. Некоторые рисуют прекрасные картины
или сочиняют замечательные стихи. Я же люблю заключать сделки, желательно крупные. И
это доставляет мне необыкновенное удовольствие.

Многих удивляет стиль моей работы. Я не нош

Леонид Парфенов
Все Россикие Империи
И все Намедни

А также все выпуски

Какие вспомню ещё… потом дополню

Добавляйте и свои книги
P.s. надо ещё создать пост… а какие книги я хотел бы прочитать…

Книга бомба, целостностно обьясняет обрывки идей с котрыми я работал последние 2 года.

Дает 2 вещи: а) генератор случайного процесса отлично подходящего для финансовых процессов. б) позволяет взглянуть на мир финансов глазами гения, Б. Мандельброта, одного из лучших умов 20 века.

Генератор нужен для Симуляции Монте Карло, для более точного расчета цен опционов, стресс теста порфеля, или агрессивного теста портфеля посмотреть как он захватывает прибыль при возможных колебаниях рынка, для расчета страховки и т.п.

Распределение Парето, Нестационарность, Кластеры Волатильности, Долгосрочные зависимости.



Я бы хотел в следующие неск. месяцев повторить эксперименты Мандельброта, посчитать на реальных данных, построить графики, и своими глазами увидеть эти особенности финансовых процессов. Общеизвестные, как распределение Парето или нестационарность конечно известны давно и я их смотрел. Но ряд моментов которые говорит Мандельброт я не знал, и хотел бы повторить. Что то вроде серии лабораторных работ.

Если кому интересно также повторить эти опыты, оставьте контакты в комментах, в команде лучше лабораторные делать, ошибки заметить, какие то идеи подсказать, я напишу вам через месяц два когда буду делать, можно будет поделиться вычислениями, обсудить и сравнить результаты, одинаково получилось или нет.