Итак, пришло время подвести итоги!

 

Размер портфеля менялся в течении года от 1 млн. до 1,3 млн., связано это по большей части с около нулевым ростом рынка акций. Пополнение в течении года составило чуть больше 400к рублей.

 

При условном распределении активов внутри портфеля:

 

🔸АКЦИИ — 74% (1 млн.);

🔹ОБЛИГАЦИИ – 17% (230к.);

▫️ФОНДЫ – 9% (120к.).

 

🔸Акции в этом году суммарно принесли р.55004,43, что составило скромные 5,5%.

 

🔹Облигации, размер доли которых сильнее всего менялся в течении года, принесли суммарно р.11340,99. Выплаты в облигациях стабильны, в отличии от ДИВИДЕНДОВ.

 

▫️В состав категории «ФОНДЫ» у меня входит великое множество всякой всячины, включая замороженные ETFы. Но примерно 50% этой категории составляет фонд на золото ($GOLD), его рост меня радует больше всего второй год подряд (сейчас доходность по золоту составляет 85%). Фонд не продаю, соответственно доходность не фиксирую.

По дивидендам просадки в ФЕВРАЛЕ, МАРТЕ, СЕНТЯБРЕ и НОЯБРЕ! Думаю, что с этим делать? Пока на ум приходит только одно, добавить побольше ОФЗ с выплатами в эти месяца!

( Читать дальше )

Итак, заключительной компанией в моей подборке «5 АКЦИЙ НАВСЕГДА» становится  –  ЛУКОЙЛ ($LKOH).

 

Одна из крупнейших публичных нефтегазовых компаний в мире, на долю которой приходится около 2% мировой добычи нефти, и около 1% доказанных запасов углеводородов (14,7 млрд. барр. н.э.).

 

В России компания имеет:

11% доказанных запасов нефти

15% добычи нефти (6,67%)

15% переработки нефти (6,67%)

 

«ЛУКОЙЛ» — финансово мощная, суперрентабельная компания, генерирующая огромные денежные потоки.

 

Компания находится на зрелой стадии развития, что позволяет нам иметь хорошие дивидендные выплаты здесь и сейчас, но в тоже время инвестиционная активность компании снижается, что в будущем может стать проблемой.

 

Среднее значение отношения EBITDA/выручке составляет 20,3%.

Мультипликатор EV/EBITDA=1,9.

У компании практически отсутствует долг.

 

Единственное, что меня смущает это история с ключевыми акционерами, часть из них просто погибла, а другие распродают свои долю в компании.

( Читать дальше )

Продолжаем серию постов «5 АКЦИЙ НАВСЕГДА».

🔸Компания номер четыре – это НЛМК ($NLMK).

Компания является одним из крупнейших металлургических предприятий России.
Мощность основного актива по производству стали составляет 14,3 млн.т. в год.

Бизнес компании связан с производством и продажей черных металлов, более 60% продукции идет на экспорт, что составляет порядка 40% общих продаж металлурга.

Доля Группы НЛМК в российском производстве стали составляет 21%.

Рост средней выручки за 5 лет составил скромные 5%, долга нет (долг/EBITDA=-0,28).

Компания не раскрывает полностью свои финансовые результаты, поэтому сложно оценить ее перспективы.

Исторически НЛМК платила шикарные дивиденды, но сейчас совсем не лучшее время для черной металлургии. Связано это по большей части с цикличностью бизнеса, снижением спроса на сталь на мировых рынках.

Дивидендная политика НЛМК привязана к свободному денежному потоку (FCF) и коэффициенту чистый долг/EBITDA.
Я надеюсь на скорейшее возвращение компании к дивидендным выплатам в 26-27 гг…

( Читать дальше )

Продолжаем серию постов «5 АКЦИЙ НАВСЕГДА».

Компания номер три – это НОВАТЭК (NVTK).

Компания является №3 по доказанным запасам газа (среди публичных компаний мира).

Компания работает в условиях жестких санкций, попала в SDN лист и продолжает генерировать нормальную выручку (рост в 1,79 раза за 5 лет) и чистую прибыль (рост в 6,36 раз за 5 лет)!

Новатэк еще называют «мир коином», типо по окончанию СВО и улучшению геополитики будет ракета «To the MOON»!

Рентабельность компании сохраняется на уровне 0,32. т.е. 32 рубля из 100 рулей компания вытаскивает из выручки в чистую прибыль, в условиях жестких ограничений.

Суммарная добыча углеводородов составляет 667 млн бнэ.

( Читать дальше )

Продолжаем серию постов «5 АКЦИЙ НАВСЕГДА».

И акцией номер №2 становится ПОЛЮС (PLZL) –лидер российской золотодобычи, как смело заявляет сама компания, на своем сайте.

Компания на протяжении более, чем 5 лет показывает уверенные темпы роста, как ВЫРУЧКИ (в 1,5 раза), так и ЧИСТОЙ ПРИБЫЛИ (в 2 раза). Наравне с этим растут и долги компании, например, общие кап затраты сильно выросли и составили $932млн. (111% г/г).

Связано это в том числе и с реализацией компанией своей инвестиционной программы по запуску одного из крупнейших месторождений Сухой Лог в Иркутской области. Проект позволит выпускать 2,3-2,8 млн унций золота в год. Первая линия будет запущена в 2028 г., вторая – в 2029 г.

Себестоимость одной унции золота у Полюса самая низкая в мире, составляет менее 800$, при стоимости золота 4500$.

