В статье я расписываю как пользоваться Excel таблицей с подтягиванием информации из API Московской биржи.

Таблицу удобно использовать для автономного подсчёта всех данных по инвестиционному счёту. Её можно кастомизировать как душе угодно.

Поехали!

Все ссылки работают через API Московской Биржи.

Чтобы понять, что такое API проведу аналогию с рестораном. База данных московской биржи- это кухня ресторана, мы и в ресторане и в финансовом мире- клиенты. Как, что, кем готовится на кухне или в базе данных биржи нас не волнует, нам важен конечный продукт. В ресторане официант принимает от нас информацию о том, что мы хотим, передаёт на кухню, там забирает заказ и приносит нам готовый заказ. API делает тоже самое, мы ему говорим что хотим, он делает все манипуляции с базой данных мосбиржи и приносит нам готовую информацию.

Чтобы начать пользоваться таблицей Excel необходимо лишь научиться работать с API, что мы сейчас и сделаем.

Для начала распишу общие принципы, чтобы было понятно откуда берутся данные.

В каких случаях нужно подать декларацию:

1. Вы продали в 2023м году недвижимость, которой владели меньше 5 лет (есть отдельные ситуации, когда этот срок снижается до 3 лет)
   
   
2. Вы получили в подарок ценные бумаги, недвижимость или авто (считаются только подарки не от близких родственников — супругов, родителей, детей, братьев и сестер, бабушек, дедушек, внуков).
   
   
3. Вы получили доход из источника, не являющегося налоговым агентом. Например, от сдачи в аренду недвижимости.
   
   Доход от операций с валютой на бирже также попадает под этот пункт. Брокер не является налоговым агентом по валютным операциям.
   
   Золото в виде GLD_TOM тоже считается валютой. Если вы получили в 2023-м году доход по нему, то нужно подавать декларацию.
   
   
4. Вы получили доход от источника за рубежом. Дивиденды от иностранных акций тоже считаются.
   
   
5. Вы хотите получить налоговый вычет. Любого вида — социальные, стандартные, имущественные, инвестиционные).

Когда нужно подавать декларацию

До 2 мая 2024 – срок подачи декларации при наличии доходов (п. 1-4 предыдущего раздела).

Мои «воображаемые друзья из дома Фостер» спрашивают, как я выбираю облигации для своего портфеля?

Я делаю следующий набор действий, возможно в комментариях подкинут какие-то полезные инструменты, о которых сам не знаю.

1) Первичный отбор

Захожу в скринер на smartlab (ОФЗ и Корпоративные) и Bondcalc.

У смартлаба удобный визуальный график по ключевым фильтрам, базовая информация представлена компактно. Из минусов — неудобно переключаться между вкладки облигаций разных типов, нет данных об объёме сделок, чуть позднее к этому вернусь.

У Bondcalc обратная история, порой лишние колонки раздражают и хотелось бы иметь возможность их убрать по своему усмотрению, отсутствует фильтр по рейтингу, зато есть информация по сделкам. Также можно сравнить на одном экране разные типы облигаций, корректно показывает оферту с уточнением её типа. Есть возможность сохранить/загрузить свои результаты через файл.

2) Расчёт доходности

Брокерские приложение любят указывать эффективную доходность к погашению, причём не пишут об этом впрямую. Эффективная доходность к погашению подразумевает реинвестицию купонов в эту же облигацию, в реальности невозможно её достичь, потому что:

Напоминаем, как будут работать наши рынки в майские праздники в этом году.

• 27 апреля (рабочая суббота): торги проводятся в обычном режиме (в том числе на вечерней сессии).

• 28 апреля: торги не проводятся.

• 29–30 апреля и 10 мая: торги проводятся на всех рынках. На валютном рынке и рынке драгметаллов в эти даты, а также 27 апреля не заключаются сделки с расчетами TODAY и сделки своп с датой исполнения в дату заключения. По внебиржевым сделкам с ЦК на рынке СПФИ не будут осуществляться договоры с обязательствами в российских рублях.

• 1, 4, 5 и 9 мая: торги не проводятся.

• 2, 3, 6–8 мая: торги проводятся в обычном режиме.

Полный торговый календарь — на нашем сайте.

Посмотрите на свои справки 2-НДФЛ за прошлые года. Если по какому-либо коду дохода и соответствующему ему коду расхода стоит одинаковая сумма, скорее всего был убыток.

Звоните брокеру и просите за этот год справку об убытках.

Либо еще проще – запросите у брокера за последние 10 лет справки по убыткам.

Если такие есть, и в 2023 году по этому виду дохода получили прибыль и заплатили налог, то заполняем декларацию, отправляем ее в ИФНС на проверку и ждем поступление денег.

Как заполнить декларацию?

Рекомендую скачать программу «Декларация-23» на официальном сайте налоговой. www.nalog.gov.ru/rn77/program/5961249/

На первой странице декларации «Задание условий» заполняем номер ИФНС, ОКТМО.

Если не знаете, поищите в инете по своему адресу.

Признак налогоплательщика – иное физическое лицо.

Отмечаем имеются доходы учитываемые «справками о доходах физического лица».

И чтобы сразу поступили деньги на счет, без дополнительно заявления, отмечаем «сформировать заявление о возврате налога в рамках декларации».

После долгого перерыва в «окваливании», получил статус квалифицированного инвестора у третьего брокера — в ВТБ. И не просто получил, а на мой взгляд — довольно изящно и даже заработал на этом.

👉Это — полезная и практическая статья для всех, кто хочет быстро, бесплатно и совершенно легально стать квалом в ВТБ и у других брокеров.

Чтобы не пропустить самое интересное и важное, подписывайтесь на телеграм-канал с авторской аналитикой и инвест-юмором.

🏆В Тинькофф и в БКС я квал ещё с 2022 года. Причём самый первый статус я получил у «желтого» брокера, а в БКС просто заполнил электронное заявление и переслал им пакет документов из Тинькофф (договор с брокером, брокерский отчет). И — вуаля! — через пару дней статус квала в БКС мне был присвоен. Я, помнится, тогда очень удивился оперативности и простоте этой процедуры. Пользуясь случаем, не упущу возможности похвалить БКС за отсутствие излишней бюрократии и клиентоориентированность — по крайней мере, в данном аспекте.

🤷‍♂️А вот со Сбером и ВТБ такой «финт ушами» не прокатил. Зеленый и синий банки не принимают в зачёт обороты у других брокеров и настаивают на полноценном «окваливании» у себя любимых.

Меня часто спрашивают, стоит ли инвестировать в ту или иную акцию? Стоит ли покупать бумаги Русала, Астры или, к примеру, НоваБев (Белуги).
Когда мне задают такие вопросы, чтобы на них грамотно ответить, первым делом, я смотрю на финансовый отчёт компании, уже затем на котировки акции и график дивидендных выплат.

Но, информацию, на основе которой можно сделать вывод об эффективности и прибыльности бизнеса, можно получить именно из финансового отчёта! О нем и поговорим.

Где брать финансовый отчёт?

Есть много разных ресурсов в сети, где можно найти данные по интересующему эмитенту. Основным является сайт конкретной компании, например отчёт СБЕРа можно найти на сайте самого банка:

Так же, авторитетным ресурсом является Центр раскрытия информации: