XXX★, раньше кроме квика ничего другого не было, поэтому те кто его осилил, в нем спокойно и сидят. Но я про другое больше — контроль позиций это понятно, со смартфона можно делать и это удобно. 
Тут больше про то, что приложение скрывает часть инфы для удобства. А она в управлении капиталом бывает ключевая. Например надо точно понять что заявка выполнилась. Ну, если на рынке ахтунг. 

Там один несколько лет назад просадил в приложении 70 тон зелени, т.к. не вдуплял что его заявки исполнились, а подтверждение в приложение ему не пришло. Не предусмотрен там был этот функционал. Ну он их и лепил пока не отмаржинколили его. Извинились даже. Но бабло тютю. :-)

XXX★, в структурках можно что угодно прописать, например выплату при условии открытия нефти на Луне. Но обычно там так не жестят, а просто структурка содержит определенные опционные конструкции. Либо другой ковенант — например падение капитала банка ниже какого-то порога. Сработал ковенант — вуаля. С 2016 г там суды ЦБ отменил по этому вопросу. Ну у нас как обычно — новички на своем опыте учатся читать и считать.

Т.е. это не кидок изначально, а просто рядовое переложение риска на клиента. Не реализовался риск — прибыль выплатят. А реализовался — ну как бы ой. 

П.С. Несколько лет назад дискутировал с клоуном одним по поводу разницы между квиком и приложением в смартфоне. Вспомнилось. :-) Ну когда они расписывают что приложение что-то там им не показало, или как-то заявка там выполнилась странно. Зато удобно (ну как мне рассказывали) — в квике читать надо, разбираться, настраивать, а в приложении кнопку нажал и вуаля. :-) Просто и удобно. :-) 

DANG, я не понял ты сдавал машиноместа, есть реальный опыт более-менее длительной сдачи или продажи? В тексте у тебя написано что его нет, а здесь намеки что он есть. 
Ну вот у меня он есть. Поэтому я всю эту шляпу даже не рассматриваю. Как коммерческий продукт. Учет расходов он должен быть полным. Налоги, прочие расходы. Например если покупка у тебя в браке, значит брачный и нотариальные доверенности. Ну это для примера сопутствующего продажам геморроя. 

Почему я и говорю — один раз пройди цепочку и понимание придет. 

И выбрал вложение в машино-места.

Лечится эта идея попыткой на практике продать это машиноместо или сдать его. И полным подсчетом затрат с этого мероприятия. 
Я вот и сдавал машиноместо и продавал — хрен сдашь, и хрен продашь его. Т.е. решается, но это отдельное мероприятие. С отрицательным выхлопом после всех расходов. 

Может в какой-то локации это и не так и там ажиотажный спрос. Но большой вопрос кто эти люди, которые его создают и почему они давно не купили если им реально нужно. Возможен, конечно, спрос в моменте, если там снесут какой гаражный кооператив. Но именно как бизнес... 

Посдавай/попродавай квартиру/гараж и розовые очки спадут. Про фонду ты понял на практике, а в недвижке думаешь золотое дно инфоцыганское? Серьезно?

Schwander, тот гонец, который впервые данную дистанцию пробёг, в итоге испустил дух на финише.

Ну справедливости ради тот боец дважды за день марафонскую дистанцию пробежал. И еще и участвовал в этот день в сражении. (О победе в котором он и прибежал народу сообщить, после чего и умер). 

Он скорее пример перетренированности и перенапряжения. Т.е. того что для здоровья следует исключить соревновательный фактор из подготовки. Убрать момент ПРЕОДАЛЕНИЯ, который для спорта типичен. 

В остальном при некоторых заболеваниях аэробная работа рекомендована. Т.е. как инструмент для здоровья — бег один из рабочих вариантов. Но в рамках. Если возраст особенно.

Роман Духанин, Эйнштейн тоже хороший пример… Вот Вы видимо не в курсе, что он воровал чужие разработки работая в патентном бюро. Выдавал их за свои. И проиграл суд по этому поводу. Не был он ученым на деле. Поэтому его и не взяли в атомный проект… Продукт пиара он... 

А ассисент сбера это и есть пример лингвистического ИИ. Много криков, пшик на выходе. Другой пример — поисковая выдача. Узкая специализированная ниша у ИИ. Ее он займет со временем. Но после сильного массового разочарования. 

Евгений Петров, по маркетмайкеру, а не по погашению которое через день. И все будет по закону. :-)
Причем под аплодисменты переходящие в овации от смартлабовцев совершенно официально проведет ему ВТБ вялым по губам с его шортом. :-) 

Мало ли что там по чем торгуется. На рынке возможна любой тупизны ставка. 