Рентабельность выручки (Net Margin=0,44) бизнеса бешенная, 44 рубля из 100 рублей Полюс вытаскивает в чистую прибыль.

Компания имеет высокие темпы роста, быстро окупается, характеризуется высокой маржинальностью, и еще ее базовый актив – является защитным инструментом от инфляции (торгуется в валюте).

( Читать дальше )

Сегодня, я начинаю серию постов «5 АКЦИИ НАВСЕГДА».

И первой из них становится – самый крупный банк России, СБЕР.

СБЕР давно стал, чем-то большим, чем просто банк. Его экосистема насчитывает более 22,2 млн. подписчиков Сбер Прайма.

Выручка имеет стабильный положительный рост на протяжении более пяти лет. Она выросла в 1,84 раза, средние темпы роста выручки за 5 лет составили 13,32%.

Чистая прибыль выросла в 2,18 раза за пять лет.

Общая клиентская база Сбера насчитывает более 110 млн. активных клиентов, что делает его безусловным лидером отрасли.

По оценкам аналитиков из Т-инвестиций, в 2026 году чистая прибыль вырастет до 1,9 трлн рублей (+11% г/г).

Стабильная процентная маржа на уровне 5,9% поддерживает рост процентного дохода.

Рост кредитования выше рынка даже в условиях высоких ставок.

Стабильные выплаты дивидендов. По данным с сайта investmint.ru прогнозная доходность будущих выплат составляет 37,28 рублей (12,3% от текущих значений).

( Читать дальше )

Пост #6

 

Сегодня я пишу обзор на одну из первых книг, которую я прочитал очень давно на тему личных финансов.

Считаю необходимым отметь, что пост написан для тех, кто только начинает свой путь в изучении финансов, и делает первые шаги в инвестировании.

«Самый богатый человек в Вавилоне»

Автор: Джордж Клейсон

Книга является актуальным руководством по финансовой грамотности уже почти столетие. Используя форму древних вавилонских притч, автор излагает универсальные принципы управления деньгами, которые не теряют ценности с течением времени.

 

Основной мыслью этой книги является сбережение минимум 10% своего дохода, правило«сначала заплати себе». Это формирует привычку к накоплению и создаёт основу для будущего капитала.

Здесь я полностью согласен с автором, нет никакой разницы живешь ты на 100% или на 90% своего дохода.

 

Еще одна важная мысль, это необходимость контроля расходов и ведения бюджетирования. Учет всех трат на начальном этапе действительно помогает увидеть те незаметные «ручейки», через которые утекают ваши деньги. Для этих целей хорошо подойдут такие мобильные приложения, как CoinKeeper, Дзен-мани (имеется ограничения функционала в бесплатной версии) или просто Excel табличка.

( Читать дальше )

Пост #5

В поддержку дивидендной стратегии хочу разобрать пост Романа Вотинцева: t.me/c/1890043274/3208.
Здесь Роман проанализировал дивидендную выплату 11 компаний, выплаты которых превысили стоимость акций самих копании.




Лидером списка стали:
🥇I место — НКНХ и Банк Санкт-Петербург, здесь потребовалось всего 5 лет владения этими компаниями;
🥈II место — ЛенЭнерго (6 лет);
🥉III место — КазаньОргСинтез и Фосагро (8 лет).

Буду рад вашим комментариям, лайк, подписка! ❤️

Канал Романа:
t.me/nesyshki


Мой канал:
t.me/profit_fm

В данной подборке присутствуют публичные компании,
которые вернулись к дивидендным выплатам в 2025 году.

1. ВТБ ао (VTBR) (ранее в 2021);
2. КЦ ИКС 5 (X5) (ранее в 2021);
3. Циан (CNRU) (впервые);
4. Аэрофлот (AFLT) (ранее в 2019);
5. МТС Банк (MBNK) (впервые);
6. Озон (OZON) (впервые);
7. Аренадата (DATA) (впервые);
8. Софтлайн (SOFL) (впервые);
9. ВИ.ру (VSEH) (впервые).

Понравился пост, с вас подписка, лайк, комментарий!

Мой телеграмм канал: t.me/profit_fm (там целых 8 человек, буду рад если станете №9)! ;)

 

Всем привет! 
Я совсем недавно начал вести свой блог на Smart-Lab. 
Этот пост №3. 
И должен сказать, что пока что мне все нравится!
Нравится, что множество людей видят и читают мой блог, некоторые 
из них выражают свое мнение. Спасибо вам, что не остаетесь
безразличными! 

🍃 Промежуточный отчет за НОЯБРЬ

📑 Итоги НОЯБРЯ 

🎯 Цель 400 тысяч на ИИС за год — ДОСТИГНУТА!!! 🎉

===========================

💰Внесено в ноябре на ИИС: р.22591,45

▪️ По плану: р.33333,33

▪️ Отставание от месячного плана на: р.10741,88

▪️ Следование годовому плану 

(за 11 месяцев внесено): р.407285,9

▪️Годовая цель в 400000 р. достигнута! ✅

===========================

✅ Месячный план на ноябрь не выполнен,
но в этом не было необходимости,  
так как годовой план выполнен на 💯% уже в ноябре!

 

Понравился пост? Поддержите 👍 лайком и комментарием —
это лучшая поддержка и мотивация!

 

🔥 Подписывайтесь на мой телеграм-канал, в котором я рассказываю,

( Читать дальше )