Само присутствие идей, что профи прощелкали хрень, которая принесет на обьем 3 конца за 2 дня показывает что лохи в наличии. Готовы свои 5 золотых  на волшебном поле закопать. 

XXX★, я никогда не шортил, я не в курсе процесса.

Процесс шорта в бондах простой — втб напишет «данный инструмент запрещен для операции шорт» и на этом шорт и закончится не начавшись. 
Хотя я бы на месте банка сделал проще — дал шортануть, а потом сразу бы и отмаржинколил. Причем без особой жести, только комиссию бы срубил и все, т.е. закрыл бы его утром по маркетмейкеру. 

Nikola Tesla, вопрос в каком спорте он был спортсменом. И какого уровня. Разные мышечные связки используются на разной работе. 
А так типовая травма начинающих взрослых бегунов стандартна. Они дают ускорение в горку, мышцы и связки утомляются + неверная техника — дальше микротравма (что слабее, то и повреждается или отказывается работать) — нагрузка переходит на другие мышцы/связки — далее на фоне утомления небольшая травма. Но человек терпит — продолжает. Ну травма переходит в большую. 
Это мышцы за 40 дней хорошо силу приобретают. Связкам нужно 2-3 года для укрепления. 

Nikola Tesla, это признак неверной техники, неверного выбора покрытия для бега и обуви. А неверная техника проистекает из неготовности тела (мышц, и связок) к тренеровочной работе. Организм заменяет верную технику на ту, которую способен в данных обстоятельствах использовать. Например он будет бежать с пятки, а не с носка, т.к. стопа работу выдержать у него не способна. Накопит он  микротравмы по итогу и на фоне утомления что-то из связок надорвет. 
К тренеровочной работе нужно идти плавно годами постепенно увеличивая нагрузку. 

Разумеется, в трейдинге, как и в кодинге еще остались ниши для кожаных.

Да никогда их не было особо. Как раньше 98% трейдеров было неуспешно на дистанции (после реального обьективного подсчета результата по гамбургскому счету), так и сейчас. 
Просто обьективный критерий нужен. Учет всего затраченного на обучение и торговлю времени. И денег. И сравнение выхлопа после учета всех затрат денег, времени и здоровья с безрисковым вкладом с капитализацией. И в абсолютных цифрах. У подавляющего большинства грустная ржака выйдет на выходе вместо успешного успеха...

А что до ИИ, то сначала должно пройти полноценное разочарование в технологии. Т.к. ничего из декларированного она не решит на деле. Как там  у ИИ сейчас на деле все работает любой может проверить по чату в банковских приложениях. А вот как разочарование достигнет дна, тут можно будет начинать разговор о нишах.

Лингвистическая поисковая система что-то там придумала… Ну-ну… Какашку в красивую обертку она завернула и впаривает как как кандидата на шедевр.

incrucio, да истории как раз однотипные в массе. Разве что периодически что-то эдакое выскакивает. Ну как один тут задушил дочку и сам повесился после того как с двух мониторов стал торговать...

А так вопрос в критерии успеха, что именно им считать. Мое мнение надо считать абсолютный доход за все года с вычетом всех расходов. Вообще всех. И прибылью считать превышение ставки безрискового депозита. Это же результат работы. И если так считать, может и полпроцента успешных не наберется.

А то что клоун на 300-500т (условно) наколбасил 200-300т за год это только в процентах круто, а в реальности это пшик. На обьем он не сможет этого сделать, дырка она маленькая, не влезает туда обьем, вот ее и не закрывают крутаны. Плюс там рано или поздно, обычно раз в несколько лет идет сильное движение против него и вуаля. 
По итогу там и выходит дроч за гроши. Который нигде не применим. Бесполезный навык, который не дает квалификации для управления нормальным капиталом. И если парень в молодости начинает активно страдать этой херней и по итогу профукивает профессию и прочее, то как бы ой. Самоубийство с целью личной наживы. 

В трейдинге успешно менее 2%. В долгосроке. Это все, что нужно про него понимать. И характеристика этих успешных тоже проста — у них был и есть альтернативный источник дохода и профессия. 

Какой-то шанс на успех имеют те, кто пришел на рынок с капиталом собранным в другом месте, и просто размещает его в разные инструменты оценивая и балансируя риск. 

Ну и инфоцыгане еще разных видов. Там правда тоже поляна выжжена, но десяток другой успешных инфоцыган есть в инфополе. Продавцов аналитики (тоже с грошовым выхлопом).

Так что ключ к успеху простой — в трейдинг тупо не ходить. Т.к. помимо всего прочего нищетрейдинг, который в основном клоуны и практикуют, т.е. умение работать на грошах с соответствующим грошовым выхлопом, смысла не имеет, бесперспективно и к значимым суммам наработанные навыки будут неприменимы. Т.е. это все дрочь в никуда. 

Ну это на 5 балов — докапываться до инвест сотрудников перед (и во время) заседания цб по ставке. :-) Оно же в пятницу было...

А так привыкай. Никогда линейные сотрудники ничего знать и уметь не будут — это невозможно. Если документы без ошибок стали заполнять это уже прорыв. А от привилегии лучше отказаться, т.к. у линейных-то рука на  типовые операции набита, а сотрудники привилегии ничего про них не знают обычно. 

Ал, в квике есть специальная графа, где пишут циферки указывающие на тип продукта. И на сайте мосбиржи они есть. Примерно так звучит этот перечень.

Параметр «Тип сложного финансового продукта» может принимать следующие значения:
«-100» – без ограничений;
«-1» – не попадает под тесты из Базового стандарта, недоступно для неквалифицированных инвесторов, не прошедших тестирование;
«0» – предназначено для квалифицированных инвесторов согласно 39-ФЗ или эмиссионным документам;
«4» – структурные облигации, не предназначенные для квалифицированных инвесторов;
«5» – инвестиционные паи закрытых паевых инвестиционных фондов, непредназначенных для квалифицированных инвесторов;
«6» – облигации российских эмитентов, которым не присвоен кредитный рейтинг, либо кредитный рейтинг которых ниже установленного уровня;
«7» – облигации иностранных эмитентов, обязательства по которым исполняются за счёт юридического лица, созданного в соответствии с законодательством РФ, не имеющего кредитный рейтинг, либо кредитный рейтинг которого ниже установленного уровня;
«8» – облигации со структурным доходом;
«9» – акции, не включенные в котировальные списки;
«10» – иностранные акции, требующие проведения тестирования;
«11» – сделки по приобретению паев иностранных ETF, требующие проведения тестирования;
«800» – облигации, запрещенные к приобретению с 01.10.2021 до ДД.ММ.ГГГГ для инвестора, успешно прошедшего тестирование по тесту 8, где дата окончания периодически меняет значение в соответствии с требованиями контролирующих органов.

Крайне сомнительно что квик эти циферки не показывал или искажал. Ну вот не готова часть наших инвесторов к званию квала… Просят защиты у цб, а платить за нее (снижением доходности и ограничением инструментов) не готовы.
Ну будут у них спрашивать результаты ЕГЭ. На пятерки учился или нет. Способен ли к прочтению чтению текста дольше 5 мин или 1-2 минуты его потолок... 

mr. regik, рынок прайсит будущий расклад, а не текущий. Справедливая оценка вообще редка — обычно он ее с разбега проскакивает и либо переоценивает актив, либо недооценивает. 
Офз последнее время локально переоценены, поэтому их крутаны и льют. Вот после ставки картина изменится. Откупят обратно часть. Но именно движение в космос, которое только и может окупиться плечом… Не просматривается оно там… Так что в сад пройдут фанаты этого чудо-фонда…

XXX★, ну так чтобы заработать им надо об кого-то выйти. А так они возьмут снижение тоже с плечем. Декларация же у фонда определенная, т.е. он будет продолжать лонговать. 

В остальном мой аргумент простой — я на росте бондов с начала года сделал порядка 50% в долларах. На объем. И у других в похожих стратегиях +- так же т.е. в районе 30% в рублях с начала года. По крайней мере из тех, кого знаю и кто колбасит в +- похожей манере. Это нетипичный доход для таких стратегий. Не будет он продолжаться. Не бывает такого  в стратегиях подобного класса на долгих периодах. 

Тут в общем-то не особо важно что именно произойдет. Что-то да произойдет. Можно и накидать сценариев, конечно. Но с этим на смартлабе местные бойцы лучше справятся. :-) 

Кстати, какое-то время назад толкали структурники где вшита покупка офз с плечем. (Понятно после того как рост офз себя на данном этапе исчерпал). Скоро будет знатный вой на болотах по этому поводу. :-)

Заработок в структурных продуктах для физика имеет какую-то вероятность только в контексте перепродажи его другим лохам. На то и структурный продукт. Там реализуется главный, базовый принцип фин индустрии — прибыль делим, риск на клиенте. 

Ну и собственно структурник разработан для тех кто не умеет и не любит читать. Кто там проспект эмиссии-то прочел из попавшихся квал инвесторов? Процента 2 как обычно? А там ведь все черным по белому написано… Картинок правда нет. Смайликов. Без них, понятно, молодежь не вдупляет… Ну странно сомневаться итогу…